Demonstração do fluxo de caixa de Upstart Holdings, Inc. (UPST)
NASDAQ · Financial Services · Financial - Credit Services · 1.405 funcionários · CEO Paul Gu
- Preço
- $19,65
- Valor de mercado
- $ 1,93 bi
- Enterprise value
- $ 3,59 bi Dados de 2026-11-14
- Último relatório
- Q3 '26 arquivado em 2026-11-03
- Próximo relatório
- 2027-02-09
Em Q3 '26, Upstart Holdings, Inc. (UPST) gerou -$ 19,8 mi de fluxo de caixa operacional, investiu $ 5,43 mi em capex e ficou com -$ 25,2 mi de fluxo de caixa livre. Nos últimos quatro trimestres o fluxo de caixa livre foi de -$ 204 mi.
Fluxo de caixa
| Fluxo de caixa | Tendência | Q4 '23 | Q1 '24 | Q2 '24 | Q3 '24 | Q4 '24 | Q1 '25 | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 | Q3 '26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operacional | |||||||||||||
| Lucro líquido | -$ 42,4 mi | -$ 64,6 mi | -$ 54,5 mi | -$ 6,76 mi | -$ 2,76 mi | -$ 2,45 mi | $ 5,61 mi | $ 31,8 mi | $ 18,6 mi | -$ 6,65 mi | $ 16,5 mi | $ 36,6 mi | |
| Depreciação e amortização | $ 9,1 mi | $ 5,63 mi | $ 4,83 mi | $ 5,39 mi | $ 4,7 mi | $ 6,4 mi | $ 5,84 mi | $ 6,13 mi | $ 6,46 mi | $ 5,86 mi | $ 7,13 mi | $ 6,12 mi | |
| Remuneração em ações | $ 32,8 mi | $ 35,8 mi | $ 34,2 mi | $ 33,6 mi | $ 29,8 mi | $ 29,8 mi | $ 35,5 mi | $ 34,2 mi | $ 32,5 mi | $ 34,8 mi | $ 44,5 mi | $ 40 mi | |
| Variação do capital de giro | $ 5,85 mi | -$ 26,9 mi | $ 19,1 mi | $ 23,7 mi | $ 18,7 mi | -$ 42,7 mi | $ 38,6 mi | -$ 14 mi | $ 44,7 mi | -$ 44,9 mi | -$ 327 mi | -$ 127 mi | |
| Outros itens sem efeito caixa | -$ 149 mi | $ 94,4 mi | $ 69,9 mi | $ 123 mi | -$ 161 mi | -$ 4,57 mi | -$ 206 mi | -$ 181 mi | $ 6,32 mi | -$ 122 mi | $ 122 mi | $ 24,4 mi | |
| Fluxo de caixa operacional | -$ 144 mi | $ 44,3 mi | $ 73,6 mi | $ 179 mi | -$ 111 mi | -$ 13,5 mi | -$ 120 mi | -$ 123 mi | $ 109 mi | -$ 133 mi | -$ 137 mi | -$ 19,8 mi | |
| Investimento | |||||||||||||
| Investimentos em ativos fixos (capex) | -$ 242 mil | -$ 684 mil | -$ 37 mil | -$ 116 mil | -$ 3,42 mi | -$ 6,16 mi | -$ 115 mil | -$ 75 mil | -$ 157 mil | -$ 2,75 mi | -$ 2,06 mi | -$ 5,43 mi | |
| Compras de investimentos | -$ 17,4 mi | -$ 16,9 mi | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | -$ 260 mi | |
| Vendas / vencimentos de investimentos | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 381 mi | |
| Outros investimentos | -$ 12,3 mi | -$ 19,9 mi | -$ 76,1 mi | -$ 46,1 mi | -$ 74,5 mi | -$ 72,4 mi | -$ 110 mi | -$ 120 mi | $ 132 mi | $ 3,63 mi | $ 96,1 mi | $ 1,42 mi | |
| Fluxo de caixa de investimento | -$ 29,9 mi | -$ 37,5 mi | -$ 76,1 mi | -$ 46,2 mi | -$ 77,9 mi | -$ 78,6 mi | -$ 110 mi | -$ 121 mi | $ 132 mi | $ 876 mil | $ 94,1 mi | $ 117 mi | |
| Financiamento | |||||||||||||
| Dívida líquida emitida / paga | $ 23 mi | -$ 49,5 mi | $ 114 mi | -$ 4,7 mi | $ 503 mi | -$ 80,1 mi | $ 81,7 mi | $ 426 mi | -$ 36,8 mi | $ 83,7 mi | $ 87 mi | $ 16,1 mi | |
| Recompras de ações | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | -$ 100 mi | $ 0 | $ 0 | |
| Outros financiamentos (incl. imposto sobre ações adquiridas) | $ 3,4 mi | $ 14,1 mi | $ 10,4 mi | -$ 33,3 mi | -$ 3,1 mi | $ 22,5 mi | $ 8,55 mi | -$ 55,6 mi | $ 14,3 mi | $ 17,9 mi | $ 11,7 mi | $ 21,5 mi | |
| Fluxo de caixa de financiamento | $ 26,4 mi | -$ 35,4 mi | $ 124 mi | -$ 38 mi | $ 509 mi | -$ 44,7 mi | $ 91,9 mi | $ 379 mi | -$ 20,2 mi | $ 6,74 mi | $ 93,5 mi | $ 48,8 mi | |
| Resumo | |||||||||||||
| Variação líquida do caixa | -$ 147 mi | -$ 28,6 mi | $ 121 mi | $ 95,1 mi | $ 320 mi | -$ 137 mi | -$ 138 mi | $ 135 mi | $ 220 mi | -$ 126 mi | $ 50,9 mi | $ 146 mi | |
| Fluxo de caixa livre (FCO - capex) | -$ 145 mi | $ 42,6 mi | $ 71,3 mi | $ 177 mi | -$ 114 mi | -$ 19,6 mi | -$ 125 mi | -$ 127 mi | $ 105 mi | -$ 140 mi | -$ 143 mi | -$ 25,2 mi | |
| Imposto de renda pago | $ 0 | $ 88 mil | $ 125 mil | $ 37 mil | $ 8 mil | $ 96 mil | $ 454 mil | $ 22 mil | $ 18 mil | $ 79 mil | -$ 79 mil | $ 0 | |
| Juros pagos | $ 14,1 mi | $ 12,5 mi | $ 12 mi | $ 10,3 mi | $ 8,32 mi | $ 7,38 mi | $ 14,7 mi | $ 12,4 mi | $ 8,97 mi | $ 3,49 mi | -$ 3,49 mi | $ 0 | |
| Fluxo de caixa | Tendência | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operacional | ||||||||||
| Lucro líquido | -$ 8,86 mi | -$ 11,2 mi | -$ 5,02 mi | $ 5,58 mi | $ 135 mi | -$ 109 mi | -$ 240 mi | -$ 129 mi | $ 53,6 mi | |
| Depreciação e amortização | $ 93 mil | $ 314 mil | $ 774 mil | $ 2,28 mi | $ 7,54 mi | $ 13,5 mi | $ 24,9 mi | $ 20,5 mi | $ 24,8 mi | |
| Remuneração em ações | $ 1,29 mi | $ 2,05 mi | $ 3,81 mi | $ 11,5 mi | $ 73,2 mi | $ 126 mi | $ 175 mi | $ 133 mi | $ 132 mi | |
| Imposto de renda diferido | -$ 5,2 mi | $ 42,3 mi | $ 0 | $ 29 mi | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | |
| Variação do capital de giro | $ 21,1 mi | $ 13,9 mi | $ 33 mil | $ 18,3 mi | $ 55,2 mi | -$ 5,05 mi | -$ 19,7 mi | $ 34,6 mi | $ 26,6 mi | |
| Outros itens sem efeito caixa | $ 1,97 mi | $ 2,98 mi | $ 32 mi | -$ 51 mi | -$ 103 mi | -$ 684 mi | -$ 51,8 mi | $ 126 mi | -$ 385 mi | |
| Fluxo de caixa operacional | $ 10,4 mi | $ 50,3 mi | $ 31,6 mi | $ 15,7 mi | $ 168 mi | -$ 658 mi | -$ 112 mi | $ 186 mi | -$ 148 mi | |
| Investimento | ||||||||||
| Investimentos em ativos fixos (capex) | -$ 773 mil | -$ 1,04 mi | -$ 4 mi | -$ 5,61 mi | -$ 8,43 mi | -$ 8,83 mi | -$ 1,53 mi | -$ 837 mil | -$ 347 mil | |
| Aquisições | $ 16,7 mi | $ 8,91 mi | $ 0 | -$ 87,7 mi | -$ 16,8 mi | $ 0 | $ 0 | $ 11,9 mi | $ 0 | |
| Compras de investimentos | -$ 514 mi | -$ 421 mi | $ 0 | -$ 9,66 mi | -$ 40 mi | -$ 6,25 mi | $ 0 | $ 0 | $ 0 | |
| Vendas / vencimentos de investimentos | $ 76,2 mi | $ 1,23 mi | $ 8,76 mi | $ 97,3 mi | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 11,9 mi | $ 0 | |
| Outros investimentos | -$ 393 mi | -$ 137 mi | $ 40,7 mi | $ 142 mi | -$ 78,7 mi | -$ 99,1 mi | -$ 117 mi | -$ 261 mi | -$ 177 mi | |
| Fluxo de caixa de investimento | -$ 393 mi | -$ 137 mi | $ 45,4 mi | $ 137 mi | -$ 144 mi | -$ 114 mi | -$ 118 mi | -$ 238 mi | -$ 177 mi | |
| Financiamento | ||||||||||
| Dívida líquida emitida / paga | $ 397 mi | $ 87,8 mi | -$ 116 mi | -$ 82,2 mi | $ 647 mi | $ 288 mi | $ 193 mi | $ 563 mi | $ 391 mi | |
| Recompras de ações | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | -$ 178 mi | $ 0 | $ 0 | $ 0 | |
| Outros financiamentos (incl. imposto sobre ações adquiridas) | $ 15,7 mi | -$ 2 mi | -$ 4,48 mi | $ 1,75 mi | -$ 55,6 mi | -$ 16,8 mi | -$ 48,8 mi | -$ 31,9 mi | -$ 10,3 mi | |
| Fluxo de caixa de financiamento | $ 413 mi | $ 136 mi | -$ 119 mi | $ 79,1 mi | $ 855 mi | $ 113 mi | $ 165 mi | $ 560 mi | $ 406 mi | |
| Resumo | ||||||||||
| Variação líquida do caixa | $ 29,7 mi | $ 48,9 mi | -$ 42,2 mi | $ 231 mi | $ 880 mi | -$ 659 mi | -$ 64,7 mi | $ 508 mi | $ 80,7 mi | |
| Fluxo de caixa livre (FCO - capex) | $ 9,58 mi | $ 49,3 mi | $ 26,3 mi | $ 10,1 mi | $ 153 mi | -$ 681 mi | -$ 124 mi | $ 176 mi | -$ 166 mi | |
| Imposto de renda pago | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 2,3 mi | $ 328 mil | $ 0 | $ 258 mil | $ 590 mil | |
| Juros pagos | $ 0 | $ 0 | $ 26,9 mi | $ 0 | $ 3,27 mi | $ 12,5 mi | $ 36,5 mi | $ 43,1 mi | $ 43,5 mi | |
Padronizado a partir dos relatórios da empresa; saídas de caixa e custos mantêm o sinal do provedor. Passe o mouse sobre um período para ver a data de encerramento. Valores em USD.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosQuantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoAs outras demonstrações
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas e estimativas são padronizadas a partir dos relatórios da empresa. Lucro por segmento e cada linha reportada: SEC EDGAR (XBRL). Relatórios lidos: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
Dados de 2026-11-14