Estado de flujos de efectivo de Upstart Holdings, Inc. (UPST)
NASDAQ · Financial Services · Financial - Credit Services · 1405 empleados · CEO Paul Gu
- Precio
- $19,65
- Capitalización
- 1930 M $
- Valor empresa
- 3590 M $ Datos a 2026-11-14
- Último informe
- Q3 '26 presentado el 2026-11-03
- Próximo informe
- 2027-02-09
En Q3 '26, Upstart Holdings, Inc. (UPST) generó -19,8 M $ de flujo de caja operativo, invirtió 5,43 M $ en capex y retuvo -25,2 M $ de flujo de caja libre. En los últimos cuatro trimestres el flujo de caja libre fue -204 M $.
Flujos de efectivo
| Flujos de efectivo | Tendencia | Q4 '23 | Q1 '24 | Q2 '24 | Q3 '24 | Q4 '24 | Q1 '25 | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 | Q3 '26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operativas | |||||||||||||
| Beneficio neto | -42,4 M $ | -64,6 M $ | -54,5 M $ | -6,76 M $ | -2,76 M $ | -2,45 M $ | 5,61 M $ | 31,8 M $ | 18,6 M $ | -6,65 M $ | 16,5 M $ | 36,6 M $ | |
| Depreciación y amortización | 9,1 M $ | 5,63 M $ | 4,83 M $ | 5,39 M $ | 4,7 M $ | 6,4 M $ | 5,84 M $ | 6,13 M $ | 6,46 M $ | 5,86 M $ | 7,13 M $ | 6,12 M $ | |
| Remuneración en acciones | 32,8 M $ | 35,8 M $ | 34,2 M $ | 33,6 M $ | 29,8 M $ | 29,8 M $ | 35,5 M $ | 34,2 M $ | 32,5 M $ | 34,8 M $ | 44,5 M $ | 40 M $ | |
| Variación del capital circulante | 5,85 M $ | -26,9 M $ | 19,1 M $ | 23,7 M $ | 18,7 M $ | -42,7 M $ | 38,6 M $ | -14 M $ | 44,7 M $ | -44,9 M $ | -327 M $ | -127 M $ | |
| Otras partidas sin efecto en caja | -149 M $ | 94,4 M $ | 69,9 M $ | 123 M $ | -161 M $ | -4,57 M $ | -206 M $ | -181 M $ | 6,32 M $ | -122 M $ | 122 M $ | 24,4 M $ | |
| Flujo de caja operativo | -144 M $ | 44,3 M $ | 73,6 M $ | 179 M $ | -111 M $ | -13,5 M $ | -120 M $ | -123 M $ | 109 M $ | -133 M $ | -137 M $ | -19,8 M $ | |
| Inversión | |||||||||||||
| Inversión en activos fijos (capex) | -242 mil $ | -684 mil $ | -37 mil $ | -116 mil $ | -3,42 M $ | -6,16 M $ | -115 mil $ | -75 mil $ | -157 mil $ | -2,75 M $ | -2,06 M $ | -5,43 M $ | |
| Compras de inversiones | -17,4 M $ | -16,9 M $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -260 M $ | |
| Ventas / vencimientos de inversiones | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 381 M $ | |
| Otras inversiones | -12,3 M $ | -19,9 M $ | -76,1 M $ | -46,1 M $ | -74,5 M $ | -72,4 M $ | -110 M $ | -120 M $ | 132 M $ | 3,63 M $ | 96,1 M $ | 1,42 M $ | |
| Flujo de caja de inversión | -29,9 M $ | -37,5 M $ | -76,1 M $ | -46,2 M $ | -77,9 M $ | -78,6 M $ | -110 M $ | -121 M $ | 132 M $ | 876 mil $ | 94,1 M $ | 117 M $ | |
| Financiación | |||||||||||||
| Deuda neta emitida / amortizada | 23 M $ | -49,5 M $ | 114 M $ | -4,7 M $ | 503 M $ | -80,1 M $ | 81,7 M $ | 426 M $ | -36,8 M $ | 83,7 M $ | 87 M $ | 16,1 M $ | |
| Recompra de acciones | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -100 M $ | 0 $ | 0 $ | |
| Otra financiación (incl. impuestos de acciones consolidadas) | 3,4 M $ | 14,1 M $ | 10,4 M $ | -33,3 M $ | -3,1 M $ | 22,5 M $ | 8,55 M $ | -55,6 M $ | 14,3 M $ | 17,9 M $ | 11,7 M $ | 21,5 M $ | |
| Flujo de caja de financiación | 26,4 M $ | -35,4 M $ | 124 M $ | -38 M $ | 509 M $ | -44,7 M $ | 91,9 M $ | 379 M $ | -20,2 M $ | 6,74 M $ | 93,5 M $ | 48,8 M $ | |
| Resumen | |||||||||||||
| Variación neta del efectivo | -147 M $ | -28,6 M $ | 121 M $ | 95,1 M $ | 320 M $ | -137 M $ | -138 M $ | 135 M $ | 220 M $ | -126 M $ | 50,9 M $ | 146 M $ | |
| Flujo de caja libre (FCO - capex) | -145 M $ | 42,6 M $ | 71,3 M $ | 177 M $ | -114 M $ | -19,6 M $ | -125 M $ | -127 M $ | 105 M $ | -140 M $ | -143 M $ | -25,2 M $ | |
| Impuestos sobre beneficios pagados | 0 $ | 88 mil $ | 125 mil $ | 37 mil $ | 8 mil $ | 96 mil $ | 454 mil $ | 22 mil $ | 18 mil $ | 79 mil $ | -79 mil $ | 0 $ | |
| Intereses pagados | 14,1 M $ | 12,5 M $ | 12 M $ | 10,3 M $ | 8,32 M $ | 7,38 M $ | 14,7 M $ | 12,4 M $ | 8,97 M $ | 3,49 M $ | -3,49 M $ | 0 $ | |
| Flujos de efectivo | Tendencia | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operativas | ||||||||||
| Beneficio neto | -8,86 M $ | -11,2 M $ | -5,02 M $ | 5,58 M $ | 135 M $ | -109 M $ | -240 M $ | -129 M $ | 53,6 M $ | |
| Depreciación y amortización | 93 mil $ | 314 mil $ | 774 mil $ | 2,28 M $ | 7,54 M $ | 13,5 M $ | 24,9 M $ | 20,5 M $ | 24,8 M $ | |
| Remuneración en acciones | 1,29 M $ | 2,05 M $ | 3,81 M $ | 11,5 M $ | 73,2 M $ | 126 M $ | 175 M $ | 133 M $ | 132 M $ | |
| Impuesto diferido | -5,2 M $ | 42,3 M $ | 0 $ | 29 M $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | |
| Variación del capital circulante | 21,1 M $ | 13,9 M $ | 33 mil $ | 18,3 M $ | 55,2 M $ | -5,05 M $ | -19,7 M $ | 34,6 M $ | 26,6 M $ | |
| Otras partidas sin efecto en caja | 1,97 M $ | 2,98 M $ | 32 M $ | -51 M $ | -103 M $ | -684 M $ | -51,8 M $ | 126 M $ | -385 M $ | |
| Flujo de caja operativo | 10,4 M $ | 50,3 M $ | 31,6 M $ | 15,7 M $ | 168 M $ | -658 M $ | -112 M $ | 186 M $ | -148 M $ | |
| Inversión | ||||||||||
| Inversión en activos fijos (capex) | -773 mil $ | -1,04 M $ | -4 M $ | -5,61 M $ | -8,43 M $ | -8,83 M $ | -1,53 M $ | -837 mil $ | -347 mil $ | |
| Adquisiciones | 16,7 M $ | 8,91 M $ | 0 $ | -87,7 M $ | -16,8 M $ | 0 $ | 0 $ | 11,9 M $ | 0 $ | |
| Compras de inversiones | -514 M $ | -421 M $ | 0 $ | -9,66 M $ | -40 M $ | -6,25 M $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | |
| Ventas / vencimientos de inversiones | 76,2 M $ | 1,23 M $ | 8,76 M $ | 97,3 M $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 11,9 M $ | 0 $ | |
| Otras inversiones | -393 M $ | -137 M $ | 40,7 M $ | 142 M $ | -78,7 M $ | -99,1 M $ | -117 M $ | -261 M $ | -177 M $ | |
| Flujo de caja de inversión | -393 M $ | -137 M $ | 45,4 M $ | 137 M $ | -144 M $ | -114 M $ | -118 M $ | -238 M $ | -177 M $ | |
| Financiación | ||||||||||
| Deuda neta emitida / amortizada | 397 M $ | 87,8 M $ | -116 M $ | -82,2 M $ | 647 M $ | 288 M $ | 193 M $ | 563 M $ | 391 M $ | |
| Recompra de acciones | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -178 M $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | |
| Otra financiación (incl. impuestos de acciones consolidadas) | 15,7 M $ | -2 M $ | -4,48 M $ | 1,75 M $ | -55,6 M $ | -16,8 M $ | -48,8 M $ | -31,9 M $ | -10,3 M $ | |
| Flujo de caja de financiación | 413 M $ | 136 M $ | -119 M $ | 79,1 M $ | 855 M $ | 113 M $ | 165 M $ | 560 M $ | 406 M $ | |
| Resumen | ||||||||||
| Variación neta del efectivo | 29,7 M $ | 48,9 M $ | -42,2 M $ | 231 M $ | 880 M $ | -659 M $ | -64,7 M $ | 508 M $ | 80,7 M $ | |
| Flujo de caja libre (FCO - capex) | 9,58 M $ | 49,3 M $ | 26,3 M $ | 10,1 M $ | 153 M $ | -681 M $ | -124 M $ | 176 M $ | -166 M $ | |
| Impuestos sobre beneficios pagados | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 2,3 M $ | 328 mil $ | 0 $ | 258 mil $ | 590 mil $ | |
| Intereses pagados | 0 $ | 0 $ | 26,9 M $ | 0 $ | 3,27 M $ | 12,5 M $ | 36,5 M $ | 43,1 M $ | 43,5 M $ | |
Estandarizado a partir de los informes de la empresa; las salidas de caja y los costes conservan el signo del proveedor. Pasa el cursor por un periodo para ver su fecha de cierre. Importes en USD.
Flujo operativo, capex, flujo de caja libre
trimestralUsos del efectivo vs flujo operativo
ejerciciosNúmero de acciones y BPA
trimestral, diluidoLos otros estados
Fuentes
Los estados financieros, los ingresos por segmento, las métricas y las estimaciones se estandarizan a partir de los informes de la empresa. Beneficio por segmento y cada línea reportada: SEC EDGAR (XBRL). Informes leídos: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
Datos a 2026-11-14