Travelers Companies (The) (TRV) finansalları
NYSE · Financial Services · Insurance - Property & Casualty · Çalışan: 34.000 · CEO: Alan D. Schnitzer
- Fiyat
- $396,22 -%0,51
- Piyasa değeri
- $81,2 Mr
- Şirket değeri
- $90,3 Mr
- Son rapor
- Q3 '26 2026-10-16 tarihinde sunuldu
- Sonraki rapor
- 2027-01-20 EPS tahmini: $9,88
Gelir (TTM)$48,9 Mr+%1,1 geçen yıla göreSon 4 çeyrek; çubuklar = her çeyrek
Faaliyet marjı (TTM)%21,6+6,6 puan geçen yıla göreFaaliyet kârı: $10,6 Mr
Net kâr (TTM)$8,33 Mr+%41,8 geçen yıla göreVergi sonrası, faaliyet dışı kazançlar dahil
Serbest nakit akışı (TTM)$10,7 Mr+%6,9 geçen yıla göreCapex: $0
Seyreltilmiş EPS (TTM)$38,14+%50,0 geçen yıla göreSon 4 çeyreğin toplamı
Net nakit$86,5 Mr-%3,8 geçen yıla göreNakit + kısa vadeli yatırımlar - borç
Değerleme ve temel rakamlar
- Piyasa değeri
- $81,2 Mr EV $90,3 Mr
- Gelir
- $48,9 Mr Son 12 ay
- Gelir büyümesi
- -%10 FY2026 konsensüsü
- Kâr marjı
- %17,0 Net kâr / gelir, TTM
- P/E
- 10,2× İleriye dönük 10,8× (FY2026)
- P/S
- 1,7× Fiyat / satışlar, TTM
- EV / EBITDA
- 7,8× TTM
- Serbest nakit akışı
- $10,7 Mr Son 12 ay
- Net kâr
- $8,33 Mr Son 12 ay
- Gelir tahmini
- $44 Mr FY2026 konsensüsü
- Kâr
- 2027-01-20 Gelir tahmini: $10,7 Mr
- Temettü
- $4,70 Hisse başına, son 12 ay
Öne çıkanlar
Raporlanan rakamlardan hesaplanır - her tespit dayandığı rakamı gösterir.
- Son rapor (2026-10-16): gelir %9,2 üzerinde, EPS %24,2 üzerindeGelir $12,4 Mr, beklenen $11,4 Mr (+%9,2); EPS $9,18, beklenen $7,39 (+%24,2).
- Gelir büyümesi yavaşlıyor: yıllık -%0,5Q3 '26 geliri: $12,4 Mr, önceki dört çeyreğin ortalaması: %2,4.
- Faaliyet marjı %21,6 (TTM), geçen yıla göre: +6,6 puanFaaliyet kârı büyümesi: %45,3, gelir büyümesi: %1,1.
- Capex: gelirin %0,0 kadarı (geçen yıl %0,0)Son 4 çeyrekte $0 yatırım yapıldı (geçen yıla göre –). Serbest nakit akışı: $10,7 Mr = net kârın %128,1 kadarı.
- Hissedarlara $7,23 Mr iade edildi = serbest nakit akışının %67,7 kadarıGeri alımlar: $6,23 Mr (geçen yıl $1,75 Mr), temettüler: $1 Mr, hisse bazlı ödemeler: -$154 Mn (TTM).
- Seyreltilmiş hisse sayısı bir yılda düştü: %7,4Q3 '26 döneminde seyreltilmiş hisse sayısı: 211 Mn, bir yıl önce: 228 Mn.
- Net nakit: $86,5 MrNakit + kısa vadeli yatırımlar: $96,3 Mr, kiralamalar dahil borç: $9,81 Mr; geçen yıl net nakit: $89,9 Mr.
Son çeyrek: Q3 '26
2026-09-30 tarihinde biten çeyrek. Bir yıl önceki aynı çeyrek ve rapor öncesi analist konsensüsü ile karşılaştırıldı.
Çeyrek ve geçen yıl
| Q3 '26 | Geçen yıl | Değişim | |
|---|---|---|---|
| Gelir | $12,4 Mr | $12,5 Mr | -%0,5 |
| Brüt marj | %32,8 | %32,3 | +0,5 puan |
| Faaliyet kârı | $2,49 Mr | $2,34 Mr | +%6,1 |
| Faaliyet marjı | %20,0 | %18,8 | +1,2 puan |
| Net kâr | $1,92 Mr | $1,89 Mr | +%1,5 |
| Seyreltilmiş EPS | $9,04 | $8,24 | +%9,7 |
| Faaliyet nakit akışı | $3,88 Mr | $4,23 Mr | -%8,3 |
| Capex | $0 | $0 | – |
| Serbest nakit akışı | $3,88 Mr | $4,23 Mr | -%8,3 |
| Ar-Ge | $0 | $0 | – |
| Hisse bazlı ödemeler | $0 | -$125 Mn | +%100,0 |
Açıklanan vs konsensüs
2026-10-16| Gerçekleşen | Konsensüs | konsensüse göre | |
|---|---|---|---|
| Gelir | $12,4 Mr | $11,4 Mr | +%9,2 |
| HBK (konsensüs bazı) | $9,18 | $7,39 | +%24,2 |
2026-10-16 tarihli Q3 '26 raporundan: gelir ve analistlerin tahmin ettiği HBK (çoğu zaman düzeltilmiş); bu nedenle yukarıdaki tablolardaki HBK'den farklı olabilir.
EPS ve konsensüs
son 8 raporGelir
Paranın nereden geldiği - iş kollarına ve bölgelere göre, çeyrek çeyrek.
Gelir, faaliyet kârı ve büyüme
çeyreklikİş koluna göre gelir
yığılmış, çeyreklik| Segment | Q3 '26 | Y/Y | Pay | TTM | TTM Y/Y | 12 çeyrek |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Business Insurance | $6,84 Mr | +%2,8 | %55,0 | – | – | |
| Personal Insurance | $4,37 Mr | -%5,5 | %35,1 | $17,7 Mr | -%20,8 | |
| Bond & Specialty Insurance | $1,24 Mr | +%6,0 | %9,9 | $4,72 Mr | -%15,4 |
Marjlar ve maliyet yapısı
Gelirin her bir biriminden her düzeyde ne kadarı kalıyor - ve maliyetler nereye gidiyor.
Marjlar
çeyreklikGelirin yüzdesi olarak maliyetler
çeyreklikNakit akışı ve sermaye tahsisi
Üretilen nakit, nereye harcandığı ve hissedarlara ne ulaştığı.
Faaliyet nakit akışı, capex, serbest nakit akışı
çeyreklikNakit kullanımı ve faaliyet nakit akışı
mali yıllarSon 4 çeyrek
nakit akış tablosu- Faaliyet nakit akışı
- $10,7 Mr
- Capex
- $0
- Geri alımlar
- -$6,23 Mr
- Temettüler
- -$1 Mr
- Satın almalar
- $0
- Net borçlanma
- $144 Mn
- Hisse bazlı ödemeler
- -$154 Mn
- Serbest nakit akışı
- $10,7 Mr
- Hissedarlara iade / FCF
- %67,7
Hisse sayısı ve EPS
çeyreklik, seyreltilmişBilanço
Her çeyrek sonunda likidite, yatırımlar ve borç.
Nakit, yatırımlar ve borç
çeyrek sonlarıDeğerleme ve getiriler
Bugünkü çarpanlar, şirketin son beş mali yılıyla karşılaştırmalı; analist hedefleri ve tavsiyeleri.
Çarpanlar ve getiriler
TTM ve 5 mali yıl| Şimdi | 5 yıl ort. | Bugünün 5 yıllık aralıktaki yeri | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 10,2× | 12,5× | 10,4× – 15,7× |
| EV / EBITDA | 7,8× | 9,5× | 8,0× – 11,5× |
| EV / Satışlar | 1,8× | 1,4× | 1,2× – 1,5× |
| Fiyat / FCF | 7,6× | 6,0× | 5,3× – 6,9× |
| Fiyat / Defter değeri | 2,8× | 1,8× | 1,3× – 2,1× |
| FCF getirisi | %13,1 | %16,7 | %14,5 – %18,7 |
| Yatırılan sermaye getirisi | %18,3 | %9,5 | %6,9 – %12,1 |
| Özkaynak getirisi | %26,2 | %15,0 | %12,0 – %19,1 |
Analistler
Konsensüs hedefi $356,18 (-%10,1)
aralık $290,00 – $430,00 · tavsiye Hold
Güçlü al1
Al10
Tut29
Sat4
Güçlü sat0
Görünüm
Önümüzdeki mali yıllar için analist konsensüsü ve bugünkü fiyatta ne ifade ettiği.
Konsensüs tahminleri
| Mali yıl | Gelir | Büyüme | EPS | Büyüme | Bugünkü fiyatla P/E | Analistler (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $44 Mr | -%9,8 | $36,64 | +%33,6 | 10,8× | 17 |
| FY2027 | $44,9 Mr | +%1,8 | $31,02 | -%15,4 | 12,8× | 17 |
| FY2028 | $45,9 Mr | +%2,4 | $31,72 | +%2,3 | 12,5× | 9 |
Finansal tablolar
Gelir tablosu, bilanço ve nakit akış tablosunun her kalemi - 12 çeyrek ve 10 mali yıl; değer, gelirin yüzdesi veya büyüme olarak.
Raporlanan tüm kalemler
The Travelers Companies, Inc. şirketinin son 10-Q / 10-K raporlarında etiketlediği tüm kalemler (296), resmi SEC etiketi ve tanımıyla - notlar dahil (kiralama, vergiler, geri alımlar, çalışanlar, ...).
| Kalem (SEC etiketi) | Son çeyrek | Geçen yıl | Y/Y | Son FY | Önceki FY | Y/Y |
|---|---|---|---|---|---|---|
| $3,35 Mr2025-12-31 | – | – | – | – | – | |
| Accrued Income Taxes, Current | $309 Mn2025-12-31 | $301 Mn | +%2,7 | $309 Mn | $301 Mn | +%2,7 |
| Accrued Investment Income Receivable | $860 Mn | $776 Mn | +%10,8 | $877 Mn | $752 Mn | +%16,6 |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$7,06 Mr | -$3,09 Mr | -%128,3 | -$2,5 Mr | -$4,97 Mr | +%49,7 |
| Alternative Investment | $9 Mn | – | – | – | – | – |
| Amortization of Intangible Assets | – | – | – | $20 Mn | $21 Mn | -%4,8 |
| Assets | $142 Mr | $144 Mr | -%1,1 | $144 Mr | $133 Mr | +%7,9 |
| Assets Held by Insurance Regulators | $4,04 Mr2025-12-31 | $3,96 Mr | +%2,0 | $4,04 Mr | $3,96 Mr | +%2,0 |
| Assumed Premiums Earned | – | – | – | $2,11 Mr | $2,1 Mr | +%0,7 |
| Assumed Premiums Written | – | – | – | $2,14 Mr | $2,17 Mr | -%1,7 |
| Benefits, Losses and Expenses | $10 Mr | $10,1 Mr | -%0,8 | $41 Mr | $40,2 Mr | +%2,0 |
| Cash | $766 Mn | $729 Mn | +%5,1 | $842 Mn | $699 Mn | +%20,5 |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $766 Mn | $729 Mn | +%5,1 | $842 Mn | $699 Mn | +%20,5 |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $145 Mn | $70 Mn | +%107,1 | $314 Mn | $49 Mn | +%540,8 |
| Ceded Premiums Earned | – | – | – | $3,24 Mr | $3,14 Mr | +%3,2 |
| Ceded Premiums Payable | $828 Mn | $946 Mn | -%12,5 | $529 Mn | $550 Mn | -%3,8 |
| Ceded Premiums Written | – | – | – | $3,34 Mr | $3,19 Mr | +%4,7 |
| Commercial Paper | $100 Mn2025-12-31 | $100 Mn | %0,0 | $100 Mn | $100 Mn | %0,0 |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $1,25 | $1,10 | +%13,6 | $2,832017-12-31 | $2,62 | +%8,0 |
| Common Stock, Shares Authorized | 1,75 Mr | 1,75 Mr | %0,0 | 1,75 Mr | 1,75 Mr | %0,0 |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 205 Mn | 223 Mn | -%8,1 | 218 Mn | 227 Mn | -%4,0 |
| Common Stock, Value, Outstanding | $26,3 Mr | $25,8 Mr | +%1,9 | $25,9 Mr | $25,5 Mr | +%1,8 |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | -$2,48 Mr | $2,88 Mr | -%186,1 | $8,76 Mr | $4,5 Mr | +%94,4 |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1,17 Mr | $1,25 Mr | -%6,5 |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $89 Mn | $70 Mn | +%27,1 |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1,28 Mr | $1,34 Mr | -%4,4 |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $17 Mn | $14 Mn | +%21,4 |
| Debt Instrument, Unamortized Discount (Premium) and Debt Issuance Costs, Net | $118 Mn2025-12-31 | $105 Mn | +%12,4 | $118 Mn | $105 Mn | +%12,4 |
| Debt Securities, Available-for-sale | $89,4 Mr | $91,1 Mr | -%1,9 | $89,8 Mr | $83,7 Mr | +%7,4 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $29 Mn | $883 Mn | -%96,7 | $968 Mn | $223 Mn | +%334,1 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $8,08 Mr | $3,36 Mr | +%140,1 | $2,85 Mr | $4,83 Mr | -%41,0 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss | $2 Mn | $4 Mn | -%50,0 | $3 Mn | $2 Mn | +%50,0 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | $97,4 Mr | $93,6 Mr | +%4,1 | $91,7 Mr | $88,3 Mr | +%3,9 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $26,7 Mr2025-12-31 | $21,7 Mr | +%22,7 | $26,7 Mr | $21,7 Mr | +%22,7 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $24,9 Mr2025-12-31 | $22,6 Mr | +%9,9 | $24,9 Mr | $22,6 Mr | +%9,9 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $21,1 Mr2025-12-31 | $23,6 Mr | -%10,6 | $21,1 Mr | $23,6 Mr | -%10,6 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $5,9 Mr2025-12-31 | $7,36 Mr | -%19,8 | $5,9 Mr | $7,36 Mr | -%19,8 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $27,8 Mr | $38,5 Mr | -%28,0 | $37,5 Mr | $41,7 Mr | -%10,2 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $4,42 Mr | $3,19 Mr | +%38,7 | $2,8 Mr | $4,38 Mr | -%36,0 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $58,2 Mr | $9,18 Mr | +%534,1 | $5,67 Mr | $24 Mr | -%76,3 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $3,66 Mr | $179 Mn | +%1.945,3 | $48 Mn | $454 Mn | -%89,4 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $25,5 Mr2025-12-31 | $19,9 Mr | +%28,6 | $25,5 Mr | $19,9 Mr | +%28,6 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $24,4 Mr2025-12-31 | $20,9 Mr | +%16,7 | $24,4 Mr | $20,9 Mr | +%16,7 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $20,8 Mr2025-12-31 | $23 Mr | -%9,6 | $20,8 Mr | $23 Mr | -%9,6 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $5,89 Mr2025-12-31 | $7,33 Mr | -%19,6 | $5,89 Mr | $7,33 Mr | -%19,6 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | $78,6 Mr2025-12-31 | $75,4 Mr | +%4,3 | $78,6 Mr | $75,4 Mr | +%4,3 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Fair Value | $76,6 Mr2025-12-31 | $71,1 Mr | +%7,8 | $76,6 Mr | $71,1 Mr | +%7,8 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Amortized Cost | $13,1 Mr2025-12-31 | $12,9 Mr | +%1,6 | $13,1 Mr | $12,9 Mr | +%1,6 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Fair Value | $13,2 Mr2025-12-31 | $12,6 Mr | +%5,0 | $13,2 Mr | $12,6 Mr | +%5,0 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | $0 | -$2 Mn | +%100,0 | $1 Mn | $2 Mn | -%50,0 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $86 Mr | $47,7 Mr | +%80,2 | $43,1 Mr | $65,7 Mr | -%34,3 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $8,08 Mr | $3,36 Mr | +%140,1 | $2,85 Mr | $4,83 Mr | -%41,0 |
| Debt, Current | $300 Mn2025-12-31 | $100 Mn | +%200,0 | $300 Mn | $100 Mn | +%200,0 |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | $9,81 Mr | $9,27 Mr | +%5,9 | $9,27 Mr | $8,03 Mr | +%15,4 |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | -$59 Mn | $320 Mn | -%118,4 | $210 Mn | -$152 Mn | +%238,2 |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $21 Mn | -$3 Mn | +%800,0 |
| Deferred Income Tax Assets, Net | $2,27 Mr | $1,04 Mr | +%119,1 | $887 Mn | $1,76 Mr | -%49,7 |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $231 Mn | -$155 Mn | +%249,0 |
| Deferred Policy Acquisition Cost | $3,76 Mr | $3,69 Mr | +%2,0 | $3,52 Mr | $3,49 Mr | +%0,7 |
| Deferred Policy Acquisition Costs, Amortization Expense | $1,86 Mr | $1,85 Mr | +%0,4 | $7,27 Mr | $6,97 Mr | +%4,2 |
Kaynak: SEC companyfacts (her 10-Q / 10-K'nın XBRL'i). Nakit akışı çeyrekleri, 10-Q'nun etiketlediği yıl başından itibaren rakamlardan hesaplanır. Segment dağılımları boyutlarla etiketlenir ve bunun yerine segment bölümünde gösterilir.
Kaynaklar
Tablolar, segment geliri, metrikler, tahminler: Financial Modeling Prep. Segment kârları ve raporlanan tüm kalemler: SEC EDGAR (XBRL). İncelenen raporlar: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
Veri tarihi: 2026-11-01