Progressive Corporation (PGR) finansalları
NYSE · Financial Services · Insurance - Property & Casualty · Çalışan: 70.053 · CEO: Susan Patricia Griffith
- Fiyat
- $231,28 +%0,48
- Piyasa değeri
- $134 Mr
- Şirket değeri
- $143 Mr
- Son rapor
- Q3 '26 2026-10-14 tarihinde sunuldu
- Sonraki rapor
- 2027-01-27
Gelir (TTM)$91,7 Mr+%7,7 geçen yıla göreSon 4 çeyrek; çubuklar = her çeyrek
Faaliyet marjı (TTM)%16,0+0,2 puan geçen yıla göreFaaliyet kârı: $14,7 Mr
Net kâr (TTM)$11,6 Mr+%8,5 geçen yıla göreVergi sonrası, faaliyet dışı kazançlar dahil
Serbest nakit akışı (TTM)$10,8 Mr-%36,5 geçen yıla göreCapex: $322 Mn
Seyreltilmiş EPS (TTM)$19,86+%8,9 geçen yıla göreSon 4 çeyreğin toplamı
Net nakit-$6,26 Mr-%281,0 geçen yıla göreNakit + kısa vadeli yatırımlar - borç
Değerleme ve temel rakamlar
- Piyasa değeri
- $134 Mr EV $143 Mr
- Gelir
- $91,7 Mr Son 12 ay
- Gelir büyümesi
- %0 FY2026 konsensüsü
- Kâr marjı
- %12,7 Net kâr / gelir, TTM
- P/E
- 11,6× İleriye dönük 12,6× (FY2026)
- P/S
- 1,5× Fiyat / satışlar, TTM
- EV / EBITDA
- 9,4× TTM
- Serbest nakit akışı
- $10,8 Mr Son 12 ay
- Net kâr
- $11,6 Mr Son 12 ay
- Gelir tahmini
- $87,9 Mr FY2026 konsensüsü
- Kâr
- 2027-01-27
- Temettü
- $13,90 Hisse başına, son 12 ay
Öne çıkanlar
Raporlanan rakamlardan hesaplanır - her tespit dayandığı rakamı gösterir.
- Gelir büyümesi yavaşlıyor: yıllık %3,0Q3 '26 geliri: $23,2 Mr, önceki dört çeyreğin ortalaması: %10,6.
- Faaliyet marjı %16,0 (TTM), geçen yıla göre: +0,2 puanFaaliyet kârı büyümesi: %8,8, gelir büyümesi: %7,7.
- Capex: gelirin %0,4 kadarı (geçen yıl %0,4)Son 4 çeyrekte $322 Mn yatırım yapıldı (geçen yıla göre -%4,5). Serbest nakit akışı: $10,8 Mr = net kârın %93,1 kadarı.
- Hissedarlara $9,24 Mr iade edildi = serbest nakit akışının %85,4 kadarıGeri alımlar: $1,15 Mr (geçen yıl $107 Mn), temettüler: $8,09 Mr, hisse bazlı ödemeler: $42 Mn (TTM).
- Seyreltilmiş hisse sayısı bir yılda düştü: %1,0Q3 '26 döneminde seyreltilmiş hisse sayısı: 582 Mn, bir yıl önce: 588 Mn.
- Net borç: $6,26 MrNakit + kısa vadeli yatırımlar: $2,13 Mr, kiralamalar dahil borç: $8,39 Mr; geçen yıl net nakit: $3,46 Mr.
Son çeyrek: Q3 '26
2026-09-30 tarihinde biten çeyrek. Bir yıl önceki aynı çeyrek ve rapor öncesi analist konsensüsü ile karşılaştırıldı.
Çeyrek ve geçen yıl
| Q3 '26 | Geçen yıl | Değişim | |
|---|---|---|---|
| Gelir | $23,2 Mr | $22,5 Mr | +%3,0 |
| Brüt marj | %100,0 | %15,8 | +84,2 puan |
| Faaliyet kârı | $3,24 Mr | $3,32 Mr | -%2,6 |
| Faaliyet marjı | %14,0 | %14,8 | -0,8 puan |
| Net kâr | $2,54 Mr | $2,62 Mr | -%2,8 |
| Seyreltilmiş EPS | $4,37 | $4,45 | -%1,8 |
| Faaliyet nakit akışı | $0 | $5,2 Mr | -%100,0 |
| Capex | $0 | $66 Mn | -%100,0 |
| Serbest nakit akışı | $0 | $5,13 Mr | -%100,0 |
| Ar-Ge | $0 | $0 | – |
| Hisse bazlı ödemeler | -$52 Mn | $42 Mn | -%223,8 |
Gelir
Paranın nereden geldiği - iş kollarına ve bölgelere göre, çeyrek çeyrek.
Gelir, faaliyet kârı ve büyüme
çeyreklikİş koluna göre gelir
yığılmış, çeyreklik| Segment | Q1 '26 | Y/Y | Pay | TTM | TTM Y/Y | 12 çeyrek |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Personal Lines Segment | $18,7 Mr | +%10,0 | %87,8 | $73,5 Mr | -%6,8 | |
| Commercial Lines Segment | $2,6 Mr | -%4,9 | %12,2 | $10,9 Mr | -%20,7 |
Marjlar ve maliyet yapısı
Gelirin her bir biriminden her düzeyde ne kadarı kalıyor - ve maliyetler nereye gidiyor.
Marjlar
çeyreklikGelirin yüzdesi olarak maliyetler
çeyreklikNakit akışı ve sermaye tahsisi
Üretilen nakit, nereye harcandığı ve hissedarlara ne ulaştığı.
Faaliyet nakit akışı, capex, serbest nakit akışı
çeyreklikNakit kullanımı ve faaliyet nakit akışı
mali yıllarSon 4 çeyrek
nakit akış tablosu- Faaliyet nakit akışı
- $11,1 Mr
- Capex
- -$322 Mn
- Geri alımlar
- -$1,15 Mr
- Temettüler
- -$8,09 Mr
- Satın almalar
- $0
- Net borçlanma
- $1,49 Mr
- Hisse bazlı ödemeler
- $42 Mn
- Serbest nakit akışı
- $10,8 Mr
- Hissedarlara iade / FCF
- %85,4
Hisse sayısı ve EPS
çeyreklik, seyreltilmişBilanço
Her çeyrek sonunda likidite, yatırımlar ve borç.
Nakit, yatırımlar ve borç
çeyrek sonlarıDeğerleme ve getiriler
Bugünkü çarpanlar, şirketin son beş mali yılıyla karşılaştırmalı; analist hedefleri ve tavsiyeleri.
Çarpanlar ve getiriler
TTM ve 5 mali yıl| Şimdi | 5 yıl ort. | Bugünün 5 yıllık aralıktaki yeri | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 11,6× | 35,9× | 11,8× – 109,0× |
| EV / EBITDA | 9,4× | 22,0× | 9,5× – 55,7× |
| EV / Satışlar | 1,6× | 1,6× | 1,4× – 2,0× |
| Fiyat / FCF | 12,4× | 9,1× | 7,8× – 11,6× |
| Fiyat / Defter değeri | 3,9× | 4,5× | 3,3× – 5,5× |
| FCF getirisi | %8,1 | %11,2 | %8,6 – %12,9 |
| Yatırılan sermaye getirisi | %27,1 | %11,6 | %1,0 – %20,7 |
| Özkaynak getirisi | %35,4 | %22,5 | %4,5 – %37,3 |
Analistler
Konsensüs hedefi $223,23 (-%3,5)
aralık $196,00 – $245,00 · tavsiye Hold
Güçlü al0
Al16
Tut22
Sat4
Güçlü sat0
Görünüm
Önümüzdeki mali yıllar için analist konsensüsü ve bugünkü fiyatta ne ifade ettiği.
Konsensüs tahminleri
| Mali yıl | Gelir | Büyüme | EPS | Büyüme | Bugünkü fiyatla P/E | Analistler (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $87,9 Mr | +%0,3 | $18,38 | -%4,4 | 12,6× | 15 |
| FY2027 | $91,6 Mr | +%4,2 | $16,20 | -%11,9 | 14,3× | 16 |
| FY2028 | $96,7 Mr | +%5,6 | $16,04 | -%1,0 | 14,4× | 10 |
Finansal tablolar
Gelir tablosu, bilanço ve nakit akış tablosunun her kalemi - 12 çeyrek ve 10 mali yıl; değer, gelirin yüzdesi veya büyüme olarak.
Raporlanan tüm kalemler
The Progressive Corporation şirketinin son 10-Q / 10-K raporlarında etiketlediği tüm kalemler (271), resmi SEC etiketi ve tanımıyla - notlar dahil (kiralama, vergiler, geri alımlar, çalışanlar, ...).
| Kalem (SEC etiketi) | Son çeyrek | Geçen yıl | Y/Y | Son FY | Önceki FY | Y/Y |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities | $9,18 Mr | $8,43 Mr | +%8,8 | $9,32 Mr | $7,65 Mr | +%21,8 |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | $32 Mn | $34 Mn | -%5,9 | $124 Mn | $30 Mn | +%313,3 |
| Accrued Income Taxes | $700 Mn2026-03-31 | $838 Mn | -%16,5 | $28 Mn | $26 Mn | +%7,7 |
| Accrued Investment Income Receivable | $728 Mn | $636 Mn | +%14,5 | $670 Mn | $594 Mn | +%12,8 |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $1,38 Mr | $1,37 Mr | +%0,9 | $1,46 Mr | $1,46 Mr | -%0,1 |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Foreign Currency Translation Adjustment, Net of Tax | -$2 Mn | -$1 Mn | -%100,0 | -$1 Mn | -$1 Mn | %0,0 |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$847 Mn | -$95 Mn | -%791,6 | $103 Mn | -$1,42 Mr | +%107,2 |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | $2,34 Mr | $2,19 Mr | +%6,7 | $2,31 Mr | $2,15 Mr | +%7,6 |
| Advertising Expense | – | – | – | $5,13 Mr | $4 Mr | +%28,2 |
| AOCI before Tax, Attributable to Parent | -$1,07 Mr | -$128 Mn | -%737,5 | $130 Mn | -$1,81 Mr | +%107,2 |
| AOCI Tax, Attributable to Parent | -$225 Mn | -$33 Mn | -%581,8 | $27 Mn | -$386 Mn | +%107,0 |
| AOCI, Cash Flow Hedge, Cumulative Gain (Loss), after Tax | -$13 Mn | -$13 Mn | %0,0 | -$13 Mn | -$14 Mn | +%7,1 |
| AOCI, Debt Securities, Available-for-sale, Adjustment, after Tax | -$832 Mn | -$81 Mn | -%927,2 | $117 Mn | -$1,41 Mr | +%108,3 |
| Assets | $125 Mr | $115 Mr | +%8,2 | $123 Mr | $106 Mr | +%16,4 |
| Benefits, Losses and Expenses | $19,4 Mr | $18 Mr | +%7,6 | $73,4 Mr | $64,7 Mr | +%13,6 |
| Cash | $178 Mn | $125 Mn | +%42,4 | $125 Mn | $143 Mn | -%12,6 |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $193 Mn | $135 Mn | +%43,0 | $138 Mn | $154 Mn | -%10,4 |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $14 Mn | -$72 Mn | +%119,4 | -$16 Mn | $54 Mn | -%129,6 |
| Ceded Premiums Earned | – | – | – | $1,19 Mr | $1,37 Mr | -%13,4 |
| Ceded Premiums Written | – | – | – | $1,03 Mr | $1,47 Mr | -%29,6 |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0,10 | $0,10 | %0,0 | $13,90 | $4,90 | +%183,7 |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $1,00 | $1,00 | %0,0 | $1,00 | $1,00 | %0,0 |
| Common Stock, Shares Authorized | 900 Mn | 900 Mn | %0,0 | 900 Mn | 900 Mn | %0,0 |
| Common Stock, Shares, Issued | 798 Mn | 798 Mn | %0,0 | 798 Mn | 798 Mn | %0,0 |
| Common Stock, Value, Outstanding | $581 Mn | $586 Mn | -%0,9 | $586 Mn | $586 Mn | %0,0 |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $2,94 Mr | $3,6 Mr | -%18,6 | $12,8 Mr | $8,67 Mr | +%48,0 |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $3,04 Mr | $2,25 Mr | +%35,4 |
| Current Federal, State and Local, Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $3,12 Mr | $2,31 Mr | +%35,2 |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $75 Mn | $58 Mn | +%29,3 |
| Current Year Claims and Claims Adjustment Expense | $15,1 Mr | $13,9 Mr | +%8,5 | $55,4 Mr | $49,5 Mr | +%11,9 |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | $604 Mn | $387 Mn | +%56,1 | $727 Mn | $264 Mn | +%175,4 |
| Debt and Equity Securities, Realized Gain (Loss) | $16 Mn | $19 Mn | -%15,8 | $248 Mn | -$414 Mn | +%159,9 |
| Debt and Equity Securities, Unrealized Gain (Loss) | $588 Mn | $368 Mn | +%59,8 | $480 Mn | $679 Mn | -%29,3 |
| Debt Instrument, Basis Spread on Variable Rate | %1,0 | – | – | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale | $92,4 Mr | $84,4 Mr | +%9,5 | $92,9 Mr | $75,9 Mr | +%22,3 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $177 Mn | $889 Mn | -%80,1 | $901 Mn | $145 Mn | +%521,4 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $1,23 Mr | $999 Mn | +%23,1 | $753 Mn | $1,94 Mr | -%61,1 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss | $0 | $0 | – | $0 | $0 | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss, Not Previously Recorded | $0 | $0 | – | $0 | $0 | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss, Writeoff | $0 | $0 | – | $0 | $0 | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | $93,5 Mr | $84,5 Mr | +%10,6 | $92,7 Mr | $77,7 Mr | +%19,3 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $11,3 Mr | $15,9 Mr | -%29,3 | $13,2 Mr | $18,3 Mr | -%27,9 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $696 Mn | $966 Mn | -%28,0 | $686 Mn | $1,45 Mr | -%52,7 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Number of Positions | 436 security | 611 security | -%28,6 | 514 security | 731 security | -%29,7 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $50,9 Mr | $5,45 Mr | +%834,3 | $15,4 Mr | $35,5 Mr | -%56,6 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $534 Mn | $33 Mn | +%1.518,2 | $67 Mn | $485 Mn | -%86,2 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Number of Positions | 788 security | 157 security | +%401,9 | 182 security | 342 security | -%46,8 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | $60 Mn | $27 Mn | +%122,2 | $327 Mn | $79 Mn | +%313,9 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | $1 Mn | $18 Mn | -%94,4 | $157 Mn | -$441 Mn | +%135,6 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | $59 Mn | $9 Mn | +%555,6 | $170 Mn | $520 Mn | -%67,3 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $62,2 Mr | $21,4 Mr | +%190,6 | $28,6 Mr | $53,8 Mr | -%46,9 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $1,23 Mr | $999 Mn | +%23,1 | $753 Mn | $1,94 Mr | -%61,1 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Number of Positions | 1.224 security | 768 security | +%59,4 | 696 security | 1.073 security | -%35,1 |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | $8,39 Mr | $6,9 Mr | +%21,6 | $6,9 Mr | $6,89 Mr | +%0,1 |
| Deferred Compensation Plan Assets | $196 Mn2025-12-31 | $293 Mn | -%33,1 | $196 Mn | $293 Mn | -%33,1 |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$199 Mn | -$70 Mn | -%184,3 |
| Deferred Federal, State and Local, Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$202 Mn | -$72 Mn | -%180,6 |
| Deferred Income Tax Assets, Net | $681 Mn | $633 Mn | +%7,6 | – | – | – |
| Deferred Policy Acquisition Cost | $2,21 Mr | $2,11 Mr | +%4,8 | $2,04 Mr | $1,96 Mr | +%4,2 |
| Deferred Policy Acquisition Costs, Amortization Expense | $1,57 Mr | $1,51 Mr | +%3,7 | $6,1 Mr | $5,38 Mr | +%13,2 |
Kaynak: SEC companyfacts (her 10-Q / 10-K'nın XBRL'i). Nakit akışı çeyrekleri, 10-Q'nun etiketlediği yıl başından itibaren rakamlardan hesaplanır. Segment dağılımları boyutlarla etiketlenir ve bunun yerine segment bölümünde gösterilir.
Kaynaklar
Tablolar, segment geliri, metrikler, tahminler: Financial Modeling Prep. Segment kârları ve raporlanan tüm kalemler: SEC EDGAR (XBRL). İncelenen raporlar: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Veri tarihi: 2026-11-01