Podcast-Trade-Ideen

The Ramsey Show

Focus Creates Financial Momentum

13. Nov. 202652h

In dieser Episode wurden keine konkreten Empfehlungen zu Aktien, ETFs oder anderen Anlagewerten gegeben; es handelt sich um eine Call-in-Sendung zu persönlichen Finanzen mit Schwerpunkt auf Schuldenabbau, Budgetierung, Wohnen und Versicherungsentscheidungen. Die Moderatoren raten wiederholt von schuldenfinanzierten Autos und von Kapitallebensversicherungen ab, bevorzugen Risikolebensversicherungen und empfehlen, über Altersvorsorgekonten am Markt investiert zu bleiben, doch dies sind allgemeine Prinzipien und keine handelbaren Empfehlungen. Es wurden keine börsennotierten Unternehmen als Investments empfohlen oder besprochen.

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Keine konkreten Calls in dieser Episode

The Ramsey Show

Growing Up Means Learning To Tell Yourself No

12. Nov. 202676h

Keine konkreten Calls in dieser Episode

The Ramsey Show

Don't Stay Trapped In Payments

11. Nov. 2026100h

Keine konkreten Calls in dieser Episode

The Ramsey Show

The Pressure to Have It All Is Keeping You Broke

10. Nov. 2026124h

Die Episode ist eine Call-in-Sendung zu persönlichen Finanzen, in der die Moderatoren keine direkten Aktien- oder Anlageempfehlungen geben. Die einzige marktrelevante Aussage ist eine allgemeine Anlageempfehlung: George Campbell rät einem 26-jährigen Anrufer, Anleihenfonds und Target-Date-Fonds zu meiden und stattdessen 100% in Aktien über Wachstumsaktienfonds oder einen S&P 500-Indexfonds für langfristiges Wachstum zu halten. Ein Anrufer erwähnt, Bitcoin, ETFs und einen S&P 500-Fonds zu besitzen, äußert jedoch keine umsetzbare Einschätzung. Die Moderatoren raten zudem, konzentrierte Unternehmensaktien zur Diversifizierung zu verkaufen, und lehnen den Kauf von Gold als Strategie zur Tilgung einer Hypothek ab.

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Positionen · 5

• 1:34:05SSPXLongMit 26 sollten Sie für langfristiges Wachstum zu 100% in Aktien bleiben, und ein guter S&P-500-Indexfonds deckt das meiste ab, was wir besprochen haben. — George Campbell-0,6 % seit Episode
  Warum dieser Trade

  “Ein guter S and P 500-Indexfonds deckt viel von dem ab, worüber wir gerade gesprochen haben, aber mit einem Investmentfonds kann man den Markt schlagen.” — George Campbell

  1. George sagt, Target-Date- und Rentenfonds drücken die Rendite von ~10-12% auf 6-7%, daher sollten junge Anleger vollständig in Aktien bleiben.
  2. Er merkt an, dass ein guter S&P 500-Indexfonds die meisten der vier von uns empfohlenen Kategorien von Wachstumsaktien-Investmentfonds abdeckt.
  3. Resultierende Haltung: breite US-Aktienindex-Exposure langfristig halten.
• 1:32:59Growth stock mutual funds (large/mid/small/international)LongTeilen Sie das Geld zu je 25% auf Wachstum und Einkommen, Wachstum, aggressives Wachstum und internationale Fonds auf, um über die Diversifizierung hinaus zu diversifizieren. — George Campbell–
  Warum dieser Trade

  “Wenn Sie einfach vier Typen zu je 25% aufteilen, werden Sie ganz gut fahren, weil Sie über die Diversifizierung hinaus diversifizieren.” — George Campbell

  1. George legt die vier von Ramsey empfohlenen Fondstypen dar: Wachstum und Einkommen, Wachstum, aggressives Wachstum und international, zu je 25%.
  2. Er argumentiert, dass jeder Fonds 90-200+ Aktien hält, sodass man über die Diversifizierung hinaus diversifiziert.
  3. Resultierender Trade: Rentenbeiträge auf diese Aktienfondskategorien verteilen und Anleihen- sowie Target-Date-Fonds meiden.
• 1:33:22Bond funds / target date fundsMeidenZielterminfonds verschieben dich in Anleihen und senken die Rendite von 10-12% auf 6-7%, deshalb bleiben wir stattdessen zu 100% in Aktien. — George Campbell–
  Warum dieser Trade

  “Statt diese 10% zu sehen, wirst du mit der Zeit zu 60% in Anleihen und zu 40% in Aktien sein... deine Rendite wird von 10 oder 12% auf sechs oder 7% sinken.” — George Campbell

  1. George sagt, dass Zielterminfonds mit der Zeit konservativer werden und am Ende zu 60% in Anleihen und zu 40% in Aktien stehen.
  2. Das drückt die Rendite von etwa 10-12% auf 6-7%, was junge Anleger nicht wollen.
  3. Daraus folgende Haltung: Anleihefonds und Zielterminfonds aus dem 401(k)-Menü entfernen.
• 2:00:27GGOLDMeidenKauf kein Gold als Sicherheit, um das Haus abzuzahlen: Du zahlst über Spot, verkaufst unter Spot, und du wirst es sowieso nie verkaufen wollen. — George Campbell-6,1 % seit Episode
  Warum dieser Trade

  “Ich würde sowieso nicht empfehlen, Gold zu kaufen. Egal, was es ist. Man zahlt über dem Spotpreis, um es zu kaufen. Man wird unter dem Spotpreis verkaufen.” — George Campbell

  1. Ein Anrufer schlägt vor, Gold als Sicherheit zu kaufen, um schließlich ihre Hypothek abzuzahlen.
  2. George sagt, man zahlt beim Kauf über dem Spotpreis und verkauft darunter, und muss Gold trotzdem noch in Geld umwandeln.
  3. Daraus folgende Haltung: Gold meiden; stattdessen die Hypothek direkt als erzwungenes Sparen tilgen.
• 1:54:10Caller's employer company stockMeidenIch würde die Unternehmensaktie ohnehin abstoßen, allein schon zur Diversifikation, da es sich um eine volatile Branche und eine große konzentrierte Position handelt. — George Campbell–
  Warum dieser Trade

  “Ich würde die Unternehmensaktie auf jeden Fall ohnehin abstoßen, allein schon wegen der Diversifikation.” — George Campbell

  1. Ein Anrufer hält rund $175k Unternehmensaktien, davon $95k vested, in einer volatilen Branche.
  2. George sagt, er würde sie allein zur Diversifikation ohnehin verkaufen.
  3. Der Erlös fließt in Steuern, 15% Investieren und die Tilgung der Hypothek.

The Ramsey Show

Make a Plan for the Life You Want

9. Nov. 2026148h

Diese Folge von The Ramsey Show enthält keine ausdrücklichen Empfehlungen zu Aktien, ETFs oder anderen Vermögenswerten. Die Moderatoren konzentrieren sich auf Schuldentilgung, Budgetierung, Regeln für den Hauskauf (PITI bei 25% des Nettoeinkommens), die Vermeidung von Umkehrhypotheken und Autoleasing sowie die Reihenfolge der Altersvorsorgekonten (Arbeitgeberzulage, Roth, traditionell, steuerpflichtig). Die einzigen marktnahen Aussagen sind allgemein: George Campbell sagt, er bevorzuge Investitionen am Aktienmarkt gegenüber Immobilien, und rechne mit durchschnittlichen Renditen von etwa 8-10%, nennt aber keine Wertpapiere oder Fonds.

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Keine konkreten Calls in dieser Episode

The Ramsey Show

Don't Let Debt Delay Your Financial Future

6. Nov. 2026220h

Keine konkreten Calls in dieser Episode

The Ramsey Show

Make Decisions Based on Facts, Not Fear

5. Nov. 2026244h

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Positionen · 5

• 56:19SPYLongRamsey lobt den Anrufer dafür, 500.000 $ in den S&P 500 gesteckt zu haben, und verwendet wiederholt eine S&P-Renditeannahme von 10-12,5%, um zu zeigen, wie das Geld wächst. — Dave Ramsey-2,6 % seit Episode
  Warum dieser Trade

  “Ich habe 500.000 genommen und in den S&P 500 gesteckt... er war sehr konservativ und sehr klug, damit anzufangen.” — Dave Ramsey

  1. Anrufer Jamal sagt, er habe 500.000 $ aus einer Abfindung in den S&P 500 gesteckt; Dave nennt das sehr weise und sagt, man solle es einfach nicht anfassen.
  2. Dave merkt an, dass der S&P 500 seit Jahresbeginn um etwa 12,5% gestiegen ist, und dass eine durchschnittliche Rendite von 10% das Geld etwa alle sieben Jahre verdoppelt.
  3. Die daraus folgende Haltung ist, langfristig in breit gestreute Indexanlagen mit niedrigen Kosten investiert zu bleiben.
• 1:10:29Good Growth Stock Mutual FundsLongRamsey sagt, sein eigenes Geld stecke in „guten Wachstumsaktienfonds“ sowie in schuldenfreiem Immobilienbesitz, und er rät Rentnern, diese Aufteilung beizubehalten, statt in Anleihen zu wechseln. — Dave Ramsey–
  Warum dieser Trade

  “Ich habe Immobilien, die ich bar bezahle, und ich habe gute Wachstumsaktienfonds. Punkt.” — Dave Ramsey

  1. Dave beschreibt sein persönliches Portfolio: keine Anleihen, kein Gold, kein Bitcoin, nur schuldenfreie Immobilien und gute Wachstumsaktienfonds.
  2. Er argumentiert, mit 65 in Anleihen zu wechseln sei „dümmer als dumm“, und rät Anrufern, die Gans Eier legen zu lassen, indem sie in Wachstumsfonds bleiben.
  3. Dies ist eine dauerhafte Kaufempfehlung für US-Aktienwachstumsfonds und nicht für einen bestimmten Ticker.
• 1:10:12Bonds (fixed income)MeidenRamsey lehnt es ab, Gelder für den Ruhestand in Anleihen umzuschichten, nennt diesen Rat zur „Asset Allocation“ dumm und warnt, er töte das Wachstum, das man braucht, um von Erträgen zu leben. — Dave Ramsey–
  Warum dieser Trade

  “Ich bin 66. Ich besitze null Anleihen. Ich besitze null Gold. Ich besitze null Bitcoin.” — Dave Ramsey

  1. Dave sagt, er sei 66 und besitze null Anleihen, und Berater, die Kunden mit 65 in Anleihen umschichten, lägen falsch.
  2. Er argumentiert, Anleihen mit ~3% könnten eine Entnahmerate von 8% nicht stützen, ohne das Ersparte zu zerstören.
  3. Die daraus folgende Sicht ist, Anleihen zu meiden und stattdessen auf Aktienwachstumsfonds zu setzen.
• 1:10:22GGOLDMeidenRamsey erklärt klipp und klar, dass er null Gold besitzt, ordnet es zusammen mit Bitcoin den Anlagen zu, die er nicht hält, und empfiehlt stattdessen Aktien und Immobilien. — Dave Ramsey-7,3 % seit Episode
  Warum dieser Trade

  “Ich besitze null Gold. Schockierend. Eigentlich besitze ich nicht null Gold. Ich habe ein paar wirklich schöne goldene Manschettenknöpfe.” — Dave Ramsey

  1. Dave listet seine Bestände auf und sagt ausdrücklich, dass er null Gold besitzt (abgesehen von Manschettenknöpfen).
  2. Er rahmt das Gespräch so, dass nur Wachstumsaktien und Immobilien in bar für ihn Vermögen aufbauen.
  3. Implizite Sicht ist, Gold als Investitionsallokation zu meiden.
• 1:10:12BitcoinMeidenRamsey sagt ausdrücklich, dass er null Bitcoin besitzt, was signalisiert, dass er Krypto nicht als Teil eines Portfolios zum Vermögensaufbau empfiehlt. — Dave Ramsey–
  Warum dieser Trade

  “Ich besitze null Anleihen. Ich besitze null Gold. Ich besitze null Bitcoin. Schockierend.” — Dave Ramsey

  1. Dave nennt Bitcoin unter den Dingen, von denen er null besitzt, neben Anleihen und Gold.
  2. Sein Gesamtrahmen sind Index-/Wachstumsfonds plus abbezahlte Immobilien, ohne spekulative Anlagen.
  3. Die implizierte Haltung ist, Bitcoin für die Altersvorsorge zu meiden.

The Ramsey Show

A Fresh Start With Money Is Possible

4. Nov. 2026268h

Diese Folge von The Ramsey Show ist fast ausschließlich persönliche Finanzberatung zu Schuldenabbau, Nachlassplanung, dem Timing von Social Security und Praktiken beim Versicherungsverkauf, ohne direkte Aktien- oder Anlageempfehlungen. Die marktrelevantesten Aussagen sind verfahrensbezogen: Die Moderatoren warnen davor, IRAs in ganze Lebensversicherungen umzuwandeln, und raten langfristig orientierten Rentnern, diversifizierte Index-/Investmentfonds statt Bargeld oder Anleihen zu halten. Sie raten außerdem dazu, die Social Security des besser verdienenden Partners bis 67-70 aufzuschieben, und davon ab, Produkte der Lebensversicherung/Annuitäten zu meiden, die von provisionsgetriebenen Agenten angeboten werden.

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Positionen · 3

• 1:52:36U.S. Equity Index Funds (e.g., S&P 500 index)LongDie Moderatoren argumentieren, dass ein risikoscheuer Rentner, der 1 Mio. $ in CDs hält, stattdessen diversifizierte Index-/Investmentfonds besitzen sollte, um historische Renditen von ~10% zu erzielen und das Risiko einer Langzeitpflege abzudecken. — George Campbell–
  Warum dieser Trade

  “Bei einer durchschnittlichen Rendite von 10%, wie wir sie in den letzten hundert Jahren gesehen haben, hätten Sie, halten Sie sich fest, 676.000 $ auf diesem Konto.” — George Campbell

  1. George sagt, 250.000 $, investiert zu einer durchschnittlichen Rendite von 10%, würden in zehn Jahren auf etwa 676.000 $ wachsen, genug für Langzeitpflege.
  2. Er empfiehlt Indexfonds und Investmentfonds, verteilt auf Wachstum, Wachstum-und-Ertrag, aggressives Wachstum und international, zur Diversifizierung.
  3. Daraus folgende Sicht: breite Aktienindex-Exposure gegenüber CDs/Anleihen für Rentner mit langem Horizont bevorzugen.
• 1:36:36Whole Life Insurance / AnnuitiesMeidenDie Gastgeber warnen wiederholt, dass Kapitallebensversicherungen und Annuitäten, die zum Rollover von IRAs oder zur Finanzierung der Langzeitpflege angeboten werden, provisionsgetriebene Produkte mit hohen Gebühren sind, vor denen man fliehen sollte. — George Campbell–
  Warum dieser Trade

  “Nimm keine Anlageberatung von deinem Versicherungsvertreter an... Dieser Typ ist auf eine richtig fette Provision aus.” — George Campbell

  1. Jade sagt einer Hörerin, deren Vertreter ihre IRAs in eine Kapitallebensversicherung umschichten und dagegen Kredite aufnehmen will, sie solle „um ihr Leben rennen“.
  2. George sagt, der Vertreter sei hinter einer „richtig fetten Provision“ her, und dass ein steuerfreier Kredit gegen eine Police kein echter Anlagevorteil ist.
  3. Resultierender Trade: Kapitallebensversicherungs- und Annuitätenprodukte meiden, die als Anlagevehikel genutzt werden.
• 1:53:22U.S. Treasury / Cash Equivalents (CDs)MeidenDie Moderatoren sagen, dass 1 Mio. $ eines Rentners in CDs mit ~4-4,5% eine Verlustposition sind, weil die Inflation das größere Risiko ist und sie keine 6% Entnahmen tragen kann. — George Campbell–
  Warum dieser Trade

  “Wenn er risikoscheu ist, besteht das Risiko, dass die Inflation Ihr Geld auffrisst... Das ist in Ihrem Alter ein größeres Risiko, als dass das Geld in der Versenkung verschwindet.” — George Campbell

  1. George merkt an, dass das Paar etwa 1 Mio. $ in CDs hält, und fragt, warum das Geld nicht am Markt investiert ist.
  2. Er argumentiert, dass bei Risikoscheu „das Risiko besteht, dass die Inflation Ihr Geld auffrisst“, und 6% Entnahmen bessere Renditen erfordern.
  3. Resultierender Trade: die Abhängigkeit von CDs zugunsten diversifizierter Aktienfonds verringern.

The Ramsey Show

Staying Steady Is Still Financial Progress

3. Nov. 2026292h

Keine konkreten Calls in dieser Episode

The Ramsey Show

Temporary Sacrifice Can Change Your Future

2. Nov. 2026316h

Weder Moderator noch Gäste gaben eine direkte Kauf- oder Verkaufsempfehlung für eine bestimmte Aktie, einen ETF oder ein Anlagegut ab. Allgemeine Anlagehinweise kamen wiederholt vor (Indexfonds, 100% Aktien statt anleihelastiger Fonds, Roth-Konten, Trump-Konten), doch dies sind allgemeine Prinzipien und keine konkreten Wertpapierempfehlungen. Die am stärksten wertpapierspezifischen Erwähnungen – Tesla und Toyota Sienna – dienten nur als Anekdoten zum Wertverlust, ohne Anlageurteil.

Automatisch aus dem Englischen übersetzt · Englisches Original

Keine konkreten Calls in dieser Episode