Tài chính Humana Inc. (HUM)
NYSE · Healthcare · Medical - Healthcare Plans · 67.060 nhân viên · CEO James A. Rechtin
- Giá
- 414,50 $ -0,52%
- Vốn hóa
- 49,8 T $
- Giá trị doanh nghiệp
- 57,1 T $
- Báo cáo gần nhất
- Q2 '26 nộp ngày 2026-07-29
- Báo cáo kế tiếp
- 2026-11-06 EPS dự kiến -1,00 $
Doanh thu (TTM)146 T $+18,3% so với năm trước4 quý gần nhất; cột = từng quý
Biên lợi nhuận hoạt động (TTM)1,4%-0,3 điểm % so với năm trướcLợi nhuận hoạt động 2,02 T $
Lợi nhuận ròng (TTM)1,28 T $-18,9% so với năm trướcSau thuế, gồm lãi ngoài hoạt động
Dòng tiền tự do (TTM)-443 Tr $-118,2% so với năm trướcCapex 590 Tr $
EPS pha loãng (TTM)10,56 $-19,0% so với năm trướcTổng 4 quý gần nhất
Tiền ròng9,62 T $+212,6% so với năm trướcTiền + đầu tư ngắn hạn - nợ
Định giá & chỉ số chính
- Vốn hóa
- 49,8 T $ EV 57,1 T $
- Doanh thu
- 146 T $ 12 tháng gần nhất
- Tăng trưởng doanh thu
- +25% Đồng thuận FY2026
- Biên lợi nhuận ròng
- 0,9% Lợi nhuận ròng / doanh thu, TTM
- P/E
- 38,9× Dự phóng 45,3× (FY2026)
- P/S
- 0,3× Giá / doanh thu, TTM
- EV / EBITDA
- 18,4× TTM
- Dòng tiền tự do
- -443 Tr $ 12 tháng gần nhất
- Lợi nhuận ròng
- 1,28 T $ 12 tháng gần nhất
- Doanh thu dự kiến
- 163 T $ Đồng thuận FY2026
- Lợi nhuận
- 2026-11-06 Doanh thu dự kiến 40,9 T $
- Cổ tức
- 3,54 $ Mỗi cổ phiếu, 12 tháng gần nhất
Điểm chính
Tính từ số liệu đã báo cáo - mỗi nhận định đều kèm con số làm căn cứ.
- Báo cáo gần nhất (2026-07-29): doanh thu vượt 0,7%, EPS vượt 4,7%Doanh thu 40,9 T $ so với kỳ vọng 40,6 T $ (+0,7%); EPS 7,61 $ so với 7,27 $ (+4,7%).
- Tăng trưởng doanh thu tăng tốc: 26,2% so với cùng kỳ năm trướcDoanh thu Q2 '26 đạt 40,9 T $, so với mức trung bình 13,9% của bốn quý trước đó.
- Biên lợi nhuận hoạt động 1,4% (TTM), -0,3 điểm % so với năm trướcLợi nhuận hoạt động tăng -4,0% trong khi doanh thu tăng 18,3%.
- 25,3% lợi nhuận trước thuế bị lỗ ngoài hoạt động bào mònLợi nhuận trước thuế 1,61 T $ so với lợi nhuận hoạt động 2,02 T $ (TTM). Lỗ từ khoản đầu tư vốn và các khoản bất thường khác làm giảm lợi nhuận ròng và EPS - lợi nhuận hoạt động phản ánh doanh nghiệp rõ hơn.
- Capex chiếm 0,4% doanh thu (năm trước 0,4%)Đã đầu tư 590 Tr $ trong 4 quý gần nhất (+19,7% so với năm trước). Dòng tiền tự do -443 Tr $ = -34,7% lợi nhuận ròng.
- Số cổ phiếu pha loãng tăng 0,1% trong một năm121 Tr cổ phiếu pha loãng trong Q2 '26, năm trước là 121 Tr.
- Tiền ròng 9,62 T $Tiền + đầu tư ngắn hạn 23,9 T $, nợ gồm thuê tài sản 14,2 T $; năm trước nợ ròng 8,55 T $.
Quý gần nhất: Q2 '26
Quý kết thúc ngày 2026-06-30. So với cùng quý năm trước và với đồng thuận của giới phân tích trước báo cáo.
Quý này so với năm trước
| Q2 '26 | Năm trước | Thay đổi | |
|---|---|---|---|
| Doanh thu | 40,9 T $ | 32,4 T $ | +26,2% |
| Biên lợi nhuận gộp | 13,5% | 14,9% | -1,4 điểm % |
| Lợi nhuận hoạt động | 1,36 T $ | 722 Tr $ | +88,4% |
| Biên lợi nhuận hoạt động | 3,3% | 2,2% | +1,1 điểm % |
| Lợi nhuận ròng | 693 Tr $ | 545 Tr $ | +27,2% |
| EPS pha loãng | 5,72 $ | 4,51 $ | +26,8% |
| Dòng tiền hoạt động | -426 Tr $ | 1,27 T $ | -133,5% |
| Capex | 132 Tr $ | 114 Tr $ | +15,8% |
| Dòng tiền tự do | -558 Tr $ | 1,16 T $ | -148,2% |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Thù lao bằng cổ phiếu | 65 Tr $ | 61 Tr $ | +6,6% |
Công bố so với đồng thuận
2026-07-29| Thực tế | Đồng thuận | so với đồng thuận | |
|---|---|---|---|
| Doanh thu | 40,9 T $ | 40,6 T $ | +0,7% |
| EPS (theo dự báo) | 7,61 $ | 7,27 $ | +4,7% |
Từ báo cáo ngày 2026-07-29 cho Q2 '26: doanh thu và EPS theo ước tính của nhà phân tích (thường đã điều chỉnh), nên có thể khác EPS trong báo cáo tài chính ở trên.
EPS so với đồng thuận
8 báo cáo gần nhấtDoanh thu
Tiền đến từ đâu - theo mảng kinh doanh và theo khu vực, từng quý.
Doanh thu, lợi nhuận hoạt động và tăng trưởng
theo quýDoanh thu theo mảng kinh doanh
xếp chồng, theo quý| Phân khúc | Q2 '26 | YoY | Tỷ trọng | TTM | TTM YoY | 12 quý |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Insurance | 39,1 T $ | – | 95,8% | – | – | |
| Insurance Segment | – | – | – | – | – | |
| CenterWell | 6,79 T $ | – | 16,6% | – | – | |
| CenterWell Segment | – | – | – | – | – | |
| Eliminations/ Corporate | -5,06 T $ | – | -12,4% | – | – |
Lợi nhuận phân khúc
Lợi nhuận hoạt động theo từng phân khúc báo cáo, lấy từ thuyết minh phân khúc của mỗi 10-Q / 10-K (phần chia lợi nhuận mà hầu hết nguồn dữ liệu bỏ qua).
Phân khúc trong Q2 '26
| Phân khúc | Doanh thu | YoY | Lợi nhuận hoạt động | YoY | Biên | Biên năm trước | Lợi nhuận hoạt động TTM |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Insurance Segment | – | – | 820 Tr $ | +7,0% | – | – | 1,58 T $ |
| Center Well Segment | – | – | 466 Tr $ | +35,5% | – | – | 1,36 T $ |
| Corporate And Eliminations | – | – | 74 Tr $ | +716,7% | – | – | -231 Tr $ |
Lợi nhuận hoạt động theo phân khúc
theo quýBiên lợi nhuận hoạt động theo phân khúc
theo quýQuý 4 được suy ra: 10-K báo cáo cả năm, trừ đi ba quý của các 10-Q.
Biên lợi nhuận & cơ cấu chi phí
Mỗi đơn vị doanh thu còn lại bao nhiêu ở từng cấp - và chi phí đi đâu.
Biên lợi nhuận
theo quýChi phí theo % doanh thu
theo quýDòng tiền & phân bổ vốn
Tiền tạo ra, được chi vào đâu và bao nhiêu đến tay cổ đông.
Dòng tiền hoạt động, capex, dòng tiền tự do
theo quýSử dụng tiền so với dòng tiền hoạt động
năm tài chính4 quý gần nhất
báo cáo lưu chuyển tiền tệ- Dòng tiền hoạt động
- 147 Tr $
- Capex
- -590 Tr $
- Mua lại cổ phiếu
- -150 Tr $
- Cổ tức
- -323 Tr $
- Mua lại doanh nghiệp
- -895 Tr $
- Nợ phát hành ròng
- 1,4 T $
- Thù lao bằng cổ phiếu
- 247 Tr $
- Dòng tiền tự do
- -443 Tr $
- Hoàn trả cổ đông / FCF
- -106,8%
Số cổ phiếu và EPS
theo quý, pha loãngBảng cân đối kế toán
Thanh khoản, đầu tư và nợ tại mỗi cuối quý.
Tiền, đầu tư và nợ
cuối quýĐịnh giá & lợi suất
Các hệ số hiện tại so với năm năm tài chính gần nhất của chính công ty; giá mục tiêu và xếp hạng của giới phân tích.
Hệ số và lợi suất
TTM so với 5 năm tài chính| Hiện tại | TB 5 năm | Vị trí hiện tại trong khoảng 5 năm | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 38,9× | 23,5× | 20,4× – 26,0× |
| EV / EBITDA | 18,4× | 14,0× | 12,5× – 15,6× |
| EV / Doanh thu | 0,4× | 0,6× | 0,3× – 0,8× |
| Giá / FCF | -112,4× | 39,6× | 12,8× – 82,3× |
| Giá / Giá trị sổ sách | 2,6× | 3,0× | 1,7× – 4,2× |
| Tỷ suất FCF | -0,9% | 4,2% | 1,2% – 7,8% |
| Lợi nhuận trên vốn đầu tư | 4,5% | 5,9% | 3,1% – 8,2% |
| Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu | 6,9% | 13,2% | 6,7% – 18,3% |
Giới phân tích
Giá mục tiêu đồng thuận 469,89 $ (+13,4%)
khoảng 300,00 $ – 596,00 $ · xếp hạng Hold
Mua mạnh0
Mua20
Nắm giữ23
Bán1
Bán mạnh0
Triển vọng
Đồng thuận của giới phân tích cho các năm tài chính tới và ý nghĩa của nó ở mức giá hiện tại.
Ước tính đồng thuận
| Năm tài chính | Doanh thu | Tăng trưởng | EPS | Tăng trưởng | P/E theo giá hiện tại | Giới phân tích (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 163 T $ | +25,4% | 9,16 $ | -6,9% | 45,3× | 17 |
| FY2027 | 168 T $ | +3,2% | 17,00 $ | +85,6% | 24,4× | 16 |
| FY2028 | 180 T $ | +7,5% | 30,52 $ | +79,5% | 13,6× | 9 |
| FY2029 | 189 T $ | +5,0% | 34,91 $ | +14,4% | 11,9× | 3 |
| FY2030 | 205 T $ | +8,0% | 35,53 $ | +1,8% | 11,7× | 3 |
Báo cáo tài chính
Mọi dòng của báo cáo kết quả kinh doanh, bảng cân đối kế toán và báo cáo lưu chuyển tiền tệ - 12 quý và 10 năm tài chính, theo giá trị, % doanh thu hoặc tăng trưởng.
Mọi chỉ tiêu đã báo cáo
Toàn bộ 282 số liệu mà Humana Inc. gắn thẻ trong các hồ sơ 10-Q / 10-K gần đây, kèm nhãn và định nghĩa chính thức của SEC - gồm cả thuyết minh (thuê tài sản, thuế, mua lại cổ phiếu, nhân sự, ...).
| Chỉ tiêu (nhãn SEC) | Quý gần nhất | Năm trước | YoY | NTC gần nhất | NTC trước | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities, Current | 6,53 T $ | 5,38 T $ | +21,4% | 5,72 T $ | 5,26 T $ | +8,7% |
| Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss, Current | 102 Tr $ | 121 Tr $ | -15,7% | 108 Tr $ | 98 Tr $ | +10,2% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 3,29 T $2025-12-31 | 3,14 T $ | +4,7% | 3,29 T $ | 3,14 T $ | +4,7% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -731 Tr $ | -868 Tr $ | +15,8% | -633 Tr $ | -1,07 T $ | +40,7% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | 3,64 T $ | 3,5 T $ | +4,1% | 3,6 T $ | 3,46 T $ | +4,0% |
| Amortization | 11 Tr $ | 15 Tr $ | -26,7% | 51 Tr $ | 60 Tr $ | -15,0% |
| Amortization of Intangible Assets | 11 Tr $ | 15 Tr $ | -26,7% | 51 Tr $ | 60 Tr $ | -15,0% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 2,32 Tr | 1,81 Tr | +28,6% | 895 N | 814 N | +10,0% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 51 Tr $ | 50 Tr $ | +2,0% | 241 Tr $ | 207 Tr $ | +16,4% |
| Asset Impairment Charges | – | – | – | 253 Tr $ | 200 Tr $ | +26,5% |
| Assets | 55,3 T $ | 50,9 T $ | +8,5% | 48,9 T $ | 46,5 T $ | +5,2% |
| Assets, Current | 38,1 T $ | 34,4 T $ | +10,6% | 32,7 T $ | 29,8 T $ | +9,8% |
| Assets, Fair Value Disclosure | 22,8 T $ | – | – | 20,8 T $ | 21,1 T $ | -1,5% |
| Benefits, Losses and Expenses | 37,9 T $ | 30,1 T $ | +25,9% | 127 T $ | 115 T $ | +10,2% |
| Capitalized Computer Software, Amortization | – | – | – | 536 Tr $ | 660 Tr $ | -18,8% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | 4,95 T $ | 4,25 T $ | +16,5% | 4,2 T $ | 2,22 T $ | +89,1% |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | 4,6 T $ | – | – | 3,95 T $ | 2,05 T $ | +92,6% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 4,95 T $ | 4,25 T $ | +16,5% | 4,2 T $ | 2,22 T $ | +89,1% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | 751 Tr $ | 2,03 T $ | -63,0% | 1,98 T $ | -2,47 T $ | +180,0% |
| Ceded Premiums Written | – | – | – | 7 Tr $ | 5 Tr $ | +40,0% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Cash Paid | 0,89 $2025-09-30 | 0,89 $ | 0,0% | 3,54 $ | 3,54 $ | 0,0% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0,89 $ | 0,89 $ | 0,0% | 1,16 $2016-12-31 | 1,15 $ | +0,9% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 0,17 $ | 0,17 $ | 0,0% | 0,17 $ | 0,17 $ | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 300 Tr | 300 Tr | 0,0% | 300 Tr | 300 Tr | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 199 Tr | 199 Tr | 0,0% | 199 Tr | 199 Tr | 0,0% |
| Common Stock, Value, Issued | 33 Tr $ | 33 Tr $ | 0,0% | 33 Tr $ | 33 Tr $ | 0,0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 1,09 T $ | 1,44 T $ | -24,6% | 1,62 T $ | 1,14 T $ | +42,4% |
| Contract with Customer, Liability, Current | 269 Tr $ | 265 Tr $ | +1,5% | 356 Tr $ | 260 Tr $ | +36,9% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 130 Tr $ | 566 Tr $ | -77,0% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 0 $ | 0 $ | – |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 175 Tr $ | 605 Tr $ | -71,1% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 45 Tr $ | 39 Tr $ | +15,4% |
| Current Year Claims and Claims Adjustment Expense | 34,1 T $ | 27 T $ | +26,2% | 112 T $ | 101 T $ | +10,3% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | -1 Tr $ | 2 Tr $ | -150,0% | -50 Tr $ | 24 Tr $ | -308,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale | 17,6 T $ | 18,3 T $ | -3,6% | 16,2 T $ | 18,6 T $ | -13,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 25 Tr $ | 36 Tr $ | -30,6% | 46 Tr $ | 26 Tr $ | +76,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 970 Tr $ | 1,16 T $ | -16,6% | 867 Tr $ | 1,41 T $ | -38,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | 18,6 T $ | 19,4 T $ | -4,3% | 17 T $ | 20 T $ | -15,0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 1,28 T $ | 1,16 T $ | +9,7% | 1,31 T $ | 1,29 T $ | +1,6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 4,36 T $ | 4,34 T $ | +0,5% | 4,04 T $ | 4,29 T $ | -5,9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 4,76 T $ | 5,34 T $ | -10,9% | 4,41 T $ | 5,57 T $ | -20,8% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 1,13 T $ | 988 Tr $ | +14,1% | 1 T $ | 1,07 T $ | -6,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 7,76 T $ | 8,79 T $ | -11,7% | 8,74 T $ | 9,1 T $ | -4,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 876 Tr $ | 1,08 T $ | -19,0% | 851 Tr $ | 1,23 T $ | -30,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 7,29 T $ | 5,59 T $ | +30,3% | 2,33 T $ | 7,2 T $ | -67,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 94 Tr $ | 82 Tr $ | +14,6% | 16 Tr $ | 178 Tr $ | -91,0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 1,07 T $ | 962 Tr $ | +11,6% | 1,12 T $ | 1,07 T $ | +4,3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 4,21 T $ | 4,11 T $ | +2,3% | 3,92 T $ | 3,98 T $ | -1,4% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 4,64 T $ | 5,21 T $ | -11,0% | 4,33 T $ | 5,4 T $ | -19,8% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 1,12 T $ | 985 Tr $ | +13,6% | 999 Tr $ | 1,07 T $ | -6,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Amortized Cost | 7,06 T $ | 7,59 T $ | -7,0% | 6,26 T $ | 7,8 T $ | -19,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Fair Value | 6,6 T $ | 7,03 T $ | -6,0% | 5,83 T $ | 7,13 T $ | -18,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Noncurrent | 626 Tr $ | 410 Tr $ | +52,7% | 493 Tr $ | 421 Tr $ | +17,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 15 T $ | 14,4 T $ | +4,6% | 11,1 T $ | 16,3 T $ | -32,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | 970 Tr $ | 1,16 T $ | -16,6% | 867 Tr $ | 1,41 T $ | -38,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Number of Positions | 1.690 position | 1.530 position | +10,5% | 1.150 position | 1.780 position | -35,4% |
| Debt, Current | 1,72 T $ | 577 Tr $ | +197,9% | 0 $ | 577 Tr $ | -100,0% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 89 Tr $ | -179 Tr $ | +149,7% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 0 $ | 0 $ | – |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 75 Tr $ | -192 Tr $ | +139,1% |
Nguồn: SEC companyfacts (XBRL của mọi 10-Q / 10-K). Các quý của lưu chuyển tiền tệ được suy ra từ số lũy kế từ đầu năm mà 10-Q gắn thẻ. Phân tách phân khúc được gắn thẻ theo chiều dữ liệu và hiển thị ở mục phân khúc.
Nguồn
Báo cáo tài chính, doanh thu phân khúc, chỉ số, ước tính: Financial Modeling Prep. Lợi nhuận phân khúc và mọi chỉ tiêu đã báo cáo: SEC EDGAR (XBRL). Hồ sơ đã đọc: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Dữ liệu tính đến 2026-11-02