Báo cáo lưu chuyển tiền tệ Upstart Holdings, Inc. (UPST)
NASDAQ · Financial Services · Financial - Credit Services · 1.405 nhân viên · CEO Paul Gu
- Giá
- $19,65
- Vốn hóa
- 1,93 T $
- Giá trị doanh nghiệp
- 3,59 T $ Dữ liệu tính đến 2026-11-14
- Báo cáo gần nhất
- Q3 '26 nộp ngày 2026-11-03
- Báo cáo kế tiếp
- 2027-02-09
Trong Q3 '26, Upstart Holdings, Inc. (UPST) tạo ra -19,8 Tr $ dòng tiền hoạt động, chi 5,43 Tr $ cho đầu tư vốn và giữ lại -25,2 Tr $ dòng tiền tự do. Trong bốn quý gần nhất, dòng tiền tự do đạt -204 Tr $.
Lưu chuyển tiền tệ
| Lưu chuyển tiền tệ | Xu hướng | Q4 '23 | Q1 '24 | Q2 '24 | Q3 '24 | Q4 '24 | Q1 '25 | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 | Q3 '26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Hoạt động kinh doanh | |||||||||||||
| Lợi nhuận ròng | -42,4 Tr $ | -64,6 Tr $ | -54,5 Tr $ | -6,76 Tr $ | -2,76 Tr $ | -2,45 Tr $ | 5,61 Tr $ | 31,8 Tr $ | 18,6 Tr $ | -6,65 Tr $ | 16,5 Tr $ | 36,6 Tr $ | |
| Khấu hao & phân bổ | 9,1 Tr $ | 5,63 Tr $ | 4,83 Tr $ | 5,39 Tr $ | 4,7 Tr $ | 6,4 Tr $ | 5,84 Tr $ | 6,13 Tr $ | 6,46 Tr $ | 5,86 Tr $ | 7,13 Tr $ | 6,12 Tr $ | |
| Thù lao bằng cổ phiếu | 32,8 Tr $ | 35,8 Tr $ | 34,2 Tr $ | 33,6 Tr $ | 29,8 Tr $ | 29,8 Tr $ | 35,5 Tr $ | 34,2 Tr $ | 32,5 Tr $ | 34,8 Tr $ | 44,5 Tr $ | 40 Tr $ | |
| Thay đổi vốn lưu động | 5,85 Tr $ | -26,9 Tr $ | 19,1 Tr $ | 23,7 Tr $ | 18,7 Tr $ | -42,7 Tr $ | 38,6 Tr $ | -14 Tr $ | 44,7 Tr $ | -44,9 Tr $ | -327 Tr $ | -127 Tr $ | |
| Các khoản phi tiền mặt khác | -149 Tr $ | 94,4 Tr $ | 69,9 Tr $ | 123 Tr $ | -161 Tr $ | -4,57 Tr $ | -206 Tr $ | -181 Tr $ | 6,32 Tr $ | -122 Tr $ | 122 Tr $ | 24,4 Tr $ | |
| Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh | -144 Tr $ | 44,3 Tr $ | 73,6 Tr $ | 179 Tr $ | -111 Tr $ | -13,5 Tr $ | -120 Tr $ | -123 Tr $ | 109 Tr $ | -133 Tr $ | -137 Tr $ | -19,8 Tr $ | |
| Hoạt động đầu tư | |||||||||||||
| Chi đầu tư vốn (capex) | -242 N $ | -684 N $ | -37 N $ | -116 N $ | -3,42 Tr $ | -6,16 Tr $ | -115 N $ | -75 N $ | -157 N $ | -2,75 Tr $ | -2,06 Tr $ | -5,43 Tr $ | |
| Mua các khoản đầu tư | -17,4 Tr $ | -16,9 Tr $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -260 Tr $ | |
| Bán / đáo hạn các khoản đầu tư | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 381 Tr $ | |
| Đầu tư khác | -12,3 Tr $ | -19,9 Tr $ | -76,1 Tr $ | -46,1 Tr $ | -74,5 Tr $ | -72,4 Tr $ | -110 Tr $ | -120 Tr $ | 132 Tr $ | 3,63 Tr $ | 96,1 Tr $ | 1,42 Tr $ | |
| Dòng tiền từ hoạt động đầu tư | -29,9 Tr $ | -37,5 Tr $ | -76,1 Tr $ | -46,2 Tr $ | -77,9 Tr $ | -78,6 Tr $ | -110 Tr $ | -121 Tr $ | 132 Tr $ | 876 N $ | 94,1 Tr $ | 117 Tr $ | |
| Hoạt động tài chính | |||||||||||||
| Nợ phát hành / trả ròng | 23 Tr $ | -49,5 Tr $ | 114 Tr $ | -4,7 Tr $ | 503 Tr $ | -80,1 Tr $ | 81,7 Tr $ | 426 Tr $ | -36,8 Tr $ | 83,7 Tr $ | 87 Tr $ | 16,1 Tr $ | |
| Mua lại cổ phiếu | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -100 Tr $ | 0 $ | 0 $ | |
| Tài chính khác (gồm thuế trên cổ phiếu đủ điều kiện) | 3,4 Tr $ | 14,1 Tr $ | 10,4 Tr $ | -33,3 Tr $ | -3,1 Tr $ | 22,5 Tr $ | 8,55 Tr $ | -55,6 Tr $ | 14,3 Tr $ | 17,9 Tr $ | 11,7 Tr $ | 21,5 Tr $ | |
| Dòng tiền từ hoạt động tài chính | 26,4 Tr $ | -35,4 Tr $ | 124 Tr $ | -38 Tr $ | 509 Tr $ | -44,7 Tr $ | 91,9 Tr $ | 379 Tr $ | -20,2 Tr $ | 6,74 Tr $ | 93,5 Tr $ | 48,8 Tr $ | |
| Tổng hợp | |||||||||||||
| Thay đổi tiền thuần | -147 Tr $ | -28,6 Tr $ | 121 Tr $ | 95,1 Tr $ | 320 Tr $ | -137 Tr $ | -138 Tr $ | 135 Tr $ | 220 Tr $ | -126 Tr $ | 50,9 Tr $ | 146 Tr $ | |
| Dòng tiền tự do (OCF - capex) | -145 Tr $ | 42,6 Tr $ | 71,3 Tr $ | 177 Tr $ | -114 Tr $ | -19,6 Tr $ | -125 Tr $ | -127 Tr $ | 105 Tr $ | -140 Tr $ | -143 Tr $ | -25,2 Tr $ | |
| Thuế thu nhập đã nộp | 0 $ | 88 N $ | 125 N $ | 37 N $ | 8 N $ | 96 N $ | 454 N $ | 22 N $ | 18 N $ | 79 N $ | -79 N $ | 0 $ | |
| Lãi vay đã trả | 14,1 Tr $ | 12,5 Tr $ | 12 Tr $ | 10,3 Tr $ | 8,32 Tr $ | 7,38 Tr $ | 14,7 Tr $ | 12,4 Tr $ | 8,97 Tr $ | 3,49 Tr $ | -3,49 Tr $ | 0 $ | |
| Lưu chuyển tiền tệ | Xu hướng | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Hoạt động kinh doanh | ||||||||||
| Lợi nhuận ròng | -8,86 Tr $ | -11,2 Tr $ | -5,02 Tr $ | 5,58 Tr $ | 135 Tr $ | -109 Tr $ | -240 Tr $ | -129 Tr $ | 53,6 Tr $ | |
| Khấu hao & phân bổ | 93 N $ | 314 N $ | 774 N $ | 2,28 Tr $ | 7,54 Tr $ | 13,5 Tr $ | 24,9 Tr $ | 20,5 Tr $ | 24,8 Tr $ | |
| Thù lao bằng cổ phiếu | 1,29 Tr $ | 2,05 Tr $ | 3,81 Tr $ | 11,5 Tr $ | 73,2 Tr $ | 126 Tr $ | 175 Tr $ | 133 Tr $ | 132 Tr $ | |
| Thuế thu nhập hoãn lại | -5,2 Tr $ | 42,3 Tr $ | 0 $ | 29 Tr $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | |
| Thay đổi vốn lưu động | 21,1 Tr $ | 13,9 Tr $ | 33 N $ | 18,3 Tr $ | 55,2 Tr $ | -5,05 Tr $ | -19,7 Tr $ | 34,6 Tr $ | 26,6 Tr $ | |
| Các khoản phi tiền mặt khác | 1,97 Tr $ | 2,98 Tr $ | 32 Tr $ | -51 Tr $ | -103 Tr $ | -684 Tr $ | -51,8 Tr $ | 126 Tr $ | -385 Tr $ | |
| Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh | 10,4 Tr $ | 50,3 Tr $ | 31,6 Tr $ | 15,7 Tr $ | 168 Tr $ | -658 Tr $ | -112 Tr $ | 186 Tr $ | -148 Tr $ | |
| Hoạt động đầu tư | ||||||||||
| Chi đầu tư vốn (capex) | -773 N $ | -1,04 Tr $ | -4 Tr $ | -5,61 Tr $ | -8,43 Tr $ | -8,83 Tr $ | -1,53 Tr $ | -837 N $ | -347 N $ | |
| Mua lại doanh nghiệp | 16,7 Tr $ | 8,91 Tr $ | 0 $ | -87,7 Tr $ | -16,8 Tr $ | 0 $ | 0 $ | 11,9 Tr $ | 0 $ | |
| Mua các khoản đầu tư | -514 Tr $ | -421 Tr $ | 0 $ | -9,66 Tr $ | -40 Tr $ | -6,25 Tr $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | |
| Bán / đáo hạn các khoản đầu tư | 76,2 Tr $ | 1,23 Tr $ | 8,76 Tr $ | 97,3 Tr $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 11,9 Tr $ | 0 $ | |
| Đầu tư khác | -393 Tr $ | -137 Tr $ | 40,7 Tr $ | 142 Tr $ | -78,7 Tr $ | -99,1 Tr $ | -117 Tr $ | -261 Tr $ | -177 Tr $ | |
| Dòng tiền từ hoạt động đầu tư | -393 Tr $ | -137 Tr $ | 45,4 Tr $ | 137 Tr $ | -144 Tr $ | -114 Tr $ | -118 Tr $ | -238 Tr $ | -177 Tr $ | |
| Hoạt động tài chính | ||||||||||
| Nợ phát hành / trả ròng | 397 Tr $ | 87,8 Tr $ | -116 Tr $ | -82,2 Tr $ | 647 Tr $ | 288 Tr $ | 193 Tr $ | 563 Tr $ | 391 Tr $ | |
| Mua lại cổ phiếu | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -178 Tr $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | |
| Tài chính khác (gồm thuế trên cổ phiếu đủ điều kiện) | 15,7 Tr $ | -2 Tr $ | -4,48 Tr $ | 1,75 Tr $ | -55,6 Tr $ | -16,8 Tr $ | -48,8 Tr $ | -31,9 Tr $ | -10,3 Tr $ | |
| Dòng tiền từ hoạt động tài chính | 413 Tr $ | 136 Tr $ | -119 Tr $ | 79,1 Tr $ | 855 Tr $ | 113 Tr $ | 165 Tr $ | 560 Tr $ | 406 Tr $ | |
| Tổng hợp | ||||||||||
| Thay đổi tiền thuần | 29,7 Tr $ | 48,9 Tr $ | -42,2 Tr $ | 231 Tr $ | 880 Tr $ | -659 Tr $ | -64,7 Tr $ | 508 Tr $ | 80,7 Tr $ | |
| Dòng tiền tự do (OCF - capex) | 9,58 Tr $ | 49,3 Tr $ | 26,3 Tr $ | 10,1 Tr $ | 153 Tr $ | -681 Tr $ | -124 Tr $ | 176 Tr $ | -166 Tr $ | |
| Thuế thu nhập đã nộp | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 2,3 Tr $ | 328 N $ | 0 $ | 258 N $ | 590 N $ | |
| Lãi vay đã trả | 0 $ | 0 $ | 26,9 Tr $ | 0 $ | 3,27 Tr $ | 12,5 Tr $ | 36,5 Tr $ | 43,1 Tr $ | 43,5 Tr $ | |
Được chuẩn hóa từ hồ sơ của công ty; dòng tiền ra và chi phí giữ dấu như nhà cung cấp báo cáo. Di chuột lên một kỳ để xem ngày kết thúc. Số tiền tính bằng USD.
Dòng tiền hoạt động, capex, dòng tiền tự do
theo quýSử dụng tiền so với dòng tiền hoạt động
năm tài chínhSố cổ phiếu và EPS
theo quý, pha loãngCác báo cáo khác
Nguồn
Báo cáo tài chính, doanh thu phân khúc, chỉ số và ước tính được chuẩn hóa từ hồ sơ của công ty. Lợi nhuận phân khúc và mọi chỉ tiêu đã báo cáo: SEC EDGAR (XBRL). Hồ sơ đã đọc: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
Dữ liệu tính đến 2026-11-14