Travelers Companies (The) (TRV) 재무
NYSE · Financial Services · Insurance - Property & Casualty · 직원 34,000명 · CEO Alan D. Schnitzer
- 주가
- $396.22 -0.51%
- 시가총액
- $812억
- 기업가치
- $903억
- 최근 실적
- Q3 '26 2026-10-16 제출
- 다음 실적
- 2027-01-20 EPS 추정 $9.88
매출(TTM)$489억+1.1% 전년 대비최근 4개 분기, 막대 = 각 분기
영업이익률(TTM)21.6%+6.6 %p 전년 대비영업이익 $106억
순이익(TTM)$83.3억+41.8% 전년 대비세후, 영업외손익 포함
잉여현금흐름(TTM)$107억+6.9% 전년 대비설비투자 $0
희석 EPS(TTM)$38.14+50.0% 전년 대비최근 4개 분기 합계
순현금$865억-3.8% 전년 대비현금 + 단기투자 - 차입금
밸류에이션 및 주요 지표
- 시가총액
- $812억 EV $903억
- 매출
- $489억 최근 12개월
- 매출 성장률
- -10% FY2026년 컨센서스
- 순이익률
- 17.0% 순이익 / 매출, TTM
- P/E
- 10.2× 선행 10.8×(FY2026)
- P/S
- 1.7× 주가 / 매출, TTM
- EV / EBITDA
- 7.8× TTM
- 잉여현금흐름
- $107억 최근 12개월
- 순이익
- $83.3억 최근 12개월
- 매출 추정
- $440억 FY2026년 컨센서스
- 이익
- 2027-01-20 매출 추정 $107억
- 배당
- $4.70 주당, 최근 12개월
핵심 요약
보고된 수치로 산출했으며, 모든 문장에 근거 수치를 함께 표시합니다.
- 최근 실적(2026-10-16): 매출 9.2% 상회, EPS 24.2% 상회매출 $124억, 예상 $114억(+9.2%). EPS $9.18, 예상 $7.39(+24.2%).
- 매출 성장 둔화: 전년비 -0.5%Q3 '26 매출 $124억, 직전 4개 분기 평균은 2.4%.
- 영업이익률 21.6%(TTM), 전년 대비 +6.6 %p매출이 1.1% 늘어나는 동안 영업이익은 45.3% 증가.
- 설비투자는 매출의 0.0%(전년 0.0%)최근 4개 분기 투자액 $0(전년비 –). 잉여현금흐름 $107억, 순이익의 128.1%.
- 주주환원 $72.3억 = 잉여현금흐름의 67.7%자사주 매입 $62.3억(전년 $17.5억), 배당 $10억, 주식보상 -$1.54억(TTM).
- 희석 주식 수 1년간 7.4% 감소Q3 '26 희석 주식 수 2.11억, 1년 전 2.28억.
- 순현금 $865억현금 + 단기투자 $963억, 리스 포함 차입금 $98.1억. 1년 전 순현금 $899억.
직전 분기: Q3 '26
2026-09-30 종료 분기. 전년 동기 및 실적 발표 전 애널리스트 컨센서스와 비교.
분기 전년 대비
| Q3 '26 | 전년 | 증감 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | $124억 | $125억 | -0.5% |
| 매출총이익률 | 32.8% | 32.3% | +0.5 %p |
| 영업이익 | $24.9억 | $23.4억 | +6.1% |
| 영업이익률 | 20.0% | 18.8% | +1.2 %p |
| 순이익 | $19.2억 | $18.9억 | +1.5% |
| 희석 EPS | $9.04 | $8.24 | +9.7% |
| 영업활동 현금흐름 | $38.8억 | $42.3억 | -8.3% |
| 설비투자 | $0 | $0 | – |
| 잉여현금흐름 | $38.8억 | $42.3억 | -8.3% |
| R&D | $0 | $0 | – |
| 주식보상비용 | $0 | -$1.25억 | +100.0% |
발표 vs 컨센서스
2026-10-16| 실제 | 컨센서스 | 컨센서스 대비 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | $124억 | $114억 | +9.2% |
| EPS(컨센서스 기준) | $9.18 | $7.39 | +24.2% |
2026-10-16 발표 Q3 '26 실적 기준: 매출과 애널리스트 추정 기준 EPS(대개 조정 EPS)로, 위 재무제표의 EPS와 다를 수 있습니다.
EPS 대 컨센서스
최근 8회 실적매출
수익이 어디서 나오는지를 사업별, 지역별로 분기마다 보여줍니다.
매출, 영업이익, 성장률
분기사업별 매출
누적, 분기| 부문 | Q3 '26 | 전년비 | 비중 | TTM | TTM 전년비 | 12개 분기 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Business Insurance | $68.4억 | +2.8% | 55.0% | – | – | |
| Personal Insurance | $43.7억 | -5.5% | 35.1% | $177억 | -20.8% | |
| Bond & Specialty Insurance | $12.4억 | +6.0% | 9.9% | $47.2억 | -15.4% |
이익률과 비용 구조
매출 한 단위에서 단계별로 얼마가 남는지, 그리고 비용이 어디에 쓰이는지.
이익률
분기매출 대비 비용 비율
분기현금흐름과 자본 배분
창출한 현금, 그 용도, 그리고 주주에게 돌아가는 몫.
영업활동 현금흐름, 설비투자, 잉여현금흐름
분기현금 사용처와 영업활동 현금흐름
회계연도최근 4개 분기
현금흐름표- 영업활동 현금흐름
- $107억
- 설비투자
- $0
- 자사주 매입
- -$62.3억
- 배당금
- -$10억
- 인수
- $0
- 순차입금 발행
- $1.44억
- 주식보상비용
- -$1.54억
- 잉여현금흐름
- $107억
- 주주환원 / FCF
- 67.7%
주식 수와 EPS
분기, 희석재무상태표
각 분기말의 유동성, 투자, 차입금.
현금, 투자, 차입금
분기말밸류에이션과 수익률
현재 배수를 회사 자체의 최근 5개 회계연도와 비교. 애널리스트 목표주가와 투자의견.
배수와 수익률
TTM 대 5개 회계연도| 현재 | 5년 평균 | 5년 범위에서의 현재 위치 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 10.2× | 12.5× | 10.4× – 15.7× |
| EV / EBITDA | 7.8× | 9.5× | 8.0× – 11.5× |
| EV / 매출 | 1.8× | 1.4× | 1.2× – 1.5× |
| 주가 / FCF | 7.6× | 6.0× | 5.3× – 6.9× |
| 주가 / 장부가치 | 2.8× | 1.8× | 1.3× – 2.1× |
| FCF 수익률 | 13.1% | 16.7% | 14.5% – 18.7% |
| 투하자본이익률 | 18.3% | 9.5% | 6.9% – 12.1% |
| 자기자본이익률 | 26.2% | 15.0% | 12.0% – 19.1% |
애널리스트
컨센서스 목표주가 $356.18 (-10.1%)
범위 $290.00 – $430.00 · 투자의견 Hold
적극 매수1
매수10
중립29
매도4
적극 매도0
전망
향후 회계연도에 대한 애널리스트 컨센서스와 현재 주가에서의 함의.
컨센서스 추정치
| 회계연도 | 매출 | 성장률 | EPS | 성장률 | 현재 주가 기준 P/E | 애널리스트(EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $440억 | -9.8% | $36.64 | +33.6% | 10.8× | 17 |
| FY2027 | $449억 | +1.8% | $31.02 | -15.4% | 12.8× | 17 |
| FY2028 | $459억 | +2.4% | $31.72 | +2.3% | 12.5× | 9 |
재무제표
손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표의 모든 항목. 12개 분기와 10개 회계연도를 금액, 매출 대비 비율, 성장률로 표시.
전체 보고 항목
The Travelers Companies, Inc.이(가) 최근 10-Q / 10-K 제출 서류에 태그한 296개 전 항목을 SEC 공식 라벨과 정의와 함께 제공합니다. 주석(리스, 세금, 자사주 매입, 직원 등)도 포함.
| 항목(SEC 라벨) | 최근 분기 | 전년 | 전년비 | 최근 FY | 직전 FY | 전년비 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| $33.5억2025-12-31 | – | – | – | – | – | |
| Accrued Income Taxes, Current | $3.09억2025-12-31 | $3.01억 | +2.7% | $3.09억 | $3.01억 | +2.7% |
| Accrued Investment Income Receivable | $8.6억 | $7.76억 | +10.8% | $8.77억 | $7.52억 | +16.6% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$70.6억 | -$30.9억 | -128.3% | -$25억 | -$49.7억 | +49.7% |
| Alternative Investment | $900만 | – | – | – | – | – |
| Amortization of Intangible Assets | – | – | – | $2000만 | $2100만 | -4.8% |
| Assets | $1420억 | $1440억 | -1.1% | $1440억 | $1330억 | +7.9% |
| Assets Held by Insurance Regulators | $40.4억2025-12-31 | $39.6억 | +2.0% | $40.4억 | $39.6억 | +2.0% |
| Assumed Premiums Earned | – | – | – | $21.1억 | $21억 | +0.7% |
| Assumed Premiums Written | – | – | – | $21.4억 | $21.7억 | -1.7% |
| Benefits, Losses and Expenses | $100억 | $101억 | -0.8% | $410억 | $402억 | +2.0% |
| Cash | $7.66억 | $7.29억 | +5.1% | $8.42억 | $6.99억 | +20.5% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $7.66억 | $7.29억 | +5.1% | $8.42억 | $6.99억 | +20.5% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $1.45억 | $7000만 | +107.1% | $3.14억 | $4900만 | +540.8% |
| Ceded Premiums Earned | – | – | – | $32.4억 | $31.4억 | +3.2% |
| Ceded Premiums Payable | $8.28억 | $9.46억 | -12.5% | $5.29억 | $5.5억 | -3.8% |
| Ceded Premiums Written | – | – | – | $33.4억 | $31.9억 | +4.7% |
| Commercial Paper | $1억2025-12-31 | $1억 | 0.0% | $1억 | $1억 | 0.0% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $1.25 | $1.10 | +13.6% | $2.832017-12-31 | $2.62 | +8.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 17.5억 | 17.5억 | 0.0% | 17.5억 | 17.5억 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 2.05억 | 2.23억 | -8.1% | 2.18억 | 2.27억 | -4.0% |
| Common Stock, Value, Outstanding | $263억 | $258억 | +1.9% | $259억 | $255억 | +1.8% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | -$24.8억 | $28.8억 | -186.1% | $87.6억 | $45억 | +94.4% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $11.7억 | $12.5억 | -6.5% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $8900만 | $7000만 | +27.1% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $12.8억 | $13.4억 | -4.4% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1700만 | $1400만 | +21.4% |
| Debt Instrument, Unamortized Discount (Premium) and Debt Issuance Costs, Net | $1.18억2025-12-31 | $1.05억 | +12.4% | $1.18억 | $1.05억 | +12.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale | $894억 | $911억 | -1.9% | $898억 | $837억 | +7.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $2900만 | $8.83억 | -96.7% | $9.68억 | $2.23억 | +334.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $80.8억 | $33.6억 | +140.1% | $28.5억 | $48.3억 | -41.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss | $200만 | $400만 | -50.0% | $300만 | $200만 | +50.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | $974억 | $936억 | +4.1% | $917억 | $883억 | +3.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $267억2025-12-31 | $217억 | +22.7% | $267억 | $217억 | +22.7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $249억2025-12-31 | $226억 | +9.9% | $249억 | $226억 | +9.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $211억2025-12-31 | $236억 | -10.6% | $211억 | $236억 | -10.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $59억2025-12-31 | $73.6억 | -19.8% | $59억 | $73.6억 | -19.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $278억 | $385억 | -28.0% | $375억 | $417억 | -10.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $44.2억 | $31.9억 | +38.7% | $28억 | $43.8억 | -36.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $582억 | $91.8억 | +534.1% | $56.7억 | $240억 | -76.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $36.6억 | $1.79억 | +1,945.3% | $4800만 | $4.54억 | -89.4% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $255억2025-12-31 | $199억 | +28.6% | $255억 | $199억 | +28.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $244억2025-12-31 | $209억 | +16.7% | $244억 | $209억 | +16.7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $208억2025-12-31 | $230억 | -9.6% | $208억 | $230억 | -9.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $58.9억2025-12-31 | $73.3억 | -19.6% | $58.9억 | $73.3억 | -19.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | $786억2025-12-31 | $754억 | +4.3% | $786억 | $754억 | +4.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Fair Value | $766억2025-12-31 | $711억 | +7.8% | $766억 | $711억 | +7.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Amortized Cost | $131억2025-12-31 | $129억 | +1.6% | $131억 | $129억 | +1.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Fair Value | $132억2025-12-31 | $126억 | +5.0% | $132억 | $126억 | +5.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | $0 | -$200만 | +100.0% | $100만 | $200만 | -50.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $860억 | $477억 | +80.2% | $431억 | $657억 | -34.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $80.8억 | $33.6억 | +140.1% | $28.5억 | $48.3억 | -41.0% |
| Debt, Current | $3억2025-12-31 | $1억 | +200.0% | $3억 | $1억 | +200.0% |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | $98.1억 | $92.7억 | +5.9% | $92.7억 | $80.3억 | +15.4% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | -$5900만 | $3.2억 | -118.4% | $2.1억 | -$1.52억 | +238.2% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $2100만 | -$300만 | +800.0% |
| Deferred Income Tax Assets, Net | $22.7억 | $10.4억 | +119.1% | $8.87억 | $17.6억 | -49.7% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $2.31억 | -$1.55억 | +249.0% |
| Deferred Policy Acquisition Cost | $37.6억 | $36.9억 | +2.0% | $35.2억 | $34.9억 | +0.7% |
| Deferred Policy Acquisition Costs, Amortization Expense | $18.6억 | $18.5억 | +0.4% | $72.7억 | $69.7억 | +4.2% |
출처: SEC companyfacts(모든 10-Q / 10-K의 XBRL). 현금흐름 분기 수치는 10-Q에 태그된 누적 수치에서 산출합니다. 부문별 내역은 차원(dimension)과 함께 태그되므로 부문 섹션에 따로 표시됩니다.
출처
재무제표, 부문 매출, 지표, 추정치: Financial Modeling Prep. 부문별 이익과 전체 보고 항목: SEC EDGAR(XBRL). 참조한 제출 서류: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
데이터 기준일 2026-11-01