Финансы Capital One (COF)
NYSE · Financial Services · Financial - Credit Services · Сотрудников: 77 500 · CEO: Richard D. Fairbank
- Цена
- 204,85 $ -1,86 %
- Капитализация
- 126 млрд $
- Стоимость предприятия
- 127 млрд $
- Последний отчёт
- Q3 '26 подан 2026-10-20
- Следующий отчёт
- 2027-01-28
Выручка (TTM)79,1 млрд $+24,7 % к прошлому годуПоследние 4 квартала; столбцы - каждый квартал
Операционная маржа (TTM)21,1 %+18,5 п.п. к прошлому годуОперационная прибыль: 16,7 млрд $
Чистая прибыль (TTM)10,9 млрд $+668,0 % к прошлому годуПосле налогов, включая внеоперационную прибыль
Свободный денежный поток (TTM)–– к прошлому годуCapex: –
Разводнённая EPS (TTM)16,94 $+614,8 % к прошлому годуСумма последних 4 кварталов
Чистые деньги88,9 млрд $+1 076,5 % к прошлому годуДеньги + краткосрочные инвестиции - долг
Оценка и ключевые показатели
- Капитализация
- 126 млрд $ EV 127 млрд $
- Выручка
- 79,1 млрд $ Последние 12 месяцев
- Рост выручки
- – Следующий финансовый год
- Чистая маржа
- 13,7 % Чистая прибыль / выручка, TTM
- P/E
- 12,1×
- P/S
- 1,6× Цена / выручка, TTM
- EV / EBITDA
- 5,9× TTM
- Свободный денежный поток
- – Последние 12 месяцев
- Чистая прибыль
- 10,9 млрд $ Последние 12 месяцев
- Прогноз выручки
- – Следующий финансовый год
- Прибыль
- 2027-01-28
- Дивиденд
- 3,20 $ На акцию, последние 12 месяцев
Главные выводы
Рассчитано по отчётным данным - у каждого вывода указана цифра, на которой он основан.
- Рост выручки замедляется: г/г 2,7 %Выручка за Q3 '26: 20,4 млрд $, среднее за предыдущие четыре квартала: 37,7 %.
- Операционная маржа 21,1 % (TTM), к прошлому году: +18,5 п.п.Операционная прибыль: рост 918,5 %, выручка: рост 24,7 %.
- Внеоперационные убытки съедают 26,7 % прибыли до налоговПрибыль до налогов 13,2 млрд $, операционная прибыль 16,7 млрд $ (TTM). Убытки по долям в капитале и прочие разовые статьи снижают чистую прибыль и EPS - операционная прибыль точнее отражает бизнес.
- Число разводнённых акций за год снизилось: 4,7 %Разводнённых акций в Q3 '26: 610 млн, год назад: 640 млн.
- Чистые деньги: 88,9 млрд $Деньги + краткосрочные инвестиции: 139 млрд $, долг с арендой: 49,8 млрд $; год назад чистые деньги: 7,56 млрд $.
Последний квартал: Q3 '26
Квартал, закончившийся 2026-09-30. В сравнении с тем же кварталом год назад и с консенсусом аналитиков до отчёта.
Квартал к прошлому году
| Q3 '26 | Год назад | Изменение | |
|---|---|---|---|
| Выручка | 20,4 млрд $ | 19,8 млрд $ | +2,7 % |
| Валовая маржа | 66,0 % | 64,3 % | +1,6 п.п. |
| Операционная прибыль | 4,57 млрд $ | 4,38 млрд $ | +4,3 % |
| Операционная маржа | 22,5 % | 22,1 % | +0,4 п.п. |
| Чистая прибыль | 3,54 млрд $ | 3,19 млрд $ | +10,9 % |
| Разводнённая EPS | 5,61 $ | 4,83 $ | +16,1 % |
| Операционный денежный поток | – | 9,15 млрд $ | – |
| Capex | – | 387 млн $ | – |
| Свободный денежный поток | – | 8,77 млрд $ | – |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Выплаты на основе акций | – | 174 млн $ | – |
Выручка
Откуда приходят деньги - по направлениям бизнеса и регионам, квартал за кварталом.
Выручка, операционная прибыль и рост
поквартальноВыручка по направлениям бизнеса
с накоплением, поквартально| Сегмент | Q2 '26 | г/г | Доля | TTM | TTM г/г | 12 кварталов |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Credit Card | 11,8 млрд $ | – | 74,2 % | – | – | |
| Consumer Banking | 3,21 млрд $ | – | 20,2 % | – | – | |
| Interchange Fees, Contracts | – | – | – | – | – | |
| Commercial Banking | 850 млн $ | – | 5,4 % | – | – | |
| Other Contract Revenue | – | – | – | – | – | |
| Service Charges And Other Customer Fees, Contracts | – | – | – | – | – | |
| Other | 26 млн $ | – | 0,2 % | – | – |
Выручка по регионам
доля от итога| Сегмент | Q2 '26 | г/г | Доля | TTM | TTM г/г | 12 кварталов |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Other | 365 млн $ | – | 100,0 % | -296 млн $ | – |
Маржа и структура расходов
Какая доля каждой единицы выручки остаётся на каждом уровне - и на что уходят расходы.
Маржа
поквартальноРасходы в % от выручки
поквартальноДенежный поток и распределение капитала
Сколько денег генерируется, на что они тратятся и что доходит до акционеров.
Операционный денежный поток, capex, свободный денежный поток
поквартальноИспользование денег и операционный денежный поток
финансовые годыПоследние 4 квартала
отчёт о движении денежных средств- Свободный денежный поток
- –
- Возвращено акционерам / FCF
- –
Число акций и EPS
поквартально, разводнённаяБаланс
Ликвидность, инвестиции и долг на конец каждого квартала.
Деньги, инвестиции и долг
концы кварталовОценка и доходность
Сегодняшние мультипликаторы в сравнении с последними пятью финансовыми годами компании; цели и рейтинги аналитиков.
Мультипликаторы и доходность
TTM и 5 финансовых лет| Сейчас | Среднее за 5 лет | Положение сегодня в 5-летнем диапазоне | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 12,1× | 19,4× | 5,2× – 60,1× |
| EV / EBITDA | 5,9× | 7,8× | 4,4× – 16,5× |
| EV / выручка | 1,6× | 1,7× | 1,1× – 2,7× |
| Цена / FCF | 3,9× | 4,0× | 2,6× – 5,5× |
| Цена / балансовая | 1,1× | 1,0× | 0,7× – 1,2× |
| Доходность FCF | 25,6 % | 27,4 % | 18,1 % – 39,1 % |
| Рентабельность инвестированного капитала | 6,9 % | 5,0 % | 1,1 % – 10,2 % |
| Рентабельность капитала | 9,7 % | 10,5 % | 2,2 % – 20,3 % |
Аналитики
Консенсус-цель 252,89 $ (+23,5 %)
диапазон 229,00 $ – 280,00 $ · рейтинг Buy
Активно покупать0
Покупать36
Держать17
Продавать4
Активно продавать0
Финансовая отчётность
Все строки отчёта о прибылях и убытках, баланса и отчёта о движении денежных средств - 12 кварталов и 10 финансовых лет: значения, % выручки или рост.
Все показатели отчёта
Все показатели (383), которые Capital One Financial Corporation отметила в последних отчётах 10-Q / 10-K, с официальным названием и определением SEC - включая примечания (аренда, налоги, выкуп акций, сотрудники, ...).
| Показатель (название SEC) | Последний квартал | Год назад | г/г | Посл. FY | Пред. FY | г/г |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 92,8 млрд $ | – | – | – | – | – | |
| 0 $ | – | – | – | – | – | |
| 2,74 млрд $ | – | – | – | – | – | |
| 2,71 млрд $ | – | – | – | – | – | |
| 4,0 % | – | – | – | – | – | |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 6,6 млрд $2025-12-31 | 5,6 млрд $ | +17,8 % | 6,6 млрд $ | 5,6 млрд $ | +17,8 % |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -6,3 млрд $ | -6,82 млрд $ | +7,6 % | -5,47 млрд $ | -9,29 млрд $ | +41,1 % |
| Additional Paid in Capital | 65,1 млрд $ | 63,5 млрд $ | +2,6 % | 64 млрд $ | 36,4 млрд $ | +75,8 % |
| Adjustments to Additional Paid in Capital, Other | – | – | – | 122 млн $ | – | – |
| Affordable Housing Tax Credits and Other Tax Benefits, Amount | 265 млн $ | 223 млн $ | +18,8 % | 722 млн $ | 718 млн $ | +0,6 % |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments | 6,6 млрд $ | 5,7 млрд $ | +15,8 % | 6,2 млрд $ | 5,3 млрд $ | +17,0 % |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments, Amortization | 195 млн $ | 180 млн $ | +8,3 % | 696 млн $ | 701 млн $ | -0,7 % |
| Amortization of Intangible Assets | 507 млн $ | 271 млн $ | +87,1 % | 1,33 млрд $ | 77 млн $ | +1 622,1 % |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 207 млн $ | 214 млн $ | -3,3 % | 743 млн $ | 555 млн $ | +33,9 % |
| Assets | 674 млрд $ | 659 млрд $ | +2,3 % | 669 млрд $ | 490 млрд $ | +36,5 % |
| Banking Regulation, Common Equity Tier One Risk-Based Capital, Actual | 73 млрд $2025-12-31 | 50,8 млрд $ | +43,8 % | 73 млрд $ | 50,8 млрд $ | +43,8 % |
| Banking Regulation, Supplementary Leverage Ratio, Actual | 10,6 %2025-12-31 | 9,9 % | +7,1 % | 10,6 % | 9,9 % | +7,1 % |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Actual | 12,5 %2025-12-31 | 11,6 % | +7,8 % | 12,5 % | 11,6 % | +7,8 % |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 4,0 %2025-12-31 | 4,0 % | 0,0 % | 4,0 % | 4,0 % | 0,0 % |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital, Actual | 78,5 млрд $2025-12-31 | 55,7 млрд $ | +41,0 % | 78,5 млрд $ | 55,7 млрд $ | +41,0 % |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Actual | 15,3 %2025-12-31 | 14,8 % | +3,4 % | 15,3 % | 14,8 % | +3,4 % |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 6,0 %2025-12-31 | 6,0 % | 0,0 % | 6,0 % | 6,0 % | 0,0 % |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 6,0 %2025-12-31 | 6,0 % | 0,0 % | 6,0 % | 6,0 % | 0,0 % |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital, Actual | 78,5 млрд $2025-12-31 | 55,7 млрд $ | +41,0 % | 78,5 млрд $ | 55,7 млрд $ | +41,0 % |
| Banking Regulation, Total Capital, Actual | 88 млрд $2025-12-31 | 61,8 млрд $ | +42,4 % | 88 млрд $ | 61,8 млрд $ | +42,4 % |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Actual | 17,2 %2025-12-31 | 16,4 % | +4,9 % | 17,2 % | 16,4 % | +4,9 % |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 8,0 %2025-12-31 | 8,0 % | 0,0 % | 8,0 % | 8,0 % | 0,0 % |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 10,0 %2025-12-31 | 10,0 % | 0,0 % | 10,0 % | 10,0 % | 0,0 % |
| Cash and Due from Banks | 4,83 млрд $ | 4,85 млрд $ | -0,4 % | 3,03 млрд $ | 3,03 млрд $ | +0,1 % |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -83 млн $ | 55 млн $ | -250,9 % | -349 млн $ | -624 млн $ | +44,1 % |
| Cash Provided by (Used in) Operating Activities, Discontinued Operations | 70 млн $2025-12-31 | -4 млн $ | +1 850,0 % | 84 млн $ | -4 млн $ | +2 200,0 % |
| Cash, Cash Equivalents, and Federal Funds Sold | 54,7 млрд $ | 59,1 млрд $ | -7,4 % | 57,4 млрд $ | 43,2 млрд $ | +32,9 % |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 55,9 млрд $ | 61,6 млрд $ | -9,3 % | 62,1 млрд $ | 43,7 млрд $ | +42,2 % |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -23,4 млрд $ | 12,6 млрд $ | -285,3 % | 18,4 млрд $ | -84 млн $ | +22 031,0 % |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 15 млн2025-12-31 | 19 млн | -21,1 % | 15 млн | 19 млн | -21,1 % |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0,80 $ | 0,60 $ | +33,3 % | 1,60 $2017-12-31 | 1,60 $ | 0,0 % |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0 % | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0 % |
| Common Stock, Shares Authorized | 1 млрд | 1 млрд | 0,0 % | 1 млрд | 1 млрд | 0,0 % |
| Common Stock, Shares, Issued | 714 млн | 707 млн | +1,0 % | 709 млн | 702 млн | +0,9 % |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 613 млн | 640 млн | -4,1 % | 625 млн | 381 млн | +64,0 % |
| Common Stock, Value, Issued | 7 млн $ | 7 млн $ | 0,0 % | 7 млн $ | 7 млн $ | 0,0 % |
| Communications and Information Technology | 489 млн $ | 413 млн $ | +18,4 % | 1,77 млрд $ | 1,46 млрд $ | +21,1 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 2,6 млрд $ | -3,57 млрд $ | +172,9 % | 6,27 млрд $ | 3,73 млрд $ | +68,0 % |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1,48 млрд $ | 1,6 млрд $ | -7,2 % |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 90 млн $ | 23 млн $ | +291,3 % |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 2,1 млрд $ | 2,02 млрд $ | +4,2 % |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 527 млн $ | 395 млн $ | +33,4 % |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | 0 $2025-12-31 | 0 $ | – | 0 $ | -35 млн $ | +100,0 % |
| Debt and Lease Obligation | 45,4 млрд $ | 52,7 млрд $ | -13,9 % | 51 млрд $ | 45,6 млрд $ | +12,0 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 343 млн $ | 241 млн $ | +42,3 % | 486 млн $ | 148 млн $ | +228,4 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 7,25 млрд $ | 8,47 млрд $ | -14,3 % | 7,09 млрд $ | 10,1 млрд $ | -30,0 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Change in Present Value, Interest Income | – | – | – | 207 млн $2021-12-31 | 230 млн $ | -10,0 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 45,8 млрд $ | 54,5 млрд $ | -15,9 % | 52,2 млрд $ | 55,3 млрд $ | -5,6 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 7,12 млрд $ | 8,38 млрд $ | -15,0 % | 7,08 млрд $ | 9,93 млрд $ | -28,7 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 16,7 млрд $ | 12,6 млрд $ | +32,8 % | 2,19 млрд $ | 15,2 млрд $ | -85,6 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 133 млн $ | 87 млн $ | +52,9 % | 6 млн $ | 194 млн $ | -96,9 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Gain (Loss) | 0 $2025-09-30 | -35 млн $ | +100,0 % | 26 млн $2019-12-31 | -209 млн $ | +112,4 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | 75 млрд $ | 75,5 млрд $ | -0,6 % | 76,7 млрд $ | 75,6 млрд $ | +1,5 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | 68,4 млрд $ | 67,6 млрд $ | +1,3 % | 70,3 млрд $ | 66,1 млрд $ | +6,4 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | 8,8 млрд $ | 6,78 млрд $ | +29,8 % | 8,62 млрд $ | 5,76 млрд $ | +49,7 % |
Источник: SEC companyfacts (XBRL каждого 10-Q / 10-K). Квартальные денежные потоки рассчитаны из данных нарастающим итогом с начала года, которые указаны в 10-Q. Разбивка по сегментам отмечена измерениями и показана в разделе о сегментах.
Источники
Отчётность, выручка по сегментам, показатели, прогнозы: Financial Modeling Prep. Прибыль сегментов и все отчётные показатели: SEC EDGAR (XBRL). Изученные отчёты: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Данные на 2026-11-01