PerpEquities

Финансы Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB)

NYSE · Financial Services · Banks · Сотрудников: 99 600 · CEO: Milton Maluhy Filho

Цена
7,13 $ -3,26 %
Капитализация
78,6 млрд $
Стоимость предприятия
1,22 трлн R$
Последний отчёт
Q2 '26 подан 2026-08-07
Следующий отчёт
2026-11-03
Выручка (TTM)383 млрд R$+8,2 % к прошлому годуПоследние 4 квартала; столбцы - каждый квартал
Операционная маржа (TTM)14,2 %+1,4 п.п. к прошлому годуОперационная прибыль: 54,6 млрд R$
Чистая прибыль (TTM)47,1 млрд R$+9,9 % к прошлому годуПосле налогов, включая внеоперационную прибыль
Свободный денежный поток (TTM)184 млрд R$+642,7 % к прошлому годуCapex: 2,37 млрд R$
Разводнённая EPS (TTM)4,06 R$+1,5 % к прошлому годуСумма последних 4 кварталов
Чистые деньги-631 млрд R$-4,3 % к прошлому годуДеньги + краткосрочные инвестиции - долг

Оценка и ключевые показатели

Капитализация
78,6 млрд $
EV 1,22 трлн R$
Выручка
383 млрд R$
Последние 12 месяцев
Рост выручки
–
Следующий финансовый год
Чистая маржа
12,3 %
Чистая прибыль / выручка, TTM
P/E
10,1×
P/S
1,2×
Цена / выручка, TTM
EV / EBITDA
20,1×
TTM
Свободный денежный поток
184 млрд R$
Последние 12 месяцев
Чистая прибыль
47,1 млрд R$
Последние 12 месяцев
Прогноз выручки
–
Следующий финансовый год
Прибыль
2026-11-03
Дивиденд
0,58 $
На акцию, последние 12 месяцев

Главные выводы

Рассчитано по отчётным данным - у каждого вывода указана цифра, на которой он основан.

  • Рост выручки замедляется: г/г -2,6 %Выручка за Q2 '26: 99,1 млрд R$, среднее за предыдущие четыре квартала: 15,4 %.
  • Операционная маржа 14,2 % (TTM), к прошлому году: +1,4 п.п.Операционная прибыль: рост 19,6 %, выручка: рост 8,2 %.
  • Capex: 0,6 % выручки (год назад 1,6 %)Инвестировано 2,37 млрд R$ за последние 4 квартала (-57,5 % к прошлому году). Свободный денежный поток: 184 млрд R$ = 391,6 % чистой прибыли.
  • Акционерам возвращено 31,2 млрд R$ = 16,9 % свободного денежного потокаВыкуп акций: 3,15 млрд R$ (год назад 184 млн R$), дивиденды: 28,1 млрд R$, выплаты акциями: 269 млн R$ (TTM).
  • Число разводнённых акций за год выросло: 2,5 %Разводнённых акций в Q2 '26: 11,1 млрд, год назад: 10,9 млрд.
  • Чистый долг: 631 млрд R$Деньги + краткосрочные инвестиции: 393 млрд R$, долг с арендой: 1,02 трлн R$; год назад чистый долг: 605 млрд R$.

Последний квартал: Q2 '26

Квартал, закончившийся 2026-06-30. В сравнении с тем же кварталом год назад и с консенсусом аналитиков до отчёта.

Квартал к прошлому году

Q2 '26Год назадИзменение
Выручка99,1 млрд R$102 млрд R$-2,6 %
Валовая маржа35,8 %29,6 %+6,2 п.п.
Операционная прибыль14,2 млрд R$9,66 млрд R$+46,6 %
Операционная маржа14,3 %9,5 %+4,8 п.п.
Чистая прибыль12,3 млрд R$11,1 млрд R$+10,0 %
Разводнённая EPS1,09 R$1,02 R$+6,9 %
Операционный денежный поток71,1 млрд R$13,9 млрд R$+411,7 %
Capex-181 млн R$1,79 млрд R$-110,2 %
Свободный денежный поток71,3 млрд R$12,1 млрд R$+488,7 %
R&D0 R$0 R$–
Выплаты на основе акций0 R$301 млн R$-100,0 %

Выручка

Откуда приходят деньги - по направлениям бизнеса и регионам, квартал за кварталом.

Выручка, операционная прибыль и рост

поквартально

Маржа и структура расходов

Какая доля каждой единицы выручки остаётся на каждом уровне - и на что уходят расходы.

Маржа

поквартально

Расходы в % от выручки

поквартально

Денежный поток и распределение капитала

Сколько денег генерируется, на что они тратятся и что доходит до акционеров.

Операционный денежный поток, capex, свободный денежный поток

поквартально

Использование денег и операционный денежный поток

финансовые годы

Последние 4 квартала

отчёт о движении денежных средств
Операционный денежный поток
187 млрд R$
Capex
-2,37 млрд R$
Выкуп акций
-3,15 млрд R$
Дивиденды
-28,1 млрд R$
Приобретения
0 R$
Чистое привлечение долга
-62,1 млрд R$
Выплаты на основе акций
269 млн R$
Свободный денежный поток
184 млрд R$
Возвращено акционерам / FCF
16,9 %

Число акций и EPS

поквартально, разводнённая

Баланс

Ликвидность, инвестиции и долг на конец каждого квартала.

Деньги, инвестиции и долг

концы кварталов

Оценка и доходность

Сегодняшние мультипликаторы в сравнении с последними пятью финансовыми годами компании; цели и рейтинги аналитиков.

Мультипликаторы и доходность

TTM и 5 финансовых лет
СейчасСреднее за 5 летПоложение сегодня в 5-летнем диапазоне
P/E (TTM)10,1×8,4×6,9× – 10,1×
EV / EBITDA20,1×17,5×11,5× – 20,4×
EV / выручка3,2×2,9×2,8× – 3,1×
Цена / FCF5,1×3,4× 4 из 5 лет1,8× – 4,9×
Цена / балансовая2,2×1,6×1,2× – 2,1×
Доходность FCF19,4 %20,0 %-32,3 % – 54,7 %
Рентабельность инвестированного капитала2,4 %2,1 %1,5 % – 2,4 %
Рентабельность капитала21,9 %18,7 %17,4 % – 21,9 %

Аналитики

Консенсус-цель 9,80 $ (+37,4 %)
диапазон 9,10 $ – 10,50 $ · рейтинг Buy

Активно покупать0
Покупать6
Держать6
Продавать1
Активно продавать0

Финансовая отчётность

Все строки отчёта о прибылях и убытках, баланса и отчёта о движении денежных средств - 12 кварталов и 10 финансовых лет: значения, % выручки или рост.

Отчёт о прибылях и убыткахВыручка, расходы, операционная прибыль, чистая прибыль и EPSОткрытьБалансДеньги, инвестиции, активы, долг, обязательства и капиталОткрытьДвижение денежных средствОперационный денежный поток, capex, свободный денежный поток, выкуп акций и дивидендыОткрыть

Источники

Отчётность, выручка по сегментам, показатели и прогнозы: Financial Modeling Prep.

Данные на 2026-11-01 · Суммы в BRL по отчётности; цена и капитализация в USD.