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U.S. Bancorp（USB）能作为永续合约交易吗？还不能

美国合众银行是一家金融服务控股公司，为美国消费者、企业和机构提供银行、信贷、财富管理和支付服务。

尚未在任何永续交易所上线

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已可作为永续合约交易的类似股票
KKRCMELYGHOODSPGINU

价格图表

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公司数据

公司基本面

1h 前更新
市值
$935.6亿
1h 前更新
营收
$437.4亿
过去十二个月
营收增长
-28%
下一财年
利润率
+18.7%
P/E
12.0
同业市盈率 24.0
自由现金流
$123.8亿
过去十二个月
更多指标
净利润
$81.7亿
过去十二个月
P/S
2.1
同业市盈率
24.0
类似的已上架永续合约
营收预估
$309.8亿
下一财年
财报
2026-10-15
营收预估 $79.6亿 · 1h 前更新
股息
$0.54
2026-09-30

基本面详情

年度 + 季度
最新营收$428.6亿
净利率+17.7%
自由现金流$79.7亿
净负债$310.4亿
2020$252.4亿
2021$237.1亿
2022$274亿
2023$406.2亿
2024$427.1亿
2025$428.6亿
期间营收增长净利润FCF
2020$252.4亿-8%$49.6亿$37.2亿
2021$237.1亿-6%$79.6亿$98.7亿
2022$274亿+16%$58.3亿$211.2亿
2023$406.2亿+48%$54.3亿$84.5亿
2024$427.1亿+5%$63亿$112.7亿
2025$428.6亿0%$75.8亿$79.7亿
期间毛利率营业利润率净利率ROEROA
2020+76.9%+24.0%+19.6%+9.3%+0.9%
2021+100.8%+42.9%+33.6%+14.5%+1.4%
2022+81.0%+26.6%+21.3%+11.5%+0.9%
2023+63.4%+16.9%+13.4%+9.8%+0.8%
2024+58.8%+18.5%+14.7%+10.8%+0.9%
2025+62.8%+22.2%+17.7%+11.6%+1.1%
期间现金债务净负债流动比率
2020$625.8亿$530.6亿-$95.2亿0.48
2021$289.1亿$439.2亿$150.2亿0.37
2022$535.4亿$710.5亿$175亿0.24
2023$611.9亿$667.6亿$55.7亿0.26
2024$565亿$735.2亿$170.2亿0.28
2025$468.9亿$779.3亿$310.4亿0.26
期间市值企业价值P/SP/E
2020$703亿$607.9亿2.815.2
2021$836.4亿$986.5亿3.511.0
2022$649.4亿$824.4亿2.411.8
2023$667.8亿$723.5亿1.613.2
2024$746.1亿$916.3亿1.712.6
2025$829.7亿$1140.1亿1.911.5
Q3 2024$107.8亿
Q4 2024$106.6亿
Q1 2025$103.5亿
Q2 2025$105.3亿
Q3 2025$110.1亿
Q4 2025$109.8亿
Q1 2026$108.4亿
Q2 2026$109.2亿
期间营收增长净利润FCF
Q3 2024$107.8亿+3%$17.1亿$9.7亿
Q4 2024$106.6亿+3%$16.6亿$47.7亿
Q1 2025$103.5亿-1%$17.1亿-$2.9亿
Q2 2025$105.3亿-3%$18.2亿$20.3亿
Q3 2025$110.1亿+2%$20亿$33.9亿
Q4 2025$109.8亿+3%$20.5亿$28.4亿
Q1 2026$108.4亿+5%$19.5亿$13.4亿
Q2 2026$109.2亿+4%$21.8亿$48.2亿
期间毛利率营业利润率净利率ROEROA
Q3 2024+58.2%+19.2%+15.9%+2.9%+0.2%
Q4 2024+60.2%+19.8%+15.6%+2.8%+0.2%
Q1 2025+61.7%+20.9%+16.5%+2.8%+0.3%
Q2 2025+61.5%+21.8%+17.2%+3.0%+0.3%
Q3 2025+61.1%+23.0%+18.2%+3.2%+0.3%
Q4 2025+66.8%+23.1%+18.7%+3.1%+0.3%
Q1 2026+61.7%+24.8%+18.0%+3.0%+0.3%
Q2 2026+65.4%+24.9%+19.9%+3.2%+0.3%
期间现金债务净负债流动比率
Q3 2024$735.6亿$785.5亿$49.9亿0.30
Q4 2024$565亿$735.2亿$170.2亿0.28
Q1 2025$500.1亿$770.2亿$270亿0.27
Q2 2025$578.1亿$790.5亿$212.5亿0.29
Q3 2025$666.4亿$779.8亿$113.5亿0.30
Q4 2025$468.9亿$779.3亿$310.4亿0.26
Q1 2026$484.2亿$792.2亿$308亿0.40
Q2 2026$664.9亿$960.1亿$295.2亿1.78
期间市值企业价值P/SP/E
Q3 2024$713.8亿$763.7亿6.611.1
Q4 2024$746.1亿$916.3亿7.011.8
Q1 2025$658.2亿$928.2亿6.410.2
Q2 2025$705.4亿$917.9亿6.710.2
Q3 2025$752.5亿$866亿6.89.9
Q4 2025$829.7亿$1140.1亿7.610.6
Q1 2026$808.2亿$1116.2亿7.511.0
Q2 2026$938.6亿$1233.8亿8.611.2

1h 前刷新

图表：营收、利润、现金流与估值
营收$109.2亿Q2 2026
$27.5亿$55亿$82.5亿$110.1亿Q3 2023: $105.2亿Q4 2023: $103.8亿Q1 2024: $104.6亿Q2 2024: $108亿Q3 2024: $107.8亿Q4 2024: $106.6亿Q1 2025: $103.5亿Q2 2025: $105.3亿Q3 2025: $110.1亿Q4 2025: $109.8亿Q1 2026: $108.4亿Q2 2026: $109.2亿Q3 2023Q2 2026
净利润$21.8亿Q2 2026
$5.4亿$10.9亿$16.3亿$21.8亿Q3 2023: $15.2亿Q4 2023: $8.5亿Q1 2024: $13.2亿Q2 2024: $16亿Q3 2024: $17.1亿Q4 2024: $16.6亿Q1 2025: $17.1亿Q2 2025: $18.2亿Q3 2025: $20亿Q4 2025: $20.5亿Q1 2026: $19.5亿Q2 2026: $21.8亿Q3 2023Q2 2026
EBITDA$28.3亿Q2 2026
$7.1亿$14.2亿$21.3亿$28.3亿Q3 2023: $22.1亿Q4 2023: $12.5亿Q1 2024: $19.1亿Q2 2024: $22.9亿Q3 2024: $23亿Q4 2024: $23.5亿Q1 2025: $23.7亿Q2 2025: $25.1亿Q3 2025: $27.5亿Q4 2025: $26.6亿Q1 2026: $26.2亿Q2 2026: $28.3亿Q3 2023Q2 2026
自由现金流$48.2亿Q2 2026
$9.9亿$22.7亿$35.4亿$48.2亿Q3 2023: $38.7亿Q4 2023: $4.2亿Q1 2024: $26.6亿Q2 2024: $28.7亿Q3 2024: $9.7亿Q4 2024: $47.7亿Q1 2025: -$2.9亿Q2 2025: $20.3亿Q3 2025: $33.9亿Q4 2025: $28.4亿Q1 2026: $13.4亿Q2 2026: $48.2亿Q3 2023Q2 2026
EPS$1.35Q2 2026
$0.34$0.68$1.01$1.35Q3 2023: $0.91Q4 2023: $0.49Q1 2024: $0.78Q2 2024: $0.97Q3 2024: $1.03Q4 2024: $1.01Q1 2025: $1.03Q2 2025: $1.11Q3 2025: $1.21Q4 2025: $1.26Q1 2026: $1.18Q2 2026: $1.35Q3 2023Q2 2026
现金 / 债务$664.9亿Q2 2026
$240亿$480亿$720.1亿$960.1亿Q3 2023 · 现金: $643.5亿Q3 2023 · 债务: $649.7亿Q4 2023 · 现金: $611.9亿Q4 2023 · 债务: $667.6亿Q1 2024 · 现金: $769.9亿Q1 2024 · 债务: $698亿Q2 2024 · 现金: $658.3亿Q2 2024 · 债务: $692.8亿Q3 2024 · 现金: $735.6亿Q3 2024 · 债务: $785.5亿Q4 2024 · 现金: $565亿Q4 2024 · 债务: $735.2亿Q1 2025 · 现金: $500.1亿Q1 2025 · 债务: $770.2亿Q2 2025 · 现金: $578.1亿Q2 2025 · 债务: $790.5亿Q3 2025 · 现金: $666.4亿Q3 2025 · 债务: $779.8亿Q4 2025 · 现金: $468.9亿Q4 2025 · 债务: $779.3亿Q1 2026 · 现金: $484.2亿Q1 2026 · 债务: $792.2亿Q2 2026 · 现金: $664.9亿Q2 2026 · 债务: $960.1亿Q3 2023Q2 2026
现金债务
盈利能力+65.4%Q2 2026
+16.7%+33.4%+50.1%+66.8%Q3 2023 · 毛利率: +61.7%Q4 2023 · 毛利率: +59.9%Q1 2024 · 毛利率: +58.6%Q2 2024 · 毛利率: +58.1%Q3 2024 · 毛利率: +58.2%Q4 2024 · 毛利率: +60.2%Q1 2025 · 毛利率: +61.7%Q2 2025 · 毛利率: +61.5%Q3 2025 · 毛利率: +61.1%Q4 2025 · 毛利率: +66.8%Q1 2026 · 毛利率: +61.7%Q2 2026 · 毛利率: +65.4%Q3 2023 · 营业利润率: +18.6%Q4 2023 · 营业利润率: +9.6%Q1 2024 · 营业利润率: +16.0%Q2 2024 · 营业利润率: +19.0%Q3 2024 · 营业利润率: +19.2%Q4 2024 · 营业利润率: +19.8%Q1 2025 · 营业利润率: +20.9%Q2 2025 · 营业利润率: +21.8%Q3 2025 · 营业利润率: +23.0%Q4 2025 · 营业利润率: +23.1%Q1 2026 · 营业利润率: +24.8%Q2 2026 · 营业利润率: +24.9%Q3 2023 · 净利率: +14.5%Q4 2023 · 净利率: +8.2%Q1 2024 · 净利率: +12.6%Q2 2024 · 净利率: +14.8%Q3 2024 · 净利率: +15.9%Q4 2024 · 净利率: +15.6%Q1 2025 · 净利率: +16.5%Q2 2025 · 净利率: +17.2%Q3 2025 · 净利率: +18.2%Q4 2025 · 净利率: +18.7%Q1 2026 · 净利率: +18.0%Q2 2026 · 净利率: +19.9%Q3 2023Q2 2026
毛利率营业利润率净利率
营收增长+3.8%Q2 2026
-0.7%+1.1%+2.9%+4.7%Q3 2024: +2.5%Q4 2024: +2.7%Q1 2025: -1.1%Q2 2025: -2.5%Q3 2025: +2.0%Q4 2025: +2.9%Q1 2026: +4.7%Q2 2026: +3.8%Q3 2023Q2 2026
流通股数15.6亿Q2 2026
3.9亿7.8亿11.7亿15.6亿Q3 2023: 15.5亿Q4 2023: 15.6亿Q1 2024: 15.6亿Q2 2024: 15.6亿Q3 2024: 15.6亿Q4 2024: 15.6亿Q1 2025: 15.6亿Q2 2025: 15.6亿Q3 2025: 15.6亿Q4 2025: 15.6亿Q1 2026: 15.6亿Q2 2026: 15.6亿Q3 2023Q2 2026
估值11.2Q2 2026
5.511.016.622.1Q3 2023 · P/E: 9.1Q4 2023 · P/E: 22.1Q1 2024 · P/E: 14.1Q2 2024 · P/E: 10.1Q3 2024 · P/E: 11.1Q4 2024 · P/E: 11.8Q1 2025 · P/E: 10.2Q2 2025 · P/E: 10.2Q3 2025 · P/E: 9.9Q4 2025 · P/E: 10.6Q1 2026 · P/E: 11.0Q2 2026 · P/E: 11.2Q3 2023 · P/S: 4.9Q4 2023 · P/S: 6.5Q1 2024 · P/S: 6.5Q2 2024 · P/S: 5.7Q3 2024 · P/S: 6.6Q4 2024 · P/S: 7.0Q1 2025 · P/S: 6.4Q2 2025 · P/S: 6.7Q3 2025 · P/S: 6.8Q4 2025 · P/S: 7.6Q1 2026 · P/S: 7.5Q2 2026 · P/S: 8.6Q3 2023Q2 2026
P/EP/S
营收$428.6亿2025
$107.2亿$214.3亿$321.5亿$428.6亿2018: $257.8亿2019: $273.3亿2020: $252.4亿2021: $237.1亿2022: $274亿2023: $406.2亿2024: $427.1亿2025: $428.6亿20182025
净利润$75.8亿2025
$19.9亿$39.8亿$59.7亿$79.6亿2018: $71亿2019: $69.1亿2020: $49.6亿2021: $79.6亿2022: $58.3亿2023: $54.3亿2024: $63亿2025: $75.8亿20182025
EBITDA$102.9亿2025
$26.7亿$53.3亿$80亿$106.6亿2018: $91.5亿2019: $91亿2020: $65.8亿2021: $106.6亿2022: $78.6亿2023: $78.8亿2024: $88.5亿2025: $102.9亿20182025
自由现金流$79.7亿2025
$52.8亿$105.6亿$158.4亿$211.2亿2018: $105.6亿2019: $48.9亿2020: $37.2亿2021: $98.7亿2022: $211.2亿2023: $84.5亿2024: $112.7亿2025: $79.7亿20182025
EPS$4.612025
$1.28$2.55$3.82$5.12018: $4.142019: $4.162020: $3.062021: $5.12022: $3.692023: $3.272024: $3.792025: $4.6120182025
现金 / 债务$468.9亿2025
$194.8亿$389.6亿$584.4亿$779.3亿2018 · 现金: $214.5亿2018 · 债务: $554.8亿2019 · 现金: $224.1亿2019 · 债务: $638.9亿2020 · 现金: $625.8亿2020 · 债务: $530.6亿2021 · 现金: $289.1亿2021 · 债务: $439.2亿2022 · 现金: $535.4亿2022 · 债务: $710.5亿2023 · 现金: $611.9亿2023 · 债务: $667.6亿2024 · 现金: $565亿2024 · 债务: $735.2亿2025 · 现金: $468.9亿2025 · 债务: $779.3亿20182025
现金债务
盈利能力+62.8%2025
+25.2%+50.4%+75.6%+100.8%2018 · 毛利率: +82.0%2019 · 毛利率: +78.2%2020 · 毛利率: +76.9%2021 · 毛利率: +100.8%2022 · 毛利率: +81.0%2023 · 毛利率: +63.4%2024 · 毛利率: +58.8%2025 · 毛利率: +62.8%2018 · 营业利润率: +33.7%2019 · 营业利润率: +31.5%2020 · 营业利润率: +24.0%2021 · 营业利润率: +42.9%2022 · 营业利润率: +26.6%2023 · 营业利润率: +16.9%2024 · 营业利润率: +18.5%2025 · 营业利润率: +22.2%2018 · 净利率: +27.5%2019 · 净利率: +25.3%2020 · 净利率: +19.6%2021 · 净利率: +33.6%2022 · 净利率: +21.3%2023 · 净利率: +13.4%2024 · 净利率: +14.7%2025 · 净利率: +17.7%20182025
毛利率营业利润率净利率
营收增长+0.3%2025
+6.3%+20.3%+34.3%+48.3%2019: +6.0%2020: -7.6%2021: -6.0%2022: +15.5%2023: +48.3%2024: +5.1%2025: +0.3%20182025
流通股数15.6亿2025
4.1亿8.2亿12.3亿16.4亿2018: 16.4亿2019: 15.8亿2020: 15.1亿2021: 14.9亿2022: 14.9亿2023: 15.4亿2024: 15.6亿2025: 15.6亿20182025
估值11.52025
3.87.611.415.22018 · P/E: 11.02019 · P/E: 14.32020 · P/E: 15.22021 · P/E: 11.02022 · P/E: 11.82023 · P/E: 13.22024 · P/E: 12.62025 · P/E: 11.52018 · P/S: 2.92019 · P/S: 3.42020 · P/S: 2.82021 · P/S: 3.52022 · P/S: 2.42023 · P/S: 1.62024 · P/S: 1.72025 · P/S: 1.920182025
P/EP/S

研究数据

分析师、备案文件与同业背景

预估

6
日期每股收益预估营收预估增长分析师
FY 20265.22$309.8亿-28%16
FY 20275.82$330.5亿-23%16
FY 20286.45$349.1亿-19%9
Q1 20271.30$79.9亿-26%4
Q2 20271.45$82.7亿-24%4
Q3 20271.50$84亿-24%7

公司事件

6
2027-01-19财报实际 - / 预估 1.38-
2026-10-15财报实际 - / 预估 1.3-
2026-09-30股息$0.54-
2026-07-16财报实际 1.35 / 预估 1.28超预期
2026-06-30股息$0.52-
2026-04-16财报实际 1.18 / 预估 1.14超预期

同业比较

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KKR$887.2亿4.229.4+15.0%1CME$992.5亿14.723.3+63.1%3LYG$843.3亿1.013.5+26.7%1HOOD$1077.3亿21.851.9+42.0%30SPGI$1194.9亿7.424.7+30.5%1NU$661.1亿3.418.4+18.6%1PYPL$448.3亿1.39.8+14.4%13BX$1509.5亿9.427.8+21.9%18

分析师历史战绩

覆盖 USB 的分析师表现如何：评级、目标价准确度以及评级后的实测反应。

12 个月3 年
评级127426
分析师2634
买入 / 持有 / 卖出75 / 47 / 5256 / 159 / 11
上调 / 下调 / 首次覆盖6 / 1 / 316 / 8 / 7
目标价 达成 / 未达成47 / 76 (38%)304 / 104 (75%)
评级后平均回报（TipRanks）-3.2%+13.1%
最佳 / 最差评级+20.5% / -21.8%+94.4% / -21.8%

该股买入评级后：21 日中位数变动 +0.9%，相对标普 500 -1.2%（n = 255）

对该股最准确的分析师

该分析师对此股票给出的目标价中，股价在12个月内达到的比例（我们对近3年的测算，至少8个目标）。这描述的是过去的判断，不是当前判断的成功概率。

  1. Vivek JunejaJ.P. Morgan该股命中率 100% · 已测算 10 个目标价持有目标价 US$69.002026年7月29日
  2. Gerard CassidyRBC Capital该股命中率 88% · 已测算 16 个目标价买入目标价 US$68.002026年8月24日
  3. Ebrahim PoonawalaBank of America Securities该股命中率 82% · 已测算 17 个目标价买入目标价 US$68.002026年7月17日

最新评级

日期分析师评级目标价
2026年9月17日Jason GoldbergBarclays买入维持US$75.00文章 ↗
2026年9月17日Jason GoldbergBarclays买入维持US$75.00
2026年9月8日Richard RamsdenGoldman Sachs持有维持US$71.00文章 ↗
2026年9月8日Richard RamsdenGoldman Sachs持有维持US$71.00
2026年9月8日Manan GosaliaMorgan Stanley持有维持US$67.00文章 ↗
过去 12 个月的共识 买入 持有 卖出 平均目标价 月末收盘
每月买入、持有、卖出评级占比，以及平均目标价和月末收盘价US$45.00US$50.00US$55.00US$60.00US$65.00US$70.0025年10月 · 买入 14 · 持有 7 · 卖出 125年10月25年11月 · 买入 13 · 持有 7 · 卖出 125年12月 · 买入 13 · 持有 7 · 卖出 125年12月26年1月 · 买入 13 · 持有 8 · 卖出 126年2月 · 买入 14 · 持有 8 · 卖出 126年2月26年3月 · 买入 14 · 持有 9 · 卖出 126年4月 · 买入 11 · 持有 9 · 卖出 126年4月26年5月 · 买入 11 · 持有 9 · 卖出 126年6月 · 买入 10 · 持有 9 · 卖出 126年6月26年7月 · 买入 12 · 持有 7 · 卖出 026年8月 · 买入 12 · 持有 7 · 卖出 026年8月26年9月 · 买入 12 · 持有 7 · 卖出 025年10月 · 平均目标价 US$55.9325年11月 · 平均目标价 US$55.8325年12月 · 平均目标价 US$57.1226年1月 · 平均目标价 US$59.9326年2月 · 平均目标价 US$61.9326年3月 · 平均目标价 US$60.9826年4月 · 平均目标价 US$62.2126年5月 · 平均目标价 US$62.2126年6月 · 平均目标价 US$61.9826年7月 · 平均目标价 US$69.8426年8月 · 平均目标价 US$69.8926年9月 · 平均目标价 US$69.9425年10月 · 月末收盘 US$46.6825年11月 · 月末收盘 US$49.0525年12月 · 月末收盘 US$53.3626年1月 · 月末收盘 US$56.1126年2月 · 月末收盘 US$54.6626年3月 · 月末收盘 US$52.0126年4月 · 月末收盘 US$56.6626年5月 · 月末收盘 US$54.8526年6月 · 月末收盘 US$60.4026年7月 · 月末收盘 US$63.0126年8月 · 月末收盘 US$61.5826年9月 · 月末收盘 US$60.25

每月各评级的分析师占比（每位分析师 180 天内的最新评级）。目标价与收盘价以美元计。

TipRanks 数据（经 FMP） · 计算于 2026年9月18日 · 127 条评级