PerpEquities

Финансы Fair Isaac Corporation (FICO)

NYSE · Technology · Software - Application · Сотрудников: 3 876 · CEO: William J. Lansing

Цена
711,23 $ +0,29 %
Капитализация
15,4 млрд $
Стоимость предприятия
20,7 млрд $
Последний отчёт
Q3 '26 подан 2026-07-29
Следующий отчёт
2026-11-04 Прогноз EPS: 10,75 $
Выручка (TTM)2,39 млрд $+24,1 % к прошлому годуПоследние 4 квартала; столбцы - каждый квартал
Операционная маржа (TTM)51,7 %+5,8 п.п. к прошлому годуОперационная прибыль: 1,24 млрд $
Чистая прибыль (TTM)815 млн $+28,8 % к прошлому годуПосле налогов, включая внеоперационную прибыль
Свободный денежный поток (TTM)996 млн $+33,2 % к прошлому годуCapex: 5,53 млн $
Разводнённая EPS (TTM)34,62 $+35,4 % к прошлому годуСумма последних 4 кварталов
Чистые деньги-5,35 млрд $-104,8 % к прошлому годуДеньги + краткосрочные инвестиции - долг

Оценка и ключевые показатели

Капитализация
15,4 млрд $
EV 20,7 млрд $
Выручка
2,39 млрд $
Последние 12 месяцев
Рост выручки
+27 %
Консенсус на FY2026
Чистая маржа
34,1 %
Чистая прибыль / выручка, TTM
P/E
20,4×
Прогнозный 16,7× (FY2026)
P/S
6,4×
Цена / выручка, TTM
EV / EBITDA
16,3×
TTM
Свободный денежный поток
996 млн $
Последние 12 месяцев
Чистая прибыль
815 млн $
Последние 12 месяцев
Прогноз выручки
2,53 млрд $
Консенсус на FY2026
Прибыль
2026-11-04
Прогноз выручки: 654 млн $
Дивиденд
–
Без дивидендов

Главные выводы

Рассчитано по отчётным данным - у каждого вывода указана цифра, на которой он основан.

  • Последний отчёт (2026-07-29): выручка ниже на 0,7 %, EPS выше на 3,6 %Выручка 674 млн $ при ожидании 679 млн $ (-0,7 %); EPS 12,18 $ при ожидании 11,76 $ (+3,6 %).
  • Рост выручки ускоряется: г/г 25,7 %Выручка за Q3 '26: 674 млн $, среднее за предыдущие четыре квартала: 22,1 %.
  • Операционная маржа 51,7 % (TTM), к прошлому году: +5,8 п.п.Операционная прибыль: рост 39,7 %, выручка: рост 24,1 %.
  • Внеоперационные убытки съедают 16,1 % прибыли до налоговПрибыль до налогов 1,07 млрд $, операционная прибыль 1,24 млрд $ (TTM). Убытки по долям в капитале и прочие разовые статьи снижают чистую прибыль и EPS - операционная прибыль точнее отражает бизнес.
  • Capex: 0,2 % выручки (год назад 1,7 %)Инвестировано 5,53 млн $ за последние 4 квартала (-83,6 % к прошлому году). Свободный денежный поток: 996 млн $ = 122,2 % чистой прибыли.
  • Акционерам возвращено 3,59 млрд $ = 360,8 % свободного денежного потокаВыкуп акций: 3,59 млрд $ (год назад 1,19 млрд $), дивиденды: 0 $, выплаты акциями: 174 млн $ (TTM). Больше свободного денежного потока: оплачено из денег или за счёт долга.
  • Число разводнённых акций за год снизилось: 7,6 %Разводнённых акций в Q3 '26: 22,7 млн, год назад: 24,6 млн.
  • Чистый долг: 5,35 млрд $Деньги + краткосрочные инвестиции: 248 млн $, долг с арендой: 5,6 млрд $; год назад чистый долг: 2,61 млрд $.
  • Scores: выручка +41,5 %, маржа 90,8 % (было 87,8 %)Быстрее всех растущий сегмент отчётности в Q3 '26: операционная прибыль 417 млн $ при выручке 459 млн $ (из примечания о сегментах).

Последний квартал: Q3 '26

Квартал, закончившийся 2026-06-30. В сравнении с тем же кварталом год назад и с консенсусом аналитиков до отчёта.

Квартал к прошлому году

Q3 '26Год назадИзменение
Выручка674 млн $536 млн $+25,7 %
Валовая маржа87,1 %83,7 %+3,4 п.п.
Операционная прибыль363 млн $263 млн $+38,1 %
Операционная маржа53,8 %48,9 %+4,8 п.п.
Чистая прибыль237 млн $182 млн $+30,5 %
Разводнённая EPS10,45 $7,40 $+41,2 %
Операционный денежный поток380 млн $286 млн $+32,9 %
Capex863 тыс. $9,98 млн $-91,4 %
Свободный денежный поток380 млн $276 млн $+37,4 %
R&D53,7 млн $47,2 млн $+13,8 %
Выплаты на основе акций52,3 млн $41,9 млн $+24,8 %

Факт vs консенсус

2026-07-29
ФактКонсенсуск консенсусу
Выручка674 млн $679 млн $-0,7 %
EPS (база консенсуса)12,18 $11,76 $+3,6 %

Из отчёта от 2026-07-29 за Q3 '26: выручка и EPS в оценке аналитиков (часто скорректированный), поэтому он может отличаться от EPS в отчётности выше.

EPS к консенсусу

последние 8 отчётов

Выручка

Откуда приходят деньги - по направлениям бизнеса и регионам, квартал за кварталом.

Выручка, операционная прибыль и рост

поквартально

Выручка по направлениям бизнеса

с накоплением, поквартально
СегментQ3 '26г/гДоляTTMTTM г/г12 кварталов
Scores459 млн $+41,5 %68,1 %1,55 млрд $+40,1 %
Applications215 млн $–31,9 %844 млн $–

Выручка по регионам

доля от итога
СегментQ3 '26г/гДоляTTMTTM г/г12 кварталов
Americas612 млн $+30,2 %49,9 %2,14 млрд $+28,6 %
United States552 млн $–45,0 %––
EMEA41,4 млн $+0,1 %3,4 %166 млн $+0,4 %
Asia Pacific20,8 млн $-16,2 %1,7 %86,6 млн $-11,8 %

Прибыль сегментов

Операционная прибыль по сегментам отчётности из примечания о сегментах каждого 10-Q / 10-K (разбивку прибыли большинство источников данных не дают).

Сегменты в Q3 '26

СегментВыручкаг/гОперационная прибыльг/гМаржаМаржа год назадОперационная прибыль TTM
Scores459 млн $+41,5 %417 млн $+46,4 %90,8 %87,8 %1,39 млрд $
Software215 млн $+1,5 %55 млн $-19,0 %25,6 %32,0 %232 млн $
Corporate (unallocated)–––––––

Операционная прибыль по сегментам

поквартально

Операционная маржа сегментов

поквартально

Четвёртые кварталы рассчитаны: 10-K содержит данные за год, из них вычитаются три квартала по 10-Q.

Маржа и структура расходов

Какая доля каждой единицы выручки остаётся на каждом уровне - и на что уходят расходы.

Маржа

поквартально

Расходы в % от выручки

поквартально

Денежный поток и распределение капитала

Сколько денег генерируется, на что они тратятся и что доходит до акционеров.

Операционный денежный поток, capex, свободный денежный поток

поквартально

Использование денег и операционный денежный поток

финансовые годы

Последние 4 квартала

отчёт о движении денежных средств
Операционный денежный поток
1 млрд $
Capex
-5,53 млн $
Выкуп акций
-3,59 млрд $
Дивиденды
0 $
Приобретения
0 $
Чистое привлечение долга
2,81 млрд $
Выплаты на основе акций
174 млн $
Свободный денежный поток
996 млн $
Возвращено акционерам / FCF
360,8 %

Число акций и EPS

поквартально, разводнённая

Баланс

Ликвидность, инвестиции и долг на конец каждого квартала.

Деньги, инвестиции и долг

концы кварталов

Оценка и доходность

Сегодняшние мультипликаторы в сравнении с последними пятью финансовыми годами компании; цели и рейтинги аналитиков.

Мультипликаторы и доходность

TTM и 5 финансовых лет
СейчасСреднее за 5 летПоложение сегодня в 5-летнем диапазоне
P/E (TTM)20,4×51,5×28,7× – 93,5×
EV / EBITDA16,3×37,6×22,3× – 65,7×
EV / выручка8,7×16,6×9,1× – 29,1×
Цена / FCF15,4×44,3×21,3× – 79,0×
Цена / балансовая-3,9×––
Доходность FCF6,5 %2,8 %1,3 % – 4,7 %
Рентабельность инвестированного капитала59,4 %41,0 %32,7 % – 53,0 %
Рентабельность капитала-33,4 %-110,6 %-353,4 % – -37,3 %

Аналитики

Консенсус-цель 1 025,46 $ (+44,2 %)
диапазон 700,00 $ – 1 675,00 $ · рейтинг Buy

Активно покупать0
Покупать15
Держать6
Продавать0
Активно продавать0

Прогноз

Консенсус аналитиков на ближайшие финансовые годы и что он означает при сегодняшней цене.

Консенсус-прогнозы

Финансовый годВыручкаРостEPSРостP/E по сегодняшней ценеАналитики (EPS)
FY20262,53 млрд $+27,1 %42,69 $+60,9 %16,7×13
FY20272,69 млрд $+6,3 %46,77 $+9,6 %15,2×13
FY20282,88 млрд $+7,2 %52,51 $+12,3 %13,5×10
FY20293,07 млрд $+6,5 %50,64 $-3,6 %14,0×3
FY20303,06 млрд $-0,3 %62,78 $+24,0 %11,3×1

Финансовая отчётность

Все строки отчёта о прибылях и убытках, баланса и отчёта о движении денежных средств - 12 кварталов и 10 финансовых лет: значения, % выручки или рост.

Отчёт о прибылях и убыткахВыручка, расходы, операционная прибыль, чистая прибыль и EPSОткрытьБалансДеньги, инвестиции, активы, долг, обязательства и капиталОткрытьДвижение денежных средствОперационный денежный поток, capex, свободный денежный поток, выкуп акций и дивидендыОткрыть

Все показатели отчёта

Все показатели (248), которые Fair Isaac Corporation отметила в последних отчётах 10-Q / 10-K, с официальным названием и определением SEC - включая примечания (аренда, налоги, выкуп акций, сотрудники, ...).

Показатель (название SEC)Последний кварталГод назадг/гПосл. FYПред. FYг/г
Accelerated Share Repurchases, Settlement (Payment) or Receipt-1,5 млрд $2026-06-05–––––
Accounts Payable, Current26,9 млн $29,3 млн $-8,4 %32,3 млн $22,5 млн $+43,8 %
Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss617 млн $499 млн $+23,5 %566 млн $469 млн $+20,7 %
Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current593 млн $454 млн $+30,5 %529 млн $427 млн $+24,0 %
Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Noncurrent24,3 млн $45,3 млн $-46,4 %37,2 млн $42,6 млн $-12,7 %
Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss7,68 млн $8,04 млн $-4,5 %7,96 млн $6,45 млн $+23,4 %
Accounts Receivable, before Allowance for Credit Loss624 млн $507 млн $+23,1 %574 млн $476 млн $+20,7 %
Accounts Receivable, Credit Loss Expense (Reversal)6 тыс. $495 тыс. $-98,8 %1,49 млн $1,68 млн $-11,3 %
Accrued Liabilities, Current102 млн $74,3 млн $+37,3 %115 млн $79,8 млн $+43,6 %
Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment49,6 млн $65,6 млн $-24,3 %45,6 млн $77,5 млн $-41,2 %
Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax-96,1 млн $-88,3 млн $-8,8 %-92,1 млн $-91,6 млн $-0,5 %
Additional Paid in Capital, Common Stock1,06 млрд $1,29 млрд $-17,8 %1,33 млрд $1,37 млрд $-2,6 %
Amortization of Intangible Assets0 $2025-09-3092 тыс. $-100,0 %0 $917 тыс. $-100,0 %
APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition52,3 млн $41,9 млн $+24,8 %157 млн $149 млн $+4,8 %
Assets2,04 млрд $1,86 млрд $+9,4 %1,87 млрд $1,72 млрд $+8,7 %
Assets, Current882 млн $710 млн $+24,2 %705 млн $617 млн $+14,2 %
Assets, Fair Value Disclosure69,3 млн $–––––
Billed Contracts Receivable365 млн $255 млн $+43,3 %328 млн $265 млн $+23,7 %
Capital Expenditures Incurred but Not yet Paid146 тыс. $2,59 млн $-94,4 %47 тыс. $62 тыс. $-24,2 %
Capitalized Contract Cost, Amortization–––9,9 млн $9,2 млн $+7,6 %
Capitalized Contract Cost, Impairment Loss–––0 $0 $–
Capitalized Contract Cost, Net63,2 млн $2025-09-3060,5 млн $+4,5 %63,2 млн $60,5 млн $+4,5 %
Cash235 млн $157 млн $+50,1 %134 млн $143 млн $-6,1 %
Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value248 млн $189 млн $+31,4 %134 млн $151 млн $-11,0 %
Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure13,2 млн $––134 млн $151 млн $-11,0 %
Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents248 млн $189 млн $+31,4 %134 млн $151 млн $-11,0 %
Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect29 млн $42,4 млн $-31,6 %-16,5 млн $13,9 млн $-219,0 %
Common Stock, Par or Stated Value Per Share0,01 $0,01 $0,0 %0,01 $0,01 $0,0 %
Common Stock, Shares Authorized200 млн200 млн0,0 %200 млн200 млн0,0 %
Common Stock, Shares, Issued88,9 млн88,9 млн0,0 %88,9 млн88,9 млн0,0 %
Common Stock, Shares, Outstanding21,6 млн24,1 млн-10,4 %23,8 млн24,4 млн-2,6 %
Common Stock, Value, Outstanding216 тыс. $241 тыс. $-10,4 %238 тыс. $244 тыс. $-2,5 %
Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent237 млн $195 млн $+21,5 %652 млн $523 млн $+24,5 %
Contract with Customer, Liability207 млн $175 млн $+18,4 %189 млн $160 млн $+18,1 %
Contract with Customer, Liability, Current205 млн $172 млн $+19,6 %187 млн $157 млн $+19,4 %
Contract with Customer, Liability, Noncurrent1,9 млн $3,4 млн $-44,1 %1,8 млн $3,3 млн $-45,5 %
Contract with Customer, Liability, Revenue Recognized31,2 млн $256 млн $-87,8 %152 млн $134 млн $+13,7 %
Cost of Revenue87 млн $87,6 млн $-0,6 %354 млн $348 млн $+1,6 %
Costs and Expenses312 млн $274 млн $+13,8 %1,07 млрд $984 млн $+8,3 %
Current Federal Tax Expense (Benefit)–––123 млн $110 млн $+11,7 %
Current Foreign Tax Expense (Benefit)–––36 млн $35,9 млн $+0,1 %
Current Income Tax Expense (Benefit)–––183 млн $157 млн $+17,0 %
Current State and Local Tax Expense (Benefit)–––23,8 млн $10,2 млн $+133,5 %
Debt Issuance Costs, Current, Net0 $655 тыс. $-100,0 %459 тыс. $0 $–
Debt Issuance Costs, Noncurrent, Net27,6 млн $19,8 млн $+39,5 %18,9 млн $9,73 млн $+93,8 %
Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI54,6 млн $2025-09-3045,3 млн $+20,6 %54,6 млн $45,3 млн $+20,6 %
Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI, Cost40,6 млн $2025-09-3036 млн $+12,6 %40,6 млн $36 млн $+12,6 %
Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit)–––-26,9 млн $-26,2 млн $-2,8 %
Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit)–––-2,21 млн $609 тыс. $-462,4 %
Deferred Income Tax Assets, Net92,4 млн $106 млн $-12,8 %119 млн $86,5 млн $+37,0 %
Deferred Income Tax Expense (Benefit)11 млн $-6,65 млн $+265,0 %-32,5 млн $-27,3 млн $-18,9 %
Deferred Revenue, Current205 млн $172 млн $+19,6 %187 млн $157 млн $+19,4 %
Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit)–––-3,33 млн $-1,71 млн $-94,5 %
Deferred Tax Assets, in Process Research and Development100 млн $2025-09-3067,8 млн $+48,0 %100 млн $67,8 млн $+48,0 %
Deferred Tax Assets, Net119 млн $2025-09-3086,5 млн $+37,0 %119 млн $86,5 млн $+37,0 %
Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance168 млн $2025-09-30134 млн $+25,4 %168 млн $134 млн $+25,4 %
Deferred Tax Assets, Other21,5 млн $2025-09-3018,2 млн $+18,1 %21,5 млн $18,2 млн $+18,1 %
Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Employee Compensation31,6 млн $2025-09-3032,1 млн $-1,4 %31,6 млн $32,1 млн $-1,4 %
Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Accrued Liabilities7,38 млн $2025-09-307,88 млн $-6,4 %7,38 млн $7,88 млн $-6,4 %
Deferred Tax Liabilities, Deferred Expense, Other Capitalized Costs15,1 млн $2025-09-3014,5 млн $+4,5 %15,1 млн $14,5 млн $+4,5 %

Источник: SEC companyfacts (XBRL каждого 10-Q / 10-K). Квартальные денежные потоки рассчитаны из данных нарастающим итогом с начала года, которые указаны в 10-Q. Разбивка по сегментам отмечена измерениями и показана в разделе о сегментах.

Источники

Отчётность, выручка по сегментам, показатели и прогнозы стандартизированы по отчётам компании. Прибыль сегментов и все отчётные показатели: SEC EDGAR (XBRL). Изученные отчёты: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-Q 2025-12-31, 10-K 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-Q 2024-12-31, 10-K 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30

Данные на 2026-11-02