Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB)财务
NYSE · Financial Services · Banks · 员工99,600人 · CEO Milton Maluhy Filho
- 股价
- $7.13 -3.26%
- 市值
- $786亿
- 企业价值
- R$1.22万亿
- 最近财报
- Q2 '26 2026-08-07提交
- 下次财报
- 2026-11-03
营收(TTM)R$3830亿+8.2% 对比去年同期最近4个季度;柱状图=各季度
营业利润率(TTM)14.2%+1.4 百分点 对比去年同期营业利润 R$546亿
净利润(TTM)R$471亿+9.9% 对比去年同期税后,含营业外收益
自由现金流(TTM)R$1840亿+642.7% 对比去年同期资本支出 R$23.7亿
稀释EPS(TTM)R$4.06+1.5% 对比去年同期最近4个季度之和
净现金-R$6310亿-4.3% 对比去年同期现金 + 短期投资 - 债务
估值与关键数据
- 市值
- $786亿 EV R$1.22万亿
- 营收
- R$3830亿 过去12个月
- 营收增速
- – 下一财年
- 净利润率
- 12.3% 净利润 / 营收,TTM
- P/E
- 10.1×
- P/S
- 1.2× 股价 / 营收,TTM
- EV / EBITDA
- 20.1× TTM
- 自由现金流
- R$1840亿 过去12个月
- 净利润
- R$471亿 过去12个月
- 营收预期
- – 下一财年
- 盈利
- 2026-11-03
- 股息
- $0.58 每股,过去12个月
核心要点
根据披露数据计算,每条结论都附有其依据的数字。
- 营收增长放缓:同比-2.6%Q2 '26营收R$991亿,此前四个季度的平均值为15.4%。
- 营业利润率14.2%(TTM),较去年同期+1.4 百分点营收增长8.2%,营业利润增长19.6%。
- 资本支出占营收的0.6%(去年为1.6%)最近4个季度投入R$23.7亿(同比-57.5%)。自由现金流R$1840亿,相当于净利润的391.6%。
- 股东回报R$312亿 = 自由现金流的16.9%回购R$31.5亿(去年为R$1.84亿),股息R$281亿,股权激励R$2.69亿(TTM)。
- 稀释股数一年内增加2.5%Q2 '26稀释股数111亿,一年前为109亿。
- 净债务 R$6310亿现金 + 短期投资 R$3930亿,含租赁债务 R$1.02万亿;一年前净债务 R$6050亿。
上一季度:Q2 '26
截至2026-06-30的季度。与去年同期及财报发布前的分析师一致预期对比。
本季度与去年同期
| Q2 '26 | 去年同期 | 变化 | |
|---|---|---|---|
| 营收 | R$991亿 | R$1020亿 | -2.6% |
| 毛利率 | 35.8% | 29.6% | +6.2 百分点 |
| 营业利润 | R$142亿 | R$96.6亿 | +46.6% |
| 营业利润率 | 14.3% | 9.5% | +4.8 百分点 |
| 净利润 | R$123亿 | R$111亿 | +10.0% |
| 稀释EPS | R$1.09 | R$1.02 | +6.9% |
| 经营现金流 | R$711亿 | R$139亿 | +411.7% |
| 资本支出 | -R$1.81亿 | R$17.9亿 | -110.2% |
| 自由现金流 | R$713亿 | R$121亿 | +488.7% |
| R&D | R$0 | R$0 | – |
| 股权激励费用 | R$0 | R$3.01亿 | -100.0% |
营收
收入从何而来,按业务线和地区逐季展示。
营收、营业利润与增速
季度利润率与成本结构
每一单位营收在各层级还剩多少,成本又花在哪里。
利润率
季度成本占营收比例
季度现金流与资本配置
创造了多少现金,用在何处,又有多少回到股东手中。
经营现金流、资本支出、自由现金流
季度现金用途与经营现金流
财年最近4个季度
现金流量表- 经营现金流
- R$1870亿
- 资本支出
- -R$23.7亿
- 股票回购
- -R$31.5亿
- 股息
- -R$281亿
- 收购
- R$0
- 债务净发行
- -R$621亿
- 股权激励费用
- R$2.69亿
- 自由现金流
- R$1840亿
- 股东回报 / FCF
- 16.9%
股数与EPS
季度,稀释资产负债表
各季度末的流动性、投资和债务。
现金、投资与债务
季度末估值与回报
当前估值倍数与公司自身过去五个财年对比;分析师目标价与评级。
估值倍数与回报
TTM与过去5个财年| 当前 | 5年均值 | 当前处于5年区间的位置 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 10.1× | 8.4× | 6.9× – 10.1× |
| EV / EBITDA | 20.1× | 17.5× | 11.5× – 20.4× |
| EV / 营收 | 3.2× | 2.9× | 2.8× – 3.1× |
| 股价 / FCF | 5.1× | 3.4× 5年中的4年 | 1.8× – 4.9× |
| 股价 / 净资产 | 2.2× | 1.6× | 1.2× – 2.1× |
| FCF收益率 | 19.4% | 20.0% | -32.3% – 54.7% |
| 投入资本回报率 | 2.4% | 2.1% | 1.5% – 2.4% |
| 净资产收益率 | 21.9% | 18.7% | 17.4% – 21.9% |
分析师
一致目标价 $9.80 (+37.4%)
区间 $9.10 – $10.50 · 评级 Buy
强烈买入0
买入6
持有6
卖出1
强烈卖出0
财务报表
利润表、资产负债表和现金流量表的每一项,含12个季度和10个财年,以金额、占营收比例或增速展示。
数据来源
报表、分部营收、指标和预期:Financial Modeling Prep。
数据截至 2026-11-01 · 金额按披露币种BRL列示;股价和市值以USD计。