البيانات المالية لـ Upstart Holdings, Inc. (UPST)
NASDAQ · Financial Services · Financial - Credit Services · 1,405 موظف · الرئيس التنفيذي Paul Gu
- السعر
- $19.65
- القيمة السوقية
- 1.93 مليار US$
- قيمة المنشأة
- 3.59 مليار US$ البيانات حتى 2026-11-14
- آخر تقرير
- Q3 '26 قُدّم في 2026-11-03
- التقرير القادم
- 2027-02-09
الإيرادات (TTM)1.38 مليار US$+38.7% مقارنة بالعام الماضيآخر 4 أرباع؛ الأعمدة = كل ربع
الهامش التشغيلي (TTM)5.7%+2.4 ن.م مقارنة بالعام الماضيالدخل التشغيلي 78.6 مليون US$
صافي الدخل (TTM)65.1 مليون US$+102.1% مقارنة بالعام الماضيبعد الضريبة، شاملاً الأرباح غير التشغيلية
التدفق النقدي الحر (TTM)-204 مليون US$+47.1% مقارنة بالعام الماضيالنفقات الرأسمالية 22.6 مليون US$
EPS المخفّض (TTM)0.59 US$+137.9% مقارنة بالعام الماضيمجموع آخر 4 أرباع
صافي النقد-1.65 مليار US$-17.9% مقارنة بالعام الماضيالنقد + الاستثمارات قصيرة الأجل - الدين
التقييم والأرقام الرئيسية
- القيمة السوقية
- 1.93 مليار US$ تم التحديث قبل 27m
- الإيرادات
- 1.38 مليار US$ آخر 12 شهرًا
- نمو الإيرادات
- +26% إجماع FY2026
- هامش الربح
- 4.7% صافي الدخل / الإيرادات، TTM
- P/E
- 29.6× المستقبلي 47.0× (FY2026)
- P/S
- 1.4× السعر / المبيعات، TTM
- EV / EBITDA
- 34.4× TTM
- التدفق النقدي الحر
- -204 مليون US$ آخر 12 شهرًا
- صافي الدخل
- 65.1 مليون US$ آخر 12 شهرًا
- الإيرادات المتوقعة
- 1.36 مليار US$ إجماع FY2026
- الأرباح
- 2027-02-09 الإيرادات المتوقعة 311 مليون US$ · تم التحديث قبل 27m
- توزيعات الأرباح
- – لا توزيعات
أبرز النقاط
محسوبة من الأرقام المُبلَّغ عنها - كل استنتاج مرفق بالرقم الذي يستند إليه.
- نمو الإيرادات يتباطأ: 34.1% على أساس سنويإيرادات Q3 '26 بلغت 383 مليون US$، مقابل متوسط 46.6% للأرباع الأربعة السابقة.
- الهامش التشغيلي 5.7% (TTM)، +2.4 ن.م مقارنة بالعام الماضينما الدخل التشغيلي بنسبة 141.8% بينما نمت الإيرادات بنسبة 38.7%.
- 17.4% من الربح قبل الضريبة تلتهمه خسائر غير تشغيليةالدخل قبل الضريبة 67 مليون US$ مقابل الدخل التشغيلي 78.6 مليون US$ (TTM). خسائر الحصص في الأسهم والبنود غير المتكررة الأخرى تخفض صافي الدخل وEPS - والدخل التشغيلي هو المقياس الأنقى لأداء النشاط.
- النفقات الرأسمالية 1.6% من الإيرادات (قبل عام 1.8%)تم استثمار 22.6 مليون US$ في آخر 4 أرباع (+26.2% مقارنة بالعام السابق). التدفق النقدي الحر -204 مليون US$ = -312.9% من صافي الدخل.
- عدد الأسهم المخفّض ارتفع 14.3% خلال عام125 مليون سهم مخفّض في Q3 '26، مقابل 110 مليون قبل عام.
- صافي الدين 1.65 مليار US$النقد + الاستثمارات قصيرة الأجل 461 مليون US$، الدين شاملاً الإيجارات 2.11 مليار US$؛ قبل عام كان صافي الدين 1.4 مليار US$.
آخر ربع: Q3 '26
الربع المنتهي في 2026-09-30. مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق وبإجماع المحللين قبل التقرير.
الربع مقابل العام الماضي
| Q3 '26 | قبل عام | التغير | |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 383 مليون US$ | 286 مليون US$ | +34.1% |
| هامش الربح الإجمالي | 100.0% | 96.9% | +3.1 ن.م |
| الدخل التشغيلي | 48.9 مليون US$ | 31.9 مليون US$ | +53.1% |
| الهامش التشغيلي | 12.7% | 11.2% | +1.6 ن.م |
| صافي الدخل | 36.6 مليون US$ | 31.8 مليون US$ | +15.0% |
| EPS المخفّض | 0.33 US$ | 0.25 US$ | +32.0% |
| التدفق النقدي التشغيلي | -19.8 مليون US$ | -123 مليون US$ | +83.9% |
| النفقات الرأسمالية | 5.43 مليون US$ | 3.96 مليون US$ | +37.1% |
| التدفق النقدي الحر | -25.2 مليون US$ | -127 مليون US$ | +80.1% |
| R&D | 92.7 مليون US$ | 0 US$ | – |
| التعويضات بالأسهم | 40 مليون US$ | 34.2 مليون US$ | +17.0% |
الإيرادات
مصدر الأموال - حسب خط الأعمال وحسب المنطقة، ربعًا بربع.
الإيرادات والدخل التشغيلي والنمو
ربع سنويالهوامش وهيكل التكاليف
كم يتبقى من كل وحدة إيراد عند كل مستوى - وأين تذهب التكاليف.
الهوامش
ربع سنويالتكاليف كنسبة من الإيرادات
ربع سنويالتدفق النقدي وتوزيع رأس المال
النقد المتولد، وأوجه إنفاقه، وما يصل إلى المساهمين.
التدفق النقدي التشغيلي والنفقات الرأسمالية والتدفق النقدي الحر
ربع سنوياستخدامات النقد مقابل التدفق النقدي التشغيلي
سنوات ماليةآخر 4 أرباع
قائمة التدفقات النقدية- التدفق النقدي التشغيلي
- -181 مليون US$
- النفقات الرأسمالية
- -22.6 مليون US$
- إعادة الشراء
- -100 مليون US$
- التوزيعات
- 0 US$
- عمليات الاستحواذ
- 0 US$
- صافي الدين المصدر
- 150 مليون US$
- التعويضات بالأسهم
- 152 مليون US$
- التدفق النقدي الحر
- -204 مليون US$
- المُعاد للمساهمين / FCF
- -49.1%
عدد الأسهم وEPS
ربع سنوي، مخفّضالميزانية العمومية
السيولة والاستثمارات والدين في نهاية كل ربع.
النقد والاستثمارات والدين
نهايات الأرباعالتقييم والعوائد
مضاعفات اليوم مقابل آخر خمس سنوات مالية للشركة نفسها؛ مستهدفات المحللين وتصنيفاتهم.
المضاعفات والعوائد
TTM مقابل 5 سنوات مالية| الآن | متوسط 5 سنوات | موقع اليوم ضمن نطاق 5 سنوات | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 29.6× | 82.8× 2 من 5 سنوات | 78.1× – 87.5× |
| EV / EBITDA | 34.4× | 75.2× 2 من 5 سنوات | 68.1× – 82.2× |
| EV / المبيعات | 2.6× | 7.5× | 2.0× – 13.7× |
| السعر / FCF | -9.5× | 54.2× 2 من 5 سنوات | 31.2× – 77.1× |
| السعر / القيمة الدفترية | 2.2× | 7.1× | 1.6× – 14.6× |
| عائد FCF | -10.5% | -13.1% | -62.2% – 3.2% |
| العائد على رأس المال المستثمر | 2.5% | -2.9% | -12.3% – 7.7% |
| العائد على حقوق الملكية | 8.1% | -10.2% | -37.8% – 16.8% |
المحللون
السعر المستهدف بالإجماع 34.22 US$ (+74.9%)
النطاق 18.00 US$ – 51.00 US$ · التصنيف Buy
شراء قوي0
شراء10
احتفاظ10
بيع2
بيع قوي0
التوقعات
إجماع المحللين للسنوات المالية القادمة وما يعنيه عند السعر الحالي.
تقديرات الإجماع
| السنة المالية | الإيرادات | النمو | EPS | النمو | P/E عند سعر اليوم | المحللون (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 1.36 مليار US$ | +26.2% | 0.42 US$ | -7.1% | 47.0× | 6 |
| FY2027 | 1.75 مليار US$ | +29.2% | 1.45 US$ | +248.0% | 13.5× | 6 |
| FY2028 | 2.23 مليار US$ | +27.2% | 2.51 US$ | +72.3% | 7.8× | 9 |
| FY2029 | 3.57 مليار US$ | +60.2% | 5.85 US$ | +133.4% | 3.4× | 3 |
القوائم المالية
كل بند في قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية - 12 ربعًا و10 سنوات مالية، كقيم أو كنسبة من الإيرادات أو كنمو.
كل بند مُبلَّغ عنه
جميع الأرقام البالغ عددها 230 التي وسمتها Upstart Holdings, Inc. في إيداعات 10-Q / 10-K الأخيرة، مع تسمية SEC الرسمية وتعريفها - بما في ذلك الإيضاحات (الإيجارات، الضرائب، إعادة الشراء، الموظفون، ...).
| البند (تسمية SEC) | آخر ربع | قبل عام | سنوي | آخر سنة مالية | السنة المالية السابقة | سنوي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable | 22.7 مليون US$ | 11.8 مليون US$ | +92.9% | 32 مليون US$ | 12.4 مليون US$ | +158.3% |
| Accrued Fees and Other Revenue Receivable | 53.4 مليون US$ | 43.5 مليون US$ | +22.7% | 46.6 مليون US$ | 48.2 مليون US$ | -3.3% |
| Accrued Liabilities | 65.5 مليون US$ | 40 مليون US$ | +63.6% | 68.2 مليون US$ | 37.8 مليون US$ | +80.6% |
| Accrued Liabilities and Other Liabilities | 171 مليون US$ | 116 مليون US$ | +47.2% | 171 مليون US$ | 134 مليون US$ | +28.2% |
| الإهلاك المتراكم للممتلكات والمصانع والمعدات | 96.3 مليون US$ | 72.4 مليون US$ | +33.0% | 78.4 مليون US$ | 55.4 مليون US$ | +41.6% |
| Additional Paid in Capital | 1.2 مليار US$ | 1.12 مليار US$ | +7.0% | 1.16 مليار US$ | 1.04 مليار US$ | +10.7% |
| Amortization | – | – | – | 0 US$ | 0 US$ | – |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 5.51 مليون | 16.4 مليون | -66.4% | 18.8 مليون | 30.5 مليون | -38.3% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 41.9 مليون US$ | 36.2 مليون US$ | +16.0% | 141 مليون US$ | 138 مليون US$ | +2.6% |
| إجمالي الأصول | 3.34 مليار US$ | 2.9 مليار US$ | +14.9% | 2.97 مليار US$ | 2.37 مليار US$ | +25.7% |
| Assets, Fair Value Disclosure | 1.88 مليار US$ | 1.78 مليار US$ | +5.7% | 1.63 مليار US$ | 1.09 مليار US$ | +49.6% |
| Beneficial Interest Liability | 20.6 مليون US$ | 13.2 مليون US$ | +55.8% | 5.08 مليون US$ | 10.1 مليون US$ | -49.7% |
| Capitalized Computer Software, Impairments | 0 US$2026-03-31 | 0 US$ | – | 0 US$ | 0 US$ | – |
| Capitalized Computer Software, Net | 40.2 مليون US$2026-03-31 | 35.2 مليون US$ | +14.2% | 38.5 مليون US$ | 31 مليون US$ | +24.2% |
| Capitalized Contract Cost, Amortization | – | – | – | 0 US$ | 3.2 مليون US$ | -100.0% |
| Capitalized Contract Cost, Net | 0 US$2025-12-31 | 2.5 مليون US$ | -100.0% | 0 US$ | 2.5 مليون US$ | -100.0% |
| النقد وما يعادله | 461 مليون US$ | 490 مليون US$ | -5.8% | 652 مليون US$ | 788 مليون US$ | -17.3% |
| النقد وما يعادله والنقد المقيّد | 1.13 مليار US$ | 837 مليون US$ | +34.8% | 1.06 مليار US$ | 976 مليون US$ | +8.3% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | 146 مليون US$ | 135 مليون US$ | +7.9% | 80.7 مليون US$ | 508 مليون US$ | -84.1% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 24.9 مليون | 27.3 مليون | -8.8% | 26.5 مليون | 25.5 مليون | +4.1% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 0.00 US$ | 0.00 US$ | 0.0% | 0.00 US$ | 0.00 US$ | 0.0% |
| الأسهم العادية المصرّح بها | 700 مليون | 700 مليون | 0.0% | 700 مليون | 700 مليون | 0.0% |
| الأسهم العادية المصدرة | 98.9 مليون | 97.3 مليون | +1.7% | 98 مليون | 93.5 مليون | +4.9% |
| الأسهم العادية القائمة | 98.9 مليون | 97.3 مليون | +1.7% | 98 مليون | 93.5 مليون | +4.9% |
| الأسهم العادية، القيمة المصدرة | 10 ألف US$ | 10 ألف US$ | 0.0% | 10 ألف US$ | 9 آلاف US$ | +11.1% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 0 US$ | 0 US$ | – |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 728 ألف US$ | 185 ألف US$ | +293.5% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 728 ألف US$ | 185 ألف US$ | +293.5% |
| Debt Instrument, Unamortized Discount | 26.8 مليون US$ | 33.3 مليون US$ | -19.3% | 31.6 مليون US$ | 23.8 مليون US$ | +32.8% |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | 2.03 مليار US$ | 1.86 مليار US$ | +9.2% | 1.83 مليار US$ | 1.4 مليار US$ | +30.5% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 0 US$ | 0 US$ | – |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 0 US$ | 0 US$ | – |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 0 US$ | 0 US$ | – |
| Deferred Tax Assets, Goodwill and Intangible Assets | 322 ألف US$2025-12-31 | 612 ألف US$ | -47.4% | 322 ألف US$ | 612 ألف US$ | -47.4% |
| Deferred Tax Assets, Gross | 551 مليون US$2025-12-31 | 536 مليون US$ | +2.8% | 551 مليون US$ | 536 مليون US$ | +2.8% |
| Deferred Tax Assets, in Process Research and Development | 65.2 مليون US$2025-12-31 | 84.6 مليون US$ | -22.9% | 65.2 مليون US$ | 84.6 مليون US$ | -22.9% |
| Deferred Tax Assets, Net | 0 US$2025-12-31 | 0 US$ | – | 0 US$ | 0 US$ | – |
| Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance | 19.5 مليون US$2025-12-31 | 27.1 مليون US$ | -28.2% | 19.5 مليون US$ | 27.1 مليون US$ | -28.2% |
| Deferred Tax Assets, Operating Loss Carryforwards | 357 مليون US$2025-12-31 | 346 مليون US$ | +3.2% | 357 مليون US$ | 346 مليون US$ | +3.2% |
| Deferred Tax Assets, Other | 288 ألف US$2025-12-31 | 402 ألف US$ | -28.4% | 288 ألف US$ | 402 ألف US$ | -28.4% |
| Deferred Tax Assets, Tax Credit Carryforwards, Research | 69.3 مليون US$2025-12-31 | 56.7 مليون US$ | +22.3% | 69.3 مليون US$ | 56.7 مليون US$ | +22.3% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Share-based Compensation Cost | 10.6 مليون US$2025-12-31 | 12.2 مليون US$ | -13.3% | 10.6 مليون US$ | 12.2 مليون US$ | -13.3% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals | 18.8 مليون US$2025-12-31 | 19.5 مليون US$ | -3.6% | 18.8 مليون US$ | 19.5 مليون US$ | -3.6% |
| Deferred Tax Assets, Valuation Allowance | 532 مليون US$2025-12-31 | 509 مليون US$ | +4.5% | 532 مليون US$ | 509 مليون US$ | +4.5% |
| Deferred Tax Liabilities, Gross | 19.5 مليون US$2025-12-31 | 27.1 مليون US$ | -28.2% | 19.5 مليون US$ | 27.1 مليون US$ | -28.2% |
| Deferred Tax Liabilities, Intangible Assets | 2.14 مليون US$2025-12-31 | 2.73 مليون US$ | -21.7% | 2.14 مليون US$ | 2.73 مليون US$ | -21.7% |
| Deferred Tax Liabilities, Investments | 0 US$2025-12-31 | 242 ألف US$ | -100.0% | 0 US$ | 242 ألف US$ | -100.0% |
| Deferred Tax Liabilities, Leasing Arrangements | 4.23 مليون US$2025-12-31 | 12.6 مليون US$ | -66.4% | 4.23 مليون US$ | 12.6 مليون US$ | -66.4% |
| Deferred Tax Liabilities, Mortgage Servicing Rights | 9.44 مليون US$2025-12-31 | 7.61 مليون US$ | +24.0% | 9.44 مليون US$ | 7.61 مليون US$ | +24.0% |
| Deferred Tax Liabilities, Other | 78 ألف US$2025-12-31 | 319 ألف US$ | -75.5% | 78 ألف US$ | 319 ألف US$ | -75.5% |
| Deferred Tax Liabilities, Property, Plant and Equipment | 784 ألف US$2025-12-31 | 1.18 مليون US$ | -33.7% | 784 ألف US$ | 1.18 مليون US$ | -33.7% |
| Deposits Assets | 1.63 مليون US$ | 5.1 مليون US$ | -68.1% | 5.06 مليون US$ | 5.19 مليون US$ | -2.5% |
| الإهلاك | 0 US$ | 0 US$ | – | 23.7 مليون US$ | 18.6 مليون US$ | +27.4% |
| الإهلاك والاستنفاد والإطفاء | 6.12 مليون US$ | 6.13 مليون US$ | -0.2% | 24.8 مليون US$ | 20.5 مليون US$ | +20.9% |
| Dilutive Securities, Effect on Basic Earnings Per Share, Dilutive Convertible Securities | 4.86 مليون US$ | -6.66 مليون US$ | +173.0% | – | – | – |
| Dividend Income, Operating | 0 US$ | – | – | – | – | – |
| ربحية السهم، الأساسية | 0.37 US$ | 0.33 US$ | +12.1% | 0.56 US$ | -1.44 US$ | +138.9% |
| ربحية السهم، المخففة | 0.33 US$ | 0.23 US$ | +43.5% | 0.45 US$ | -1.44 US$ | +131.3% |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation at Federal Statutory Income Tax Rate, Amount | – | – | – | 11.4 مليون US$ | -27 مليون US$ | +142.3% |
| Effective Income Tax Rate Reconciliation, at Federal Statutory Income Tax Rate, Percent | – | – | – | 21.0% | 21.0% | 0.0% |
المصدر: SEC companyfacts (XBRL لكل 10-Q / 10-K). أرباع التدفق النقدي مشتقة من الأرقام التراكمية منذ بداية السنة التي يوسمها 10-Q. تفصيلات القطاعات موسومة بأبعاد وتُعرض في قسم القطاعات.
المصادر
القوائم والإيرادات حسب القطاع والمقاييس والتقديرات موحَّدة من إيداعات الشركة. أرباح القطاعات وكل بند مُبلَّغ عنه: SEC EDGAR (XBRL). الإيداعات المقروءة: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
البيانات حتى 2026-11-14