Финансы PNC Financial Services (PNC)
NYSE · Financial Services · Banks - Regional · Сотрудников: 55 572 · CEO: William S. Demchak
- Цена
- 227,86 $ -1,71 %
- Капитализация
- 90,5 млрд $
- Стоимость предприятия
- 140 млрд $
- Последний отчёт
- Q3 '26 подан 2026-10-15
- Следующий отчёт
- 2027-01-15
Выручка (TTM)35,7 млрд $+5,8 % к прошлому годуПоследние 4 квартала; столбцы - каждый квартал
Операционная маржа (TTM)27,2 %+3,4 п.п. к прошлому годуОперационная прибыль: 9,72 млрд $
Чистая прибыль (TTM)7,9 млрд $+21,1 % к прошлому годуПосле налогов, включая внеоперационную прибыль
Свободный денежный поток (TTM)4,83 млрд $-11,0 % к прошлому годуCapex: 0 $
Разводнённая EPS (TTM)18,79 $+21,4 % к прошлому годуСумма последних 4 кварталов
Чистые деньги97 млрд $+116,5 % к прошлому годуДеньги + краткосрочные инвестиции - долг
Оценка и ключевые показатели
- Капитализация
- 90,5 млрд $ EV 140 млрд $
- Выручка
- 35,7 млрд $ Последние 12 месяцев
- Рост выручки
- – Следующий финансовый год
- Чистая маржа
- 22,1 % Чистая прибыль / выручка, TTM
- P/E
- 12,1×
- P/S
- 2,5× Цена / выручка, TTM
- EV / EBITDA
- 10,9× TTM
- Свободный денежный поток
- 4,83 млрд $ Последние 12 месяцев
- Чистая прибыль
- 7,9 млрд $ Последние 12 месяцев
- Прогноз выручки
- – Следующий финансовый год
- Прибыль
- 2027-01-15
- Дивиденд
- 7,40 $ На акцию, последние 12 месяцев
Главные выводы
Рассчитано по отчётным данным - у каждого вывода указана цифра, на которой он основан.
- Рост выручки ускоряется: г/г 6,6 %Выручка за Q3 '26: 9,36 млрд $, среднее за предыдущие четыре квартала: 3,9 %.
- Операционная маржа 27,2 % (TTM), к прошлому году: +3,4 п.п.Операционная прибыль: рост 20,6 %, выручка: рост 5,8 %.
- Capex: 0,0 % выручки (год назад 0,0 %)Инвестировано 0 $ за последние 4 квартала (– к прошлому году). Свободный денежный поток: 4,83 млрд $ = 61,2 % чистой прибыли.
- Акционерам возвращено 3,89 млрд $ = 80,4 % свободного денежного потокаВыкуп акций: 1,82 млрд $ (год назад 1,65 млрд $), дивиденды: 2,06 млрд $, выплаты акциями: 0 $ (TTM).
- Число разводнённых акций за год выросло: 1,3 %Разводнённых акций в Q3 '26: 401 млн, год назад: 396 млн.
- Чистые деньги: 97 млрд $Деньги + краткосрочные инвестиции: 177 млрд $, долг с арендой: 79,8 млрд $; год назад чистые деньги: 44,8 млрд $.
Последний квартал: Q3 '26
Квартал, закончившийся 2026-09-30. В сравнении с тем же кварталом год назад и с консенсусом аналитиков до отчёта.
Квартал к прошлому году
| Q3 '26 | Год назад | Изменение | |
|---|---|---|---|
| Выручка | 9,36 млрд $ | 8,78 млрд $ | +6,6 % |
| Валовая маржа | 68,1 % | 65,5 % | +2,6 п.п. |
| Операционная прибыль | 2,62 млрд $ | 2,29 млрд $ | +14,6 % |
| Операционная маржа | 28,0 % | 26,1 % | +2,0 п.п. |
| Чистая прибыль | 2,08 млрд $ | 1,81 млрд $ | +15,1 % |
| Разводнённая EPS | 4,97 $ | 4,35 $ | +14,3 % |
| Операционный денежный поток | 0 $ | 2,66 млрд $ | -100,0 % |
| Capex | 0 $ | 0 $ | – |
| Свободный денежный поток | 0 $ | 2,66 млрд $ | -100,0 % |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Выплаты на основе акций | 0 $ | 0 $ | – |
Выручка
Откуда приходят деньги - по направлениям бизнеса и регионам, квартал за кварталом.
Выручка, операционная прибыль и рост
поквартальноВыручка по направлениям бизнеса
с накоплением, поквартально| Сегмент | Q2 '26 | г/г | Доля | TTM | TTM г/г | 12 кварталов |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Retail Banking | 4,52 млрд $ | – | 65,7 % | – | – | |
| Retail Banking 1 | – | – | – | – | – | |
| Corporate & Institutional Banking | 3,26 млрд $ | +372,2 % | 47,5 % | – | – | |
| Other activities | -1,37 млрд $ | – | -19,9 % | – | – | |
| Other | – | – | – | – | – | |
| Asset Management Group | 462 млн $ | +91,7 % | 6,7 % | – | – |
Маржа и структура расходов
Какая доля каждой единицы выручки остаётся на каждом уровне - и на что уходят расходы.
Маржа
поквартальноРасходы в % от выручки
поквартальноДенежный поток и распределение капитала
Сколько денег генерируется, на что они тратятся и что доходит до акционеров.
Операционный денежный поток, capex, свободный денежный поток
поквартальноИспользование денег и операционный денежный поток
финансовые годыПоследние 4 квартала
отчёт о движении денежных средств- Операционный денежный поток
- 4,83 млрд $
- Capex
- 0 $
- Выкуп акций
- -1,82 млрд $
- Дивиденды
- -2,06 млрд $
- Приобретения
- -80 млн $
- Чистое привлечение долга
- 8,63 млрд $
- Выплаты на основе акций
- 0 $
- Свободный денежный поток
- 4,83 млрд $
- Возвращено акционерам / FCF
- 80,4 %
Число акций и EPS
поквартально, разводнённаяБаланс
Ликвидность, инвестиции и долг на конец каждого квартала.
Деньги, инвестиции и долг
концы кварталовОценка и доходность
Сегодняшние мультипликаторы в сравнении с последними пятью финансовыми годами компании; цели и рейтинги аналитиков.
Мультипликаторы и доходность
TTM и 5 финансовых лет| Сейчас | Среднее за 5 лет | Положение сегодня в 5-летнем диапазоне | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 12,1× | 13,2× | 11,4× – 15,8× |
| EV / EBITDA | 10,9× | 10,2× | 4,1× – 12,3× |
| EV / выручка | 3,9× | 2,8× | 1,8× – 3,8× |
| Цена / FCF | 18,7× | 10,7× | 6,1× – 18,8× |
| Цена / балансовая | 1,5× | 1,4× | 1,2× – 1,5× |
| Доходность FCF | 5,3 % | 10,9 % | 5,3 % – 16,3 % |
| Рентабельность инвестированного капитала | 4,9 % | 5,2 % | 4,0 % – 6,6 % |
| Рентабельность капитала | 12,6 % | 11,3 % | 10,2 % – 13,2 % |
Аналитики
Консенсус-цель 272,53 $ (+19,6 %)
диапазон 240,00 $ – 305,00 $ · рейтинг Hold
Активно покупать0
Покупать22
Держать23
Продавать1
Активно продавать0
Финансовая отчётность
Все строки отчёта о прибылях и убытках, баланса и отчёта о движении денежных средств - 12 кварталов и 10 финансовых лет: значения, % выручки или рост.
Все показатели отчёта
Все показатели (358), которые The PNC Financial Services Group, Inc. отметила в последних отчётах 10-Q / 10-K, с официальным названием и определением SEC - включая примечания (аренда, налоги, выкуп акций, сотрудники, ...).
| Показатель (название SEC) | Последний квартал | Год назад | г/г | Посл. FY | Пред. FY | г/г |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accrued Liabilities and Other Liabilities | 15,6 млрд $ | 13,6 млрд $ | +15,3 % | 14,2 млрд $ | 16,4 млрд $ | -13,9 % |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 11,1 млрд $2025-12-31 | 10,7 млрд $ | +3,3 % | 11,1 млрд $ | 10,7 млрд $ | +3,3 % |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -4,12 млрд $ | -4,68 млрд $ | +12,0 % | -3,41 млрд $ | -6,57 млрд $ | +48,1 % |
| Additional Collateral, Aggregate Fair Value | 2 млрд $ | 1,7 млрд $ | +17,6 % | 1,5 млрд $ | 2,8 млрд $ | -46,4 % |
| Additional Paid in Capital | 22 млрд $ | 18,8 млрд $ | +17,0 % | 18,9 млрд $ | 18,7 млрд $ | +1,1 % |
| Advances from Federal Home Loan Banks | 40,4 млрд $ | 18 млрд $ | +124,5 % | 13 млрд $ | 22 млрд $ | -40,9 % |
| Amortization | – | – | – | 151 млн $ | 139 млн $ | +8,6 % |
| Assets | 616 млрд $ | 559 млрд $ | +10,2 % | 574 млрд $ | 560 млрд $ | +2,4 % |
| AssetsAverageOutstanding | 616 млрд $ | 562 млрд $ | +9,7 % | 566 млрд $ | 565 млрд $ | +0,3 % |
| Brokerage Commissions Revenue | 440 млн $ | 391 млн $ | +12,5 % | 1,6 млрд $ | 1,49 млрд $ | +7,5 % |
| Business Combination, Acquisition Related Costs | 127 млн $ | – | – | – | – | – |
| Business Combination, Integration Related Costs | 121 млн $ | – | – | – | – | – |
| Cash | – | – | – | 45,3 млрд $2024-12-31 | 49,7 млрд $ | -9,0 % |
| Cash and Due from Banks | 5,95 млрд $ | 5,94 млрд $ | +0,2 % | 6,78 млрд $ | 6,9 млрд $ | -1,8 % |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 28,7 млрд $ | 30,4 млрд $ | -5,4 % | 39,7 млрд $ | 46,3 млрд $ | -14,1 % |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -2,95 млрд $ | -8,01 млрд $ | +63,1 % | -6,54 млрд $ | -4,47 млрд $ | -46,1 % |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | 800 млн $ | 1 млрд $ | -20,0 % | 800 млн $ | 1,1 млрд $ | -27,3 % |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 77 млн2025-12-31 | 78 млн | -1,3 % | 77 млн | 78 млн | -1,3 % |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 1,70 $ | 1,60 $ | +6,3 % | 6,60 $ | 6,30 $ | +4,8 % |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 5,00 $ | 5,00 $ | 0,0 % | 5,00 $ | 5,00 $ | 0,0 % |
| Common Stock, Shares Authorized | 800 млн | 800 млн | 0,0 % | 800 млн | 800 млн | 0,0 % |
| Common Stock, Shares, Issued | 557 млн | 543 млн | +2,6 % | 543 млн | 543 млн | 0,0 % |
| Common Stock, Value, Issued | 2,79 млрд $ | 2,72 млрд $ | +2,5 % | 2,72 млрд $ | 2,72 млрд $ | 0,0 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | 15 млн $ | 16 млн $ | -6,3 % | 61 млн $ | 64 млн $ | -4,7 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 1,69 млрд $ | 2,18 млрд $ | -22,4 % | 10,1 млрд $ | 7,04 млрд $ | +43,4 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | 1,71 млрд $ | 2,2 млрд $ | -22,3 % | 10,2 млрд $ | 7,1 млрд $ | +43,0 % |
| Contractually Specified Servicing Fee, Late Fee, and Ancillary Fee Earned in Exchange for Servicing Financial Asset | 200 млн $ | 200 млн $ | 0,0 % | 700 млн $ | 700 млн $ | 0,0 % |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1,35 млрд $ | 1,05 млрд $ | +28,7 % |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 10 млн $ | 52 млн $ | -80,8 % |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1,53 млрд $ | 1,32 млрд $ | +15,9 % |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 173 млн $ | 221 млн $ | -21,7 % |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | -139 млн $ | 0 $ | – | -9 млн $ | -500 млн $ | +98,2 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Accrued Interest, after Allowance for Credit Loss | 335 млн $ | 325 млн $ | +3,1 % | 348 млн $ | 328 млн $ | +6,1 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 404 млн $ | 417 млн $ | -3,1 % | 621 млн $ | 243 млн $ | +155,6 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 2,51 млрд $ | 3,04 млрд $ | -17,4 % | 2,38 млрд $ | 3,7 млрд $ | -35,6 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 34,5 млрд $2025-12-31 | 34,8 млрд $ | -0,7 % | 34,5 млрд $ | 34,8 млрд $ | -0,7 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 14,1 млрд $2025-12-31 | 15,6 млрд $ | -10,0 % | 14,1 млрд $ | 15,6 млрд $ | -10,0 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 20,8 млрд $2025-12-31 | 14,2 млрд $ | +46,1 % | 20,8 млрд $ | 14,2 млрд $ | +46,1 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 531 млн $2025-12-31 | 873 млн $ | -39,2 % | 531 млн $ | 873 млн $ | -39,2 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 19,2 млрд $ | 31,6 млрд $ | -39,2 % | 22,1 млрд $ | 25,1 млрд $ | -12,2 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 2,39 млрд $ | 2,97 млрд $ | -19,6 % | 2,36 млрд $ | 3,53 млрд $ | -33,1 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 16,1 млрд $ | 14 млрд $ | +15,0 % | 644 млн $ | 24,5 млрд $ | -97,4 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 109 млн $ | 50 млн $ | +118,0 % | 5 млн $ | 147 млн $ | -96,6 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 32,7 млрд $2025-12-31 | 31,8 млрд $ | +2,9 % | 32,7 млрд $ | 31,8 млрд $ | +2,9 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 14 млрд $2025-12-31 | 15,3 млрд $ | -8,3 % | 14 млрд $ | 15,3 млрд $ | -8,3 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 20,8 млрд $2025-12-31 | 14,1 млрд $ | +48,1 % | 20,8 млрд $ | 14,1 млрд $ | +48,1 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 528 млн $2025-12-31 | 870 млн $ | -39,3 % | 528 млн $ | 870 млн $ | -39,3 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Gain (Loss) | -7 млн $2025-12-31 | -2 млн $ | -250,0 % | -9 млн $ | -500 млн $ | +98,2 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | 38,7 млрд $ | 36,6 млрд $ | +5,6 % | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | 36,7 млрд $ | 34,2 млрд $ | +7,2 % | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | 5,02 млрд $ | 16,1 млрд $ | -68,8 % | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | 4,95 млрд $ | 15,9 млрд $ | -68,8 % | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Amortized Cost | 28,5 млрд $ | 16 млрд $ | +77,8 % | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | 28,4 млрд $ | 16 млрд $ | +77,7 % | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Amortized Cost | 1,02 млрд $ | 1,05 млрд $ | -2,8 % | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | 1,02 млрд $ | 1,04 млрд $ | -2,5 % | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | 0 $ | 0 $ | – | 32 млн $ | 2 млн $ | +1 500,0 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | -139 млн $ | 0 $ | – | -9 млн $ | -500 млн $ | +98,2 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | 139 млн $ | 0 $ | – | 41 млн $ | 502 млн $ | -91,8 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 35,3 млрд $ | 45,6 млрд $ | -22,5 % | 22,7 млрд $ | 49,6 млрд $ | -54,2 % |
Источник: SEC companyfacts (XBRL каждого 10-Q / 10-K). Квартальные денежные потоки рассчитаны из данных нарастающим итогом с начала года, которые указаны в 10-Q. Разбивка по сегментам отмечена измерениями и показана в разделе о сегментах.
Источники
Отчётность, выручка по сегментам, показатели, прогнозы: Financial Modeling Prep. Прибыль сегментов и все отчётные показатели: SEC EDGAR (XBRL). Изученные отчёты: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Данные на 2026-11-01