Finanse Capital One (COF)
NYSE · Financial Services · Financial - Credit Services · Pracownicy: 77 500 · CEO: Richard D. Fairbank
- Cena
- 204,85 $ -1,86%
- Kapitalizacja
- 126 mld $
- Wartość przedsiębiorstwa
- 127 mld $
- Ostatni raport
- Q3 '26 złożony 2026-10-20
- Następny raport
- 2027-01-28
Przychody (TTM)79,1 mld $+24,7% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały
Marża operacyjna (TTM)21,1%+18,5 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 16,7 mld $
Zysk netto (TTM)10,9 mld $+668,0% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi
Wolne przepływy pieniężne (TTM)–– rok do rokuCapex: –
Rozwodniony EPS (TTM)16,94 $+614,8% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów
Gotówka netto88,9 mld $+1076,5% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług
Wycena i kluczowe wskaźniki
- Kapitalizacja
- 126 mld $ EV 127 mld $
- Przychody
- 79,1 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Wzrost przychodów
- – Następny rok obrotowy
- Marża netto
- 13,7% Zysk netto / przychody, TTM
- P/E
- 12,1×
- P/S
- 1,6× Cena / przychody, TTM
- EV / EBITDA
- 5,9× TTM
- Wolne przepływy pieniężne
- – Ostatnie 12 miesięcy
- Zysk netto
- 10,9 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Prognoza przychodów
- – Następny rok obrotowy
- Zysk
- 2027-01-28
- Dywidenda
- 3,20 $ Na akcję, ostatnie 12 miesięcy
Najważniejsze wnioski
Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.
- Wzrost przychodów zwalnia: r/r 2,7%Przychody za Q3 '26: 20,4 mld $, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 37,7%.
- Marża operacyjna 21,1% (TTM), zmiana r/r: +18,5 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 918,5%, przychody: wzrost 24,7%.
- Straty nieoperacyjne pochłaniają 26,7% zysku przed opodatkowaniemZysk przed opodatkowaniem 13,2 mld $, zysk operacyjny 16,7 mld $ (TTM). Straty na udziałach kapitałowych i inne zdarzenia jednorazowe obniżają zysk netto i EPS - zysk operacyjny lepiej oddaje kondycję biznesu.
- Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku spadła: 4,7%Akcji rozwodnionych w Q3 '26: 610 mln, rok wcześniej: 640 mln.
- Gotówka netto: 88,9 mld $Gotówka + inwestycje krótkoterminowe: 139 mld $, dług z leasingiem: 49,8 mld $; rok temu gotówka netto: 7,56 mld $.
Ostatni kwartał: Q3 '26
Kwartał zakończony 2026-09-30. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.
Kwartał na tle roku wcześniej
| Q3 '26 | Rok temu | Zmiana | |
|---|---|---|---|
| Przychody | 20,4 mld $ | 19,8 mld $ | +2,7% |
| Marża brutto | 66,0% | 64,3% | +1,6 pkt proc. |
| Zysk operacyjny | 4,57 mld $ | 4,38 mld $ | +4,3% |
| Marża operacyjna | 22,5% | 22,1% | +0,4 pkt proc. |
| Zysk netto | 3,54 mld $ | 3,19 mld $ | +10,9% |
| Rozwodniony EPS | 5,61 $ | 4,83 $ | +16,1% |
| Przepływy operacyjne | – | 9,15 mld $ | – |
| Capex | – | 387 mln $ | – |
| Wolne przepływy pieniężne | – | 8,77 mld $ | – |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Wynagrodzenie w akcjach | – | 174 mln $ | – |
Przychody
Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.
Przychody, zysk operacyjny i wzrost
kwartalniePrzychody według linii biznesowych
skumulowane, kwartalnie| Segment | Q2 '26 | r/r | Udział | TTM | TTM r/r | 12 kwartałów |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Credit Card | 11,8 mld $ | – | 74,2% | – | – | |
| Consumer Banking | 3,21 mld $ | – | 20,2% | – | – | |
| Interchange Fees, Contracts | – | – | – | – | – | |
| Commercial Banking | 850 mln $ | – | 5,4% | – | – | |
| Other Contract Revenue | – | – | – | – | – | |
| Service Charges And Other Customer Fees, Contracts | – | – | – | – | – | |
| Other | 26 mln $ | – | 0,2% | – | – |
Przychody według regionów
udział w sumie| Segment | Q2 '26 | r/r | Udział | TTM | TTM r/r | 12 kwartałów |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Other | 365 mln $ | – | 100,0% | -296 mln $ | – |
Marże i struktura kosztów
Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.
Marże
kwartalnieKoszty jako % przychodów
kwartalniePrzepływy pieniężne i alokacja kapitału
Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.
Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne
kwartalnieWykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne
lata obrotoweOstatnie 4 kwartały
rachunek przepływów pieniężnych- Wolne przepływy pieniężne
- –
- Zwrócone akcjonariuszom / FCF
- –
Liczba akcji i EPS
kwartalnie, rozwodnionyBilans
Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.
Gotówka, inwestycje i dług
końce kwartałówWycena i zwroty
Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.
Wskaźniki i zwroty
TTM vs 5 lat obrotowych| Teraz | Średnia 5 lat | Gdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 12,1× | 19,4× | 5,2× – 60,1× |
| EV / EBITDA | 5,9× | 7,8× | 4,4× – 16,5× |
| EV / przychody | 1,6× | 1,7× | 1,1× – 2,7× |
| Cena / FCF | 3,9× | 4,0× | 2,6× – 5,5× |
| Cena / wartość księgowa | 1,1× | 1,0× | 0,7× – 1,2× |
| Rentowność FCF | 25,6% | 27,4% | 18,1% – 39,1% |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału | 6,9% | 5,0% | 1,1% – 10,2% |
| Zwrot z kapitału własnego | 9,7% | 10,5% | 2,2% – 20,3% |
Analitycy
Cel konsensusu 252,89 $ (+23,5%)
zakres 229,00 $ – 280,00 $ · rekomendacja Buy
Zdecydowanie kupuj0
Kupuj36
Trzymaj17
Sprzedaj4
Zdecydowanie sprzedaj0
Sprawozdania finansowe
Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.
Wszystkie pozycje raportu
Wszystkie pozycje (383), które Capital One Financial Corporation oznaczyła w ostatnich raportach 10-Q / 10-K, z oficjalną nazwą i definicją SEC - w tym noty (leasing, podatki, skup akcji, pracownicy, ...).
| Pozycja (nazwa SEC) | Ostatni kwartał | Rok temu | r/r | Ost. FY | Popr. FY | r/r |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 92,8 mld $ | – | – | – | – | – | |
| 0 $ | – | – | – | – | – | |
| 2,74 mld $ | – | – | – | – | – | |
| 2,71 mld $ | – | – | – | – | – | |
| 4,0% | – | – | – | – | – | |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | 6,6 mld $2025-12-31 | 5,6 mld $ | +17,8% | 6,6 mld $ | 5,6 mld $ | +17,8% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -6,3 mld $ | -6,82 mld $ | +7,6% | -5,47 mld $ | -9,29 mld $ | +41,1% |
| Additional Paid in Capital | 65,1 mld $ | 63,5 mld $ | +2,6% | 64 mld $ | 36,4 mld $ | +75,8% |
| Adjustments to Additional Paid in Capital, Other | – | – | – | 122 mln $ | – | – |
| Affordable Housing Tax Credits and Other Tax Benefits, Amount | 265 mln $ | 223 mln $ | +18,8% | 722 mln $ | 718 mln $ | +0,6% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments | 6,6 mld $ | 5,7 mld $ | +15,8% | 6,2 mld $ | 5,3 mld $ | +17,0% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments, Amortization | 195 mln $ | 180 mln $ | +8,3% | 696 mln $ | 701 mln $ | -0,7% |
| Amortization of Intangible Assets | 507 mln $ | 271 mln $ | +87,1% | 1,33 mld $ | 77 mln $ | +1622,1% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | 207 mln $ | 214 mln $ | -3,3% | 743 mln $ | 555 mln $ | +33,9% |
| Assets | 674 mld $ | 659 mld $ | +2,3% | 669 mld $ | 490 mld $ | +36,5% |
| Banking Regulation, Common Equity Tier One Risk-Based Capital, Actual | 73 mld $2025-12-31 | 50,8 mld $ | +43,8% | 73 mld $ | 50,8 mld $ | +43,8% |
| Banking Regulation, Supplementary Leverage Ratio, Actual | 10,6%2025-12-31 | 9,9% | +7,1% | 10,6% | 9,9% | +7,1% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Actual | 12,5%2025-12-31 | 11,6% | +7,8% | 12,5% | 11,6% | +7,8% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 4,0%2025-12-31 | 4,0% | 0,0% | 4,0% | 4,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital, Actual | 78,5 mld $2025-12-31 | 55,7 mld $ | +41,0% | 78,5 mld $ | 55,7 mld $ | +41,0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Actual | 15,3%2025-12-31 | 14,8% | +3,4% | 15,3% | 14,8% | +3,4% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 6,0%2025-12-31 | 6,0% | 0,0% | 6,0% | 6,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 6,0%2025-12-31 | 6,0% | 0,0% | 6,0% | 6,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital, Actual | 78,5 mld $2025-12-31 | 55,7 mld $ | +41,0% | 78,5 mld $ | 55,7 mld $ | +41,0% |
| Banking Regulation, Total Capital, Actual | 88 mld $2025-12-31 | 61,8 mld $ | +42,4% | 88 mld $ | 61,8 mld $ | +42,4% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Actual | 17,2%2025-12-31 | 16,4% | +4,9% | 17,2% | 16,4% | +4,9% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 8,0%2025-12-31 | 8,0% | 0,0% | 8,0% | 8,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 10,0%2025-12-31 | 10,0% | 0,0% | 10,0% | 10,0% | 0,0% |
| Cash and Due from Banks | 4,83 mld $ | 4,85 mld $ | -0,4% | 3,03 mld $ | 3,03 mld $ | +0,1% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -83 mln $ | 55 mln $ | -250,9% | -349 mln $ | -624 mln $ | +44,1% |
| Cash Provided by (Used in) Operating Activities, Discontinued Operations | 70 mln $2025-12-31 | -4 mln $ | +1850,0% | 84 mln $ | -4 mln $ | +2200,0% |
| Cash, Cash Equivalents, and Federal Funds Sold | 54,7 mld $ | 59,1 mld $ | -7,4% | 57,4 mld $ | 43,2 mld $ | +32,9% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 55,9 mld $ | 61,6 mld $ | -9,3% | 62,1 mld $ | 43,7 mld $ | +42,2% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -23,4 mld $ | 12,6 mld $ | -285,3% | 18,4 mld $ | -84 mln $ | +22 031,0% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 15 mln2025-12-31 | 19 mln | -21,1% | 15 mln | 19 mln | -21,1% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0,80 $ | 0,60 $ | +33,3% | 1,60 $2017-12-31 | 1,60 $ | 0,0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0% | 0,01 $ | 0,01 $ | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 1 mld | 1 mld | 0,0% | 1 mld | 1 mld | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 714 mln | 707 mln | +1,0% | 709 mln | 702 mln | +0,9% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 613 mln | 640 mln | -4,1% | 625 mln | 381 mln | +64,0% |
| Common Stock, Value, Issued | 7 mln $ | 7 mln $ | 0,0% | 7 mln $ | 7 mln $ | 0,0% |
| Communications and Information Technology | 489 mln $ | 413 mln $ | +18,4% | 1,77 mld $ | 1,46 mld $ | +21,1% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | 2,6 mld $ | -3,57 mld $ | +172,9% | 6,27 mld $ | 3,73 mld $ | +68,0% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 1,48 mld $ | 1,6 mld $ | -7,2% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 90 mln $ | 23 mln $ | +291,3% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 2,1 mld $ | 2,02 mld $ | +4,2% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 527 mln $ | 395 mln $ | +33,4% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | 0 $2025-12-31 | 0 $ | – | 0 $ | -35 mln $ | +100,0% |
| Debt and Lease Obligation | 45,4 mld $ | 52,7 mld $ | -13,9% | 51 mld $ | 45,6 mld $ | +12,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 343 mln $ | 241 mln $ | +42,3% | 486 mln $ | 148 mln $ | +228,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 7,25 mld $ | 8,47 mld $ | -14,3% | 7,09 mld $ | 10,1 mld $ | -30,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Change in Present Value, Interest Income | – | – | – | 207 mln $2021-12-31 | 230 mln $ | -10,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | 45,8 mld $ | 54,5 mld $ | -15,9% | 52,2 mld $ | 55,3 mld $ | -5,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | 7,12 mld $ | 8,38 mld $ | -15,0% | 7,08 mld $ | 9,93 mld $ | -28,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | 16,7 mld $ | 12,6 mld $ | +32,8% | 2,19 mld $ | 15,2 mld $ | -85,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | 133 mln $ | 87 mln $ | +52,9% | 6 mln $ | 194 mln $ | -96,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Gain (Loss) | 0 $2025-09-30 | -35 mln $ | +100,0% | 26 mln $2019-12-31 | -209 mln $ | +112,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | 75 mld $ | 75,5 mld $ | -0,6% | 76,7 mld $ | 75,6 mld $ | +1,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | 68,4 mld $ | 67,6 mld $ | +1,3% | 70,3 mld $ | 66,1 mld $ | +6,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | 8,8 mld $ | 6,78 mld $ | +29,8% | 8,62 mld $ | 5,76 mld $ | +49,7% |
Źródło: SEC companyfacts (XBRL każdego 10-Q / 10-K). Kwartalne przepływy pieniężne są wyliczone z danych narastających od początku roku, oznaczonych w 10-Q. Podziały na segmenty są oznaczone wymiarami i pokazane w sekcji o segmentach.
Źródła
Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki, prognozy: Financial Modeling Prep. Zyski segmentów i wszystkie raportowane pozycje: SEC EDGAR (XBRL). Przeczytane raporty: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Dane na 2026-11-01