Données financières Charles Schwab Corporation (SCHW)
NYSE · Financial Services · Financial - Capital Markets · 33 900 salariés · PDG Richard Andrew Wurster
- Cours
- 88,05 $ -1,58 %
- Capitalisation
- 152 Md $
- Valeur d'entreprise
- 156 Md $
- Dernier rapport
- Q3 '26 déposé le 2026-10-15
- Prochain rapport
- 2027-01-20
Chiffre d'affaires (TTM)31,2 Md $+14,7 % vs un an plus tôt4 derniers trimestres ; barres = chaque trimestre
Marge d'exploitation (TTM)44,3 %+5,4 pts vs un an plus tôtRésultat d'exploitation 13,8 Md $
Résultat net (TTM)10,6 Md $+29,3 % vs un an plus tôtAprès impôt, gains hors exploitation inclus
Flux de trésorerie disponible (TTM)3,31 Md $+337,1 % vs un an plus tôtCapex 483 M $
BPA dilué (TTM)5,86 $+37,2 % vs un an plus tôtSomme des 4 derniers trimestres
Trésorerie nette28,5 Md $-56,1 % vs un an plus tôtTrésorerie + placements à court terme - dette
Valorisation et chiffres clés
- Capitalisation
- 152 Md $ EV 156 Md $
- Chiffre d'affaires
- 31,2 Md $ 12 derniers mois
- Croissance du CA
- +2 % Consensus FY2026
- Marge nette
- 34,2 % Résultat net / CA, TTM
- P/E
- 14,9× Prévisionnel 13,6× (FY2026)
- P/S
- 4,9× Cours / CA, TTM
- EV / EBITDA
- 10,3× TTM
- Flux de trésorerie disponible
- 3,31 Md $ 12 derniers mois
- Résultat net
- 10,6 Md $ 12 derniers mois
- CA estimé
- 28,1 Md $ Consensus FY2026
- Résultats
- 2027-01-20
- Dividende
- 1,23 $ Par action, 12 derniers mois
Points clés
Calculés à partir des chiffres publiés - chaque constat indique le chiffre sur lequel il repose.
- La croissance du chiffre d'affaires accélère : 16,0 % sur un anChiffre d'affaires Q3 '26 : 8,17 Md $, contre une moyenne de 12,5 % sur les quatre trimestres précédents.
- Marge d'exploitation 44,3 % (TTM), +5,4 pts sur un anLe résultat d'exploitation a progressé de 30,5 %, le chiffre d'affaires de 14,7 %.
- Capex : 1,6 % du chiffre d'affaires (un an plus tôt 2,4 %)483 M $ investis sur les 4 derniers trimestres (-25,0 % sur un an). Flux de trésorerie disponible 3,31 Md $ = 31,1 % du résultat net.
- 10 Md $ reversés aux actionnaires = 303,0 % du flux de trésorerie disponibleRachats 8,2 Md $ (un an plus tôt 4,58 Md $), dividendes 1,84 Md $, rémunération en actions 196 M $ (TTM). Plus que le flux de trésorerie disponible : financé par la trésorerie ou la dette.
- Nombre d'actions diluées en baisse de 4,3 % sur un an1,73 Md actions diluées au Q3 '26, 1,81 Md un an plus tôt.
- Trésorerie nette 28,5 Md $Trésorerie + placements à court terme 68,5 Md $, dette locations incl. 40 Md $ ; un an plus tôt trésorerie nette 65 Md $.
Dernier trimestre : Q3 '26
Trimestre clos le 2026-09-30. Comparé au même trimestre un an plus tôt et au consensus des analystes avant la publication.
Trimestre vs un an plus tôt
| Q3 '26 | Il y a 1 an | Variation | |
|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 8,17 Md $ | 7,04 Md $ | +16,0 % |
| Marge brute | 87,8 % | 87,1 % | +0,7 pts |
| Résultat d'exploitation | 3,78 Md $ | 3,02 Md $ | +25,0 % |
| Marge d'exploitation | 46,2 % | 42,9 % | +3,3 pts |
| Résultat net | 2,91 Md $ | 2,36 Md $ | +23,2 % |
| BPA dilué | 1,62 $ | 1,26 $ | +28,6 % |
| Flux de trésorerie d'exploitation | 0 $ | 538 M $ | -100,0 % |
| Capex | 0 $ | 145 M $ | -100,0 % |
| Flux de trésorerie disponible | 0 $ | 393 M $ | -100,0 % |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Rémunération en actions | 0 $ | 61 M $ | -100,0 % |
Chiffre d'affaires
D'où vient l'argent - par ligne d'activité et par région, trimestre après trimestre.
Chiffre d'affaires, résultat d'exploitation et croissance
trimestrielChiffre d'affaires par ligne d'activité
empilé, trimestriel| Segment | Q4 '25 | vs N-1 | Part | TTM | TTM vs N-1 | 12 trimestres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Investor Services | 9,92 Md $ | +123,1 % | 79,5 % | – | – | |
| Advisor Services | 2,55 Md $ | +188,7 % | 20,5 % | – | – |
Marges et structure des coûts
Ce qu'il reste de chaque unité de chiffre d'affaires à chaque niveau - et où vont les coûts.
Marges
trimestrielCoûts en % du CA
trimestrielFlux de trésorerie et allocation du capital
La trésorerie générée, à quoi elle sert et ce qui revient aux actionnaires.
Flux d'exploitation, capex, flux disponible
trimestrielEmplois de trésorerie vs flux d'exploitation
exercices4 derniers trimestres
tableau des flux de trésorerie- Flux de trésorerie d'exploitation
- 3,8 Md $
- Capex
- -483 M $
- Rachats d'actions
- -8,2 Md $
- Dividendes
- -1,84 Md $
- Acquisitions
- -577 M $
- Dette nette émise
- 9,05 Md $
- Rémunération en actions
- 196 M $
- Flux de trésorerie disponible
- 3,31 Md $
- Reversé aux actionnaires / FCF
- 303,0 %
Nombre d'actions et BPA
trimestriel, diluéBilan
Liquidités, placements et dette à chaque clôture trimestrielle.
Trésorerie, placements et dette
clôtures trimestriellesValorisation et rendements
Multiples actuels face aux cinq derniers exercices de l'entreprise ; objectifs et recommandations des analystes.
Multiples et rendements
TTM vs 5 exercices| Actuel | Moy. 5 ans | Position actuelle dans la fourchette à 5 ans | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 14,9× | 25,3× | 21,3× – 29,6× |
| EV / EBITDA | 10,3× | 14,8× | 12,6× – 18,3× |
| EV / CA | 5,0× | 6,0× | 5,3× – 6,9× |
| Cours / FCF | 46,0× | 73,9× | 6,6× – 144,5× |
| Cours / valeur comptable | 3,0× | 3,3× | 2,8× – 4,3× |
| Rendement FCF | 2,2 % | 4,6 % | 0,7 % – 15,1 % |
| Rentabilité du capital investi | 2,0 % | 7,3 % | 4,5 % – 9,6 % |
| Rentabilité des capitaux propres | 21,3 % | 14,5 % | 10,4 % – 19,6 % |
Analystes
Objectif de cours du consensus 117,63 $ (+33,6 %)
fourchette 95,00 $ – 145,00 $ · recommandation Buy
Achat fort0
Achat28
Conserver20
Vente3
Vente forte0
Perspectives
Consensus des analystes pour les prochains exercices et ce qu'il implique au cours actuel.
Estimations du consensus
| Exercice | Chiffre d'affaires | Croissance | BPA | Croissance | P/E au cours actuel | Analystes (BPA) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 28,1 Md $ | +1,6 % | 6,45 $ | +38,5 % | 13,6× | 16 |
| FY2027 | 31,9 Md $ | +13,5 % | 7,86 $ | +21,8 % | 11,2× | 16 |
| FY2028 | 35 Md $ | +9,7 % | 9,24 $ | +17,6 % | 9,5× | 9 |
| FY2029 | 36,4 Md $ | +3,8 % | 10,10 $ | +9,3 % | 8,7× | 3 |
| FY2030 | 40,7 Md $ | +11,9 % | 11,50 $ | +13,8 % | 7,7× | 3 |
États financiers
Chaque ligne du compte de résultat, du bilan et du tableau des flux de trésorerie - 12 trimestres et 10 exercices, en valeurs, en % du CA ou en croissance.
Chaque ligne publiée
Les 377 chiffres que The Charles Schwab Corporation a balisés dans ses derniers 10-Q / 10-K, avec le libellé officiel de la SEC et sa définition - notes comprises (locations, impôts, rachats, effectifs, ...).
| Ligne (libellé SEC) | Dernier trimestre | Il y a 1 an | vs N-1 | Dernier ex. | Ex. préc. | vs N-1 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities, Fair Value Disclosure | 3,32 Md $ | – | – | – | – | – |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | -147 M $ | -173 M $ | +15,0 % | -695 M $ | -806 M $ | +13,8 % |
| Accrued Investment Income Receivable | 2,07 Md $2025-12-31 | 1,95 Md $ | +5,9 % | 2,07 Md $ | 1,95 Md $ | +5,9 % |
| Accrued Liabilities | 12,5 Md $ | 10,8 Md $ | +15,9 % | 12,8 Md $ | 12,3 Md $ | +4,1 % |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -10,6 Md $ | -12,6 Md $ | +16,0 % | -11 Md $ | -14,8 Md $ | +26,0 % |
| Additional Paid in Capital | 28,2 Md $ | 27,8 Md $ | +1,3 % | 28 Md $ | 27,6 Md $ | +1,3 % |
| Advances from Federal Home Loan Banks | 500 M $ | 9 Md $ | -94,4 % | 1,85 Md $ | 16,7 Md $ | -88,9 % |
| Amortization of Intangible Assets | 142 M $ | 128 M $ | +10,9 % | 512 M $ | 519 M $ | -1,3 % |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 10 M | 9 M | +11,1 % | 13 M | 18 M | -27,8 % |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 84 M $ | 65 M $ | +29,2 % | 289 M $ | 313 M $ | -7,7 % |
| Assets | 517 Md $ | 459 Md $ | +12,7 % | 491 Md $ | 480 Md $ | +2,3 % |
| Assets, Fair Value Disclosure | 103 Md $ | – | – | – | – | – |
| Broker-Dealer, Payable to Customer | 124 Md $ | 109 Md $ | +13,4 % | 116 Md $ | 102 Md $ | +14,6 % |
| Broker-Dealer, Payable to Other Broker-Dealer and Clearing Organization | 43,8 Md $ | 18,6 Md $ | +135,8 % | 25,7 Md $ | 13,3 Md $ | +92,6 % |
| Capitalized Contract Cost, Amortization | – | – | – | 111 M $ | 97 M $ | +14,4 % |
| Capitalized Contract Cost, Net | 578 M $2025-12-31 | 487 M $ | +18,7 % | 578 M $ | 487 M $ | +18,7 % |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | 40,6 Md $ | 32,2 Md $ | +26,0 % | 46 Md $ | 42,1 Md $ | +9,4 % |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | 18,5 Md $ | – | – | – | – | – |
| Cash and Securities Segregated under Federal and Other Regulations | 33 Md $ | 45,6 Md $ | -27,6 % | 42,9 Md $ | 38,2 Md $ | +12,3 % |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -123 M $ | – | – | 13 M $ | – | – |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 69,2 Md $ | 55,6 Md $ | +24,5 % | 69,7 Md $ | 65,5 Md $ | +6,3 % |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -4,08 Md $ | -6,41 Md $ | +36,4 % | 4,15 Md $ | -8,96 Md $ | +146,3 % |
| Commercial Paper | 1,9 Md $2025-12-31 | 0 $ | – | 1,9 Md $ | 0 $ | – |
| Commissions Payable to Broker-Dealers and Clearing Organizations | 701 M $ | 144 M $ | +386,8 % | 115 M $ | 127 M $ | -9,4 % |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0,32 $ | 0,27 $ | +18,5 % | 1,08 $ | 1,00 $ | +8,0 % |
| Communication | 198 M $ | 176 M $ | +12,5 % | 620 M $ | 591 M $ | +4,9 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 2,98 Md $ | 3,16 Md $ | -5,5 % | 12,7 Md $ | 9,23 Md $ | +37,9 % |
| Contract with Customer, Asset, after Allowance for Credit Loss | 819 M $2025-12-31 | 694 M $ | +18,0 % | 819 M $ | 694 M $ | +18,0 % |
| Contract with Customer, Receivable, after Allowance for Credit Loss | 928 M $ | 754 M $ | +23,1 % | – | – | – |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1,9 Md $ | 1,71 Md $ | +11,3 % |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 2,25 Md $ | 1,94 Md $ | +15,7 % |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 348 M $ | 236 M $ | +47,5 % |
| Debt Instrument, Unamortized Premium | 24 M $ | 42 M $ | -42,9 % | 33 M $ | 54 M $ | -38,9 % |
| Debt Issuance Costs, Net | 89 M $ | 80 M $ | +11,3 % | 82 M $ | 93 M $ | -11,8 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 1 M $ | 2 M $ | -50,0 % | 3 M $ | 1 M $ | +200,0 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 3,85 Md $ | 4,99 Md $ | -23,0 % | 3,87 Md $ | 6,71 Md $ | -42,3 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 9,07 Md $ | 32,7 Md $ | -72,2 % | 18,2 Md $ | 39,7 Md $ | -54,1 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 27,4 Md $ | 14,3 Md $ | +91,2 % | 22 Md $ | 14,1 Md $ | +56,0 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 23,5 Md $ | 18,4 Md $ | +28,1 % | 19,8 Md $ | 19,2 Md $ | +2,8 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 6,33 Md $ | 7,23 Md $ | -12,4 % | 6,26 Md $ | 16,7 Md $ | -62,6 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 49 Md $ | 64,5 Md $ | -24,0 % | 56,2 Md $ | 81,2 Md $ | -30,8 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 3,81 Md $ | 4,98 Md $ | -23,5 % | 3,87 Md $ | 6,76 Md $ | -42,8 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 12,3 Md $ | 2,17 Md $ | +464,9 % | 1,74 Md $ | 255 M $ | +580,8 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 40 M $ | 5 M $ | +700,0 % | 2 M $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 8,78 Md $ | 29,9 Md $ | -70,6 % | 17,1 Md $ | 35,5 Md $ | -51,9 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 24,8 Md $ | 13,3 Md $ | +87,3 % | 20,3 Md $ | 12,8 Md $ | +58,4 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 22,5 Md $ | 17,3 Md $ | +30,1 % | 18,8 Md $ | 18,1 Md $ | +4,0 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 6,31 Md $ | 7,16 Md $ | -11,9 % | 6,19 Md $ | 16,6 Md $ | -62,6 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | 66,3 Md $ | 72,6 Md $ | -8,6 % | 66,2 Md $ | 89,8 Md $ | -26,2 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | 0 $ | 0 $ | – | 2 M $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | 25 M $ | 30 M $ | -16,7 % | 81 M $ | 40 M $ | +102,5 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 61,3 Md $ | 66,6 Md $ | -8,1 % | 57,9 Md $ | 81,5 Md $ | -28,9 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | 3,85 Md $ | 4,99 Md $ | -22,8 % | 3,87 Md $ | 6,76 Md $ | -42,7 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year 10 | 2,8 %2025-12-31 | 2,3 % | +22,9 % | 2,8 % | 2,3 % | +22,9 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year 5 Through 10 | 1,6 %2025-12-31 | 1,9 % | -16,6 % | 1,6 % | 1,9 % | -16,6 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year One Through Five | 1,7 %2025-12-31 | 1,7 % | +2,4 % | 1,7 % | 1,7 % | +2,4 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, Year One | 2,3 %2025-12-31 | 2,0 % | +18,8 % | 2,3 % | 2,0 % | +18,8 % |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | 631 M $ | 1,44 Md $ | -56,2 % | 1,73 Md $ | 146 M $ | +1 086,3 % |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | 9,99 Md $ | 11,1 Md $ | -10,2 % | 9,65 Md $ | 14 Md $ | -31,1 % |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | 121 Md $ | 130 Md $ | -6,8 % | 126 Md $ | 133 Md $ | -4,9 % |
Source : SEC companyfacts (XBRL de chaque 10-Q / 10-K). Les trimestres de flux de trésorerie sont déduits des cumuls depuis le début de l'exercice balisés dans les 10-Q. Les ventilations par segment sont balisées avec des dimensions et figurent plutôt dans la section des segments.
Sources
États financiers, CA par segment, indicateurs, estimations : Financial Modeling Prep. Résultat par segment et chaque ligne publiée : SEC EDGAR (XBRL). Dépôts lus : 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Données au 2026-11-01