PayPal Holdings, Inc. (PYPL) 재무
NASDAQ · Financial Services · Financial - Credit Services · 직원 23,800명 · CEO Enrique J. Lores
- 주가
- $57.01 +0.11%
- 시가총액
- $474억
- 기업가치
- $537억
- 최근 실적
- Q3 '26 2026-10-27 제출
- 다음 실적
- 2027-02-02 EPS 추정 $1.42
매출(TTM)$343억+4.4% 전년 대비최근 4개 분기, 막대 = 각 분기
영업이익률(TTM)18.3%+0.1 %p 전년 대비영업이익 $62.9억
순이익(TTM)$47.3억-3.9% 전년 대비세후, 영업외손익 포함
잉여현금흐름(TTM)$63억+13.2% 전년 대비설비투자 $7.94억
희석 EPS(TTM)$5.24+5.0% 전년 대비최근 4개 분기 합계
순현금-$31.9억-512.7% 전년 대비현금 + 단기투자 - 차입금
밸류에이션 및 주요 지표
- 시가총액
- $474억 EV $537억
- 매출
- $343억 최근 12개월
- 매출 성장률
- +4% FY2026년 컨센서스
- 순이익률
- 13.8% 순이익 / 매출, TTM
- P/E
- 10.8× 선행 10.2×(FY2026)
- P/S
- 1.4× 주가 / 매출, TTM
- EV / EBITDA
- 7.2× TTM
- 잉여현금흐름
- $63억 최근 12개월
- 순이익
- $47.3억 최근 12개월
- 매출 추정
- $346억 FY2026년 컨센서스
- 이익
- 2027-02-02 매출 추정 $89.2억
- 배당
- $0.42 주당, 최근 12개월
핵심 요약
보고된 수치로 산출했으며, 모든 문장에 근거 수치를 함께 표시합니다.
- 최근 실적(2026-10-27): 매출 1.5% 하회, EPS 10.7% 상회매출 $85.8억, 예상 $87.1억(-1.5%). EPS $1.45, 예상 $1.31(+10.7%).
- 매출 성장 둔화: 전년비 2.0%Q3 '26 매출 $85.8억, 직전 4개 분기 평균은 5.7%.
- 영업이익률 18.3%(TTM), 전년 대비 +0.1 %p매출이 4.4% 늘어나는 동안 영업이익은 4.9% 증가.
- 세전이익의 10.3%가 영업외손실로 감소세전이익 $57억, 영업이익 $62.9억(TTM). 지분투자 손실 등 일회성 항목이 순이익과 EPS를 깎았습니다. 사업의 실력은 영업이익이 더 정확합니다.
- 설비투자는 매출의 2.3%(전년 2.6%)최근 4개 분기 투자액 $7.94억(전년비 -7.8%). 잉여현금흐름 $63억, 순이익의 133.3%.
- 주주환원 $65.5억 = 잉여현금흐름의 104.0%자사주 매입 $60.5억(전년 $58.2억), 배당 $5억, 주식보상 $9.77억(TTM). 잉여현금흐름을 초과: 보유 현금 또는 차입으로 충당.
- 희석 주식 수 1년간 12.3% 감소Q3 '26 희석 주식 수 8.58억, 1년 전 9.78억.
- 순차입금 $31.9억현금 + 단기투자 $103억, 리스 포함 차입금 $135억. 1년 전 순차입금 $5.21억.
직전 분기: Q3 '26
2026-09-30 종료 분기. 전년 동기 및 실적 발표 전 애널리스트 컨센서스와 비교.
분기 전년 대비
| Q3 '26 | 전년 | 증감 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | $85.8억 | $84.2억 | +2.0% |
| 매출총이익률 | 41.0% | 46.0% | -5.0 %p |
| 영업이익 | $14억 | $15.2억 | -7.8% |
| 영업이익률 | 16.3% | 18.1% | -1.7 %p |
| 순이익 | $10.7억 | $12.5억 | -14.0% |
| 희석 EPS | $1.25 | $1.30 | -3.8% |
| 영업활동 현금흐름 | $15.9억 | $19.7억 | -19.4% |
| 설비투자 | $1.61억 | $2.56억 | -37.1% |
| 잉여현금흐름 | $14.3억 | $17.2억 | -16.7% |
| R&D | $8.31억 | $8.01억 | +3.7% |
| 주식보상비용 | $2.33억 | $2.57억 | -9.3% |
발표 vs 컨센서스
2026-10-27| 실제 | 컨센서스 | 컨센서스 대비 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | $85.8억 | $87.1억 | -1.5% |
| EPS(컨센서스 기준) | $1.45 | $1.31 | +10.7% |
2026-10-27 발표 Q3 '26 실적 기준: 매출과 애널리스트 추정 기준 EPS(대개 조정 EPS)로, 위 재무제표의 EPS와 다를 수 있습니다.
EPS 대 컨센서스
최근 8회 실적매출
수익이 어디서 나오는지를 사업별, 지역별로 분기마다 보여줍니다.
매출, 영업이익, 성장률
분기사업별 매출
누적, 분기| 부문 | Q3 '26 | 전년비 | 비중 | TTM | TTM 전년비 | 12개 분기 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Transaction Revenue | $77.1억 | +2.5% | 89.8% | $309억 | +4.4% | |
| Other Value Added Services | $8.73억 | -2.5% | 10.2% | $34.3억 | +4.2% |
지역별 매출
전체 대비 비중| 부문 | Q3 '26 | 전년비 | 비중 | TTM | TTM 전년비 | 12개 분기 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| United States | $50억 | +5.2% | 58.3% | $199억 | +6.5% | |
| Countries Other Than US And United Kingdom | $35.8억 | -2.2% | 41.7% | $144억 | +1.5% |
이익률과 비용 구조
매출 한 단위에서 단계별로 얼마가 남는지, 그리고 비용이 어디에 쓰이는지.
이익률
분기매출 대비 비용 비율
분기현금흐름과 자본 배분
창출한 현금, 그 용도, 그리고 주주에게 돌아가는 몫.
영업활동 현금흐름, 설비투자, 잉여현금흐름
분기현금 사용처와 영업활동 현금흐름
회계연도최근 4개 분기
현금흐름표- 영업활동 현금흐름
- $70.9억
- 설비투자
- -$7.94억
- 자사주 매입
- -$60.5억
- 배당금
- -$5억
- 인수
- -$1.22억
- 순차입금 발행
- $20.2억
- 주식보상비용
- $9.77억
- 잉여현금흐름
- $63억
- 주주환원 / FCF
- 104.0%
주식 수와 EPS
분기, 희석재무상태표
각 분기말의 유동성, 투자, 차입금.
현금, 투자, 차입금
분기말밸류에이션과 수익률
현재 배수를 회사 자체의 최근 5개 회계연도와 비교. 애널리스트 목표주가와 투자의견.
배수와 수익률
TTM 대 5개 회계연도| 현재 | 5년 평균 | 5년 범위에서의 현재 위치 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 10.8× | 27.0× | 10.7× – 53.1× |
| EV / EBITDA | 7.2× | 17.7× | 7.5× – 40.3× |
| EV / 매출 | 1.6× | 3.8× | 1.7× – 8.9× |
| 주가 / FCF | 7.5× | 20.1× | 10.1× – 45.3× |
| 주가 / 장부가치 | 2.5× | 4.9× | 2.8× – 10.2× |
| FCF 수익률 | 13.3% | 6.5% | 2.2% – 9.9% |
| 투하자본이익률 | 14.4% | 12.0% | 8.2% – 15.0% |
| 자기자본이익률 | 23.8% | 19.5% | 11.9% – 25.8% |
애널리스트
컨센서스 목표주가 $55.88 (-2.0%)
범위 $45.00 – $70.00 · 투자의견 Hold
적극 매수0
매수25
중립40
매도5
적극 매도0
전망
향후 회계연도에 대한 애널리스트 컨센서스와 현재 주가에서의 함의.
컨센서스 추정치
| 회계연도 | 매출 | 성장률 | EPS | 성장률 | 현재 주가 기준 P/E | 애널리스트(EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $346억 | +4.2% | $5.57 | +2.9% | 10.2× | 26 |
| FY2027 | $360억 | +4.2% | $5.90 | +6.1% | 9.7× | 27 |
| FY2028 | $377억 | +4.6% | $6.41 | +8.5% | 8.9× | 19 |
| FY2029 | $388억 | +3.0% | $6.61 | +3.1% | 8.6× | 8 |
| FY2030 | $403억 | +4.0% | $6.89 | +4.3% | 8.3× | 14 |
재무제표
손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표의 모든 항목. 12개 분기와 10개 회계연도를 금액, 매출 대비 비율, 성장률로 표시.
전체 보고 항목
PayPal Holdings, Inc.이(가) 최근 10-Q / 10-K 제출 서류에 태그한 301개 전 항목을 SEC 공식 라벨과 정의와 함께 제공합니다. 주석(리스, 세금, 자사주 매입, 직원 등)도 포함.
| 항목(SEC 라벨) | 최근 분기 | 전년 | 전년비 | 최근 FY | 직전 FY | 전년비 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable, Current | $1.52억 | $2.08억 | -26.9% | $2.4억 | $2.27억 | +5.7% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current | $7.16억 | $9.73억 | -26.4% | $8.4억 | $9.84억 | -14.6% |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | $200만 | $2000만 | -90.0% | $8300만 | $3.35억 | -75.2% |
| Accrued Liabilities, Current | $42.8억 | $40.5억 | +5.8% | $60.1억 | $55.9억 | +7.4% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $81.1억2025-12-31 | $74.8억 | +8.4% | $81.1억 | $74.8억 | +8.4% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$4.86억 | -$7억 | +30.6% | -$6.58억 | -$5.5억 | -19.6% |
| Additional Paid in Capital | $223억 | $214억 | +4.2% | $216억 | $207억 | +4.2% |
| Advertising Expense | – | – | – | $8.67억 | $5.74억 | +51.0% |
| Amortization of Intangible Assets | $3300만 | $4700만 | -29.8% | $1.75억 | $2.07억 | -15.5% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 1400만 | 1200만 | +16.7% | 1100만 | 900만 | +22.2% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $2.63억 | $2.89억 | -9.0% | $11.4억 | $13.3억 | -14.4% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Recognition and Exercise | -$5400만 | -$6600만 | +18.2% | -$2.58억 | -$2.63억 | +1.9% |
| Asset Impairment Charges | – | – | – | $0 | $0 | – |
| Assets | $816억 | $798억 | +2.3% | $802억 | $787억 | +1.8% |
| Assets, Current | $605억 | $602억 | +0.6% | $598억 | $582억 | +2.7% |
| Business Combination, Consideration Transferred | $1.34억2026-03-31 | – | – | $27억2018-12-31 | $4.2억 | +542.9% |
| Capital Expenditures Incurred but Not yet Paid | – | – | – | $900만 | $1400만 | -35.7% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | $71.6억 | $90억 | -20.4% | $80.5억 | $66.6억 | +20.8% |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | $80억2025-12-31 | $66억 | +21.2% | $80억 | $66억 | +21.2% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $201억 | $239억 | -15.8% | $240억 | $225억 | +6.8% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -$18.8억 | $48.7억 | -138.7% | $15.3억 | $6.56억 | +132.9% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0.14 | – | – | $0.14 | – | – |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0.00 | $0.00 | 0.0% | $0.00 | $0.00 | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 40억 | 40억 | 0.0% | 40억 | 40억 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 8.37억 | 9.41억 | -11.1% | 9.2억 | 9.93억 | -7.4% |
| Common Stock, Value, Issued | $0 | $0 | – | $0 | $0 | – |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $10.9억 | $12.9억 | -15.3% | $51.3억 | $43.4억 | +18.0% |
| Contract with Customer, Asset, after Allowance for Credit Loss, Noncurrent | $2.87억 | $2.03억 | +41.4% | $2.38억 | $2.07억 | +15.0% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$1.16억 | $3.42억 | -133.9% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $8.93억 | $5.02억 | +77.9% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $8.42억 | $9.51억 | -11.5% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $6500만 | $1.07억 | -39.3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Accrued Interest, after Allowance for Credit Loss | $1.19억 | $1.21억 | -1.7% | $1.01억 | $1.4억 | -27.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $900만 | $1800만 | -50.0% | $1800만 | $2900만 | -37.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $3600만 | $600만 | +500.0% | $500만 | $1500만 | -66.7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $32.7억 | $29.6억 | +10.3% | $32.8억 | $15.9억 | +106.8% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $27.7억 | $24.7억 | +12.1% | $19.5억 | $33.3억 | -41.3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $60.7억 | $39.5억 | +53.7% | $37.8억 | $49.7억 | -23.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $104억 | $93.9억 | +11.2% | $98.9억 | $114억 | -13.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $2.79억 | $1.32억 | +111.4% | $4.26억 | $9.42억 | -54.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $0 | $0 | – | $100만 | $500만 | -80.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $87.6억 | $57.2억 | +53.1% | $55.1억 | $56.4억 | -2.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $3600만 | $600만 | +500.0% | $400만 | $1000만 | -60.0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $32.4억 | $29.7억 | +9.3% | $32.9억 | $15.8억 | +107.7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $27.7억 | $24.7억 | +11.9% | $19.5억 | $33.4억 | -41.5% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $60.7억 | $39.6억 | +53.5% | $37.9억 | $49.8억 | -23.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $104억 | $93.9억 | +11.2% | $98.9억 | $114억 | -13.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $90.4억 | $58.5억 | +54.4% | $59.3억 | $65.8억 | -9.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $3600만 | $600만 | +500.0% | $500만 | $1500만 | -66.7% |
| Debt, Current | $25.3억 | – | – | $02019-12-31 | $20억 | -100.0% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | $225억 | $188억 | +20.1% | $189억 | $213억 | -11.2% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleExcludingAccruedInterest | $225억 | $188억 | +19.9% | $189억 | $213억 | -11.2% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleExcludingAccruedInterestNoncurrent | $30.5억 | $20억 | +52.8% | $24.2억 | $30억 | -19.4% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $2.95억 | $2.78억 | +6.1% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$6300만 | -$1800만 | -250.0% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | $8500만 | $1.82억 | -53.3% | $2.17억 | $2.31억 | -6.1% |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$1500만 | -$2900만 | +48.3% |
| Deferred Tax Assets, Capital Loss Carryforwards | $2.99억2025-12-31 | – | – | $2.99억 | – | – |
| Deferred Tax Assets, Gross | $25.3억2025-12-31 | $22.4억 | +13.2% | $25.3억 | $22.4억 | +13.2% |
| Deferred Tax Assets, Net | $12.5억2025-12-31 | $15억 | -16.4% | $12.5억 | $15억 | -16.4% |
출처: SEC companyfacts(모든 10-Q / 10-K의 XBRL). 현금흐름 분기 수치는 10-Q에 태그된 누적 수치에서 산출합니다. 부문별 내역은 차원(dimension)과 함께 태그되므로 부문 섹션에 따로 표시됩니다.
출처
재무제표, 부문 매출, 지표, 추정치: Financial Modeling Prep. 부문별 이익과 전체 보고 항목: SEC EDGAR(XBRL). 참조한 제출 서류: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
데이터 기준일 2026-11-02