Tài chính Royal Bank of Canada (RY)

NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · 101.269 nhân viên · CEO David I. McKay

Giá: 202,98 $ -1,48%
Vốn hóa: 281 T $
Giá trị doanh nghiệp: 747 T CA$
Báo cáo gần nhất: Q3 '26 nộp ngày 2026-08-27
Báo cáo kế tiếp: 2026-12-03

Doanh thu (TTM)143 T CA$+4,7% so với năm trước4 quý gần nhất; cột = từng quý

Biên lợi nhuận hoạt động (TTM)20,4%+2,7 điểm % so với năm trướcLợi nhuận hoạt động 29,1 T CA$

Lợi nhuận ròng (TTM)22,7 T CA$+18,8% so với năm trướcSau thuế, gồm lãi ngoài hoạt động

Dòng tiền tự do (TTM)14,1 T CA$-83,4% so với năm trướcCapex 2,35 T CA$

EPS pha loãng (TTM)15,86 CA$+20,0% so với năm trướcTổng 4 quý gần nhất

Tiền ròng-354 T CA$-1,3% so với năm trướcTiền + đầu tư ngắn hạn - nợ

Định giá & chỉ số chính

Vốn hóa: 281 T $
Doanh thu: 143 T CA$
Tăng trưởng doanh thu: –
Biên lợi nhuận ròng: 15,9%
P/E: 17,9×
P/S: 2,8×
EV / EBITDA: 24,0×
Dòng tiền tự do: 14,1 T CA$
Lợi nhuận ròng: 22,7 T CA$
Doanh thu dự kiến: –
Lợi nhuận: 2026-12-03
Cổ tức: 4,90 $

Điểm chính

Tính từ số liệu đã báo cáo - mỗi nhận định đều kèm con số làm căn cứ.

Tăng trưởng doanh thu tăng tốc: 11,3% so với cùng kỳ năm trướcDoanh thu Q3 '26 đạt 38,7 T CA$, so với mức trung bình 2,1% của bốn quý trước đó.
Biên lợi nhuận hoạt động 20,4% (TTM), +2,7 điểm % so với năm trướcLợi nhuận hoạt động tăng 21,0% trong khi doanh thu tăng 4,7%.
Capex chiếm 1,6% doanh thu (năm trước 1,7%)Đã đầu tư 2,35 T CA$ trong 4 quý gần nhất (-0,7% so với năm trước). Dòng tiền tự do 14,1 T CA$ = 62,1% lợi nhuận ròng.
Hoàn trả 30,1 T CA$ cho cổ đông = 213,0% dòng tiền tự doMua lại cổ phiếu 20,6 T CA$ (năm trước 11,3 T CA$), cổ tức 9,44 T CA$, thù lao bằng cổ phiếu 0 CA$ (TTM). Vượt dòng tiền tự do: chi từ tiền mặt hoặc nợ.
Số cổ phiếu pha loãng giảm 29,7% trong một năm992 Tr cổ phiếu pha loãng trong Q3 '26, năm trước là 1,41 T.
Nợ ròng 354 T CA$Tiền + đầu tư ngắn hạn 64,2 T CA$, nợ gồm thuê tài sản 418 T CA$; năm trước nợ ròng 349 T CA$.

Quý gần nhất: Q3 '26

Quý kết thúc ngày 2026-07-31. So với cùng quý năm trước và với đồng thuận của giới phân tích trước báo cáo.

Quý này so với năm trước

	Q3 '26	Năm trước	Thay đổi
Doanh thu	38,7 T CA$	34,7 T CA$	+11,3%
Biên lợi nhuận gộp	51,2%	46,3%	+4,9 điểm %
Lợi nhuận hoạt động	7,75 T CA$	6,87 T CA$	+12,8%
Biên lợi nhuận hoạt động	20,1%	19,8%	+0,3 điểm %
Lợi nhuận ròng	6,03 T CA$	5,42 T CA$	+11,3%
EPS pha loãng	4,23 CA$	3,75 CA$	+12,8%
Dòng tiền hoạt động	-27,9 T CA$	29 T CA$	-196,3%
Capex	743 Tr CA$	530 Tr CA$	+40,3%
Dòng tiền tự do	-28,7 T CA$	28,5 T CA$	-200,7%
R&D	0 CA$	0 CA$	–
Thù lao bằng cổ phiếu	0 CA$	0 CA$	–

Doanh thu

Tiền đến từ đâu - theo mảng kinh doanh và theo khu vực, từng quý.

Doanh thu, lợi nhuận hoạt động và tăng trưởng

theo quý

Biên lợi nhuận & cơ cấu chi phí

Mỗi đơn vị doanh thu còn lại bao nhiêu ở từng cấp - và chi phí đi đâu.

Biên lợi nhuận

theo quý

Chi phí theo % doanh thu

theo quý

Dòng tiền & phân bổ vốn

Tiền tạo ra, được chi vào đâu và bao nhiêu đến tay cổ đông.

Dòng tiền hoạt động, capex, dòng tiền tự do

theo quý

Sử dụng tiền so với dòng tiền hoạt động

năm tài chính

4 quý gần nhất

báo cáo lưu chuyển tiền tệ

Dòng tiền hoạt động: 16,5 T CA$
Capex: -2,35 T CA$
Mua lại cổ phiếu: -20,6 T CA$
Cổ tức: -9,44 T CA$
Mua lại doanh nghiệp: -22 Tr CA$
Nợ phát hành ròng: 1,09 T CA$
Thù lao bằng cổ phiếu: 0 CA$
Dòng tiền tự do: 14,1 T CA$
Hoàn trả cổ đông / FCF: 213,0%

Số cổ phiếu và EPS

theo quý, pha loãng

Bảng cân đối kế toán

Thanh khoản, đầu tư và nợ tại mỗi cuối quý.

Tiền, đầu tư và nợ

cuối quý

Định giá & lợi suất

Các hệ số hiện tại so với năm năm tài chính gần nhất của chính công ty; giá mục tiêu và xếp hạng của giới phân tích.

Hệ số và lợi suất

TTM so với 5 năm tài chính

	Hiện tại	TB 5 năm	Vị trí hiện tại trong khoảng 5 năm
P/E (TTM)	17,9×	12,6×	10,7× – 14,9×
EV / EBITDA	24,0×	33,5×	24,0× – 39,2×
EV / Doanh thu	5,2×	8,3×	6,7× – 10,4×
Giá / FCF	8,6×	7,1×	3,1× – 11,4×
Giá / Giá trị sổ sách	2,7×	1,8×	1,3× – 2,1×
Tỷ suất FCF	11,6%	17,0%	8,8% – 32,0%
Lợi nhuận trên vốn đầu tư	0,9%	1,6%	1,3% – 1,9%
Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu	16,1%	14,2%	12,7% – 16,3%

Giới phân tích

Giá mục tiêu đồng thuận 225,00 $ (+10,8%)
khoảng 225,00 $ – 225,00 $ · xếp hạng Hold

Mua mạnh0

Mua13

Nắm giữ16

Bán1

Bán mạnh0

Báo cáo tài chính

Mọi dòng của báo cáo kết quả kinh doanh, bảng cân đối kế toán và báo cáo lưu chuyển tiền tệ - 12 quý và 10 năm tài chính, theo giá trị, % doanh thu hoặc tăng trưởng.

Báo cáo kết quả kinh doanhDoanh thu, chi phí, lợi nhuận hoạt động, lợi nhuận ròng và EPSMở Bảng cân đối kế toánTiền, đầu tư, tài sản, nợ, nợ phải trả và vốn chủ sở hữuMở Lưu chuyển tiền tệDòng tiền hoạt động, capex, dòng tiền tự do, mua lại cổ phiếu và cổ tứcMở

Nguồn

Báo cáo tài chính, doanh thu phân khúc, chỉ số và ước tính: Financial Modeling Prep.

Dữ liệu tính đến 2026-11-01 · Số tiền tính bằng CAD như đã báo cáo; giá và vốn hóa tính bằng USD.