Charles Schwab Corporation (SCHW) finansalları
NYSE · Financial Services · Financial - Capital Markets · Çalışan: 33.900 · CEO: Richard Andrew Wurster
- Fiyat
- $88,05 -%1,58
- Piyasa değeri
- $152 Mr
- Şirket değeri
- $156 Mr
- Son rapor
- Q3 '26 2026-10-15 tarihinde sunuldu
- Sonraki rapor
- 2027-01-20
Gelir (TTM)$31,2 Mr+%14,7 geçen yıla göreSon 4 çeyrek; çubuklar = her çeyrek
Faaliyet marjı (TTM)%44,3+5,4 puan geçen yıla göreFaaliyet kârı: $13,8 Mr
Net kâr (TTM)$10,6 Mr+%29,3 geçen yıla göreVergi sonrası, faaliyet dışı kazançlar dahil
Serbest nakit akışı (TTM)$3,31 Mr+%337,1 geçen yıla göreCapex: $483 Mn
Seyreltilmiş EPS (TTM)$5,86+%37,2 geçen yıla göreSon 4 çeyreğin toplamı
Net nakit$28,5 Mr-%56,1 geçen yıla göreNakit + kısa vadeli yatırımlar - borç
Değerleme ve temel rakamlar
- Piyasa değeri
- $152 Mr EV $156 Mr
- Gelir
- $31,2 Mr Son 12 ay
- Gelir büyümesi
- +%2 FY2026 konsensüsü
- Kâr marjı
- %34,2 Net kâr / gelir, TTM
- P/E
- 14,9× İleriye dönük 13,6× (FY2026)
- P/S
- 4,9× Fiyat / satışlar, TTM
- EV / EBITDA
- 10,3× TTM
- Serbest nakit akışı
- $3,31 Mr Son 12 ay
- Net kâr
- $10,6 Mr Son 12 ay
- Gelir tahmini
- $28,1 Mr FY2026 konsensüsü
- Kâr
- 2027-01-20
- Temettü
- $1,23 Hisse başına, son 12 ay
Öne çıkanlar
Raporlanan rakamlardan hesaplanır - her tespit dayandığı rakamı gösterir.
- Gelir büyümesi hızlanıyor: yıllık %16,0Q3 '26 geliri: $8,17 Mr, önceki dört çeyreğin ortalaması: %12,5.
- Faaliyet marjı %44,3 (TTM), geçen yıla göre: +5,4 puanFaaliyet kârı büyümesi: %30,5, gelir büyümesi: %14,7.
- Capex: gelirin %1,6 kadarı (geçen yıl %2,4)Son 4 çeyrekte $483 Mn yatırım yapıldı (geçen yıla göre -%25,0). Serbest nakit akışı: $3,31 Mr = net kârın %31,1 kadarı.
- Hissedarlara $10 Mr iade edildi = serbest nakit akışının %303,0 kadarıGeri alımlar: $8,2 Mr (geçen yıl $4,58 Mr), temettüler: $1,84 Mr, hisse bazlı ödemeler: $196 Mn (TTM). Serbest nakit akışından fazla: nakitten veya borçtan ödendi.
- Seyreltilmiş hisse sayısı bir yılda düştü: %4,3Q3 '26 döneminde seyreltilmiş hisse sayısı: 1,73 Mr, bir yıl önce: 1,81 Mr.
- Net nakit: $28,5 MrNakit + kısa vadeli yatırımlar: $68,5 Mr, kiralamalar dahil borç: $40 Mr; geçen yıl net nakit: $65 Mr.
Son çeyrek: Q3 '26
2026-09-30 tarihinde biten çeyrek. Bir yıl önceki aynı çeyrek ve rapor öncesi analist konsensüsü ile karşılaştırıldı.
Çeyrek ve geçen yıl
| Q3 '26 | Geçen yıl | Değişim | |
|---|---|---|---|
| Gelir | $8,17 Mr | $7,04 Mr | +%16,0 |
| Brüt marj | %87,8 | %87,1 | +0,7 puan |
| Faaliyet kârı | $3,78 Mr | $3,02 Mr | +%25,0 |
| Faaliyet marjı | %46,2 | %42,9 | +3,3 puan |
| Net kâr | $2,91 Mr | $2,36 Mr | +%23,2 |
| Seyreltilmiş EPS | $1,62 | $1,26 | +%28,6 |
| Faaliyet nakit akışı | $0 | $538 Mn | -%100,0 |
| Capex | $0 | $145 Mn | -%100,0 |
| Serbest nakit akışı | $0 | $393 Mn | -%100,0 |
| Ar-Ge | $0 | $0 | – |
| Hisse bazlı ödemeler | $0 | $61 Mn | -%100,0 |
Gelir
Paranın nereden geldiği - iş kollarına ve bölgelere göre, çeyrek çeyrek.
Gelir, faaliyet kârı ve büyüme
çeyreklikİş koluna göre gelir
yığılmış, çeyreklik| Segment | Q4 '25 | Y/Y | Pay | TTM | TTM Y/Y | 12 çeyrek |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Investor Services | $9,92 Mr | +%123,1 | %79,5 | – | – | |
| Advisor Services | $2,55 Mr | +%188,7 | %20,5 | – | – |
Marjlar ve maliyet yapısı
Gelirin her bir biriminden her düzeyde ne kadarı kalıyor - ve maliyetler nereye gidiyor.
Marjlar
çeyreklikGelirin yüzdesi olarak maliyetler
çeyreklikNakit akışı ve sermaye tahsisi
Üretilen nakit, nereye harcandığı ve hissedarlara ne ulaştığı.
Faaliyet nakit akışı, capex, serbest nakit akışı
çeyreklikNakit kullanımı ve faaliyet nakit akışı
mali yıllarSon 4 çeyrek
nakit akış tablosu- Faaliyet nakit akışı
- $3,8 Mr
- Capex
- -$483 Mn
- Geri alımlar
- -$8,2 Mr
- Temettüler
- -$1,84 Mr
- Satın almalar
- -$577 Mn
- Net borçlanma
- $9,05 Mr
- Hisse bazlı ödemeler
- $196 Mn
- Serbest nakit akışı
- $3,31 Mr
- Hissedarlara iade / FCF
- %303,0
Hisse sayısı ve EPS
çeyreklik, seyreltilmişBilanço
Her çeyrek sonunda likidite, yatırımlar ve borç.
Nakit, yatırımlar ve borç
çeyrek sonlarıDeğerleme ve getiriler
Bugünkü çarpanlar, şirketin son beş mali yılıyla karşılaştırmalı; analist hedefleri ve tavsiyeleri.
Çarpanlar ve getiriler
TTM ve 5 mali yıl| Şimdi | 5 yıl ort. | Bugünün 5 yıllık aralıktaki yeri | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 14,9× | 25,3× | 21,3× – 29,6× |
| EV / EBITDA | 10,3× | 14,8× | 12,6× – 18,3× |
| EV / Satışlar | 5,0× | 6,0× | 5,3× – 6,9× |
| Fiyat / FCF | 46,0× | 73,9× | 6,6× – 144,5× |
| Fiyat / Defter değeri | 3,0× | 3,3× | 2,8× – 4,3× |
| FCF getirisi | %2,2 | %4,6 | %0,7 – %15,1 |
| Yatırılan sermaye getirisi | %2,0 | %7,3 | %4,5 – %9,6 |
| Özkaynak getirisi | %21,3 | %14,5 | %10,4 – %19,6 |
Analistler
Konsensüs hedefi $117,63 (+%33,6)
aralık $95,00 – $145,00 · tavsiye Buy
Güçlü al0
Al28
Tut20
Sat3
Güçlü sat0
Görünüm
Önümüzdeki mali yıllar için analist konsensüsü ve bugünkü fiyatta ne ifade ettiği.
Konsensüs tahminleri
| Mali yıl | Gelir | Büyüme | EPS | Büyüme | Bugünkü fiyatla P/E | Analistler (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $28,1 Mr | +%1,6 | $6,45 | +%38,5 | 13,6× | 16 |
| FY2027 | $31,9 Mr | +%13,5 | $7,86 | +%21,8 | 11,2× | 16 |
| FY2028 | $35 Mr | +%9,7 | $9,24 | +%17,6 | 9,5× | 9 |
| FY2029 | $36,4 Mr | +%3,8 | $10,10 | +%9,3 | 8,7× | 3 |
| FY2030 | $40,7 Mr | +%11,9 | $11,50 | +%13,8 | 7,7× | 3 |
Finansal tablolar
Gelir tablosu, bilanço ve nakit akış tablosunun her kalemi - 12 çeyrek ve 10 mali yıl; değer, gelirin yüzdesi veya büyüme olarak.
Raporlanan tüm kalemler
The Charles Schwab Corporation şirketinin son 10-Q / 10-K raporlarında etiketlediği tüm kalemler (377), resmi SEC etiketi ve tanımıyla - notlar dahil (kiralama, vergiler, geri alımlar, çalışanlar, ...).
| Kalem (SEC etiketi) | Son çeyrek | Geçen yıl | Y/Y | Son FY | Önceki FY | Y/Y |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities, Fair Value Disclosure | $3,32 Mr | – | – | – | – | – |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | -$147 Mn | -$173 Mn | +%15,0 | -$695 Mn | -$806 Mn | +%13,8 |
| Accrued Investment Income Receivable | $2,07 Mr2025-12-31 | $1,95 Mr | +%5,9 | $2,07 Mr | $1,95 Mr | +%5,9 |
| Accrued Liabilities | $12,5 Mr | $10,8 Mr | +%15,9 | $12,8 Mr | $12,3 Mr | +%4,1 |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$10,6 Mr | -$12,6 Mr | +%16,0 | -$11 Mr | -$14,8 Mr | +%26,0 |
| Additional Paid in Capital | $28,2 Mr | $27,8 Mr | +%1,3 | $28 Mr | $27,6 Mr | +%1,3 |
| Advances from Federal Home Loan Banks | $500 Mn | $9 Mr | -%94,4 | $1,85 Mr | $16,7 Mr | -%88,9 |
| Amortization of Intangible Assets | $142 Mn | $128 Mn | +%10,9 | $512 Mn | $519 Mn | -%1,3 |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 10 Mn | 9 Mn | +%11,1 | 13 Mn | 18 Mn | -%27,8 |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $84 Mn | $65 Mn | +%29,2 | $289 Mn | $313 Mn | -%7,7 |
| Assets | $517 Mr | $459 Mr | +%12,7 | $491 Mr | $480 Mr | +%2,3 |
| Assets, Fair Value Disclosure | $103 Mr | – | – | – | – | – |
| Broker-Dealer, Payable to Customer | $124 Mr | $109 Mr | +%13,4 | $116 Mr | $102 Mr | +%14,6 |
| Broker-Dealer, Payable to Other Broker-Dealer and Clearing Organization | $43,8 Mr | $18,6 Mr | +%135,8 | $25,7 Mr | $13,3 Mr | +%92,6 |
| Capitalized Contract Cost, Amortization | – | – | – | $111 Mn | $97 Mn | +%14,4 |
| Capitalized Contract Cost, Net | $578 Mn2025-12-31 | $487 Mn | +%18,7 | $578 Mn | $487 Mn | +%18,7 |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | $40,6 Mr | $32,2 Mr | +%26,0 | $46 Mr | $42,1 Mr | +%9,4 |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | $18,5 Mr | – | – | – | – | – |
| Cash and Securities Segregated under Federal and Other Regulations | $33 Mr | $45,6 Mr | -%27,6 | $42,9 Mr | $38,2 Mr | +%12,3 |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -$123 Mn | – | – | $13 Mn | – | – |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $69,2 Mr | $55,6 Mr | +%24,5 | $69,7 Mr | $65,5 Mr | +%6,3 |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -$4,08 Mr | -$6,41 Mr | +%36,4 | $4,15 Mr | -$8,96 Mr | +%146,3 |
| Commercial Paper | $1,9 Mr2025-12-31 | $0 | – | $1,9 Mr | $0 | – |
| Commissions Payable to Broker-Dealers and Clearing Organizations | $701 Mn | $144 Mn | +%386,8 | $115 Mn | $127 Mn | -%9,4 |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0,32 | $0,27 | +%18,5 | $1,08 | $1,00 | +%8,0 |
| Communication | $198 Mn | $176 Mn | +%12,5 | $620 Mn | $591 Mn | +%4,9 |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $2,98 Mr | $3,16 Mr | -%5,5 | $12,7 Mr | $9,23 Mr | +%37,9 |
| Contract with Customer, Asset, after Allowance for Credit Loss | $819 Mn2025-12-31 | $694 Mn | +%18,0 | $819 Mn | $694 Mn | +%18,0 |
| Contract with Customer, Receivable, after Allowance for Credit Loss | $928 Mn | $754 Mn | +%23,1 | – | – | – |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1,9 Mr | $1,71 Mr | +%11,3 |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $2,25 Mr | $1,94 Mr | +%15,7 |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $348 Mn | $236 Mn | +%47,5 |
| Debt Instrument, Unamortized Premium | $24 Mn | $42 Mn | -%42,9 | $33 Mn | $54 Mn | -%38,9 |
| Debt Issuance Costs, Net | $89 Mn | $80 Mn | +%11,3 | $82 Mn | $93 Mn | -%11,8 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $1 Mn | $2 Mn | -%50,0 | $3 Mn | $1 Mn | +%200,0 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $3,85 Mr | $4,99 Mr | -%23,0 | $3,87 Mr | $6,71 Mr | -%42,3 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $9,07 Mr | $32,7 Mr | -%72,2 | $18,2 Mr | $39,7 Mr | -%54,1 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $27,4 Mr | $14,3 Mr | +%91,2 | $22 Mr | $14,1 Mr | +%56,0 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $23,5 Mr | $18,4 Mr | +%28,1 | $19,8 Mr | $19,2 Mr | +%2,8 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $6,33 Mr | $7,23 Mr | -%12,4 | $6,26 Mr | $16,7 Mr | -%62,6 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $49 Mr | $64,5 Mr | -%24,0 | $56,2 Mr | $81,2 Mr | -%30,8 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $3,81 Mr | $4,98 Mr | -%23,5 | $3,87 Mr | $6,76 Mr | -%42,8 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $12,3 Mr | $2,17 Mr | +%464,9 | $1,74 Mr | $255 Mn | +%580,8 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $40 Mn | $5 Mn | +%700,0 | $2 Mn | $0 | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $8,78 Mr | $29,9 Mr | -%70,6 | $17,1 Mr | $35,5 Mr | -%51,9 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $24,8 Mr | $13,3 Mr | +%87,3 | $20,3 Mr | $12,8 Mr | +%58,4 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $22,5 Mr | $17,3 Mr | +%30,1 | $18,8 Mr | $18,1 Mr | +%4,0 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $6,31 Mr | $7,16 Mr | -%11,9 | $6,19 Mr | $16,6 Mr | -%62,6 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | $66,3 Mr | $72,6 Mr | -%8,6 | $66,2 Mr | $89,8 Mr | -%26,2 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | $0 | $0 | – | $2 Mn | $0 | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | $25 Mn | $30 Mn | -%16,7 | $81 Mn | $40 Mn | +%102,5 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $61,3 Mr | $66,6 Mr | -%8,1 | $57,9 Mr | $81,5 Mr | -%28,9 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $3,85 Mr | $4,99 Mr | -%22,8 | $3,87 Mr | $6,76 Mr | -%42,7 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year 10 | %2,82025-12-31 | %2,3 | +%22,9 | %2,8 | %2,3 | +%22,9 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year 5 Through 10 | %1,62025-12-31 | %1,9 | -%16,6 | %1,6 | %1,9 | -%16,6 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year One Through Five | %1,72025-12-31 | %1,7 | +%2,4 | %1,7 | %1,7 | +%2,4 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, Year One | %2,32025-12-31 | %2,0 | +%18,8 | %2,3 | %2,0 | +%18,8 |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | $631 Mn | $1,44 Mr | -%56,2 | $1,73 Mr | $146 Mn | +%1.086,3 |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | $9,99 Mr | $11,1 Mr | -%10,2 | $9,65 Mr | $14 Mr | -%31,1 |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | $121 Mr | $130 Mr | -%6,8 | $126 Mr | $133 Mr | -%4,9 |
Kaynak: SEC companyfacts (her 10-Q / 10-K'nın XBRL'i). Nakit akışı çeyrekleri, 10-Q'nun etiketlediği yıl başından itibaren rakamlardan hesaplanır. Segment dağılımları boyutlarla etiketlenir ve bunun yerine segment bölümünde gösterilir.
Kaynaklar
Tablolar, segment geliri, metrikler, tahminler: Financial Modeling Prep. Segment kârları ve raporlanan tüm kalemler: SEC EDGAR (XBRL). İncelenen raporlar: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Veri tarihi: 2026-11-01