Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) 재무
NYSE · Financial Services · Banks · 직원 99,600명 · CEO Milton Maluhy Filho
- 주가
- $7.13 -3.26%
- 시가총액
- $786억
- 기업가치
- R$1.22조
- 최근 실적
- Q2 '26 2026-08-07 제출
- 다음 실적
- 2026-11-03
매출(TTM)R$3830억+8.2% 전년 대비최근 4개 분기, 막대 = 각 분기
영업이익률(TTM)14.2%+1.4 %p 전년 대비영업이익 R$546억
순이익(TTM)R$471억+9.9% 전년 대비세후, 영업외손익 포함
잉여현금흐름(TTM)R$1840억+642.7% 전년 대비설비투자 R$23.7억
희석 EPS(TTM)R$4.06+1.5% 전년 대비최근 4개 분기 합계
순현금-R$6310억-4.3% 전년 대비현금 + 단기투자 - 차입금
밸류에이션 및 주요 지표
- 시가총액
- $786억 EV R$1.22조
- 매출
- R$3830억 최근 12개월
- 매출 성장률
- – 다음 회계연도
- 순이익률
- 12.3% 순이익 / 매출, TTM
- P/E
- 10.1×
- P/S
- 1.2× 주가 / 매출, TTM
- EV / EBITDA
- 20.1× TTM
- 잉여현금흐름
- R$1840억 최근 12개월
- 순이익
- R$471억 최근 12개월
- 매출 추정
- – 다음 회계연도
- 이익
- 2026-11-03
- 배당
- $0.58 주당, 최근 12개월
핵심 요약
보고된 수치로 산출했으며, 모든 문장에 근거 수치를 함께 표시합니다.
- 매출 성장 둔화: 전년비 -2.6%Q2 '26 매출 R$991억, 직전 4개 분기 평균은 15.4%.
- 영업이익률 14.2%(TTM), 전년 대비 +1.4 %p매출이 8.2% 늘어나는 동안 영업이익은 19.6% 증가.
- 설비투자는 매출의 0.6%(전년 1.6%)최근 4개 분기 투자액 R$23.7억(전년비 -57.5%). 잉여현금흐름 R$1840억, 순이익의 391.6%.
- 주주환원 R$312억 = 잉여현금흐름의 16.9%자사주 매입 R$31.5억(전년 R$1.84억), 배당 R$281억, 주식보상 R$2.69억(TTM).
- 희석 주식 수 1년간 2.5% 증가Q2 '26 희석 주식 수 111억, 1년 전 109억.
- 순차입금 R$6310억현금 + 단기투자 R$3930억, 리스 포함 차입금 R$1.02조. 1년 전 순차입금 R$6050억.
직전 분기: Q2 '26
2026-06-30 종료 분기. 전년 동기 및 실적 발표 전 애널리스트 컨센서스와 비교.
분기 전년 대비
| Q2 '26 | 전년 | 증감 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | R$991억 | R$1020억 | -2.6% |
| 매출총이익률 | 35.8% | 29.6% | +6.2 %p |
| 영업이익 | R$142억 | R$96.6억 | +46.6% |
| 영업이익률 | 14.3% | 9.5% | +4.8 %p |
| 순이익 | R$123억 | R$111억 | +10.0% |
| 희석 EPS | R$1.09 | R$1.02 | +6.9% |
| 영업활동 현금흐름 | R$711억 | R$139억 | +411.7% |
| 설비투자 | -R$1.81억 | R$17.9억 | -110.2% |
| 잉여현금흐름 | R$713억 | R$121억 | +488.7% |
| R&D | R$0 | R$0 | – |
| 주식보상비용 | R$0 | R$3.01억 | -100.0% |
매출
수익이 어디서 나오는지를 사업별, 지역별로 분기마다 보여줍니다.
매출, 영업이익, 성장률
분기이익률과 비용 구조
매출 한 단위에서 단계별로 얼마가 남는지, 그리고 비용이 어디에 쓰이는지.
이익률
분기매출 대비 비용 비율
분기현금흐름과 자본 배분
창출한 현금, 그 용도, 그리고 주주에게 돌아가는 몫.
영업활동 현금흐름, 설비투자, 잉여현금흐름
분기현금 사용처와 영업활동 현금흐름
회계연도최근 4개 분기
현금흐름표- 영업활동 현금흐름
- R$1870억
- 설비투자
- -R$23.7억
- 자사주 매입
- -R$31.5억
- 배당금
- -R$281억
- 인수
- R$0
- 순차입금 발행
- -R$621억
- 주식보상비용
- R$2.69억
- 잉여현금흐름
- R$1840억
- 주주환원 / FCF
- 16.9%
주식 수와 EPS
분기, 희석재무상태표
각 분기말의 유동성, 투자, 차입금.
현금, 투자, 차입금
분기말밸류에이션과 수익률
현재 배수를 회사 자체의 최근 5개 회계연도와 비교. 애널리스트 목표주가와 투자의견.
배수와 수익률
TTM 대 5개 회계연도| 현재 | 5년 평균 | 5년 범위에서의 현재 위치 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 10.1× | 8.4× | 6.9× – 10.1× |
| EV / EBITDA | 20.1× | 17.5× | 11.5× – 20.4× |
| EV / 매출 | 3.2× | 2.9× | 2.8× – 3.1× |
| 주가 / FCF | 5.1× | 3.4× 5년 중 4년 | 1.8× – 4.9× |
| 주가 / 장부가치 | 2.2× | 1.6× | 1.2× – 2.1× |
| FCF 수익률 | 19.4% | 20.0% | -32.3% – 54.7% |
| 투하자본이익률 | 2.4% | 2.1% | 1.5% – 2.4% |
| 자기자본이익률 | 21.9% | 18.7% | 17.4% – 21.9% |
애널리스트
컨센서스 목표주가 $9.80 (+37.4%)
범위 $9.10 – $10.50 · 투자의견 Buy
적극 매수0
매수6
중립6
매도1
적극 매도0
재무제표
손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표의 모든 항목. 12개 분기와 10개 회계연도를 금액, 매출 대비 비율, 성장률로 표시.
출처
재무제표, 부문 매출, 지표, 추정치: Financial Modeling Prep.
데이터 기준일 2026-11-01 · 금액은 보고 통화 BRL 기준, 주가와 시가총액은 USD 기준.