Mastercard Incorporated (MA) finansalları
NYSE · Financial Services · Financial - Credit Services · Çalışan: 39.800 · CEO: Michael Miebach
- Fiyat
- $638,01 +%0,36
- Piyasa değeri
- $559 Mr
- Şirket değeri
- $573 Mr
- Son rapor
- Q3 '26 2026-10-29 tarihinde sunuldu
- Sonraki rapor
- 2027-01-28 EPS tahmini: $5,11
Gelir (TTM)$36,3 Mr+%15,3 geçen yıla göreSon 4 çeyrek; çubuklar = her çeyrek
Faaliyet marjı (TTM)%58,8-0,4 puan geçen yıla göreFaaliyet kârı: $21,3 Mr
Net kâr (TTM)$17 Mr+%19,0 geçen yıla göreVergi sonrası, faaliyet dışı kazançlar dahil
Serbest nakit akışı (TTM)$15,4 Mr-%5,4 geçen yıla göreCapex: $1,43 Mr
Seyreltilmiş EPS (TTM)$19,12+%22,3 geçen yıla göreSon 4 çeyreğin toplamı
Net nakit-$13,5 Mr-%61,7 geçen yıla göreNakit + kısa vadeli yatırımlar - borç
Değerleme ve temel rakamlar
- Piyasa değeri
- $559 Mr EV $573 Mr
- Gelir
- $36,3 Mr Son 12 ay
- Gelir büyümesi
- +%14 FY2026 konsensüsü
- Kâr marjı
- %46,7 Net kâr / gelir, TTM
- P/E
- 33,3× İleriye dönük 31,9× (FY2026)
- P/S
- 15,4× Fiyat / satışlar, TTM
- EV / EBITDA
- 24,9× TTM
- Serbest nakit akışı
- $15,4 Mr Son 12 ay
- Net kâr
- $17 Mr Son 12 ay
- Gelir tahmini
- $37,4 Mr FY2026 konsensüsü
- Kâr
- 2027-01-28 Gelir tahmini: $9,94 Mr
- Temettü
- $3,48 Hisse başına, son 12 ay
Öne çıkanlar
Raporlanan rakamlardan hesaplanır - her tespit dayandığı rakamı gösterir.
- Son rapor (2026-10-29): gelir %1,5 üzerinde, EPS %2,7 üzerindeGelir $9,81 Mr, beklenen $9,66 Mr (+%1,5); EPS $5,31, beklenen $5,17 (+%2,7).
- Gelir büyümesi yavaşlıyor: yıllık %14,0Q3 '26 geliri: $9,81 Mr, önceki dört çeyreğin ortalaması: %16,1.
- Faaliyet marjı %58,8 (TTM), geçen yıla göre: -0,4 puanFaaliyet kârı büyümesi: %14,5, gelir büyümesi: %15,3.
- Capex: gelirin %3,9 kadarı (geçen yıl %3,7)Son 4 çeyrekte $1,43 Mr yatırım yapıldı (geçen yıla göre +%21,8). Serbest nakit akışı: $15,4 Mr = net kârın %91,0 kadarı.
- Hissedarlara $18,4 Mr iade edildi = serbest nakit akışının %119,5 kadarıGeri alımlar: $15,5 Mr (geçen yıl $11,6 Mr), temettüler: $3 Mr, hisse bazlı ödemeler: $637 Mn (TTM). Serbest nakit akışından fazla: nakitten veya borçtan ödendi.
- Seyreltilmiş hisse sayısı bir yılda düştü: %3,2Q3 '26 döneminde seyreltilmiş hisse sayısı: 876 Mn, bir yıl önce: 905 Mn.
- Net borç: $13,5 MrNakit + kısa vadeli yatırımlar: $10,5 Mr, kiralamalar dahil borç: $23,9 Mr; geçen yıl net borç: $8,34 Mr.
Son çeyrek: Q3 '26
2026-09-30 tarihinde biten çeyrek. Bir yıl önceki aynı çeyrek ve rapor öncesi analist konsensüsü ile karşılaştırıldı.
Çeyrek ve geçen yıl
| Q3 '26 | Geçen yıl | Değişim | |
|---|---|---|---|
| Gelir | $9,81 Mr | $8,6 Mr | +%14,0 |
| Brüt marj | %100,0 | %100,0 | 0,0 puan |
| Faaliyet kârı | $5,86 Mr | $5,17 Mr | +%13,4 |
| Faaliyet marjı | %59,8 | %60,1 | -0,3 puan |
| Net kâr | $4,63 Mr | $3,93 Mr | +%17,9 |
| Seyreltilmiş EPS | $5,28 | $4,34 | +%21,7 |
| Faaliyet nakit akışı | $5,09 Mr | $5,66 Mr | -%10,2 |
| Capex | $328 Mn | $359 Mn | -%8,6 |
| Serbest nakit akışı | $4,76 Mr | $5,3 Mr | -%10,3 |
| Ar-Ge | $0 | $0 | – |
| Hisse bazlı ödemeler | $199 Mn | $177 Mn | +%12,4 |
Açıklanan vs konsensüs
2026-10-29| Gerçekleşen | Konsensüs | konsensüse göre | |
|---|---|---|---|
| Gelir | $9,81 Mr | $9,66 Mr | +%1,5 |
| HBK (konsensüs bazı) | $5,31 | $5,17 | +%2,7 |
2026-10-29 tarihli Q3 '26 raporundan: gelir ve analistlerin tahmin ettiği HBK (çoğu zaman düzeltilmiş); bu nedenle yukarıdaki tablolardaki HBK'den farklı olabilir.
EPS ve konsensüs
son 8 raporGelir
Paranın nereden geldiği - iş kollarına ve bölgelere göre, çeyrek çeyrek.
Gelir, faaliyet kârı ve büyüme
çeyreklikİş koluna göre gelir
yığılmış, çeyreklik| Segment | Q3 '26 | Y/Y | Pay | TTM | TTM Y/Y | 12 çeyrek |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Payment Network | $5,75 Mr | +%11,0 | %58,6 | $21,1 Mr | +%11,1 | |
| Value-Added Services And Solutions | $4,06 Mr | +%18,6 | %41,4 | $15,2 Mr | +%21,7 |
Bölgeye göre gelir
toplamdaki pay| Segment | Q3 '26 | Y/Y | Pay | TTM | TTM Y/Y | 12 çeyrek |
|---|---|---|---|---|---|---|
| International Markets | $5,62 Mr | +%13,5 | %57,3 | $20,7 Mr | +%15,1 | |
| North America | $4,19 Mr | +%14,8 | %42,7 | – | – |
Marjlar ve maliyet yapısı
Gelirin her bir biriminden her düzeyde ne kadarı kalıyor - ve maliyetler nereye gidiyor.
Marjlar
çeyreklikGelirin yüzdesi olarak maliyetler
çeyreklikNakit akışı ve sermaye tahsisi
Üretilen nakit, nereye harcandığı ve hissedarlara ne ulaştığı.
Faaliyet nakit akışı, capex, serbest nakit akışı
çeyreklikNakit kullanımı ve faaliyet nakit akışı
mali yıllarSon 4 çeyrek
nakit akış tablosu- Faaliyet nakit akışı
- $16,9 Mr
- Capex
- -$1,43 Mr
- Geri alımlar
- -$15,5 Mr
- Temettüler
- -$3 Mr
- Satın almalar
- -$1,37 Mr
- Net borçlanma
- $4,98 Mr
- Hisse bazlı ödemeler
- $637 Mn
- Serbest nakit akışı
- $15,4 Mr
- Hissedarlara iade / FCF
- %119,5
Hisse sayısı ve EPS
çeyreklik, seyreltilmişBilanço
Her çeyrek sonunda likidite, yatırımlar ve borç.
Nakit, yatırımlar ve borç
çeyrek sonlarıDeğerleme ve getiriler
Bugünkü çarpanlar, şirketin son beş mali yılıyla karşılaştırmalı; analist hedefleri ve tavsiyeleri.
Çarpanlar ve getiriler
TTM ve 5 mali yıl| Şimdi | 5 yıl ort. | Bugünün 5 yıllık aralıktaki yeri | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 33,3× | 36,6× | 33,9× – 40,9× |
| EV / EBITDA | 24,9× | 28,1× | 25,3× – 31,5× |
| EV / Satışlar | 15,8× | 16,9× | 15,5× – 19,1× |
| Fiyat / FCF | 36,2× | 34,4× | 31,2× – 41,0× |
| Fiyat / Defter değeri | 82,7× | 60,3× | 48,6× – 75,1× |
| FCF getirisi | %2,8 | %2,9 | %2,4 – %3,2 |
| Yatırılan sermaye getirisi | %48,4 | %42,9 | %33,6 – %47,4 |
| Özkaynak getirisi | %252,9 | %166,0 | %118,8 – %198,5 |
Analistler
Konsensüs hedefi $682,88 (+%7,0)
aralık $597,00 – $740,00 · tavsiye Buy
Güçlü al1
Al51
Tut13
Sat0
Güçlü sat0
Görünüm
Önümüzdeki mali yıllar için analist konsensüsü ve bugünkü fiyatta ne ifade ettiği.
Konsensüs tahminleri
| Mali yıl | Gelir | Büyüme | EPS | Büyüme | Bugünkü fiyatla P/E | Analistler (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $37,4 Mr | +%13,9 | $20,03 | +%21,2 | 31,9× | 24 |
| FY2027 | $42,1 Mr | +%12,6 | $23,16 | +%15,6 | 27,5× | 25 |
| FY2028 | $47,1 Mr | +%12,0 | $26,87 | +%16,0 | 23,7× | 17 |
| FY2029 | $52,9 Mr | +%12,2 | $31,13 | +%15,9 | 20,5× | 12 |
| FY2030 | $57,3 Mr | +%8,4 | $34,86 | +%12,0 | 18,3× | 7 |
Finansal tablolar
Gelir tablosu, bilanço ve nakit akış tablosunun her kalemi - 12 çeyrek ve 10 mali yıl; değer, gelirin yüzdesi veya büyüme olarak.
Raporlanan tüm kalemler
Mastercard Incorporated şirketinin son 10-Q / 10-K raporlarında etiketlediği tüm kalemler (265), resmi SEC etiketi ve tanımıyla - notlar dahil (kiralama, vergiler, geri alımlar, çalışanlar, ...).
| Kalem (SEC etiketi) | Son çeyrek | Geçen yıl | Y/Y | Son FY | Önceki FY | Y/Y |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable, Current | $1,08 Mr | $935 Mn | +%15,8 | $999 Mn | $929 Mn | +%7,5 |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current | $5,26 Mr | $4,25 Mr | +%23,8 | $4,61 Mr | $3,77 Mr | +%22,2 |
| Accrued Liabilities, Current | $14 Mr | $12 Mr | +%16,5 | $13,3 Mr | $10,4 Mr | +%27,7 |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $2,88 Mr | $2,66 Mr | +%8,5 | $2,76 Mr | $2,39 Mr | +%15,2 |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$994 Mn | -$935 Mn | -%6,3 | -$981 Mn | -$1,43 Mr | +%31,5 |
| Additional Paid in Capital | $7,31 Mr | $6,76 Mr | +%8,2 | $6,91 Mr | $6,44 Mr | +%7,2 |
| Amortization of Intangible Assets | – | – | – | $760 Mn | $523 Mn | +%45,3 |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $239 Mn | $195 Mn | +%22,6 | $509 Mn | $572 Mn | -%11,0 |
| Assets | $58,1 Mr | $53,3 Mr | +%9,1 | $54,2 Mr | $48,1 Mr | +%12,6 |
| Assets, Current | $24,5 Mr | $23,2 Mr | +%5,4 | $23,6 Mr | $19,7 Mr | +%19,4 |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | $10,1 Mr | $10,3 Mr | -%1,6 | $10,6 Mr | $8,44 Mr | +%25,2 |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $12,9 Mr | $12,8 Mr | +%0,8 | $13,2 Mr | $10,8 Mr | +%22,6 |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -$1,03 Mr | $1,27 Mr | -%181,1 | $2,44 Mr | $343 Mn | +%611,4 |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0,87 | $0,76 | +%14,5 | $3,15 | $2,74 | +%15,0 |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | $4,64 Mr | $3,91 Mr | +%18,6 | $15,4 Mr | $12,5 Mr | +%23,0 |
| Contract with Customer, Liability, Current | – | – | – | $1,57 Mr2022-12-31 | $1,87 Mr | -%16,3 |
| Contract with Customer, Liability, Revenue Recognized | $1,11 Mr | $838 Mn | +%32,7 | $3,5 Mr | $2,8 Mr | +%25,0 |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1,27 Mr | $1,09 Mr | +%15,7 |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $2,49 Mr | $1,67 Mr | +%48,9 |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $3,55 Mr | $2,91 Mr | +%22,2 |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$198 Mn | $144 Mn | -%237,5 |
| Debt Instrument, Unamortized Discount (Premium) and Debt Issuance Costs, Net | $128 Mn | $127 Mn | +%0,8 | $122 Mn | $131 Mn | -%6,9 |
| Debt Securities, Available-for-sale | $317 Mn | $316 Mn | +%0,3 | $319 Mn | $292 Mn | +%9,2 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $1 Mn2025-09-30 | $2 Mn | -%50,0 | $1 Mn2024-12-31 | $1 Mn | %0,0 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $02025-09-30 | $0 | – | $02024-12-31 | $1 Mn | -%100,0 |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | $320 Mn | $315 Mn | +%1,6 | $318 Mn | $291 Mn | +%9,3 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $202 Mn | $205 Mn | -%1,5 | $215 Mn | $157 Mn | +%36,9 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $118 Mn | $110 Mn | +%7,3 | $103 Mn | $134 Mn | -%23,1 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $199 Mn | $206 Mn | -%3,4 | $216 Mn | $158 Mn | +%36,7 |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $118 Mn | $110 Mn | +%7,3 | $103 Mn | $134 Mn | -%23,1 |
| Debt Securities, Held-to-maturity | $0 | $19 Mn | -%100,0 | $13 Mn | $38 Mn | -%65,8 |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | $23,9 Mr | $19 Mr | +%26,1 | $19 Mr | $18,2 Mr | +%4,2 |
| Deferred Compensation Liability, Current and Noncurrent | $111 Mn2025-09-30 | $107 Mn | +%3,7 | $105 Mn2024-12-31 | $91 Mn | +%15,4 |
| Deferred Compensation Plan Assets | $114 Mn2025-09-30 | $109 Mn | +%4,6 | $107 Mn2024-12-31 | $93 Mn | +%15,1 |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$173 Mn | -$197 Mn | +%12,2 |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $198 Mn | -$316 Mn | +%162,7 |
| Deferred Income Tax Assets, Net | $1,57 Mr | $1,55 Mr | +%1,7 | $1,57 Mr | $1,61 Mr | -%2,9 |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | -$119 Mn | -$4 Mn | -%2.875,0 | $57 Mn | -$527 Mn | +%110,8 |
| Deferred Income Tax Liabilities, Net | $341 Mn | $326 Mn | +%4,6 | $307 Mn | $317 Mn | -%3,2 |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $32 Mn | -$14 Mn | +%328,6 |
| Deferred Tax Assets, Goodwill and Intangible Assets | $169 Mn2025-12-31 | $160 Mn | +%5,6 | $169 Mn | $160 Mn | +%5,6 |
| Deferred Tax Assets, Net | $1,26 Mr2025-12-31 | $1,3 Mr | -%2,9 | $1,26 Mr | $1,3 Mr | -%2,9 |
| Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance | $2,58 Mr2025-12-31 | $2,61 Mr | -%1,1 | $2,58 Mr | $2,61 Mr | -%1,1 |
| Deferred Tax Assets, Operating Loss Carryforwards | $221 Mn2025-12-31 | $468 Mn | -%52,8 | $221 Mn | $468 Mn | -%52,8 |
| Deferred Tax Assets, Other | $246 Mn2025-12-31 | $236 Mn | +%4,2 | $246 Mn | $236 Mn | +%4,2 |
| Deferred Tax Assets, Property, Plant and Equipment | $482 Mn2025-12-31 | $432 Mn | +%11,6 | $482 Mn | $432 Mn | +%11,6 |
| Deferred Tax Assets, Tax Credit Carryforwards, Foreign | $802 Mn2025-12-31 | $736 Mn | +%9,0 | $802 Mn | $736 Mn | +%9,0 |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits | $408 Mn2025-12-31 | $371 Mn | +%10,0 | $408 Mn | $371 Mn | +%10,0 |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Accrued Liabilities | $1,08 Mr2025-12-31 | $939 Mn | +%14,9 | $1,08 Mr | $939 Mn | +%14,9 |
| Deferred Tax Assets, Valuation Allowance | $974 Mn2025-12-31 | $871 Mn | +%11,8 | $974 Mn | $871 Mn | +%11,8 |
| Deferred Tax Liabilities, Gross | $1,32 Mr2025-12-31 | $1,31 Mr | +%0,6 | $1,32 Mr | $1,31 Mr | +%0,6 |
| Deferred Tax Liabilities, Intangible Assets | $718 Mn2025-12-31 | $760 Mn | -%5,5 | $718 Mn | $760 Mn | -%5,5 |
| Deferred Tax Liabilities, Investment in Noncontrolled Affiliates | $111 Mn2025-12-31 | $112 Mn | -%0,9 | $111 Mn | $112 Mn | -%0,9 |
| Deferred Tax Liabilities, Other | $83 Mn2025-12-31 | $125 Mn | -%33,6 | $83 Mn | $125 Mn | -%33,6 |
| Deferred Tax Liabilities, Prepaid Expenses | $280 Mn2025-12-31 | $195 Mn | +%43,6 | $280 Mn | $195 Mn | +%43,6 |
| Deferred Tax Liabilities, Property, Plant and Equipment | $124 Mn2025-12-31 | $116 Mn | +%6,9 | $124 Mn | $116 Mn | +%6,9 |
| Defined Contribution Plan, Cost | – | – | – | $302 Mn | $287 Mn | +%5,2 |
| Deposit Liability, Current | $2,12 Mr2025-12-31 | $1,87 Mr | +%13,2 | $2,12 Mr | $1,87 Mr | +%13,2 |
| Deposits Assets, Current | $2,23 Mr | $2,05 Mr | +%8,6 | $2,12 Mr | $1,87 Mr | +%13,2 |
| Depreciation, Amortization and Accretion, Net | $326 Mn | $290 Mn | +%12,4 | $1,14 Mr | $897 Mn | +%27,4 |
Kaynak: SEC companyfacts (her 10-Q / 10-K'nın XBRL'i). Nakit akışı çeyrekleri, 10-Q'nun etiketlediği yıl başından itibaren rakamlardan hesaplanır. Segment dağılımları boyutlarla etiketlenir ve bunun yerine segment bölümünde gösterilir.
Kaynaklar
Tablolar, segment geliri, metrikler, tahminler: Financial Modeling Prep. Segment kârları ve raporlanan tüm kalemler: SEC EDGAR (XBRL). İncelenen raporlar: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
Veri tarihi: 2026-11-01