Финансы The Allstate Corporation (ALL)
NYSE · Financial Services · Insurance - Property & Casualty · Сотрудников: 53 150 · CEO: Thomas Joseph Wilson
- Цена
- 259,87 $ +1,54 %
- Капитализация
- 65,7 млрд $
- Стоимость предприятия
- 72,4 млрд $
- Последний отчёт
- Q2 '26 подан 2026-08-05
- Следующий отчёт
- 2026-11-04
Выручка (TTM)69,2 млрд $+5,4 % к прошлому годуПоследние 4 квартала; столбцы - каждый квартал
Операционная маржа (TTM)24,8 %+13,7 п.п. к прошлому годуОперационная прибыль: 17,2 млрд $
Чистая прибыль (TTM)13,3 млрд $+128,6 % к прошлому годуПосле налогов, включая внеоперационную прибыль
Свободный денежный поток (TTM)12,2 млрд $+43,4 % к прошлому годуCapex: 220 млн $
Разводнённая EPS (TTM)50,08 $+135,4 % к прошлому годуСумма последних 4 кварталов
Чистые деньги-1,78 млрд $-169,9 % к прошлому годуДеньги + краткосрочные инвестиции - долг
Оценка и ключевые показатели
- Капитализация
- 65,7 млрд $ EV 72,4 млрд $
- Выручка
- 69,2 млрд $ Последние 12 месяцев
- Рост выручки
- -8 % Консенсус на FY2026
- Чистая маржа
- 19,2 % Чистая прибыль / выручка, TTM
- P/E
- 5,1× Прогнозный 7,2× (FY2026)
- P/S
- 0,9× Цена / выручка, TTM
- EV / EBITDA
- 4,1× TTM
- Свободный денежный поток
- 12,2 млрд $ Последние 12 месяцев
- Чистая прибыль
- 13,3 млрд $ Последние 12 месяцев
- Прогноз выручки
- 61 млрд $ Консенсус на FY2026
- Прибыль
- 2026-11-04
- Дивиденд
- 4,24 $ На акцию, последние 12 месяцев
Главные выводы
Рассчитано по отчётным данным - у каждого вывода указана цифра, на которой он основан.
- Рост выручки ускоряется: г/г 12,4 %Выручка за Q2 '26: 18,6 млрд $, среднее за предыдущие четыре квартала: 3,8 %.
- Операционная маржа 24,8 % (TTM), к прошлому году: +13,7 п.п.Операционная прибыль: рост 135,7 %, выручка: рост 5,4 %.
- Capex: 0,3 % выручки (год назад 0,3 %)Инвестировано 220 млн $ за последние 4 квартала (+7,8 % к прошлому году). Свободный денежный поток: 12,2 млрд $ = 92,0 % чистой прибыли.
- Акционерам возвращено 3,53 млрд $ = 28,8 % свободного денежного потокаВыкуп акций: 2,46 млрд $ (год назад 441 млн $), дивиденды: 1,07 млрд $, выплаты акциями: 136 млн $ (TTM).
- Число разводнённых акций за год снизилось: 3,3 %Разводнённых акций в Q2 '26: 259 млн, год назад: 268 млн.
- Чистый долг: 1,78 млрд $Деньги + краткосрочные инвестиции: 5,71 млрд $, долг с арендой: 7,49 млрд $; год назад чистые деньги: 2,55 млрд $.
Последний квартал: Q2 '26
Квартал, закончившийся 2026-06-30. В сравнении с тем же кварталом год назад и с консенсусом аналитиков до отчёта.
Квартал к прошлому году
| Q2 '26 | Год назад | Изменение | |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,6 млрд $ | 16,5 млрд $ | +12,4 % |
| Валовая маржа | 34,7 % | 24,4 % | +10,4 п.п. |
| Операционная прибыль | 4,24 млрд $ | 2,7 млрд $ | +56,9 % |
| Операционная маржа | 22,8 % | 16,3 % | +6,5 п.п. |
| Чистая прибыль | 3,27 млрд $ | 2,11 млрд $ | +55,2 % |
| Разводнённая EPS | 12,51 $ | 7,76 $ | +61,2 % |
| Операционный денежный поток | 2,63 млрд $ | 1,87 млрд $ | +40,6 % |
| Capex | 43 млн $ | -1 млн $ | +4 400,0 % |
| Свободный денежный поток | 2,59 млрд $ | 1,87 млрд $ | +38,3 % |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Выплаты на основе акций | 0 $ | 0 $ | – |
Выручка
Откуда приходят деньги - по направлениям бизнеса и регионам, квартал за кварталом.
Выручка, операционная прибыль и рост
поквартальноВыручка по направлениям бизнеса
с накоплением, поквартально| Сегмент | Q1 '26 | г/г | Доля | TTM | TTM г/г | 12 кварталов |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Property Liability | – | – | – | – | – | |
| Protection Services | 915 млн $ | +7,6 % | 100,0 % | – | – | |
| Allstate Health And Benefits | – | – | – | – | – | |
| Intersegment Eliminations | – | – | – | – | – | |
| Corporate and Other | – | – | – | – | – |
Маржа и структура расходов
Какая доля каждой единицы выручки остаётся на каждом уровне - и на что уходят расходы.
Маржа
поквартальноРасходы в % от выручки
поквартальноДенежный поток и распределение капитала
Сколько денег генерируется, на что они тратятся и что доходит до акционеров.
Операционный денежный поток, capex, свободный денежный поток
поквартальноИспользование денег и операционный денежный поток
финансовые годыПоследние 4 квартала
отчёт о движении денежных средств- Операционный денежный поток
- 12,5 млрд $
- Capex
- -220 млн $
- Выкуп акций
- -2,46 млрд $
- Дивиденды
- -1,07 млрд $
- Приобретения
- 0 $
- Чистое привлечение долга
- -600 млн $
- Выплаты на основе акций
- 136 млн $
- Свободный денежный поток
- 12,2 млрд $
- Возвращено акционерам / FCF
- 28,8 %
Число акций и EPS
поквартально, разводнённаяБаланс
Ликвидность, инвестиции и долг на конец каждого квартала.
Деньги, инвестиции и долг
концы кварталовОценка и доходность
Сегодняшние мультипликаторы в сравнении с последними пятью финансовыми годами компании; цели и рейтинги аналитиков.
Мультипликаторы и доходность
TTM и 5 финансовых лет| Сейчас | Среднее за 5 лет | Положение сегодня в 5-летнем диапазоне | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 5,1× | 13,3× 3 из 5 лет | 5,4× – 23,3× |
| EV / EBITDA | 4,1× | 19,5× 4 из 5 лет | 4,4× – 59,8× |
| EV / выручка | 1,0× | 0,9× | 0,8× – 0,9× |
| Цена / FCF | 5,4× | 7,1× | 5,5× – 9,3× |
| Цена / балансовая | 2,0× | 1,9× | 1,4× – 2,4× |
| Доходность FCF | 18,6 % | 14,5 % | 10,8 % – 18,2 % |
| Рентабельность инвестированного капитала | 31,3 % | 5,7 % | -1,4 % – 20,8 % |
| Рентабельность капитала | 43,1 % | 10,7 % | -7,4 % – 33,6 % |
Аналитики
Консенсус-цель 266,31 $ (+2,5 %)
диапазон 221,00 $ – 319,00 $ · рейтинг Hold
Активно покупать1
Покупать17
Держать24
Продавать3
Активно продавать0
Прогноз
Консенсус аналитиков на ближайшие финансовые годы и что он означает при сегодняшней цене.
Консенсус-прогнозы
| Финансовый год | Выручка | Рост | EPS | Рост | P/E по сегодняшней цене | Аналитики (EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | 61 млрд $ | -8,3 % | 35,93 $ | -5,9 % | 7,2× | 14 |
| FY2027 | 62,1 млрд $ | +1,9 % | 28,05 $ | -21,9 % | 9,3× | 13 |
| FY2028 | 64,1 млрд $ | +3,1 % | 26,61 $ | -5,2 % | 9,8× | 4 |
Финансовая отчётность
Все строки отчёта о прибылях и убытках, баланса и отчёта о движении денежных средств - 12 кварталов и 10 финансовых лет: значения, % выручки или рост.
Все показатели отчёта
Все показатели (338), которые The Allstate Corporation отметила в последних отчётах 10-Q / 10-K, с официальным названием и определением SEC - включая примечания (аренда, налоги, выкуп акций, сотрудники, ...).
| Показатель (название SEC) | Последний квартал | Год назад | г/г | Посл. FY | Пред. FY | г/г |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accrued Investment Income Receivable | 730 млн $ | 628 млн $ | +16,2 % | 708 млн $ | 615 млн $ | +15,1 % |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 2,34 млрд $2025-12-31 | 2,5 млрд $ | -6,4 % | 2,34 млрд $ | 2,5 млрд $ | -6,4 % |
| Accumulated Other Comprehensive (Income) Loss, Defined Benefit Plan, after Tax | -10 млн $ | -11 млн $ | +9,1 % | -11 млн $ | -11 млн $ | 0,0 % |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Foreign Currency Translation Adjustment, Net of Tax | -126 млн $ | -106 млн $ | -18,9 % | -55 млн $ | -145 млн $ | +62,1 % |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -193 млн $ | -57 млн $ | -238,6 % | 255 млн $ | -889 млн $ | +128,7 % |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | 4,22 млрд $ | 4,08 млрд $ | +3,3 % | 4,16 млрд $ | 4,03 млрд $ | +3,2 % |
| Additions to Contract Holders Funds | 0 $ | 0 $ | – | 30 млн $ | 129 млн $ | -76,7 % |
| Amortization of Intangible Assets | 46 млн $ | 57 млн $ | -19,3 % | 231 млн $ | 280 млн $ | -17,5 % |
| Amount of Restricted Net Assets for Consolidated and Unconsolidated Subsidiaries | 29,1 млрд $2025-12-31 | 25,5 млрд $ | +14,0 % | 29,1 млрд $ | 25,5 млрд $ | +14,0 % |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 700 тыс. | 500 тыс. | +40,0 % | 400 тыс. | 500 тыс. | -20,0 % |
| AOCI, Debt Securities, Available-for-sale, Adjustment, after Tax | -79 млн $ | 36 млн $ | -319,4 % | 297 млн $ | -771 млн $ | +138,5 % |
| Assets | 125 млрд $ | 116 млрд $ | +7,6 % | 120 млрд $ | 112 млрд $ | +7,3 % |
| Assets Held by Insurance Regulators | 202 млн $2025-12-31 | 194 млн $ | +4,1 % | 202 млн $ | 194 млн $ | +4,1 % |
| Assets, Fair Value Disclosure | 76,5 млрд $ | 66,8 млрд $ | +14,5 % | 72 млрд $ | 63,5 млрд $ | +13,4 % |
| Assumed Premiums Earned | – | – | – | 431 млн $ | 403 млн $ | +6,9 % |
| Benefits, Losses and Expenses | 14,5 млрд $ | 14,8 млрд $ | -2,5 % | 56,1 млрд $ | 58,3 млрд $ | -3,8 % |
| Business Combination, Contingent Consideration, Liability | 28 млн $2025-12-31 | 25 млн $ | +12,0 % | 28 млн $ | 25 млн $ | +12,0 % |
| Capitalized Computer Software, Net | 349 млн $2025-12-31 | 398 млн $ | -12,3 % | 349 млн $ | 398 млн $ | -12,3 % |
| Cash | 840 млн $ | 995 млн $ | -15,6 % | 678 млн $ | 704 млн $ | -3,7 % |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 840 млн $ | 995 млн $ | -15,6 % | 678 млн $ | 704 млн $ | -3,7 % |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | 143 млн $ | 45 млн $ | +217,8 % | -26 млн $ | -18 млн $ | -44,4 % |
| Ceded Premiums Earned | – | – | – | 2,68 млрд $ | 2,26 млрд $ | +18,6 % |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | 1 млн $ | 36 млн $ | -97,2 % | 14 млн $ | 0 $ | – |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 1,08 $ | 1,00 $ | +8,0 % | 4,00 $ | 3,68 $ | +8,7 % |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0 % | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0 % |
| Common Stock, Shares Authorized | 2 млрд | 2 млрд | 0,0 % | 2 млрд | 2 млрд | 0,0 % |
| Common Stock, Shares, Issued | 900 млн | 900 млн | 0,0 % | 900 млн | 900 млн | 0,0 % |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 254 млн | 264 млн | -3,8 % | 260 млн | 265 млн | -1,9 % |
| Common Stock, Value, Outstanding | 9 млн $ | 9 млн $ | 0,0 % | 9 млн $ | 9 млн $ | 0,0 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | 0 $ | -11 млн $ | +100,0 % | -13 млн $ | -58 млн $ | +77,6 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 3,37 млрд $ | 2,56 млрд $ | +31,5 % | 11,4 млрд $ | 4,47 млрд $ | +155,7 % |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | 3,37 млрд $ | 2,55 млрд $ | +32,1 % | 11,4 млрд $ | 4,41 млрд $ | +158,7 % |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 2,51 млрд $ | – | – |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 99 млн $ | – | – |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 2,73 млрд $ | 1,18 млрд $ | +131,9 % |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 122 млн $ | – | – |
| Debt Issuance Costs, Net | 51 млн $2025-12-31 | 56 млн $ | -8,9 % | 51 млн $ | 56 млн $ | -8,9 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 445 млн $ | 633 млн $ | -29,7 % | 777 млн $ | 361 млн $ | +115,2 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 538 млн $ | 581 млн $ | -7,4 % | 392 млн $ | 1,23 млрд $ | -68,1 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | 12,9 млрд $ | 6,41 млрд $ | +100,9 % | 9,71 млрд $ | 10,5 млрд $ | -7,7 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | 12,9 млрд $ | 6,26 млрд $ | +105,5 % | 9,69 млрд $ | 10,3 млрд $ | -5,5 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | 21,1 млрд $ | 13,1 млрд $ | +61,7 % | 21,5 млрд $ | 17,4 млрд $ | +23,6 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | 21,1 млрд $ | 13,2 млрд $ | +60,2 % | 21,8 млрд $ | 17,1 млрд $ | +27,1 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Amortized Cost | 21,2 млрд $ | 31,2 млрд $ | -32,0 % | 22,6 млрд $ | 22,9 млрд $ | -1,3 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | 21,2 млрд $ | 31,3 млрд $ | -32,4 % | 22,7 млрд $ | 22,6 млрд $ | +0,5 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Amortized Cost | 1,6 млрд $ | 1,64 млрд $ | -2,4 % | 1,46 млрд $ | 1,54 млрд $ | -5,2 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | 1,6 млрд $ | 1,63 млрд $ | -1,7 % | 1,46 млрд $ | 1,53 млрд $ | -4,6 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Amortized Cost | 4,1 млрд $ | 2,06 млрд $ | +99,2 % | 3,43 млрд $ | 1,23 млрд $ | +180,1 % |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Fair Value | 4,09 млрд $ | 2,08 млрд $ | +96,4 % | 3,48 млрд $ | 1,24 млрд $ | +180,3 % |
| Debt Securities, Gain (Loss) | -80 млн $ | -245 млн $ | +67,3 % | -253 млн $ | -160 млн $ | -58,1 % |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | 7,49 млрд $2025-12-31 | 8,09 млрд $ | -7,4 % | 7,49 млрд $ | 8,09 млрд $ | -7,4 % |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostAllowanceForCreditLossExcludingAccruedInterest | 10 млн $ | 17 млн $ | -41,2 % | 10 млн $ | 17 млн $ | -41,2 % |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | 60,9 млрд $ | 54,4 млрд $ | +12,0 % | 58,7 млрд $ | 53,6 млрд $ | +9,5 % |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleExcludingAccruedInterest | 60,8 млрд $ | 54,4 млрд $ | +11,7 % | 59,1 млрд $ | 52,7 млрд $ | +12,1 % |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 103 млн $ | – | – |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 7 млн $ | – | – |
| Deferred Income Tax Assets, Net | 12 млн $2026-03-31 | 229 млн $ | -94,8 % | 0 $ | 231 млн $ | -100,0 % |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 156 млн $ | -17 млн $ | +1 017,6 % |
| Deferred Income Tax Liabilities, Net | 172 млн $ | – | – | 227 млн $ | 0 $ | – |
| Deferred Policy Acquisition Costs and Present Value of Future Insurance Profits, Addition | – | – | – | 8,78 млрд $ | 8,39 млрд $ | +4,7 % |
Источник: SEC companyfacts (XBRL каждого 10-Q / 10-K). Квартальные денежные потоки рассчитаны из данных нарастающим итогом с начала года, которые указаны в 10-Q. Разбивка по сегментам отмечена измерениями и показана в разделе о сегментах.
Источники
Отчётность, выручка по сегментам, показатели, прогнозы: Financial Modeling Prep. Прибыль сегментов и все отчётные показатели: SEC EDGAR (XBRL). Изученные отчёты: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Данные на 2026-11-01