Humana Inc. (HUM) 재무
NYSE · Healthcare · Medical - Healthcare Plans · 직원 67,060명 · CEO James A. Rechtin
- 주가
- $414.50 -0.52%
- 시가총액
- $498억
- 기업가치
- $571억
- 최근 실적
- Q2 '26 2026-07-29 제출
- 다음 실적
- 2026-11-06 EPS 추정 -$1.00
매출(TTM)$1460억+18.3% 전년 대비최근 4개 분기, 막대 = 각 분기
영업이익률(TTM)1.4%-0.3 %p 전년 대비영업이익 $20.2억
순이익(TTM)$12.8억-18.9% 전년 대비세후, 영업외손익 포함
잉여현금흐름(TTM)-$4.43억-118.2% 전년 대비설비투자 $5.9억
희석 EPS(TTM)$10.56-19.0% 전년 대비최근 4개 분기 합계
순현금$96.2억+212.6% 전년 대비현금 + 단기투자 - 차입금
밸류에이션 및 주요 지표
- 시가총액
- $498억 EV $571억
- 매출
- $1460억 최근 12개월
- 매출 성장률
- +25% FY2026년 컨센서스
- 순이익률
- 0.9% 순이익 / 매출, TTM
- P/E
- 38.9× 선행 45.3×(FY2026)
- P/S
- 0.3× 주가 / 매출, TTM
- EV / EBITDA
- 18.4× TTM
- 잉여현금흐름
- -$4.43억 최근 12개월
- 순이익
- $12.8억 최근 12개월
- 매출 추정
- $1630억 FY2026년 컨센서스
- 이익
- 2026-11-06 매출 추정 $409억
- 배당
- $3.54 주당, 최근 12개월
핵심 요약
보고된 수치로 산출했으며, 모든 문장에 근거 수치를 함께 표시합니다.
- 최근 실적(2026-07-29): 매출 0.7% 상회, EPS 4.7% 상회매출 $409억, 예상 $406억(+0.7%). EPS $7.61, 예상 $7.27(+4.7%).
- 매출 성장 가속: 전년비 26.2%Q2 '26 매출 $409억, 직전 4개 분기 평균은 13.9%.
- 영업이익률 1.4%(TTM), 전년 대비 -0.3 %p매출이 18.3% 늘어나는 동안 영업이익은 -4.0% 증가.
- 세전이익의 25.3%가 영업외손실로 감소세전이익 $16.1억, 영업이익 $20.2억(TTM). 지분투자 손실 등 일회성 항목이 순이익과 EPS를 깎았습니다. 사업의 실력은 영업이익이 더 정확합니다.
- 설비투자는 매출의 0.4%(전년 0.4%)최근 4개 분기 투자액 $5.9억(전년비 +19.7%). 잉여현금흐름 -$4.43억, 순이익의 -34.7%.
- 희석 주식 수 1년간 0.1% 증가Q2 '26 희석 주식 수 1.21억, 1년 전 1.21억.
- 순현금 $96.2억현금 + 단기투자 $239억, 리스 포함 차입금 $142억. 1년 전 순차입금 $85.5억.
직전 분기: Q2 '26
2026-06-30 종료 분기. 전년 동기 및 실적 발표 전 애널리스트 컨센서스와 비교.
분기 전년 대비
| Q2 '26 | 전년 | 증감 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | $409억 | $324억 | +26.2% |
| 매출총이익률 | 13.5% | 14.9% | -1.4 %p |
| 영업이익 | $13.6억 | $7.22억 | +88.4% |
| 영업이익률 | 3.3% | 2.2% | +1.1 %p |
| 순이익 | $6.93억 | $5.45억 | +27.2% |
| 희석 EPS | $5.72 | $4.51 | +26.8% |
| 영업활동 현금흐름 | -$4.26억 | $12.7억 | -133.5% |
| 설비투자 | $1.32억 | $1.14억 | +15.8% |
| 잉여현금흐름 | -$5.58억 | $11.6억 | -148.2% |
| R&D | $0 | $0 | – |
| 주식보상비용 | $6500만 | $6100만 | +6.6% |
발표 vs 컨센서스
2026-07-29| 실제 | 컨센서스 | 컨센서스 대비 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | $409억 | $406억 | +0.7% |
| EPS(컨센서스 기준) | $7.61 | $7.27 | +4.7% |
2026-07-29 발표 Q2 '26 실적 기준: 매출과 애널리스트 추정 기준 EPS(대개 조정 EPS)로, 위 재무제표의 EPS와 다를 수 있습니다.
EPS 대 컨센서스
최근 8회 실적매출
수익이 어디서 나오는지를 사업별, 지역별로 분기마다 보여줍니다.
매출, 영업이익, 성장률
분기사업별 매출
누적, 분기| 부문 | Q2 '26 | 전년비 | 비중 | TTM | TTM 전년비 | 12개 분기 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Insurance | $391억 | – | 95.8% | – | – | |
| Insurance Segment | – | – | – | – | – | |
| CenterWell | $67.9억 | – | 16.6% | – | – | |
| CenterWell Segment | – | – | – | – | – | |
| Eliminations/ Corporate | -$50.6억 | – | -12.4% | – | – |
부문별 이익
각 10-Q / 10-K의 부문 주석에서 읽은 보고 부문별 영업이익(대부분의 데이터 제공처가 빠뜨리는 이익 내역).
Q2 '26 부문
| 부문 | 매출 | 전년비 | 영업이익 | 전년비 | 이익률 | 전년 이익률 | TTM 영업이익 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Insurance Segment | – | – | $8.2억 | +7.0% | – | – | $15.8억 |
| Center Well Segment | – | – | $4.66억 | +35.5% | – | – | $13.6억 |
| Corporate And Eliminations | – | – | $7400만 | +716.7% | – | – | -$2.31억 |
부문별 영업이익
분기부문별 영업이익률
분기4분기는 산출값입니다. 10-K의 연간 수치에서 10-Q의 세 분기를 뺀 값입니다.
이익률과 비용 구조
매출 한 단위에서 단계별로 얼마가 남는지, 그리고 비용이 어디에 쓰이는지.
이익률
분기매출 대비 비용 비율
분기현금흐름과 자본 배분
창출한 현금, 그 용도, 그리고 주주에게 돌아가는 몫.
영업활동 현금흐름, 설비투자, 잉여현금흐름
분기현금 사용처와 영업활동 현금흐름
회계연도최근 4개 분기
현금흐름표- 영업활동 현금흐름
- $1.47억
- 설비투자
- -$5.9억
- 자사주 매입
- -$1.5억
- 배당금
- -$3.23억
- 인수
- -$8.95억
- 순차입금 발행
- $14억
- 주식보상비용
- $2.47억
- 잉여현금흐름
- -$4.43억
- 주주환원 / FCF
- -106.8%
주식 수와 EPS
분기, 희석재무상태표
각 분기말의 유동성, 투자, 차입금.
현금, 투자, 차입금
분기말밸류에이션과 수익률
현재 배수를 회사 자체의 최근 5개 회계연도와 비교. 애널리스트 목표주가와 투자의견.
배수와 수익률
TTM 대 5개 회계연도| 현재 | 5년 평균 | 5년 범위에서의 현재 위치 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 38.9× | 23.5× | 20.4× – 26.0× |
| EV / EBITDA | 18.4× | 14.0× | 12.5× – 15.6× |
| EV / 매출 | 0.4× | 0.6× | 0.3× – 0.8× |
| 주가 / FCF | -112.4× | 39.6× | 12.8× – 82.3× |
| 주가 / 장부가치 | 2.6× | 3.0× | 1.7× – 4.2× |
| FCF 수익률 | -0.9% | 4.2% | 1.2% – 7.8% |
| 투하자본이익률 | 4.5% | 5.9% | 3.1% – 8.2% |
| 자기자본이익률 | 6.9% | 13.2% | 6.7% – 18.3% |
애널리스트
컨센서스 목표주가 $469.89 (+13.4%)
범위 $300.00 – $596.00 · 투자의견 Hold
적극 매수0
매수20
중립23
매도1
적극 매도0
전망
향후 회계연도에 대한 애널리스트 컨센서스와 현재 주가에서의 함의.
컨센서스 추정치
| 회계연도 | 매출 | 성장률 | EPS | 성장률 | 현재 주가 기준 P/E | 애널리스트(EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $1630억 | +25.4% | $9.16 | -6.9% | 45.3× | 17 |
| FY2027 | $1680억 | +3.2% | $17.00 | +85.6% | 24.4× | 16 |
| FY2028 | $1800억 | +7.5% | $30.52 | +79.5% | 13.6× | 9 |
| FY2029 | $1890억 | +5.0% | $34.91 | +14.4% | 11.9× | 3 |
| FY2030 | $2050억 | +8.0% | $35.53 | +1.8% | 11.7× | 3 |
재무제표
손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표의 모든 항목. 12개 분기와 10개 회계연도를 금액, 매출 대비 비율, 성장률로 표시.
전체 보고 항목
Humana Inc.이(가) 최근 10-Q / 10-K 제출 서류에 태그한 282개 전 항목을 SEC 공식 라벨과 정의와 함께 제공합니다. 주석(리스, 세금, 자사주 매입, 직원 등)도 포함.
| 항목(SEC 라벨) | 최근 분기 | 전년 | 전년비 | 최근 FY | 직전 FY | 전년비 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities, Current | $65.3억 | $53.8억 | +21.4% | $57.2억 | $52.6억 | +8.7% |
| Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss, Current | $1.02억 | $1.21억 | -15.7% | $1.08억 | $9800만 | +10.2% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $32.9억2025-12-31 | $31.4억 | +4.7% | $32.9억 | $31.4억 | +4.7% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$7.31억 | -$8.68억 | +15.8% | -$6.33억 | -$10.7억 | +40.7% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | $36.4억 | $35억 | +4.1% | $36억 | $34.6억 | +4.0% |
| Amortization | $1100만 | $1500만 | -26.7% | $5100만 | $6000만 | -15.0% |
| Amortization of Intangible Assets | $1100만 | $1500만 | -26.7% | $5100만 | $6000만 | -15.0% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 232만 | 181만 | +28.6% | 89.5만 | 81.4만 | +10.0% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $5100만 | $5000만 | +2.0% | $2.41억 | $2.07억 | +16.4% |
| Asset Impairment Charges | – | – | – | $2.53억 | $2억 | +26.5% |
| Assets | $553억 | $509억 | +8.5% | $489억 | $465억 | +5.2% |
| Assets, Current | $381억 | $344억 | +10.6% | $327억 | $298억 | +9.8% |
| Assets, Fair Value Disclosure | $228억 | – | – | $208억 | $211억 | -1.5% |
| Benefits, Losses and Expenses | $379억 | $301억 | +25.9% | $1270억 | $1150억 | +10.2% |
| Capitalized Computer Software, Amortization | – | – | – | $5.36억 | $6.6억 | -18.8% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | $49.5억 | $42.5억 | +16.5% | $42억 | $22.2억 | +89.1% |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | $46억 | – | – | $39.5억 | $20.5억 | +92.6% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $49.5억 | $42.5억 | +16.5% | $42억 | $22.2억 | +89.1% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $7.51억 | $20.3억 | -63.0% | $19.8억 | -$24.7억 | +180.0% |
| Ceded Premiums Written | – | – | – | $700만 | $500만 | +40.0% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Cash Paid | $0.892025-09-30 | $0.89 | 0.0% | $3.54 | $3.54 | 0.0% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0.89 | $0.89 | 0.0% | $1.162016-12-31 | $1.15 | +0.9% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0.17 | $0.17 | 0.0% | $0.17 | $0.17 | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 3억 | 3억 | 0.0% | 3억 | 3억 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 1.99억 | 1.99억 | 0.0% | 1.99억 | 1.99억 | 0.0% |
| Common Stock, Value, Issued | $3300만 | $3300만 | 0.0% | $3300만 | $3300만 | 0.0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $10.9억 | $14.4억 | -24.6% | $16.2억 | $11.4억 | +42.4% |
| Contract with Customer, Liability, Current | $2.69억 | $2.65억 | +1.5% | $3.56억 | $2.6억 | +36.9% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1.3억 | $5.66억 | -77.0% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $0 | $0 | – |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1.75억 | $6.05억 | -71.1% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $4500만 | $3900만 | +15.4% |
| Current Year Claims and Claims Adjustment Expense | $341억 | $270억 | +26.2% | $1120억 | $1010억 | +10.3% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | -$100만 | $200만 | -150.0% | -$5000만 | $2400만 | -308.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale | $176억 | $183억 | -3.6% | $162억 | $186억 | -13.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $2500만 | $3600만 | -30.6% | $4600만 | $2600만 | +76.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $9.7억 | $11.6억 | -16.6% | $8.67억 | $14.1억 | -38.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | $186억 | $194억 | -4.3% | $170억 | $200억 | -15.0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $12.8억 | $11.6억 | +9.7% | $13.1억 | $12.9억 | +1.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $43.6억 | $43.4억 | +0.5% | $40.4억 | $42.9억 | -5.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $47.6억 | $53.4억 | -10.9% | $44.1억 | $55.7억 | -20.8% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $11.3억 | $9.88억 | +14.1% | $10억 | $10.7억 | -6.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $77.6억 | $87.9억 | -11.7% | $87.4억 | $91억 | -4.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $8.76억 | $10.8억 | -19.0% | $8.51억 | $12.3억 | -30.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $72.9억 | $55.9억 | +30.3% | $23.3억 | $72억 | -67.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $9400만 | $8200만 | +14.6% | $1600만 | $1.78억 | -91.0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $10.7억 | $9.62억 | +11.6% | $11.2억 | $10.7억 | +4.3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $42.1억 | $41.1억 | +2.3% | $39.2억 | $39.8억 | -1.4% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $46.4억 | $52.1억 | -11.0% | $43.3억 | $54억 | -19.8% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $11.2억 | $9.85억 | +13.6% | $9.99억 | $10.7억 | -6.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Amortized Cost | $70.6억 | $75.9억 | -7.0% | $62.6억 | $78억 | -19.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Fair Value | $66억 | $70.3억 | -6.0% | $58.3억 | $71.3억 | -18.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Noncurrent | $6.26억 | $4.1억 | +52.7% | $4.93억 | $4.21억 | +17.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $150억 | $144억 | +4.6% | $111억 | $163억 | -32.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $9.7억 | $11.6억 | -16.6% | $8.67억 | $14.1억 | -38.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Number of Positions | 1,690 position | 1,530 position | +10.5% | 1,150 position | 1,780 position | -35.4% |
| Debt, Current | $17.2억 | $5.77억 | +197.9% | $0 | $5.77억 | -100.0% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $8900만 | -$1.79억 | +149.7% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $0 | $0 | – |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $7500만 | -$1.92억 | +139.1% |
출처: SEC companyfacts(모든 10-Q / 10-K의 XBRL). 현금흐름 분기 수치는 10-Q에 태그된 누적 수치에서 산출합니다. 부문별 내역은 차원(dimension)과 함께 태그되므로 부문 섹션에 따로 표시됩니다.
출처
재무제표, 부문 매출, 지표, 추정치: Financial Modeling Prep. 부문별 이익과 전체 보고 항목: SEC EDGAR(XBRL). 참조한 제출 서류: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
데이터 기준일 2026-11-02