Финансы Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)
NASDAQ · Financial Services · Banks - Regional · Сотрудников: 25 898 · CEO: Stephen D. Steinour
- Цена
- 15,78 $ -1,19 %
- Капитализация
- 31,8 млрд $
- Стоимость предприятия
- 52,8 млрд $
- Последний отчёт
- Q3 '26 подан 2026-10-27
- Следующий отчёт
- 2027-01-28
Выручка (TTM)15,3 млрд $+24,3 % к прошлому годуПоследние 4 квартала; столбцы - каждый квартал
Операционная маржа (TTM)20,0 %-2,1 п.п. к прошлому годуОперационная прибыль: 3,06 млрд $
Чистая прибыль (TTM)2,49 млрд $+12,1 % к прошлому годуПосле налогов, включая внеоперационную прибыль
Свободный денежный поток (TTM)3,05 млрд $+1,1 % к прошлому годуCapex: 208 млн $
Разводнённая EPS (TTM)1,26 $-11,9 % к прошлому годуСумма последних 4 кварталов
Чистые деньги13,6 млрд $+413,6 % к прошлому годуДеньги + краткосрочные инвестиции - долг
Оценка и ключевые показатели
- Капитализация
- 31,8 млрд $ EV 52,8 млрд $
- Выручка
- 15,3 млрд $ Последние 12 месяцев
- Рост выручки
- – Следующий финансовый год
- Чистая маржа
- 16,3 % Чистая прибыль / выручка, TTM
- P/E
- 12,2×
- P/S
- 2,1× Цена / выручка, TTM
- EV / EBITDA
- 14,5× TTM
- Свободный денежный поток
- 3,05 млрд $ Последние 12 месяцев
- Чистая прибыль
- 2,49 млрд $ Последние 12 месяцев
- Прогноз выручки
- – Следующий финансовый год
- Прибыль
- 2027-01-28
- Дивиденд
- 0,62 $ На акцию, последние 12 месяцев
Главные выводы
Рассчитано по отчётным данным - у каждого вывода указана цифра, на которой он основан.
- Рост выручки ускоряется: г/г 27,4 %Выручка за Q3 '26: 4,11 млрд $, среднее за предыдущие четыре квартала: 18,7 %.
- Операционная маржа 20,0 % (TTM), к прошлому году: -2,1 п.п.Операционная прибыль: рост 12,4 %, выручка: рост 24,3 %.
- Capex: 1,4 % выручки (год назад 0,2 %)Инвестировано 208 млн $ за последние 4 квартала (+670,4 % к прошлому году). Свободный денежный поток: 3,05 млрд $ = 122,3 % чистой прибыли.
- Акционерам возвращено 1,51 млрд $ = 49,7 % свободного денежного потокаВыкуп акций: 409 млн $ (год назад 410 млн $), дивиденды: 1,11 млрд $, выплаты акциями: 148 млн $ (TTM).
- Число разводнённых акций за год выросло: 37,8 %Разводнённых акций в Q3 '26: 2,05 млрд, год назад: 1,49 млрд.
- Чистые деньги: 13,6 млрд $Деньги + краткосрочные инвестиции: 37 млрд $, долг с арендой: 23,4 млрд $; год назад чистый долг: 4,34 млрд $.
Последний квартал: Q3 '26
Квартал, закончившийся 2026-09-30. В сравнении с тем же кварталом год назад и с консенсусом аналитиков до отчёта.
Квартал к прошлому году
| Q3 '26 | Год назад | Изменение | |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,11 млрд $ | 3,23 млрд $ | +27,4 % |
| Валовая маржа | 64,9 % | 62,3 % | +2,6 п.п. |
| Операционная прибыль | 896 млн $ | 766 млн $ | +17,0 % |
| Операционная маржа | 21,8 % | 23,7 % | -1,9 п.п. |
| Чистая прибыль | 721 млн $ | 629 млн $ | +14,6 % |
| Разводнённая EPS | 0,33 $ | 0,41 $ | -19,5 % |
| Операционный денежный поток | 773 млн $ | 487 млн $ | +58,7 % |
| Capex | 90 млн $ | -108 млн $ | +183,3 % |
| Свободный денежный поток | 683 млн $ | 595 млн $ | +14,8 % |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Выплаты на основе акций | 53 млн $ | 31 млн $ | +71,0 % |
Выручка
Откуда приходят деньги - по направлениям бизнеса и регионам, квартал за кварталом.
Выручка, операционная прибыль и рост
поквартальноВыручка по направлениям бизнеса
с накоплением, поквартально| Сегмент | Q3 '26 | г/г | Доля | TTM | TTM г/г | 12 кварталов |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Consumer & Regional Banking | – | – | – | – | – | |
| Commercial Banking | – | – | – | – | – | |
| Cards And Payment Processing Revenue | 197 млн $ | +22,4 % | 46,0 % | – | – | |
| Trust And Investment Management Services Revenue | 131 млн $ | +26,0 % | 30,6 % | – | – | |
| Service Charges Revenue | 75 млн $ | +13,6 % | 17,5 % | – | – | |
| Treasury / Other | – | – | – | – | – | |
| Insurance Revenue | – | – | – | – | – | |
| Other Revenue | 25 млн $ | 0,0 % | 5,8 % | – | – | |
| Leasing Revenue | – | – | – | – | – |
Маржа и структура расходов
Какая доля каждой единицы выручки остаётся на каждом уровне - и на что уходят расходы.
Маржа
поквартальноРасходы в % от выручки
поквартальноДенежный поток и распределение капитала
Сколько денег генерируется, на что они тратятся и что доходит до акционеров.
Операционный денежный поток, capex, свободный денежный поток
поквартальноИспользование денег и операционный денежный поток
финансовые годыПоследние 4 квартала
отчёт о движении денежных средств- Операционный денежный поток
- 3,25 млрд $
- Capex
- -208 млн $
- Выкуп акций
- -409 млн $
- Дивиденды
- -1,11 млрд $
- Приобретения
- 2,54 млрд $
- Чистое привлечение долга
- -939 млн $
- Выплаты на основе акций
- 148 млн $
- Свободный денежный поток
- 3,05 млрд $
- Возвращено акционерам / FCF
- 49,7 %
Число акций и EPS
поквартально, разводнённаяБаланс
Ликвидность, инвестиции и долг на конец каждого квартала.
Деньги, инвестиции и долг
концы кварталовОценка и доходность
Сегодняшние мультипликаторы в сравнении с последними пятью финансовыми годами компании; цели и рейтинги аналитиков.
Мультипликаторы и доходность
TTM и 5 финансовых лет| Сейчас | Среднее за 5 лет | Положение сегодня в 5-летнем диапазоне | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 12,2× | 12,4× | 9,6× – 16,9× |
| EV / EBITDA | 14,5× | 9,2× | 6,6× – 12,3× |
| EV / выручка | 3,5× | 2,8× | 2,0× – 3,5× |
| Цена / FCF | 10,4× | 9,8× | 5,3× – 14,1× |
| Цена / балансовая | 1,0× | 1,1× | 1,0× – 1,2× |
| Доходность FCF | 9,6 % | 11,5 % | 7,1 % – 18,8 % |
| Рентабельность инвестированного капитала | 5,0 % | 3,7 % | -2,0 % – 6,4 % |
| Рентабельность капитала | 8,2 % | 9,7 % | 6,7 % – 12,6 % |
Аналитики
Консенсус-цель 19,33 $ (+22,5 %)
диапазон 18,00 $ – 21,00 $ · рейтинг Hold
Активно покупать1
Покупать21
Держать24
Продавать3
Активно продавать0
Финансовая отчётность
Все строки отчёта о прибылях и убытках, баланса и отчёта о движении денежных средств - 12 кварталов и 10 финансовых лет: значения, % выручки или рост.
Все показатели отчёта
Все показатели (412), которые Huntington Bancshares Incorporated отметила в последних отчётах 10-Q / 10-K, с официальным названием и определением SEC - включая примечания (аренда, налоги, выкуп акций, сотрудники, ...).
| Показатель (название SEC) | Последний квартал | Год назад | г/г | Посл. FY | Пред. FY | г/г |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 $ | – | – | – | – | – | |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 1,19 млрд $2025-12-31 | 1,17 млрд $ | +2,0 % | 1,19 млрд $ | 1,17 млрд $ | +2,0 % |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -2,97 млрд $ | -2,07 млрд $ | -43,6 % | -1,91 млрд $ | -2,87 млрд $ | +33,4 % |
| Additional Paid in Capital | 25,1 млрд $ | 15,5 млрд $ | +61,6 % | 17,2 млрд $ | 15,5 млрд $ | +11,4 % |
| Amortization of Intangible Assets | 49 млн $ | 11 млн $ | +345,5 % | 46 млн $ | 47 млн $ | -2,1 % |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 53 млн $ | 31 млн $ | +71,0 % | 113 млн $ | 106 млн $ | +6,6 % |
| Assets | 288 млрд $ | 210 млрд $ | +36,9 % | 225 млрд $ | 204 млрд $ | +10,2 % |
| Bad Debt Reserve, Tax Purpose of Qualified Lender | 182 млн $2025-12-31 | 182 млн $ | 0,0 % | 182 млн $ | 182 млн $ | 0,0 % |
| Bank Owned Life Insurance | 3,69 млрд $ | 2,81 млрд $ | +31,2 % | 2,9 млрд $ | 2,79 млрд $ | +3,9 % |
| Banking Regulation, Capital Conservation Buffer, Total Risk-Based Capital, Actual | 2,5 %2025-12-31 | 2,5 % | 0,0 % | 2,5 % | 2,5 % | 0,0 % |
| Banking Regulation, Common Equity Tier One Risk-Based Capital Ratio, Actual | 10,4 %2025-12-31 | 10,5 % | -1,0 % | 10,4 % | 10,5 % | -1,0 % |
| Banking Regulation, Common Equity Tier One Risk-Based Capital, Actual | 17,3 млрд $2025-12-31 | 15,1 млрд $ | +14,3 % | 17,3 млрд $ | 15,1 млрд $ | +14,3 % |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Actual | 9,3 %2025-12-31 | 8,6 % | +8,1 % | 9,3 % | 8,6 % | +8,1 % |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 4,0 %2025-12-31 | 4,0 % | 0,0 % | 4,0 % | 4,0 % | 0,0 % |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital, Actual | 20 млрд $2025-12-31 | 17,1 млрд $ | +16,9 % | 20 млрд $ | 17,1 млрд $ | +16,9 % |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Actual | 12,0 %2025-12-31 | 11,9 % | +0,8 % | 12,0 % | 11,9 % | +0,8 % |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 6,0 %2025-12-31 | 6,0 % | 0,0 % | 6,0 % | 6,0 % | 0,0 % |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 6,0 %2025-12-31 | 6,0 % | 0,0 % | 6,0 % | 6,0 % | 0,0 % |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital, Actual | 20 млрд $2025-12-31 | 17,1 млрд $ | +16,9 % | 20 млрд $ | 17,1 млрд $ | +16,9 % |
| Banking Regulation, Total Capital, Actual | 23,6 млрд $2025-12-31 | 20,6 млрд $ | +14,7 % | 23,6 млрд $ | 20,6 млрд $ | +14,7 % |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Actual | 14,2 %2025-12-31 | 14,3 % | -0,7 % | 14,2 % | 14,3 % | -0,7 % |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 8,0 %2025-12-31 | 8,0 % | 0,0 % | 8,0 % | 8,0 % | 0,0 % |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 10,0 %2025-12-31 | 10,0 % | 0,0 % | 10,0 % | 10,0 % | 0,0 % |
| Cash Acquired from Acquisition | 0 $ | 0 $ | – | 864 млн $ | 0 $ | – |
| Cash and Due from Banks | 2,38 млрд $ | 1,7 млрд $ | +40,2 % | 1,78 млрд $ | 1,69 млрд $ | +5,8 % |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -3 млн $ | -4 млн $ | +25,0 % | -15 млн $ | -43 млн $ | +65,1 % |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 16,8 млрд $ | 12,7 млрд $ | +32,0 % | 13,5 млрд $ | 12,8 млрд $ | +5,0 % |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | 1,22 млрд $ | 2,38 млрд $ | -48,8 % | 648 млн $ | 2,72 млрд $ | -76,2 % |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | 467 млн $ | 111 млн $ | +320,7 % | 174 млн $ | 381 млн $ | -54,3 % |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0,16 $ | 0,16 $ | 0,0 % | 0,62 $ | 0,62 $ | 0,0 % |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0 % | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0 % |
| Common Stock, Shares Authorized | 2,25 млрд | 2,25 млрд | 0,0 % | 2,25 млрд | 2,25 млрд | 0,0 % |
| Common Stock, Shares, Issued | 2,02 млрд | – | – | 1,57 млрд | 1,45 млрд | +7,8 % |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 2,02 млрд | 1,46 млрд | +38,1 % | 1,57 млрд | 1,45 млрд | +7,8 % |
| Common Stock, Value, Issued | 20 млн $ | 15 млн $ | +33,3 % | 16 млн $ | 15 млн $ | +6,7 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | 3 млн $ | 4 млн $ | -25,0 % | 18 млн $ | 20 млн $ | -10,0 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | -40 млн $ | 804 млн $ | -105,0 % | 3,17 млрд $ | 1,75 млрд $ | +81,1 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | -37 млн $ | 808 млн $ | -104,6 % | 3,19 млрд $ | 1,77 млрд $ | +80,1 % |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 778 млн $ | 411 млн $ | +89,3 % |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 5 млн $ | 15 млн $ | -66,7 % |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 862 млн $ | 469 млн $ | +83,8 % |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 79 млн $ | 43 млн $ | +83,7 % |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | 0 $ | 0 $ | – | -58 млн $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Accrued Interest, after Allowance for Credit Loss | 156 млн $ | 89 млн $ | +75,3 % | 106 млн $ | 89 млн $ | +19,1 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 5 млн $ | 58 млн $ | -91,4 % | 66 млн $ | 13 млн $ | +407,7 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 3,55 млрд $ | 2,58 млрд $ | +37,9 % | 2,44 млрд $ | 3,48 млрд $ | -29,8 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 23,7 млрд $ | 19 млрд $ | +25,2 % | 19,7 млрд $ | 19,3 млрд $ | +2,0 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 2,33 млрд $ | 1,92 млрд $ | +21,1 % | 1,9 млрд $ | 1,86 млрд $ | +2,3 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 8,68 млрд $ | 5,63 млрд $ | +54,3 % | 5,58 млрд $ | 5,99 млрд $ | -6,9 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 3,42 млрд $ | 2,1 млрд $ | +62,8 % | 1,37 млрд $ | 3,62 млрд $ | -62,2 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 14,2 млрд $ | 17,4 млрд $ | -18,0 % | 16,5 млрд $ | 18 млрд $ | -8,5 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 3,17 млрд $ | 2,56 млрд $ | +23,6 % | 2,43 млрд $ | 3,41 млрд $ | -28,7 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 18,9 млрд $ | 1,22 млрд $ | +1 446,7 % | 1,2 млрд $ | 4,73 млрд $ | -74,7 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 385 млн $ | 13 млн $ | +2 861,5 % | 14 млн $ | 74 млн $ | -81,1 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | 20,6 млрд $ | 16,6 млрд $ | +24,3 % | 17,4 млрд $ | 16,1 млрд $ | +8,2 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | 2,13 млрд $ | 1,8 млрд $ | +18,7 % | 1,78 млрд $ | 1,73 млрд $ | +3,0 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | 8,51 млрд $ | 5,64 млрд $ | +51,0 % | 5,6 млрд $ | 5,84 млрд $ | -4,3 % |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | 3,41 млрд $ | 2,1 млрд $ | +62,6 % | 1,37 млрд $ | 3,62 млрд $ | -62,3 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | 33,1 млрд $ | 18,6 млрд $ | +78,3 % | 17,7 млрд $ | 22,8 млрд $ | -22,3 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | 3,55 млрд $ | 2,58 млрд $ | +37,9 % | 2,44 млрд $ | 3,48 млрд $ | -29,8 % |
Источник: SEC companyfacts (XBRL каждого 10-Q / 10-K). Квартальные денежные потоки рассчитаны из данных нарастающим итогом с начала года, которые указаны в 10-Q. Разбивка по сегментам отмечена измерениями и показана в разделе о сегментах.
Источники
Отчётность, выручка по сегментам, показатели и прогнозы стандартизированы по отчётам компании. Прибыль сегментов и все отчётные показатели: SEC EDGAR (XBRL). Изученные отчёты: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
Данные на 2026-11-02