Tài chính Progressive Corporation (PGR)
NYSE · Financial Services · Insurance - Property & Casualty · 70.053 nhân viên · CEO Susan Patricia Griffith
- Giá
- 231,28 $ +0,48%
- Vốn hóa
- 134 T $
- Giá trị doanh nghiệp
- 143 T $
- Báo cáo gần nhất
- Q3 '26 nộp ngày 2026-10-14
- Báo cáo kế tiếp
- 2027-01-27
Doanh thu (TTM)91,7 T $+7,7% so với năm trước4 quý gần nhất; cột = từng quý
Biên lợi nhuận hoạt động (TTM)16,0%+0,2 điểm % so với năm trướcLợi nhuận hoạt động 14,7 T $
Lợi nhuận ròng (TTM)11,6 T $+8,5% so với năm trướcSau thuế, gồm lãi ngoài hoạt động
Dòng tiền tự do (TTM)10,8 T $-36,5% so với năm trướcCapex 322 Tr $
EPS pha loãng (TTM)19,86 $+8,9% so với năm trướcTổng 4 quý gần nhất
Tiền ròng-6,26 T $-281,0% so với năm trướcTiền + đầu tư ngắn hạn - nợ
Định giá & chỉ số chính
- Vốn hóa
- 134 T $ EV 143 T $
- Doanh thu
- 91,7 T $ 12 tháng gần nhất
- Tăng trưởng doanh thu
- 0% Đồng thuận FY2026
- Biên lợi nhuận ròng
- 12,7% Lợi nhuận ròng / doanh thu, TTM
- P/E
- 11,6× Dự phóng 12,6× (FY2026)
- P/S
- 1,5× Giá / doanh thu, TTM
- EV / EBITDA
- 9,4× TTM
- Dòng tiền tự do
- 10,8 T $ 12 tháng gần nhất
- Lợi nhuận ròng
- 11,6 T $ 12 tháng gần nhất
- Doanh thu dự kiến
- 87,9 T $ Đồng thuận FY2026
- Lợi nhuận
- 2027-01-27
- Cổ tức
- 13,90 $ Mỗi cổ phiếu, 12 tháng gần nhất
Điểm chính
Tính từ số liệu đã báo cáo - mỗi nhận định đều kèm con số làm căn cứ.
- Tăng trưởng doanh thu chậm lại: 3,0% so với cùng kỳ năm trướcDoanh thu Q3 '26 đạt 23,2 T $, so với mức trung bình 10,6% của bốn quý trước đó.
- Biên lợi nhuận hoạt động 16,0% (TTM), +0,2 điểm % so với năm trướcLợi nhuận hoạt động tăng 8,8% trong khi doanh thu tăng 7,7%.
- Capex chiếm 0,4% doanh thu (năm trước 0,4%)Đã đầu tư 322 Tr $ trong 4 quý gần nhất (-4,5% so với năm trước). Dòng tiền tự do 10,8 T $ = 93,1% lợi nhuận ròng.
- Hoàn trả 9,24 T $ cho cổ đông = 85,4% dòng tiền tự doMua lại cổ phiếu 1,15 T $ (năm trước 107 Tr $), cổ tức 8,09 T $, thù lao bằng cổ phiếu 42 Tr $ (TTM).
- Số cổ phiếu pha loãng giảm 1,0% trong một năm582 Tr cổ phiếu pha loãng trong Q3 '26, năm trước là 588 Tr.
- Nợ ròng 6,26 T $Tiền + đầu tư ngắn hạn 2,13 T $, nợ gồm thuê tài sản 8,39 T $; năm trước tiền ròng 3,46 T $.
Quý gần nhất: Q3 '26
Quý kết thúc ngày 2026-09-30. So với cùng quý năm trước và với đồng thuận của giới phân tích trước báo cáo.
Quý này so với năm trước
| Q3 '26 | Năm trước | Thay đổi | |
|---|---|---|---|
| Doanh thu | 23,2 T $ | 22,5 T $ | +3,0% |
| Biên lợi nhuận gộp | 100,0% | 15,8% | +84,2 điểm % |
| Lợi nhuận hoạt động | 3,24 T $ | 3,32 T $ | -2,6% |
| Biên lợi nhuận hoạt động | 14,0% | 14,8% | -0,8 điểm % |
| Lợi nhuận ròng | 2,54 T $ | 2,62 T $ | -2,8% |
| EPS pha loãng | 4,37 $ | 4,45 $ | -1,8% |
| Dòng tiền hoạt động | 0 $ | 5,2 T $ | -100,0% |
| Capex | 0 $ | 66 Tr $ | -100,0% |
| Dòng tiền tự do | 0 $ | 5,13 T $ | -100,0% |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Thù lao bằng cổ phiếu | -52 Tr $ | 42 Tr $ | -223,8% |
Doanh thu
Tiền đến từ đâu - theo mảng kinh doanh và theo khu vực, từng quý.
Doanh thu, lợi nhuận hoạt động và tăng trưởng
theo quýDoanh thu theo mảng kinh doanh
xếp chồng, theo quý| Phân khúc | Q1 '26 | YoY | Tỷ trọng | TTM | TTM YoY | 12 quý |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Personal Lines Segment | 18,7 T $ | +10,0% | 87,8% | 73,5 T $ | -6,8% | |
| Commercial Lines Segment | 2,6 T $ | -4,9% | 12,2% | 10,9 T $ | -20,7% |
Biên lợi nhuận & cơ cấu chi phí
Mỗi đơn vị doanh thu còn lại bao nhiêu ở từng cấp - và chi phí đi đâu.
Biên lợi nhuận
theo quýChi phí theo % doanh thu
theo quýDòng tiền & phân bổ vốn
Tiền tạo ra, được chi vào đâu và bao nhiêu đến tay cổ đông.
Dòng tiền hoạt động, capex, dòng tiền tự do
theo quýSử dụng tiền so với dòng tiền hoạt động
năm tài chính4 quý gần nhất
báo cáo lưu chuyển tiền tệ- Dòng tiền hoạt động
- 11,1 T $
- Capex
- -322 Tr $
- Mua lại cổ phiếu
- -1,15 T $
- Cổ tức
- -8,09 T $
- Mua lại doanh nghiệp
- 0 $
- Nợ phát hành ròng
- 1,49 T $
- Thù lao bằng cổ phiếu
- 42 Tr $
- Dòng tiền tự do
- 10,8 T $
- Hoàn trả cổ đông / FCF
- 85,4%
Số cổ phiếu và EPS
theo quý, pha loãngBảng cân đối kế toán
Thanh khoản, đầu tư và nợ tại mỗi cuối quý.
Tiền, đầu tư và nợ
cuối quýĐịnh giá & lợi suất
Các hệ số hiện tại so với năm năm tài chính gần nhất của chính công ty; giá mục tiêu và xếp hạng của giới phân tích.
Hệ số và lợi suất
TTM so với 5 năm tài chính| Hiện tại | TB 5 năm | Vị trí hiện tại trong khoảng 5 năm | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 11,6× | 35,9× | 11,8× – 109,0× |
| EV / EBITDA | 9,4× | 22,0× | 9,5× – 55,7× |
| EV / Doanh thu | 1,6× | 1,6× | 1,4× – 2,0× |
| Giá / FCF | 12,4× | 9,1× | 7,8× – 11,6× |
| Giá / Giá trị sổ sách | 3,9× | 4,5× | 3,3× – 5,5× |
| Tỷ suất FCF | 8,1% | 11,2% | 8,6% – 12,9% |
| Lợi nhuận trên vốn đầu tư | 27,1% | 11,6% | 1,0% – 20,7% |
| Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu | 35,4% | 22,5% | 4,5% – 37,3% |
Giới phân tích
Giá mục tiêu đồng thuận 223,23 $ (-3,5%)
khoảng 196,00 $ – 245,00 $ · xếp hạng Hold
Mua mạnh0
Mua16
Nắm giữ22
Bán4
Bán mạnh0
Triển vọng
Đồng thuận của giới phân tích cho các năm tài chính tới và ý nghĩa của nó ở mức giá hiện tại.
Ước tính đồng thuận
| Năm tài chính | Doanh thu | Tăng trưởng | EPS | Tăng trưởng | P/E theo giá hiện tại | Giới phân tích (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 87,9 T $ | +0,3% | 18,38 $ | -4,4% | 12,6× | 15 |
| FY2027 | 91,6 T $ | +4,2% | 16,20 $ | -11,9% | 14,3× | 16 |
| FY2028 | 96,7 T $ | +5,6% | 16,04 $ | -1,0% | 14,4× | 10 |
Báo cáo tài chính
Mọi dòng của báo cáo kết quả kinh doanh, bảng cân đối kế toán và báo cáo lưu chuyển tiền tệ - 12 quý và 10 năm tài chính, theo giá trị, % doanh thu hoặc tăng trưởng.
Mọi chỉ tiêu đã báo cáo
Toàn bộ 271 số liệu mà The Progressive Corporation gắn thẻ trong các hồ sơ 10-Q / 10-K gần đây, kèm nhãn và định nghĩa chính thức của SEC - gồm cả thuyết minh (thuê tài sản, thuế, mua lại cổ phiếu, nhân sự, ...).
| Chỉ tiêu (nhãn SEC) | Quý gần nhất | Năm trước | YoY | NTC gần nhất | NTC trước | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities | 9,18 T $ | 8,43 T $ | +8,8% | 9,32 T $ | 7,65 T $ | +21,8% |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | 32 Tr $ | 34 Tr $ | -5,9% | 124 Tr $ | 30 Tr $ | +313,3% |
| Accrued Income Taxes | 700 Tr $2026-03-31 | 838 Tr $ | -16,5% | 28 Tr $ | 26 Tr $ | +7,7% |
| Accrued Investment Income Receivable | 728 Tr $ | 636 Tr $ | +14,5% | 670 Tr $ | 594 Tr $ | +12,8% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 1,38 T $ | 1,37 T $ | +0,9% | 1,46 T $ | 1,46 T $ | -0,1% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Foreign Currency Translation Adjustment, Net of Tax | -2 Tr $ | -1 Tr $ | -100,0% | -1 Tr $ | -1 Tr $ | 0,0% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -847 Tr $ | -95 Tr $ | -791,6% | 103 Tr $ | -1,42 T $ | +107,2% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | 2,34 T $ | 2,19 T $ | +6,7% | 2,31 T $ | 2,15 T $ | +7,6% |
| Advertising Expense | – | – | – | 5,13 T $ | 4 T $ | +28,2% |
| AOCI before Tax, Attributable to Parent | -1,07 T $ | -128 Tr $ | -737,5% | 130 Tr $ | -1,81 T $ | +107,2% |
| AOCI Tax, Attributable to Parent | -225 Tr $ | -33 Tr $ | -581,8% | 27 Tr $ | -386 Tr $ | +107,0% |
| AOCI, Cash Flow Hedge, Cumulative Gain (Loss), after Tax | -13 Tr $ | -13 Tr $ | 0,0% | -13 Tr $ | -14 Tr $ | +7,1% |
| AOCI, Debt Securities, Available-for-sale, Adjustment, after Tax | -832 Tr $ | -81 Tr $ | -927,2% | 117 Tr $ | -1,41 T $ | +108,3% |
| Assets | 125 T $ | 115 T $ | +8,2% | 123 T $ | 106 T $ | +16,4% |
| Benefits, Losses and Expenses | 19,4 T $ | 18 T $ | +7,6% | 73,4 T $ | 64,7 T $ | +13,6% |
| Cash | 178 Tr $ | 125 Tr $ | +42,4% | 125 Tr $ | 143 Tr $ | -12,6% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 193 Tr $ | 135 Tr $ | +43,0% | 138 Tr $ | 154 Tr $ | -10,4% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | 14 Tr $ | -72 Tr $ | +119,4% | -16 Tr $ | 54 Tr $ | -129,6% |
| Ceded Premiums Earned | – | – | – | 1,19 T $ | 1,37 T $ | -13,4% |
| Ceded Premiums Written | – | – | – | 1,03 T $ | 1,47 T $ | -29,6% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0,10 $ | 0,10 $ | 0,0% | 13,90 $ | 4,90 $ | +183,7% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 1,00 $ | 1,00 $ | 0,0% | 1,00 $ | 1,00 $ | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 900 Tr | 900 Tr | 0,0% | 900 Tr | 900 Tr | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 798 Tr | 798 Tr | 0,0% | 798 Tr | 798 Tr | 0,0% |
| Common Stock, Value, Outstanding | 581 Tr $ | 586 Tr $ | -0,9% | 586 Tr $ | 586 Tr $ | 0,0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 2,94 T $ | 3,6 T $ | -18,6% | 12,8 T $ | 8,67 T $ | +48,0% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 3,04 T $ | 2,25 T $ | +35,4% |
| Current Federal, State and Local, Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 3,12 T $ | 2,31 T $ | +35,2% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 75 Tr $ | 58 Tr $ | +29,3% |
| Current Year Claims and Claims Adjustment Expense | 15,1 T $ | 13,9 T $ | +8,5% | 55,4 T $ | 49,5 T $ | +11,9% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | 604 Tr $ | 387 Tr $ | +56,1% | 727 Tr $ | 264 Tr $ | +175,4% |
| Debt and Equity Securities, Realized Gain (Loss) | 16 Tr $ | 19 Tr $ | -15,8% | 248 Tr $ | -414 Tr $ | +159,9% |
| Debt and Equity Securities, Unrealized Gain (Loss) | 588 Tr $ | 368 Tr $ | +59,8% | 480 Tr $ | 679 Tr $ | -29,3% |
| Debt Instrument, Basis Spread on Variable Rate | 1,0% | – | – | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale | 92,4 T $ | 84,4 T $ | +9,5% | 92,9 T $ | 75,9 T $ | +22,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 177 Tr $ | 889 Tr $ | -80,1% | 901 Tr $ | 145 Tr $ | +521,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 1,23 T $ | 999 Tr $ | +23,1% | 753 Tr $ | 1,94 T $ | -61,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss | 0 $ | 0 $ | – | 0 $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss, Not Previously Recorded | 0 $ | 0 $ | – | 0 $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss, Writeoff | 0 $ | 0 $ | – | 0 $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | 93,5 T $ | 84,5 T $ | +10,6% | 92,7 T $ | 77,7 T $ | +19,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 11,3 T $ | 15,9 T $ | -29,3% | 13,2 T $ | 18,3 T $ | -27,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 696 Tr $ | 966 Tr $ | -28,0% | 686 Tr $ | 1,45 T $ | -52,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Number of Positions | 436 security | 611 security | -28,6% | 514 security | 731 security | -29,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 50,9 T $ | 5,45 T $ | +834,3% | 15,4 T $ | 35,5 T $ | -56,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 534 Tr $ | 33 Tr $ | +1.518,2% | 67 Tr $ | 485 Tr $ | -86,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Number of Positions | 788 security | 157 security | +401,9% | 182 security | 342 security | -46,8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | 60 Tr $ | 27 Tr $ | +122,2% | 327 Tr $ | 79 Tr $ | +313,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | 1 Tr $ | 18 Tr $ | -94,4% | 157 Tr $ | -441 Tr $ | +135,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | 59 Tr $ | 9 Tr $ | +555,6% | 170 Tr $ | 520 Tr $ | -67,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 62,2 T $ | 21,4 T $ | +190,6% | 28,6 T $ | 53,8 T $ | -46,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | 1,23 T $ | 999 Tr $ | +23,1% | 753 Tr $ | 1,94 T $ | -61,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Number of Positions | 1.224 security | 768 security | +59,4% | 696 security | 1.073 security | -35,1% |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | 8,39 T $ | 6,9 T $ | +21,6% | 6,9 T $ | 6,89 T $ | +0,1% |
| Deferred Compensation Plan Assets | 196 Tr $2025-12-31 | 293 Tr $ | -33,1% | 196 Tr $ | 293 Tr $ | -33,1% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -199 Tr $ | -70 Tr $ | -184,3% |
| Deferred Federal, State and Local, Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -202 Tr $ | -72 Tr $ | -180,6% |
| Deferred Income Tax Assets, Net | 681 Tr $ | 633 Tr $ | +7,6% | – | – | – |
| Deferred Policy Acquisition Cost | 2,21 T $ | 2,11 T $ | +4,8% | 2,04 T $ | 1,96 T $ | +4,2% |
| Deferred Policy Acquisition Costs, Amortization Expense | 1,57 T $ | 1,51 T $ | +3,7% | 6,1 T $ | 5,38 T $ | +13,2% |
Nguồn: SEC companyfacts (XBRL của mọi 10-Q / 10-K). Các quý của lưu chuyển tiền tệ được suy ra từ số lũy kế từ đầu năm mà 10-Q gắn thẻ. Phân tách phân khúc được gắn thẻ theo chiều dữ liệu và hiển thị ở mục phân khúc.
Nguồn
Báo cáo tài chính, doanh thu phân khúc, chỉ số, ước tính: Financial Modeling Prep. Lợi nhuận phân khúc và mọi chỉ tiêu đã báo cáo: SEC EDGAR (XBRL). Hồ sơ đã đọc: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Dữ liệu tính đến 2026-11-01