Rachunek przepływów pieniężnych Upstart Holdings, Inc. (UPST)
NASDAQ · Financial Services · Financial - Credit Services · Pracownicy: 1405 · CEO: Paul Gu
- Cena
- $19,65
- Kapitalizacja
- 1,93 mld $
- Wartość przedsiębiorstwa
- 3,59 mld $ Dane na 2026-11-14
- Ostatni raport
- Q3 '26 złożony 2026-11-03
- Następny raport
- 2027-02-09
W Q3 '26 Upstart Holdings, Inc. (UPST): przepływy operacyjne -19,8 mln $, nakłady inwestycyjne 5,43 mln $, wolne przepływy pieniężne -25,2 mln $. W ostatnich czterech kwartałach wolne przepływy pieniężne wyniosły -204 mln $.
Przepływy pieniężne
| Przepływy pieniężne | Trend | Q4 '23 | Q1 '24 | Q2 '24 | Q3 '24 | Q4 '24 | Q1 '25 | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 | Q3 '26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Działalność operacyjna | |||||||||||||
| Zysk netto | -42,4 mln $ | -64,6 mln $ | -54,5 mln $ | -6,76 mln $ | -2,76 mln $ | -2,45 mln $ | 5,61 mln $ | 31,8 mln $ | 18,6 mln $ | -6,65 mln $ | 16,5 mln $ | 36,6 mln $ | |
| Amortyzacja | 9,1 mln $ | 5,63 mln $ | 4,83 mln $ | 5,39 mln $ | 4,7 mln $ | 6,4 mln $ | 5,84 mln $ | 6,13 mln $ | 6,46 mln $ | 5,86 mln $ | 7,13 mln $ | 6,12 mln $ | |
| Wynagrodzenie w akcjach | 32,8 mln $ | 35,8 mln $ | 34,2 mln $ | 33,6 mln $ | 29,8 mln $ | 29,8 mln $ | 35,5 mln $ | 34,2 mln $ | 32,5 mln $ | 34,8 mln $ | 44,5 mln $ | 40 mln $ | |
| Zmiana kapitału obrotowego | 5,85 mln $ | -26,9 mln $ | 19,1 mln $ | 23,7 mln $ | 18,7 mln $ | -42,7 mln $ | 38,6 mln $ | -14 mln $ | 44,7 mln $ | -44,9 mln $ | -327 mln $ | -127 mln $ | |
| Pozostałe pozycje niepieniężne | -149 mln $ | 94,4 mln $ | 69,9 mln $ | 123 mln $ | -161 mln $ | -4,57 mln $ | -206 mln $ | -181 mln $ | 6,32 mln $ | -122 mln $ | 122 mln $ | 24,4 mln $ | |
| Przepływy z działalności operacyjnej | -144 mln $ | 44,3 mln $ | 73,6 mln $ | 179 mln $ | -111 mln $ | -13,5 mln $ | -120 mln $ | -123 mln $ | 109 mln $ | -133 mln $ | -137 mln $ | -19,8 mln $ | |
| Działalność inwestycyjna | |||||||||||||
| Nakłady inwestycyjne | -242 tys. $ | -684 tys. $ | -37 tys. $ | -116 tys. $ | -3,42 mln $ | -6,16 mln $ | -115 tys. $ | -75 tys. $ | -157 tys. $ | -2,75 mln $ | -2,06 mln $ | -5,43 mln $ | |
| Zakup inwestycji | -17,4 mln $ | -16,9 mln $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -260 mln $ | |
| Sprzedaż / wykup inwestycji | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 381 mln $ | |
| Pozostała działalność inwestycyjna | -12,3 mln $ | -19,9 mln $ | -76,1 mln $ | -46,1 mln $ | -74,5 mln $ | -72,4 mln $ | -110 mln $ | -120 mln $ | 132 mln $ | 3,63 mln $ | 96,1 mln $ | 1,42 mln $ | |
| Przepływy z działalności inwestycyjnej | -29,9 mln $ | -37,5 mln $ | -76,1 mln $ | -46,2 mln $ | -77,9 mln $ | -78,6 mln $ | -110 mln $ | -121 mln $ | 132 mln $ | 876 tys. $ | 94,1 mln $ | 117 mln $ | |
| Działalność finansowa | |||||||||||||
| Dług netto zaciągnięty / spłacony | 23 mln $ | -49,5 mln $ | 114 mln $ | -4,7 mln $ | 503 mln $ | -80,1 mln $ | 81,7 mln $ | 426 mln $ | -36,8 mln $ | 83,7 mln $ | 87 mln $ | 16,1 mln $ | |
| Skup akcji własnych | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -100 mln $ | 0 $ | 0 $ | |
| Pozostała działalność finansowa (w tym podatek od przyznanych akcji) | 3,4 mln $ | 14,1 mln $ | 10,4 mln $ | -33,3 mln $ | -3,1 mln $ | 22,5 mln $ | 8,55 mln $ | -55,6 mln $ | 14,3 mln $ | 17,9 mln $ | 11,7 mln $ | 21,5 mln $ | |
| Przepływy z działalności finansowej | 26,4 mln $ | -35,4 mln $ | 124 mln $ | -38 mln $ | 509 mln $ | -44,7 mln $ | 91,9 mln $ | 379 mln $ | -20,2 mln $ | 6,74 mln $ | 93,5 mln $ | 48,8 mln $ | |
| Podsumowanie | |||||||||||||
| Zmiana netto gotówki | -147 mln $ | -28,6 mln $ | 121 mln $ | 95,1 mln $ | 320 mln $ | -137 mln $ | -138 mln $ | 135 mln $ | 220 mln $ | -126 mln $ | 50,9 mln $ | 146 mln $ | |
| Wolne przepływy pieniężne (OCF - capex) | -145 mln $ | 42,6 mln $ | 71,3 mln $ | 177 mln $ | -114 mln $ | -19,6 mln $ | -125 mln $ | -127 mln $ | 105 mln $ | -140 mln $ | -143 mln $ | -25,2 mln $ | |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0 $ | 88 tys. $ | 125 tys. $ | 37 tys. $ | 8 tys. $ | 96 tys. $ | 454 tys. $ | 22 tys. $ | 18 tys. $ | 79 tys. $ | -79 tys. $ | 0 $ | |
| Zapłacone odsetki | 14,1 mln $ | 12,5 mln $ | 12 mln $ | 10,3 mln $ | 8,32 mln $ | 7,38 mln $ | 14,7 mln $ | 12,4 mln $ | 8,97 mln $ | 3,49 mln $ | -3,49 mln $ | 0 $ | |
| Przepływy pieniężne | Trend | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Działalność operacyjna | ||||||||||
| Zysk netto | -8,86 mln $ | -11,2 mln $ | -5,02 mln $ | 5,58 mln $ | 135 mln $ | -109 mln $ | -240 mln $ | -129 mln $ | 53,6 mln $ | |
| Amortyzacja | 93 tys. $ | 314 tys. $ | 774 tys. $ | 2,28 mln $ | 7,54 mln $ | 13,5 mln $ | 24,9 mln $ | 20,5 mln $ | 24,8 mln $ | |
| Wynagrodzenie w akcjach | 1,29 mln $ | 2,05 mln $ | 3,81 mln $ | 11,5 mln $ | 73,2 mln $ | 126 mln $ | 175 mln $ | 133 mln $ | 132 mln $ | |
| Odroczony podatek dochodowy | -5,2 mln $ | 42,3 mln $ | 0 $ | 29 mln $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | |
| Zmiana kapitału obrotowego | 21,1 mln $ | 13,9 mln $ | 33 tys. $ | 18,3 mln $ | 55,2 mln $ | -5,05 mln $ | -19,7 mln $ | 34,6 mln $ | 26,6 mln $ | |
| Pozostałe pozycje niepieniężne | 1,97 mln $ | 2,98 mln $ | 32 mln $ | -51 mln $ | -103 mln $ | -684 mln $ | -51,8 mln $ | 126 mln $ | -385 mln $ | |
| Przepływy z działalności operacyjnej | 10,4 mln $ | 50,3 mln $ | 31,6 mln $ | 15,7 mln $ | 168 mln $ | -658 mln $ | -112 mln $ | 186 mln $ | -148 mln $ | |
| Działalność inwestycyjna | ||||||||||
| Nakłady inwestycyjne | -773 tys. $ | -1,04 mln $ | -4 mln $ | -5,61 mln $ | -8,43 mln $ | -8,83 mln $ | -1,53 mln $ | -837 tys. $ | -347 tys. $ | |
| Przejęcia | 16,7 mln $ | 8,91 mln $ | 0 $ | -87,7 mln $ | -16,8 mln $ | 0 $ | 0 $ | 11,9 mln $ | 0 $ | |
| Zakup inwestycji | -514 mln $ | -421 mln $ | 0 $ | -9,66 mln $ | -40 mln $ | -6,25 mln $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | |
| Sprzedaż / wykup inwestycji | 76,2 mln $ | 1,23 mln $ | 8,76 mln $ | 97,3 mln $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 11,9 mln $ | 0 $ | |
| Pozostała działalność inwestycyjna | -393 mln $ | -137 mln $ | 40,7 mln $ | 142 mln $ | -78,7 mln $ | -99,1 mln $ | -117 mln $ | -261 mln $ | -177 mln $ | |
| Przepływy z działalności inwestycyjnej | -393 mln $ | -137 mln $ | 45,4 mln $ | 137 mln $ | -144 mln $ | -114 mln $ | -118 mln $ | -238 mln $ | -177 mln $ | |
| Działalność finansowa | ||||||||||
| Dług netto zaciągnięty / spłacony | 397 mln $ | 87,8 mln $ | -116 mln $ | -82,2 mln $ | 647 mln $ | 288 mln $ | 193 mln $ | 563 mln $ | 391 mln $ | |
| Skup akcji własnych | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | -178 mln $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | |
| Pozostała działalność finansowa (w tym podatek od przyznanych akcji) | 15,7 mln $ | -2 mln $ | -4,48 mln $ | 1,75 mln $ | -55,6 mln $ | -16,8 mln $ | -48,8 mln $ | -31,9 mln $ | -10,3 mln $ | |
| Przepływy z działalności finansowej | 413 mln $ | 136 mln $ | -119 mln $ | 79,1 mln $ | 855 mln $ | 113 mln $ | 165 mln $ | 560 mln $ | 406 mln $ | |
| Podsumowanie | ||||||||||
| Zmiana netto gotówki | 29,7 mln $ | 48,9 mln $ | -42,2 mln $ | 231 mln $ | 880 mln $ | -659 mln $ | -64,7 mln $ | 508 mln $ | 80,7 mln $ | |
| Wolne przepływy pieniężne (OCF - capex) | 9,58 mln $ | 49,3 mln $ | 26,3 mln $ | 10,1 mln $ | 153 mln $ | -681 mln $ | -124 mln $ | 176 mln $ | -166 mln $ | |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 2,3 mln $ | 328 tys. $ | 0 $ | 258 tys. $ | 590 tys. $ | |
| Zapłacone odsetki | 0 $ | 0 $ | 26,9 mln $ | 0 $ | 3,27 mln $ | 12,5 mln $ | 36,5 mln $ | 43,1 mln $ | 43,5 mln $ | |
Ujednolicone na podstawie raportów spółki; wydatki i koszty zachowują znak podany przez dostawcę. Najedź na okres, aby zobaczyć datę zakończenia. Kwoty w USD.
Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne
kwartalnieWykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne
lata obrotoweLiczba akcji i EPS
kwartalnie, rozwodnionyPozostałe sprawozdania
Źródła
Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki i prognozy są ujednolicone na podstawie raportów spółki. Zyski segmentów i wszystkie raportowane pozycje: SEC EDGAR (XBRL). Przeczytane raporty: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
Dane na 2026-11-14