PerpEquities

Финансы Banco Bradesco S.A. (BBD)

NYSE · Financial Services · Banks - Regional · Сотрудников: 82 095 · CEO: Marcelo de Araujo Noronha

Цена
2,55 $ -2,86 %
Капитализация
27,5 млрд $
Стоимость предприятия
754 млрд R$
Последний отчёт
Q3 '26 подан 2026-10-23
Следующий отчёт
2027-02-05
Выручка (TTM)351 млрд R$+19,7 % к прошлому годуПоследние 4 квартала; столбцы - каждый квартал
Операционная маржа (TTM)7,7 %+1,4 п.п. к прошлому годуОперационная прибыль: 27,1 млрд R$
Чистая прибыль (TTM)26,1 млрд R$+22,7 % к прошлому годуПосле налогов, включая внеоперационную прибыль
Свободный денежный поток (TTM)98,3 млрд R$+335,0 % к прошлому годуCapex: 4,69 млрд R$
Разводнённая EPS (TTM)2,56 R$+27,4 % к прошлому годуСумма последних 4 кварталов
Чистые деньги-617 млрд R$-28,0 % к прошлому годуДеньги + краткосрочные инвестиции - долг

Оценка и ключевые показатели

Капитализация
27,5 млрд $
EV 754 млрд R$
Выручка
351 млрд R$
Последние 12 месяцев
Рост выручки
–
Следующий финансовый год
Чистая маржа
7,4 %
Чистая прибыль / выручка, TTM
P/E
5,2×
P/S
0,4×
Цена / выручка, TTM
EV / EBITDA
22,5×
TTM
Свободный денежный поток
98,3 млрд R$
Последние 12 месяцев
Чистая прибыль
26,1 млрд R$
Последние 12 месяцев
Прогноз выручки
–
Следующий финансовый год
Прибыль
2027-02-05
Дивиденд
0,23 $
На акцию, последние 12 месяцев

Главные выводы

Рассчитано по отчётным данным - у каждого вывода указана цифра, на которой он основан.

  • Рост выручки замедляется: г/г 11,2 %Выручка за Q3 '26: 89,7 млрд R$, среднее за предыдущие четыре квартала: 24,8 %.
  • Операционная маржа 7,7 % (TTM), к прошлому году: +1,4 п.п.Операционная прибыль: рост 45,8 %, выручка: рост 19,7 %.
  • Capex: 1,3 % выручки (год назад 3,2 %)Инвестировано 4,69 млрд R$ за последние 4 квартала (-50,3 % к прошлому году). Свободный денежный поток: 98,3 млрд R$ = 376,1 % чистой прибыли.
  • Акционерам возвращено 15,5 млрд R$ = 15,8 % свободного денежного потокаВыкуп акций: 120 млн R$ (год назад 349 млн R$), дивиденды: 15,4 млрд R$, выплаты акциями: 0 R$ (TTM).
  • Число разводнённых акций за год снизилось: 0,1 %Разводнённых акций в Q3 '26: 10,6 млрд, год назад: 10,6 млрд.
  • Чистый долг: 617 млрд R$Деньги + краткосрочные инвестиции: 153 млрд R$, долг с арендой: 770 млрд R$; год назад чистый долг: 482 млрд R$.

Последний квартал: Q3 '26

Квартал, закончившийся 2026-09-30. В сравнении с тем же кварталом год назад и с консенсусом аналитиков до отчёта.

Квартал к прошлому году

Q3 '26Год назадИзменение
Выручка89,7 млрд R$80,7 млрд R$+11,2 %
Валовая маржа26,5 %26,1 %+0,4 п.п.
Операционная прибыль7,14 млрд R$4,88 млрд R$+46,3 %
Операционная маржа8,0 %6,0 %+1,9 п.п.
Чистая прибыль7,33 млрд R$5,5 млрд R$+33,3 %
Разводнённая EPS0,73 R$0,52 R$+40,4 %
Операционный денежный поток-15,2 млрд R$816 млн R$-1 965,3 %
Capex354 млн R$2,03 млрд R$-82,6 %
Свободный денежный поток-15,6 млрд R$-1,21 млрд R$-1 185,9 %
R&D0 R$0 R$–
Выплаты на основе акций0 R$0 R$–

Выручка

Откуда приходят деньги - по направлениям бизнеса и регионам, квартал за кварталом.

Выручка, операционная прибыль и рост

поквартально

Маржа и структура расходов

Какая доля каждой единицы выручки остаётся на каждом уровне - и на что уходят расходы.

Маржа

поквартально

Расходы в % от выручки

поквартально

Денежный поток и распределение капитала

Сколько денег генерируется, на что они тратятся и что доходит до акционеров.

Операционный денежный поток, capex, свободный денежный поток

поквартально

Использование денег и операционный денежный поток

финансовые годы

Последние 4 квартала

отчёт о движении денежных средств
Операционный денежный поток
103 млрд R$
Capex
-4,69 млрд R$
Выкуп акций
-120 млн R$
Дивиденды
-15,4 млрд R$
Приобретения
2,78 млрд R$
Чистое привлечение долга
123 млрд R$
Выплаты на основе акций
0 R$
Свободный денежный поток
98,3 млрд R$
Возвращено акционерам / FCF
15,8 %

Число акций и EPS

поквартально, разводнённая

Баланс

Ликвидность, инвестиции и долг на конец каждого квартала.

Деньги, инвестиции и долг

концы кварталов

Оценка и доходность

Сегодняшние мультипликаторы в сравнении с последними пятью финансовыми годами компании; цели и рейтинги аналитиков.

Мультипликаторы и доходность

TTM и 5 финансовых лет
СейчасСреднее за 5 летПоложение сегодня в 5-летнем диапазоне
P/E (TTM)5,2×9,0×7,3× – 13,4×
EV / EBITDA22,5×24,6×8,1× – 38,3×
EV / выручка2,1×2,4×2,0× – 2,7×
Цена / FCF1,4×2,4× 2 из 5 лет0,7× – 4,0×
Цена / балансовая0,7×1,1×0,7× – 1,4×
Доходность FCF69,5 %5,3 %-74,5 % – 133,7 %
Рентабельность инвестированного капитала1,0 %1,5 %0,8 % – 2,9 %
Рентабельность капитала14,2 %12,2 %8,6 % – 15,5 %

Аналитики

Консенсус-цель 4,05 $ (+58,8 %)
диапазон 3,90 $ – 4,20 $ · рейтинг Hold

Активно покупать0
Покупать4
Держать11
Продавать1
Активно продавать0

Финансовая отчётность

Все строки отчёта о прибылях и убытках, баланса и отчёта о движении денежных средств - 12 кварталов и 10 финансовых лет: значения, % выручки или рост.

Отчёт о прибылях и убыткахВыручка, расходы, операционная прибыль, чистая прибыль и EPSОткрытьБалансДеньги, инвестиции, активы, долг, обязательства и капиталОткрытьДвижение денежных средствОперационный денежный поток, capex, свободный денежный поток, выкуп акций и дивидендыОткрыть

Источники

Отчётность, выручка по сегментам, показатели и прогнозы: Financial Modeling Prep.

Данные на 2026-11-02 · Суммы в BRL по отчётности; цена и капитализация в USD.