Финансы Oscar Health, Inc. (OSCR)
NYSE · Healthcare · Medical - Healthcare Plans · Сотрудников: 2 305 · CEO: Mark Thomas Bertolini
- Цена
- 30,37 $ -1,36 %
- Капитализация
- 7,87 млрд $
- Стоимость предприятия
- 4,23 млрд $
- Последний отчёт
- Q2 '26 подан 2026-08-07
- Следующий отчёт
- 2026-11-05 Прогноз EPS: -0,14 $
Выручка (TTM)15,3 млрд $+42,8 % к прошлому годуПоследние 4 квартала; столбцы - каждый квартал
Операционная маржа (TTM)4,1 %+5,3 п.п. к прошлому годуОперационная прибыль: 624 млн $
Чистая прибыль (TTM)551 млн $+441,6 % к прошлому годуПосле налогов, включая внеоперационную прибыль
Свободный денежный поток (TTM)4,33 млрд $+260,8 % к прошлому годуCapex: 38,6 млн $
Разводнённая EPS (TTM)1,40 $+284,2 % к прошлому годуСумма последних 4 кварталов
Чистые деньги8,12 млрд $+151,0 % к прошлому годуДеньги + краткосрочные инвестиции - долг
Оценка и ключевые показатели
- Капитализация
- 7,87 млрд $ EV 4,23 млрд $
- Выручка
- 15,3 млрд $ Последние 12 месяцев
- Рост выручки
- +59 % Консенсус на FY2026
- Чистая маржа
- 3,6 % Чистая прибыль / выручка, TTM
- P/E
- 17,8× Прогнозный 15,7× (FY2026)
- P/S
- 0,5× Цена / выручка, TTM
- EV / EBITDA
- 6,7× TTM
- Свободный денежный поток
- 4,33 млрд $ Последние 12 месяцев
- Чистая прибыль
- 551 млн $ Последние 12 месяцев
- Прогноз выручки
- 18,6 млрд $ Консенсус на FY2026
- Прибыль
- 2026-11-05 Прогноз выручки: 4,69 млрд $
- Дивиденд
- – Без дивидендов
Главные выводы
Рассчитано по отчётным данным - у каждого вывода указана цифра, на которой он основан.
- Последний отчёт (2026-08-06): выручка выше на 1,3 %, EPS выше на 173,0 %Выручка 4,79 млрд $ при ожидании 4,73 млрд $ (+1,3 %); EPS 1,10 $ при ожидании 0,40 $ (+173,0 %).
- Рост выручки ускоряется: г/г 70,4 %Выручка за Q2 '26: 4,88 млрд $, среднее за предыдущие четыре квартала: 30,5 %.
- Операционная маржа 4,1 % (TTM), к прошлому году: +5,3 п.п.Операционная прибыль: рост 567,8 %, выручка: рост 42,8 %.
- Capex: 0,3 % выручки (год назад 0,3 %)Инвестировано 38,6 млн $ за последние 4 квартала (+18,2 % к прошлому году). Свободный денежный поток: 4,33 млрд $ = 787,1 % чистой прибыли.
- Число разводнённых акций за год выросло: 23,4 %Разводнённых акций в Q2 '26: 333 млн, год назад: 270 млн.
- Чистые деньги: 8,12 млрд $Деньги + краткосрочные инвестиции: 8,56 млрд $, долг с арендой: 432 млн $; год назад чистые деньги: 3,24 млрд $.
Последний квартал: Q2 '26
Квартал, закончившийся 2026-06-30. В сравнении с тем же кварталом год назад и с консенсусом аналитиков до отчёта.
Квартал к прошлому году
| Q2 '26 | Год назад | Изменение | |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,88 млрд $ | 2,86 млрд $ | +70,4 % |
| Валовая маржа | 100,0 % | 10,9 % | +89,1 п.п. |
| Операционная прибыль | 383 млн $ | -230 млн $ | +266,2 % |
| Операционная маржа | 7,8 % | -8,0 % | +15,9 п.п. |
| Чистая прибыль | 362 млн $ | -228 млн $ | +258,4 % |
| Разводнённая EPS | 1,10 $ | -0,84 $ | +231,0 % |
| Операционный денежный поток | 2,05 млрд $ | 509 млн $ | +302,2 % |
| Capex | 11,8 млн $ | 9,28 млн $ | +26,8 % |
| Свободный денежный поток | 2,04 млрд $ | 500 млн $ | +307,3 % |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Выплаты на основе акций | 20,7 млн $ | 24,1 млн $ | -14,3 % |
Факт vs консенсус
2026-08-06| Факт | Консенсус | к консенсусу | |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,79 млрд $ | 4,73 млрд $ | +1,3 % |
| EPS (база консенсуса) | 1,10 $ | 0,40 $ | +173,0 % |
Из отчёта от 2026-08-06 за Q2 '26: выручка и EPS в оценке аналитиков (часто скорректированный), поэтому он может отличаться от EPS в отчётности выше.
EPS к консенсусу
последние 8 отчётовВыручка
Откуда приходят деньги - по направлениям бизнеса и регионам, квартал за кварталом.
Выручка, операционная прибыль и рост
поквартальноМаржа и структура расходов
Какая доля каждой единицы выручки остаётся на каждом уровне - и на что уходят расходы.
Маржа
поквартальноРасходы в % от выручки
поквартальноДенежный поток и распределение капитала
Сколько денег генерируется, на что они тратятся и что доходит до акционеров.
Операционный денежный поток, capex, свободный денежный поток
поквартальноИспользование денег и операционный денежный поток
финансовые годыПоследние 4 квартала
отчёт о движении денежных средств- Операционный денежный поток
- 4,37 млрд $
- Capex
- -38,6 млн $
- Выкуп акций
- 0 $
- Дивиденды
- 0 $
- Приобретения
- 0 $
- Чистое привлечение долга
- 348 млн $
- Выплаты на основе акций
- 75,2 млн $
- Свободный денежный поток
- 4,33 млрд $
- Возвращено акционерам / FCF
- -0,0 %
Число акций и EPS
поквартально, разводнённаяБаланс
Ликвидность, инвестиции и долг на конец каждого квартала.
Деньги, инвестиции и долг
концы кварталовОценка и доходность
Сегодняшние мультипликаторы в сравнении с последними пятью финансовыми годами компании; цели и рейтинги аналитиков.
Мультипликаторы и доходность
TTM и 5 финансовых лет| Сейчас | Среднее за 5 лет | Положение сегодня в 5-летнем диапазоне | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 17,8× | 122,2× 1 из 5 лет | 122,2× – 122,2× |
| EV / EBITDA | 6,7× | 11,9× 2 из 5 лет | 1,3× – 22,4× |
| EV / выручка | 0,3× | 0,1× 4 из 5 лет | 0,1× – 0,2× |
| Цена / FCF | 1,8× | 2,8× 3 из 5 лет | 1,5× – 3,6× |
| Цена / балансовая | 4,5× | 2,2× | 0,6× – 3,9× |
| Доходность FCF | 55,1 % | 19,0 % | -14,8 % – 67,2 % |
| Рентабельность инвестированного капитала | 23,0 % | -20,7 % | -39,1 % – 2,7 % |
| Рентабельность капитала | 38,5 % | -37,2 % | -68,1 % – 2,5 % |
Аналитики
Консенсус-цель 37,43 $ (+23,2 %)
диапазон 20,00 $ – 49,00 $ · рейтинг Hold
Активно покупать0
Покупать4
Держать8
Продавать1
Активно продавать0
Прогноз
Консенсус аналитиков на ближайшие финансовые годы и что он означает при сегодняшней цене.
Консенсус-прогнозы
| Финансовый год | Выручка | Рост | EPS | Рост | P/E по сегодняшней цене | Аналитики (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 18,6 млрд $ | +59,3 % | 1,93 $ | +214,4 % | 15,7× | 6 |
| FY2027 | 20,9 млрд $ | +11,9 % | 2,39 $ | +23,4 % | 12,7× | 6 |
| FY2028 | 24,5 млрд $ | +17,6 % | 2,89 $ | +20,9 % | 10,5× | 6 |
| FY2029 | 32,5 млрд $ | +32,4 % | 4,02 $ | +39,3 % | 7,6× | 3 |
| FY2030 | 37,5 млрд $ | +15,4 % | 4,85 $ | +20,6 % | 6,3× | 2 |
Финансовая отчётность
Все строки отчёта о прибылях и убытках, баланса и отчёта о движении денежных средств - 12 кварталов и 10 финансовых лет: значения, % выручки или рост.
Все показатели отчёта
Все показатели (215), которые Oscar Health, Inc. отметила в последних отчётах 10-Q / 10-K, с официальным названием и определением SEC - включая примечания (аренда, налоги, выкуп акций, сотрудники, ...).
| Показатель (название SEC) | Последний квартал | Год назад | г/г | Посл. FY | Пред. FY | г/г |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities, Current | 526 млн $ | 584 млн $ | -10,0 % | 650 млн $ | 432 млн $ | +50,2 % |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current | 380 млн $ | – | – | – | – | – |
| Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss, Current | 55,3 млн $ | – | – | – | – | – |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | 8,21 млн $ | 7,99 млн $ | +2,7 % | 29,8 млн $ | 26,9 млн $ | +10,8 % |
| Accrued Investment Income Receivable | 46,6 млн $ | 21,8 млн $ | +113,8 % | 20,2 млн $ | 19,8 млн $ | +2,0 % |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 142 млн $2025-12-31 | 114 млн $ | +24,1 % | 142 млн $ | 114 млн $ | +24,1 % |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -8,25 млн $ | 13,7 млн $ | -160,1 % | 18 млн $ | -1,83 млн $ | +1 086,9 % |
| Additional Paid in Capital | 4,32 млрд $ | 3,95 млрд $ | +9,2 % | 4,26 млрд $ | 3,87 млрд $ | +10,0 % |
| Amortization of Debt Issuance Costs | 1,15 млн $ | 195 тыс. $ | +488,7 % | 1,63 млн $ | 778 тыс. $ | +109,5 % |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 648 тыс. | 70,2 млн | -99,1 % | 47,7 млн | 38,2 млн | +24,6 % |
| Assets | 11,2 млрд $ | 6,38 млрд $ | +75,9 % | 6,33 млрд $ | 4,84 млрд $ | +30,7 % |
| Assets, Current | 9,37 млрд $ | 4,31 млрд $ | +117,3 % | 4,61 млрд $ | 2,85 млрд $ | +62,1 % |
| Assets, Fair Value Disclosure | 6,27 млрд $ | – | – | 2,74 млрд $ | 2,54 млрд $ | +7,8 % |
| Assumed Premiums Earned | -679 тыс. $ | 15,6 млн $ | -104,3 % | 46,6 млн $ | 220 млн $ | -78,8 % |
| Benefits, Losses and Expenses | 4,49 млрд $ | 3,09 млрд $ | +45,2 % | 12,1 млрд $ | 9,12 млрд $ | +32,6 % |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | 4,08 млрд $ | 2,6 млрд $ | +56,8 % | 2,77 млрд $ | 1,53 млрд $ | +81,7 % |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | 189 млн $ | – | – | 49,6 млн $ | 95,3 млн $ | -48,0 % |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 4,1 млрд $ | 2,62 млрд $ | +56,3 % | 2,8 млрд $ | 1,55 млрд $ | +80,8 % |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -729 млн $ | 363 млн $ | -300,8 % | 1,25 млрд $ | -341 млн $ | +467,6 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | 20 тыс. $ | -130 тыс. $ | +115,4 % | 248 тыс. $ | 689 тыс. $ | -64,0 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 349 млн $ | -224 млн $ | +255,4 % | -423 млн $ | 22,3 млн $ | -1 998,5 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | 349 млн $ | -224 млн $ | +255,4 % | -423 млн $ | 23 млн $ | -1 940,5 % |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 3,06 млн $ | 2,22 млн $ | +37,9 % |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 3,16 млн $ | 9,64 млн $ | -67,3 % |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 97 тыс. $ | 7,42 млн $ | -98,7 % |
| Current Year Claims and Claims Adjustment Expense | 3,87 млрд $ | 2,61 млрд $ | +48,1 % | 10,3 млрд $ | 7,61 млрд $ | +36,0 % |
| Debt Securities, Available-for-sale | 6,08 млрд $ | 2,78 млрд $ | +118,5 % | 2,69 млрд $ | 2,44 млрд $ | +10,2 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 1,7 млн $ | 16,9 млн $ | -90,0 % | 18,6 млн $ | 7,98 млн $ | +133,6 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 10,2 млн $ | 2,72 млн $ | +276,8 % | 615 тыс. $ | 9,83 млн $ | -93,7 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | 6,09 млрд $ | 2,77 млрд $ | +119,9 % | 2,67 млрд $ | 2,44 млрд $ | +9,3 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 70,1 млн $ | 106 млн $ | -33,8 % | 82 млн $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 1,53 млрд $ | 1,73 млрд $ | -11,1 % | 1,37 млрд $ | 1,82 млрд $ | -24,4 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 4,48 млрд $ | 936 млн $ | +378,7 % | 1,21 млрд $ | 623 млн $ | +94,6 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 19,8 млн $ | 0 $ | – | 40,8 млн $ | 47,7 млн $ | -14,6 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 310 тыс. $ | 0 $ | – | 120 тыс. $ | 25 тыс. $ | +380,0 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Number of Positions | 2 security | 0 security | – | 5 security | 6 security | -16,7 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 3,32 млрд $ | 760 млн $ | +336,9 % | 348 млн $ | 877 млн $ | -60,4 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 9,92 млн $ | 2,72 млн $ | +265,4 % | 495 тыс. $ | 9,8 млн $ | -95,0 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Number of Positions | 605 security | 243 security | +149,0 % | 107 security | 301 security | -64,5 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Current | 4,48 млрд $ | 938 млн $ | +377,5 % | 1,22 млрд $ | 624 млн $ | +94,8 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 69,6 млн $ | 107 млн $ | -34,9 % | 82,8 млн $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 1,53 млрд $ | 1,74 млрд $ | -12,0 % | 1,39 млрд $ | 1,81 млрд $ | -23,6 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 4,48 млрд $ | 938 млн $ | +377,5 % | 1,22 млрд $ | 624 млн $ | +94,8 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Noncurrent | 1,6 млрд $ | 1,85 млрд $ | -13,3 % | 1,47 млрд $ | 1,82 млрд $ | -19,0 % |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 38 тыс. $ | 73 тыс. $ | -47,9 % |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | -1,53 млн $ | -36 тыс. $ | -4 141,7 % | 2,45 млн $ | -2,34 млн $ | +204,7 % |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 2,41 млн $ | -2,41 млн $ | +200,0 % |
| Deferred Tax Assets, Gross | 727 млн $2025-12-31 | 605 млн $ | +20,1 % | 727 млн $ | 605 млн $ | +20,1 % |
| Deferred Tax Assets, Net | 590 тыс. $2025-12-31 | 3,04 млн $ | -80,6 % | 590 тыс. $ | 3,04 млн $ | -80,6 % |
| Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance | 30,2 млн $2025-12-31 | 14,1 млн $ | +114,2 % | 30,2 млн $ | 14,1 млн $ | +114,2 % |
| Deferred Tax Assets, Operating Loss Carryforwards | 624 млн $2025-12-31 | 525 млн $ | +18,9 % | 624 млн $ | 525 млн $ | +18,9 % |
| Deferred Tax Assets, Other | 14,1 млн $2025-12-31 | 5,93 млн $ | +138,5 % | 14,1 млн $ | 5,93 млн $ | +138,5 % |
| Deferred Tax Assets, Property, Plant and Equipment | 0 $2025-12-31 | 7,97 млн $ | -100,0 % | 0 $ | 7,97 млн $ | -100,0 % |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Employee Bonuses | 6,41 млн $2025-12-31 | 7,65 млн $ | -16,2 % | 6,41 млн $ | 7,65 млн $ | -16,2 % |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Share-based Compensation Cost | 2,4 млн $2025-12-31 | 2,82 млн $ | -14,9 % | 2,4 млн $ | 2,82 млн $ | -14,9 % |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Policyholder Liabilities | 30,4 млн $2025-12-31 | 27,3 млн $ | +11,3 % | 30,4 млн $ | 27,3 млн $ | +11,3 % |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Unearned Premiums Reserve | 7,59 млн $2025-12-31 | 3,37 млн $ | +125,1 % | 7,59 млн $ | 3,37 млн $ | +125,1 % |
| Deferred Tax Assets, Valuation Allowance | 696 млн $2025-12-31 | 591 млн $ | +17,9 % | 696 млн $ | 591 млн $ | +17,9 % |
| Deferred Tax Liabilities, Gross | 29,6 млн $2025-12-31 | 11,1 млн $ | +167,7 % | 29,6 млн $ | 11,1 млн $ | +167,7 % |
| Deferred Tax Liabilities, Investments | 9,07 млн $2025-12-31 | 5,13 млн $ | +76,7 % | 9,07 млн $ | 5,13 млн $ | +76,7 % |
Источник: SEC companyfacts (XBRL каждого 10-Q / 10-K). Квартальные денежные потоки рассчитаны из данных нарастающим итогом с начала года, которые указаны в 10-Q. Разбивка по сегментам отмечена измерениями и показана в разделе о сегментах.
Источники
Отчётность, выручка по сегментам, показатели и прогнозы стандартизированы по отчётам компании. Прибыль сегментов и все отчётные показатели: SEC EDGAR (XBRL). Изученные отчёты: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Данные на 2026-11-02