Charles Schwab Corporation (SCHW) 재무
NYSE · Financial Services · Financial - Capital Markets · 직원 33,900명 · CEO Richard Andrew Wurster
- 주가
- $88.05 -1.58%
- 시가총액
- $1520억
- 기업가치
- $1560억
- 최근 실적
- Q3 '26 2026-10-15 제출
- 다음 실적
- 2027-01-20
매출(TTM)$312억+14.7% 전년 대비최근 4개 분기, 막대 = 각 분기
영업이익률(TTM)44.3%+5.4 %p 전년 대비영업이익 $138억
순이익(TTM)$106억+29.3% 전년 대비세후, 영업외손익 포함
잉여현금흐름(TTM)$33.1억+337.1% 전년 대비설비투자 $4.83억
희석 EPS(TTM)$5.86+37.2% 전년 대비최근 4개 분기 합계
순현금$285억-56.1% 전년 대비현금 + 단기투자 - 차입금
밸류에이션 및 주요 지표
- 시가총액
- $1520억 EV $1560억
- 매출
- $312억 최근 12개월
- 매출 성장률
- +2% FY2026년 컨센서스
- 순이익률
- 34.2% 순이익 / 매출, TTM
- P/E
- 14.9× 선행 13.6×(FY2026)
- P/S
- 4.9× 주가 / 매출, TTM
- EV / EBITDA
- 10.3× TTM
- 잉여현금흐름
- $33.1억 최근 12개월
- 순이익
- $106억 최근 12개월
- 매출 추정
- $281억 FY2026년 컨센서스
- 이익
- 2027-01-20
- 배당
- $1.23 주당, 최근 12개월
핵심 요약
보고된 수치로 산출했으며, 모든 문장에 근거 수치를 함께 표시합니다.
- 매출 성장 가속: 전년비 16.0%Q3 '26 매출 $81.7억, 직전 4개 분기 평균은 12.5%.
- 영업이익률 44.3%(TTM), 전년 대비 +5.4 %p매출이 14.7% 늘어나는 동안 영업이익은 30.5% 증가.
- 설비투자는 매출의 1.6%(전년 2.4%)최근 4개 분기 투자액 $4.83억(전년비 -25.0%). 잉여현금흐름 $33.1억, 순이익의 31.1%.
- 주주환원 $100억 = 잉여현금흐름의 303.0%자사주 매입 $82억(전년 $45.8억), 배당 $18.4억, 주식보상 $1.96억(TTM). 잉여현금흐름을 초과: 보유 현금 또는 차입으로 충당.
- 희석 주식 수 1년간 4.3% 감소Q3 '26 희석 주식 수 17.3억, 1년 전 18.1억.
- 순현금 $285억현금 + 단기투자 $685억, 리스 포함 차입금 $400억. 1년 전 순현금 $650억.
직전 분기: Q3 '26
2026-09-30 종료 분기. 전년 동기 및 실적 발표 전 애널리스트 컨센서스와 비교.
분기 전년 대비
| Q3 '26 | 전년 | 증감 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | $81.7억 | $70.4억 | +16.0% |
| 매출총이익률 | 87.8% | 87.1% | +0.7 %p |
| 영업이익 | $37.8억 | $30.2억 | +25.0% |
| 영업이익률 | 46.2% | 42.9% | +3.3 %p |
| 순이익 | $29.1억 | $23.6억 | +23.2% |
| 희석 EPS | $1.62 | $1.26 | +28.6% |
| 영업활동 현금흐름 | $0 | $5.38억 | -100.0% |
| 설비투자 | $0 | $1.45억 | -100.0% |
| 잉여현금흐름 | $0 | $3.93억 | -100.0% |
| R&D | $0 | $0 | – |
| 주식보상비용 | $0 | $6100만 | -100.0% |
매출
수익이 어디서 나오는지를 사업별, 지역별로 분기마다 보여줍니다.
매출, 영업이익, 성장률
분기사업별 매출
누적, 분기| 부문 | Q4 '25 | 전년비 | 비중 | TTM | TTM 전년비 | 12개 분기 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Investor Services | $99.2억 | +123.1% | 79.5% | – | – | |
| Advisor Services | $25.5억 | +188.7% | 20.5% | – | – |
이익률과 비용 구조
매출 한 단위에서 단계별로 얼마가 남는지, 그리고 비용이 어디에 쓰이는지.
이익률
분기매출 대비 비용 비율
분기현금흐름과 자본 배분
창출한 현금, 그 용도, 그리고 주주에게 돌아가는 몫.
영업활동 현금흐름, 설비투자, 잉여현금흐름
분기현금 사용처와 영업활동 현금흐름
회계연도최근 4개 분기
현금흐름표- 영업활동 현금흐름
- $38억
- 설비투자
- -$4.83억
- 자사주 매입
- -$82억
- 배당금
- -$18.4억
- 인수
- -$5.77억
- 순차입금 발행
- $90.5억
- 주식보상비용
- $1.96억
- 잉여현금흐름
- $33.1억
- 주주환원 / FCF
- 303.0%
주식 수와 EPS
분기, 희석재무상태표
각 분기말의 유동성, 투자, 차입금.
현금, 투자, 차입금
분기말밸류에이션과 수익률
현재 배수를 회사 자체의 최근 5개 회계연도와 비교. 애널리스트 목표주가와 투자의견.
배수와 수익률
TTM 대 5개 회계연도| 현재 | 5년 평균 | 5년 범위에서의 현재 위치 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 14.9× | 25.3× | 21.3× – 29.6× |
| EV / EBITDA | 10.3× | 14.8× | 12.6× – 18.3× |
| EV / 매출 | 5.0× | 6.0× | 5.3× – 6.9× |
| 주가 / FCF | 46.0× | 73.9× | 6.6× – 144.5× |
| 주가 / 장부가치 | 3.0× | 3.3× | 2.8× – 4.3× |
| FCF 수익률 | 2.2% | 4.6% | 0.7% – 15.1% |
| 투하자본이익률 | 2.0% | 7.3% | 4.5% – 9.6% |
| 자기자본이익률 | 21.3% | 14.5% | 10.4% – 19.6% |
애널리스트
컨센서스 목표주가 $117.63 (+33.6%)
범위 $95.00 – $145.00 · 투자의견 Buy
적극 매수0
매수28
중립20
매도3
적극 매도0
전망
향후 회계연도에 대한 애널리스트 컨센서스와 현재 주가에서의 함의.
컨센서스 추정치
| 회계연도 | 매출 | 성장률 | EPS | 성장률 | 현재 주가 기준 P/E | 애널리스트(EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $281억 | +1.6% | $6.45 | +38.5% | 13.6× | 16 |
| FY2027 | $319억 | +13.5% | $7.86 | +21.8% | 11.2× | 16 |
| FY2028 | $350억 | +9.7% | $9.24 | +17.6% | 9.5× | 9 |
| FY2029 | $364억 | +3.8% | $10.10 | +9.3% | 8.7× | 3 |
| FY2030 | $407억 | +11.9% | $11.50 | +13.8% | 7.7× | 3 |
재무제표
손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표의 모든 항목. 12개 분기와 10개 회계연도를 금액, 매출 대비 비율, 성장률로 표시.
전체 보고 항목
The Charles Schwab Corporation이(가) 최근 10-Q / 10-K 제출 서류에 태그한 377개 전 항목을 SEC 공식 라벨과 정의와 함께 제공합니다. 주석(리스, 세금, 자사주 매입, 직원 등)도 포함.
| 항목(SEC 라벨) | 최근 분기 | 전년 | 전년비 | 최근 FY | 직전 FY | 전년비 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities, Fair Value Disclosure | $33.2억 | – | – | – | – | – |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | -$1.47억 | -$1.73억 | +15.0% | -$6.95억 | -$8.06억 | +13.8% |
| Accrued Investment Income Receivable | $20.7억2025-12-31 | $19.5억 | +5.9% | $20.7억 | $19.5억 | +5.9% |
| Accrued Liabilities | $125억 | $108억 | +15.9% | $128억 | $123억 | +4.1% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$106억 | -$126억 | +16.0% | -$110억 | -$148억 | +26.0% |
| Additional Paid in Capital | $282억 | $278억 | +1.3% | $280억 | $276억 | +1.3% |
| Advances from Federal Home Loan Banks | $5억 | $90억 | -94.4% | $18.5억 | $167억 | -88.9% |
| Amortization of Intangible Assets | $1.42억 | $1.28억 | +10.9% | $5.12억 | $5.19억 | -1.3% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 1000만 | 900만 | +11.1% | 1300만 | 1800만 | -27.8% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $8400만 | $6500만 | +29.2% | $2.89억 | $3.13억 | -7.7% |
| Assets | $5170억 | $4590억 | +12.7% | $4910억 | $4800억 | +2.3% |
| Assets, Fair Value Disclosure | $1030억 | – | – | – | – | – |
| Broker-Dealer, Payable to Customer | $1240억 | $1090억 | +13.4% | $1160억 | $1020억 | +14.6% |
| Broker-Dealer, Payable to Other Broker-Dealer and Clearing Organization | $438억 | $186억 | +135.8% | $257억 | $133억 | +92.6% |
| Capitalized Contract Cost, Amortization | – | – | – | $1.11억 | $9700만 | +14.4% |
| Capitalized Contract Cost, Net | $5.78억2025-12-31 | $4.87억 | +18.7% | $5.78억 | $4.87억 | +18.7% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | $406억 | $322억 | +26.0% | $460억 | $421억 | +9.4% |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | $185억 | – | – | – | – | – |
| Cash and Securities Segregated under Federal and Other Regulations | $330억 | $456억 | -27.6% | $429억 | $382억 | +12.3% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -$1.23억 | – | – | $1300만 | – | – |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $692억 | $556억 | +24.5% | $697억 | $655억 | +6.3% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -$40.8억 | -$64.1억 | +36.4% | $41.5억 | -$89.6억 | +146.3% |
| Commercial Paper | $19억2025-12-31 | $0 | – | $19억 | $0 | – |
| Commissions Payable to Broker-Dealers and Clearing Organizations | $7.01억 | $1.44억 | +386.8% | $1.15억 | $1.27억 | -9.4% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0.32 | $0.27 | +18.5% | $1.08 | $1.00 | +8.0% |
| Communication | $1.98억 | $1.76억 | +12.5% | $6.2억 | $5.91억 | +4.9% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $29.8억 | $31.6억 | -5.5% | $127억 | $92.3억 | +37.9% |
| Contract with Customer, Asset, after Allowance for Credit Loss | $8.19억2025-12-31 | $6.94억 | +18.0% | $8.19억 | $6.94억 | +18.0% |
| Contract with Customer, Receivable, after Allowance for Credit Loss | $9.28억 | $7.54억 | +23.1% | – | – | – |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $19억 | $17.1억 | +11.3% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $22.5억 | $19.4억 | +15.7% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $3.48억 | $2.36억 | +47.5% |
| Debt Instrument, Unamortized Premium | $2400만 | $4200만 | -42.9% | $3300만 | $5400만 | -38.9% |
| Debt Issuance Costs, Net | $8900만 | $8000만 | +11.3% | $8200만 | $9300만 | -11.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $100만 | $200만 | -50.0% | $300만 | $100만 | +200.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $38.5억 | $49.9억 | -23.0% | $38.7억 | $67.1억 | -42.3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $90.7억 | $327억 | -72.2% | $182억 | $397억 | -54.1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $274억 | $143억 | +91.2% | $220억 | $141억 | +56.0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $235억 | $184억 | +28.1% | $198억 | $192억 | +2.8% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $63.3억 | $72.3억 | -12.4% | $62.6억 | $167억 | -62.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $490억 | $645억 | -24.0% | $562억 | $812억 | -30.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $38.1억 | $49.8억 | -23.5% | $38.7억 | $67.6억 | -42.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $123억 | $21.7억 | +464.9% | $17.4억 | $2.55억 | +580.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $4000만 | $500만 | +700.0% | $200만 | $0 | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $87.8억 | $299억 | -70.6% | $171억 | $355억 | -51.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $248억 | $133억 | +87.3% | $203억 | $128억 | +58.4% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $225억 | $173억 | +30.1% | $188억 | $181억 | +4.0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $63.1억 | $71.6억 | -11.9% | $61.9억 | $166억 | -62.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | $663억 | $726억 | -8.6% | $662억 | $898억 | -26.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | $0 | $0 | – | $200만 | $0 | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | $2500만 | $3000만 | -16.7% | $8100만 | $4000만 | +102.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $613억 | $666억 | -8.1% | $579억 | $815억 | -28.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $38.5억 | $49.9억 | -22.8% | $38.7억 | $67.6억 | -42.7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year 10 | 2.8%2025-12-31 | 2.3% | +22.9% | 2.8% | 2.3% | +22.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year 5 Through 10 | 1.6%2025-12-31 | 1.9% | -16.6% | 1.6% | 1.9% | -16.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year One Through Five | 1.7%2025-12-31 | 1.7% | +2.4% | 1.7% | 1.7% | +2.4% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, Year One | 2.3%2025-12-31 | 2.0% | +18.8% | 2.3% | 2.0% | +18.8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | $6.31억 | $14.4억 | -56.2% | $17.3억 | $1.46억 | +1,086.3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | $99.9억 | $111억 | -10.2% | $96.5억 | $140억 | -31.1% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | $1210억 | $1300억 | -6.8% | $1260억 | $1330억 | -4.9% |
출처: SEC companyfacts(모든 10-Q / 10-K의 XBRL). 현금흐름 분기 수치는 10-Q에 태그된 누적 수치에서 산출합니다. 부문별 내역은 차원(dimension)과 함께 태그되므로 부문 섹션에 따로 표시됩니다.
출처
재무제표, 부문 매출, 지표, 추정치: Financial Modeling Prep. 부문별 이익과 전체 보고 항목: SEC EDGAR(XBRL). 참조한 제출 서류: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
데이터 기준일 2026-11-01