Royal Bank of Canada (RY)财务
NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · 员工101,269人 · CEO David I. McKay
- 股价
- $202.98 -1.48%
- 市值
- $2810亿
- 企业价值
- CA$7470亿
- 最近财报
- Q3 '26 2026-08-27提交
- 下次财报
- 2026-12-03
营收(TTM)CA$1430亿+4.7% 对比去年同期最近4个季度;柱状图=各季度
营业利润率(TTM)20.4%+2.7 百分点 对比去年同期营业利润 CA$291亿
净利润(TTM)CA$227亿+18.8% 对比去年同期税后,含营业外收益
自由现金流(TTM)CA$141亿-83.4% 对比去年同期资本支出 CA$23.5亿
稀释EPS(TTM)CA$15.86+20.0% 对比去年同期最近4个季度之和
净现金-CA$3540亿-1.3% 对比去年同期现金 + 短期投资 - 债务
估值与关键数据
- 市值
- $2810亿 EV CA$7470亿
- 营收
- CA$1430亿 过去12个月
- 营收增速
- – 下一财年
- 净利润率
- 15.9% 净利润 / 营收,TTM
- P/E
- 17.9×
- P/S
- 2.8× 股价 / 营收,TTM
- EV / EBITDA
- 24.0× TTM
- 自由现金流
- CA$141亿 过去12个月
- 净利润
- CA$227亿 过去12个月
- 营收预期
- – 下一财年
- 盈利
- 2026-12-03
- 股息
- $4.90 每股,过去12个月
核心要点
根据披露数据计算,每条结论都附有其依据的数字。
- 营收增长加速:同比11.3%Q3 '26营收CA$387亿,此前四个季度的平均值为2.1%。
- 营业利润率20.4%(TTM),较去年同期+2.7 百分点营收增长4.7%,营业利润增长21.0%。
- 资本支出占营收的1.6%(去年为1.7%)最近4个季度投入CA$23.5亿(同比-0.7%)。自由现金流CA$141亿,相当于净利润的62.1%。
- 股东回报CA$301亿 = 自由现金流的213.0%回购CA$206亿(去年为CA$113亿),股息CA$94.4亿,股权激励CA$0(TTM)。 超过自由现金流:由现金储备或举债支付。
- 稀释股数一年内减少29.7%Q3 '26稀释股数9.92亿,一年前为14.1亿。
- 净债务 CA$3540亿现金 + 短期投资 CA$642亿,含租赁债务 CA$4180亿;一年前净债务 CA$3490亿。
上一季度:Q3 '26
截至2026-07-31的季度。与去年同期及财报发布前的分析师一致预期对比。
本季度与去年同期
| Q3 '26 | 去年同期 | 变化 | |
|---|---|---|---|
| 营收 | CA$387亿 | CA$347亿 | +11.3% |
| 毛利率 | 51.2% | 46.3% | +4.9 百分点 |
| 营业利润 | CA$77.5亿 | CA$68.7亿 | +12.8% |
| 营业利润率 | 20.1% | 19.8% | +0.3 百分点 |
| 净利润 | CA$60.3亿 | CA$54.2亿 | +11.3% |
| 稀释EPS | CA$4.23 | CA$3.75 | +12.8% |
| 经营现金流 | -CA$279亿 | CA$290亿 | -196.3% |
| 资本支出 | CA$7.43亿 | CA$5.3亿 | +40.3% |
| 自由现金流 | -CA$287亿 | CA$285亿 | -200.7% |
| R&D | CA$0 | CA$0 | – |
| 股权激励费用 | CA$0 | CA$0 | – |
营收
收入从何而来,按业务线和地区逐季展示。
营收、营业利润与增速
季度利润率与成本结构
每一单位营收在各层级还剩多少,成本又花在哪里。
利润率
季度成本占营收比例
季度现金流与资本配置
创造了多少现金,用在何处,又有多少回到股东手中。
经营现金流、资本支出、自由现金流
季度现金用途与经营现金流
财年最近4个季度
现金流量表- 经营现金流
- CA$165亿
- 资本支出
- -CA$23.5亿
- 股票回购
- -CA$206亿
- 股息
- -CA$94.4亿
- 收购
- -CA$2200万
- 债务净发行
- CA$10.9亿
- 股权激励费用
- CA$0
- 自由现金流
- CA$141亿
- 股东回报 / FCF
- 213.0%
股数与EPS
季度,稀释资产负债表
各季度末的流动性、投资和债务。
现金、投资与债务
季度末估值与回报
当前估值倍数与公司自身过去五个财年对比;分析师目标价与评级。
估值倍数与回报
TTM与过去5个财年| 当前 | 5年均值 | 当前处于5年区间的位置 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 17.9× | 12.6× | 10.7× – 14.9× |
| EV / EBITDA | 24.0× | 33.5× | 24.0× – 39.2× |
| EV / 营收 | 5.2× | 8.3× | 6.7× – 10.4× |
| 股价 / FCF | 8.6× | 7.1× | 3.1× – 11.4× |
| 股价 / 净资产 | 2.7× | 1.8× | 1.3× – 2.1× |
| FCF收益率 | 11.6% | 17.0% | 8.8% – 32.0% |
| 投入资本回报率 | 0.9% | 1.6% | 1.3% – 1.9% |
| 净资产收益率 | 16.1% | 14.2% | 12.7% – 16.3% |
分析师
一致目标价 $225.00 (+10.8%)
区间 $225.00 – $225.00 · 评级 Hold
强烈买入0
买入13
持有16
卖出1
强烈卖出0
财务报表
利润表、资产负债表和现金流量表的每一项,含12个季度和10个财年,以金额、占营收比例或增速展示。
数据来源
报表、分部营收、指标和预期:Financial Modeling Prep。
数据截至 2026-11-01 · 金额按披露币种CAD列示;股价和市值以USD计。