U.S. Bancorp (USB) finansalları
NYSE · Financial Services · Banks - Regional · Çalışan: 70.000 · CEO: Gunjan Kedia
- Fiyat
- $59,45 -%1,96
- Piyasa değeri
- $92,6 Mr
- Şirket değeri
- $116 Mr
- Son rapor
- Q3 '26 2026-10-15 tarihinde sunuldu
- Sonraki rapor
- 2027-01-19
Gelir (TTM)$44 Mr+%3,4 geçen yıla göreSon 4 çeyrek; çubuklar = her çeyrek
Faaliyet marjı (TTM)%24,4+3,1 puan geçen yıla göreFaaliyet kârı: $10,7 Mr
Net kâr (TTM)$8,38 Mr+%16,5 geçen yıla göreVergi sonrası, faaliyet dışı kazançlar dahil
Serbest nakit akışı (TTM)$9 Mr-%9,1 geçen yıla göreCapex: $0
Seyreltilmiş EPS (TTM)$5,13+%17,7 geçen yıla göreSon 4 çeyreğin toplamı
Net nakit$130 Mr+%66,9 geçen yıla göreNakit + kısa vadeli yatırımlar - borç
Değerleme ve temel rakamlar
- Piyasa değeri
- $92,6 Mr EV $116 Mr
- Gelir
- $44 Mr Son 12 ay
- Gelir büyümesi
- – Gelecek mali yıl
- Kâr marjı
- %19,0 Net kâr / gelir, TTM
- P/E
- 11,6×
- P/S
- 2,1× Fiyat / satışlar, TTM
- EV / EBITDA
- 8,1× TTM
- Serbest nakit akışı
- $9 Mr Son 12 ay
- Net kâr
- $8,38 Mr Son 12 ay
- Gelir tahmini
- – Gelecek mali yıl
- Kâr
- 2027-01-19
- Temettü
- $2,10 Hisse başına, son 12 ay
Öne çıkanlar
Raporlanan rakamlardan hesaplanır - her tespit dayandığı rakamı gösterir.
- Gelir büyümesi yavaşlıyor: yıllık %2,3Q3 '26 geliri: $11,3 Mr, önceki dört çeyreğin ortalaması: %3,3.
- Faaliyet marjı %24,4 (TTM), geçen yıla göre: +3,1 puanFaaliyet kârı büyümesi: %18,2, gelir büyümesi: %3,4.
- Capex: gelirin %0,0 kadarı (geçen yıl %0,0)Son 4 çeyrekte $0 yatırım yapıldı (geçen yıla göre –). Serbest nakit akışı: $9 Mr = net kârın %107,4 kadarı.
- Hissedarlara $3,04 Mr iade edildi = serbest nakit akışının %33,8 kadarıGeri alımlar: $599 Mn (geçen yıl $489 Mn), temettüler: $2,44 Mr, hisse bazlı ödemeler: $0 (TTM).
- Seyreltilmiş hisse sayısı bir yılda arttı: %0,1Q3 '26 döneminde seyreltilmiş hisse sayısı: 1,56 Mr, bir yıl önce: 1,56 Mr.
- Net nakit: $130 MrNakit + kısa vadeli yatırımlar: $203 Mr, kiralamalar dahil borç: $73 Mr; geçen yıl net nakit: $77,7 Mr.
Son çeyrek: Q3 '26
2026-09-30 tarihinde biten çeyrek. Bir yıl önceki aynı çeyrek ve rapor öncesi analist konsensüsü ile karşılaştırıldı.
Çeyrek ve geçen yıl
| Q3 '26 | Geçen yıl | Değişim | |
|---|---|---|---|
| Gelir | $11,3 Mr | $11 Mr | +%2,3 |
| Brüt marj | %64,8 | %61,1 | +3,7 puan |
| Faaliyet kârı | $2,8 Mr | $2,53 Mr | +%10,6 |
| Faaliyet marjı | %24,9 | %23,0 | +1,9 puan |
| Net kâr | $2,2 Mr | $2 Mr | +%10,0 |
| Seyreltilmiş EPS | $1,34 | $1,21 | +%10,7 |
| Faaliyet nakit akışı | $0 | $3,39 Mr | -%100,0 |
| Capex | $0 | $0 | – |
| Serbest nakit akışı | $0 | $3,39 Mr | -%100,0 |
| Ar-Ge | $0 | $0 | – |
| Hisse bazlı ödemeler | $0 | $0 | – |
Gelir
Paranın nereden geldiği - iş kollarına ve bölgelere göre, çeyrek çeyrek.
Gelir, faaliyet kârı ve büyüme
çeyreklikİş koluna göre gelir
yığılmış, çeyreklik| Segment | Q1 '26 | Y/Y | Pay | TTM | TTM Y/Y | 12 çeyrek |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Wealth Management And Investment Services | – | – | – | – | – | |
| Payment Services | $1,72 Mr | -%25,3 | %23,6 | $9,12 Mr | -%34,4 | |
| Consumer And Small Business Banking | – | – | – | – | – | |
| Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking | $3,48 Mr | – | %47,8 | – | – | |
| Consumer and Business Banking | $2,33 Mr | – | %31,9 | – | – | |
| Treasury and Corporate Support | -$238 Mn | -%328,8 | -%3,3 | – | – |
Bölgeye göre gelir
toplamdaki pay| Segment | Q1 '26 | Y/Y | Pay | TTM | TTM Y/Y | 12 çeyrek |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Segment Two | $1,93 Mr | -%5,5 | %56,0 | $8,19 Mr | – | |
| Segment Four | $1,14 Mr | +%0,5 | %32,9 | $4,75 Mr | – | |
| Segment Three | $386 Mn | +%7,5 | %11,2 | $1,5 Mr | – |
Marjlar ve maliyet yapısı
Gelirin her bir biriminden her düzeyde ne kadarı kalıyor - ve maliyetler nereye gidiyor.
Marjlar
çeyreklikGelirin yüzdesi olarak maliyetler
çeyreklikNakit akışı ve sermaye tahsisi
Üretilen nakit, nereye harcandığı ve hissedarlara ne ulaştığı.
Faaliyet nakit akışı, capex, serbest nakit akışı
çeyreklikNakit kullanımı ve faaliyet nakit akışı
mali yıllarSon 4 çeyrek
nakit akış tablosu- Faaliyet nakit akışı
- $9 Mr
- Capex
- $0
- Geri alımlar
- -$599 Mn
- Temettüler
- -$2,44 Mr
- Satın almalar
- -$247 Mn
- Net borçlanma
- -$3,22 Mr
- Hisse bazlı ödemeler
- $0
- Serbest nakit akışı
- $9 Mr
- Hissedarlara iade / FCF
- %33,8
Hisse sayısı ve EPS
çeyreklik, seyreltilmişBilanço
Her çeyrek sonunda likidite, yatırımlar ve borç.
Nakit, yatırımlar ve borç
çeyrek sonlarıDeğerleme ve getiriler
Bugünkü çarpanlar, şirketin son beş mali yılıyla karşılaştırmalı; analist hedefleri ve tavsiyeleri.
Çarpanlar ve getiriler
TTM ve 5 mali yıl| Şimdi | 5 yıl ort. | Bugünün 5 yıllık aralıktaki yeri | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 11,6× | 12,0× | 11,0× – 13,2× |
| EV / EBITDA | 8,1× | 10,0× | 9,2× – 11,0× |
| EV / Satışlar | 2,6× | 2,8× | 1,8× – 4,2× |
| Fiyat / FCF | 10,3× | 7,3× | 3,1× – 10,4× |
| Fiyat / Defter değeri | 1,4× | 1,3× | 1,2× – 1,5× |
| FCF getirisi | %9,7 | %16,3 | %9,6 – %32,5 |
| Yatırılan sermaye getirisi | %5,0 | %4,5 | %3,6 – %6,8 |
| Özkaynak getirisi | %12,6 | %11,6 | %9,8 – %14,5 |
Analistler
Konsensüs hedefi $69,53 (+%17,0)
aralık $64,00 – $76,00 · tavsiye Buy
Güçlü al1
Al24
Tut22
Sat2
Güçlü sat0
Finansal tablolar
Gelir tablosu, bilanço ve nakit akış tablosunun her kalemi - 12 çeyrek ve 10 mali yıl; değer, gelirin yüzdesi veya büyüme olarak.
Raporlanan tüm kalemler
U.S. Bancorp şirketinin son 10-Q / 10-K raporlarında etiketlediği tüm kalemler (418), resmi SEC etiketi ve tanımıyla - notlar dahil (kiralama, vergiler, geri alımlar, çalışanlar, ...).
| Kalem (SEC etiketi) | Son çeyrek | Geçen yıl | Y/Y | Son FY | Önceki FY | Y/Y |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$7,11 Mr | -$8,61 Mr | +%17,4 | -$6,99 Mr | -$9,76 Mr | +%28,4 |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | $8,77 Mr | $8,71 Mr | +%0,8 | $8,73 Mr | $8,72 Mr | +%0,1 |
| Affordable Housing Tax Credits and Other Tax Benefits, Amount | $153 Mn | $212 Mn | -%27,8 | $643 Mn | $585 Mn | +%9,9 |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments, Amortization | $166 Mn | $155 Mn | +%7,1 | $599 Mn | $573 Mn | +%4,5 |
| Amortization of Intangible Assets | $114 Mn | $124 Mn | -%8,1 | $498 Mn | $569 Mn | -%12,5 |
| AOCI, Cash Flow Hedge, Cumulative Gain (Loss), after Tax | -$298 Mn | -$132 Mn | -%125,8 | -$69 Mn | -$553 Mn | +%87,5 |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $73 Mn | $47 Mn | +%55,3 | $239 Mn | $241 Mn | -%0,8 |
| Asset at Fair Value, Changes in Fair Value Resulting from Changes in Assumptions | $5 Mn | $6 Mn | -%16,7 | $15 Mn | $43 Mn | -%65,1 |
| Assets | $726 Mr | $686 Mr | +%5,8 | $692 Mr | $678 Mr | +%2,1 |
| Cash and Due from Banks | $66,5 Mr | $57,8 Mr | +%15,0 | $46,9 Mr | $56,5 Mr | -%17,0 |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $66,5 Mr | $57,8 Mr | +%15,0 | $46,9 Mr | $56,5 Mr | -%17,0 |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $18,1 Mr | $7,79 Mr | +%131,9 | -$9,61 Mr | -$4,69 Mr | -%104,9 |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | $1,9 Mr | $1,9 Mr | %0,0 | $1,5 Mr | $1,9 Mr | -%21,1 |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 52 Mn2025-12-31 | 59 Mn | -%11,9 | 52 Mn | 59 Mn | -%11,9 |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0,52 | $0,50 | +%4,0 | $2,04 | $1,98 | +%3,0 |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0,01 | $0,01 | %0,0 | $0,01 | $0,01 | %0,0 |
| Common Stock, Shares Authorized | 4 Mr | 4 Mr | %0,0 | 4 Mr | 4 Mr | %0,0 |
| Common Stock, Shares, Issued | 2,13 Mr | 2,13 Mr | %0,0 | 2,13 Mr | 2,13 Mr | %0,0 |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 1,6 Mr2025-12-31 | 1,6 Mr | %0,0 | 1,6 Mr | 1,6 Mr | %0,0 |
| Common Stock, Value, Issued | $21 Mn | $21 Mn | %0,0 | $21 Mn | $21 Mn | %0,0 |
| Communications and Information Technology | $601 Mn | $534 Mn | +%12,5 | $2,21 Mr | $2,07 Mr | +%6,6 |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | $6 Mn | $6 Mn | %0,0 | $26 Mn | $30 Mn | -%13,3 |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $2,29 Mr | $2,25 Mr | +%1,8 | $10,3 Mr | $6,63 Mr | +%56,0 |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | $2,3 Mr | $2,25 Mr | +%1,8 | $10,4 Mr | $6,66 Mr | +%55,7 |
| Contractually Specified Servicing Fee, Late Fee, and Ancillary Fee Earned in Exchange for Servicing Financial Asset | $164 Mn | $172 Mn | -%4,7 | $682 Mn | $699 Mn | -%2,4 |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | $595 Mn2025-12-31 | $607 Mn | -%2,0 | $1,18 Mr | $1,25 Mr | -%5,5 |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $36 Mn | $20 Mn | +%80,0 |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1,61 Mr | $1,55 Mr | +%4,0 |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | $107 Mn2025-12-31 | $65 Mn | +%64,6 | $394 Mn | $279 Mn | +%41,2 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $211 Mn | $149 Mn | +%41,6 | $348 Mn | $58 Mn | +%500,0 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $4,66 Mr | $6,19 Mr | -%24,8 | $4,73 Mr | $6,86 Mr | -%31,0 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $40,1 Mr | $50,2 Mr | -%20,0 | $51 Mr | $48,7 Mr | +%4,8 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $4,51 Mr | $5,7 Mr | -%21,0 | $4,54 Mr | $6,52 Mr | -%30,4 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $16,1 Mr | $19,7 Mr | -%18,5 | $2,26 Mr | $26,3 Mr | -%91,4 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $146 Mn | $172 Mn | -%15,1 | $7 Mn | $324 Mn | -%97,8 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | $93,5 Mr | $96,3 Mr | -%2,9 | $95 Mr | $92,8 Mr | +%2,4 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | $3 Mn | $1 Mn | +%200,0 | $21 Mn | $147 Mn | -%85,7 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | -$49 Mn | -$57 Mn | +%14,0 | -$61 Mn | -$154 Mn | +%60,4 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | $52 Mn | $58 Mn | -%10,3 | $82 Mn | $301 Mn | -%72,8 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $56,2 Mr | $69,9 Mr | -%19,6 | $53,3 Mr | $75 Mr | -%29,0 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $4,65 Mr | $5,87 Mr | -%20,8 | $4,55 Mr | $6,85 Mr | -%33,6 |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | $42 Mn | $52 Mn | -%19,2 | $99 Mn | $6 Mn | +%1.550,0 |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | $9,51 Mr | $10,9 Mr | -%12,8 | $9,19 Mr | $12,4 Mr | -%25,7 |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | $64,6 Mr | $67 Mr | -%3,6 | $67,1 Mr | $66,3 Mr | +%1,2 |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | $93,5 Mr | $96,6 Mr | -%3,2 | $95,2 Mr | $92,8 Mr | +%2,6 |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleExcludingAccruedInterest | $89,1 Mr | $90,6 Mr | -%1,6 | $90,8 Mr | $86 Mr | +%5,6 |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleWeightedAverageYield | %3,7 | %3,6 | +%4,2 | %3,6 | %3,7 | -%3,3 |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityAllowanceForCreditLossExcludingAccruedInterest | $0 | $0 | – | $0 | $0 | – |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | $74,1 Mr | $77,9 Mr | -%4,9 | $76,2 Mr | $78,6 Mr | -%3,1 |
| DebtSecuritiesHeldToMaturityWeightedAverageYield | %2,4 | %2,3 | +%2,2 | %2,3 | %2,2 | +%6,4 |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | -$232 Mn2025-12-31 | -$266 Mn | +%12,8 | $209 Mn | -$5 Mn | +%4.280,0 |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $0 | -$1 Mn | +%100,0 |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $308 Mn | $29 Mn | +%962,1 |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | -$24 Mn2025-12-31 | $13 Mn | -%284,6 | $99 Mn | $35 Mn | +%182,9 |
| Deferred Tax Assets, Equity Method Investments | $321 Mn2025-12-31 | $264 Mn | +%21,6 | $321 Mn | $264 Mn | +%21,6 |
| Deferred Tax Assets, Gross | $9,14 Mr2025-12-31 | $10,7 Mr | -%14,6 | $9,14 Mr | $10,7 Mr | -%14,6 |
| Deferred Tax Assets, Investments | $2,17 Mr2025-12-31 | $3,13 Mr | -%30,7 | $2,17 Mr | $3,13 Mr | -%30,7 |
| Deferred Tax Assets, Net | $4,99 Mr2025-12-31 | $6,25 Mr | -%20,2 | $4,99 Mr | $6,25 Mr | -%20,2 |
| Deferred Tax Assets, Operating Loss Carryforwards, Domestic | $2,52 Mr2025-12-31 | $2,77 Mr | -%9,1 | $2,52 Mr | $2,77 Mr | -%9,1 |
| Deferred Tax Assets, Other | $331 Mn2025-12-31 | $383 Mn | -%13,6 | $331 Mn | $383 Mn | -%13,6 |
Kaynak: SEC companyfacts (her 10-Q / 10-K'nın XBRL'i). Nakit akışı çeyrekleri, 10-Q'nun etiketlediği yıl başından itibaren rakamlardan hesaplanır. Segment dağılımları boyutlarla etiketlenir ve bunun yerine segment bölümünde gösterilir.
Kaynaklar
Tablolar, segment geliri, metrikler, tahminler: Financial Modeling Prep. Segment kârları ve raporlanan tüm kalemler: SEC EDGAR (XBRL). İncelenen raporlar: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Veri tarihi: 2026-11-01