Fair Isaac Corporation (FICO) 재무
NYSE · Technology · Software - Application · 직원 3,876명 · CEO William J. Lansing
- 주가
- $711.23 +0.29%
- 시가총액
- $154억
- 기업가치
- $207억
- 최근 실적
- Q3 '26 2026-07-29 제출
- 다음 실적
- 2026-11-04 EPS 추정 $10.75
매출(TTM)$23.9억+24.1% 전년 대비최근 4개 분기, 막대 = 각 분기
영업이익률(TTM)51.7%+5.8 %p 전년 대비영업이익 $12.4억
순이익(TTM)$8.15억+28.8% 전년 대비세후, 영업외손익 포함
잉여현금흐름(TTM)$9.96억+33.2% 전년 대비설비투자 $553만
희석 EPS(TTM)$34.62+35.4% 전년 대비최근 4개 분기 합계
순현금-$53.5억-104.8% 전년 대비현금 + 단기투자 - 차입금
밸류에이션 및 주요 지표
- 시가총액
- $154억 EV $207억
- 매출
- $23.9억 최근 12개월
- 매출 성장률
- +27% FY2026년 컨센서스
- 순이익률
- 34.1% 순이익 / 매출, TTM
- P/E
- 20.4× 선행 16.7×(FY2026)
- P/S
- 6.4× 주가 / 매출, TTM
- EV / EBITDA
- 16.3× TTM
- 잉여현금흐름
- $9.96억 최근 12개월
- 순이익
- $8.15억 최근 12개월
- 매출 추정
- $25.3억 FY2026년 컨센서스
- 이익
- 2026-11-04 매출 추정 $6.54억
- 배당
- – 배당 없음
핵심 요약
보고된 수치로 산출했으며, 모든 문장에 근거 수치를 함께 표시합니다.
- 최근 실적(2026-07-29): 매출 0.7% 하회, EPS 3.6% 상회매출 $6.74억, 예상 $6.79억(-0.7%). EPS $12.18, 예상 $11.76(+3.6%).
- 매출 성장 가속: 전년비 25.7%Q3 '26 매출 $6.74억, 직전 4개 분기 평균은 22.1%.
- 영업이익률 51.7%(TTM), 전년 대비 +5.8 %p매출이 24.1% 늘어나는 동안 영업이익은 39.7% 증가.
- 세전이익의 16.1%가 영업외손실로 감소세전이익 $10.7억, 영업이익 $12.4억(TTM). 지분투자 손실 등 일회성 항목이 순이익과 EPS를 깎았습니다. 사업의 실력은 영업이익이 더 정확합니다.
- 설비투자는 매출의 0.2%(전년 1.7%)최근 4개 분기 투자액 $553만(전년비 -83.6%). 잉여현금흐름 $9.96억, 순이익의 122.2%.
- 주주환원 $35.9억 = 잉여현금흐름의 360.8%자사주 매입 $35.9억(전년 $11.9억), 배당 $0, 주식보상 $1.74억(TTM). 잉여현금흐름을 초과: 보유 현금 또는 차입으로 충당.
- 희석 주식 수 1년간 7.6% 감소Q3 '26 희석 주식 수 2270만, 1년 전 2460만.
- 순차입금 $53.5억현금 + 단기투자 $2.48억, 리스 포함 차입금 $56억. 1년 전 순차입금 $26.1억.
- Scores: 매출 +41.5%, 이익률 90.8%(전년 87.8%)Q3 '26에 가장 빠르게 성장한 보고 부문: 매출 $4.59억에 영업이익 $4.17억(제출 서류의 부문 주석 기준).
직전 분기: Q3 '26
2026-06-30 종료 분기. 전년 동기 및 실적 발표 전 애널리스트 컨센서스와 비교.
분기 전년 대비
| Q3 '26 | 전년 | 증감 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | $6.74억 | $5.36억 | +25.7% |
| 매출총이익률 | 87.1% | 83.7% | +3.4 %p |
| 영업이익 | $3.63억 | $2.63억 | +38.1% |
| 영업이익률 | 53.8% | 48.9% | +4.8 %p |
| 순이익 | $2.37억 | $1.82억 | +30.5% |
| 희석 EPS | $10.45 | $7.40 | +41.2% |
| 영업활동 현금흐름 | $3.8억 | $2.86억 | +32.9% |
| 설비투자 | $86.3만 | $998만 | -91.4% |
| 잉여현금흐름 | $3.8억 | $2.76억 | +37.4% |
| R&D | $5370만 | $4720만 | +13.8% |
| 주식보상비용 | $5230만 | $4190만 | +24.8% |
발표 vs 컨센서스
2026-07-29| 실제 | 컨센서스 | 컨센서스 대비 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | $6.74억 | $6.79억 | -0.7% |
| EPS(컨센서스 기준) | $12.18 | $11.76 | +3.6% |
2026-07-29 발표 Q3 '26 실적 기준: 매출과 애널리스트 추정 기준 EPS(대개 조정 EPS)로, 위 재무제표의 EPS와 다를 수 있습니다.
EPS 대 컨센서스
최근 8회 실적매출
수익이 어디서 나오는지를 사업별, 지역별로 분기마다 보여줍니다.
매출, 영업이익, 성장률
분기사업별 매출
누적, 분기| 부문 | Q3 '26 | 전년비 | 비중 | TTM | TTM 전년비 | 12개 분기 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Scores | $4.59억 | +41.5% | 68.1% | $15.5억 | +40.1% | |
| Applications | $2.15억 | – | 31.9% | $8.44억 | – |
지역별 매출
전체 대비 비중| 부문 | Q3 '26 | 전년비 | 비중 | TTM | TTM 전년비 | 12개 분기 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Americas | $6.12억 | +30.2% | 49.9% | $21.4억 | +28.6% | |
| United States | $5.52억 | – | 45.0% | – | – | |
| EMEA | $4140만 | +0.1% | 3.4% | $1.66억 | +0.4% | |
| Asia Pacific | $2080만 | -16.2% | 1.7% | $8660만 | -11.8% |
부문별 이익
각 10-Q / 10-K의 부문 주석에서 읽은 보고 부문별 영업이익(대부분의 데이터 제공처가 빠뜨리는 이익 내역).
Q3 '26 부문
| 부문 | 매출 | 전년비 | 영업이익 | 전년비 | 이익률 | 전년 이익률 | TTM 영업이익 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Scores | $4.59억 | +41.5% | $4.17억 | +46.4% | 90.8% | 87.8% | $13.9억 |
| Software | $2.15억 | +1.5% | $5500만 | -19.0% | 25.6% | 32.0% | $2.32억 |
| Corporate (unallocated) | – | – | – | – | – | – | – |
부문별 영업이익
분기부문별 영업이익률
분기4분기는 산출값입니다. 10-K의 연간 수치에서 10-Q의 세 분기를 뺀 값입니다.
이익률과 비용 구조
매출 한 단위에서 단계별로 얼마가 남는지, 그리고 비용이 어디에 쓰이는지.
이익률
분기매출 대비 비용 비율
분기현금흐름과 자본 배분
창출한 현금, 그 용도, 그리고 주주에게 돌아가는 몫.
영업활동 현금흐름, 설비투자, 잉여현금흐름
분기현금 사용처와 영업활동 현금흐름
회계연도최근 4개 분기
현금흐름표- 영업활동 현금흐름
- $10억
- 설비투자
- -$553만
- 자사주 매입
- -$35.9억
- 배당금
- $0
- 인수
- $0
- 순차입금 발행
- $28.1억
- 주식보상비용
- $1.74억
- 잉여현금흐름
- $9.96억
- 주주환원 / FCF
- 360.8%
주식 수와 EPS
분기, 희석재무상태표
각 분기말의 유동성, 투자, 차입금.
현금, 투자, 차입금
분기말밸류에이션과 수익률
현재 배수를 회사 자체의 최근 5개 회계연도와 비교. 애널리스트 목표주가와 투자의견.
배수와 수익률
TTM 대 5개 회계연도| 현재 | 5년 평균 | 5년 범위에서의 현재 위치 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 20.4× | 51.5× | 28.7× – 93.5× |
| EV / EBITDA | 16.3× | 37.6× | 22.3× – 65.7× |
| EV / 매출 | 8.7× | 16.6× | 9.1× – 29.1× |
| 주가 / FCF | 15.4× | 44.3× | 21.3× – 79.0× |
| 주가 / 장부가치 | -3.9× | – | – |
| FCF 수익률 | 6.5% | 2.8% | 1.3% – 4.7% |
| 투하자본이익률 | 59.4% | 41.0% | 32.7% – 53.0% |
| 자기자본이익률 | -33.4% | -110.6% | -353.4% – -37.3% |
애널리스트
컨센서스 목표주가 $1,025.46 (+44.2%)
범위 $700.00 – $1,675.00 · 투자의견 Buy
적극 매수0
매수15
중립6
매도0
적극 매도0
전망
향후 회계연도에 대한 애널리스트 컨센서스와 현재 주가에서의 함의.
컨센서스 추정치
| 회계연도 | 매출 | 성장률 | EPS | 성장률 | 현재 주가 기준 P/E | 애널리스트(EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $25.3억 | +27.1% | $42.69 | +60.9% | 16.7× | 13 |
| FY2027 | $26.9억 | +6.3% | $46.77 | +9.6% | 15.2× | 13 |
| FY2028 | $28.8억 | +7.2% | $52.51 | +12.3% | 13.5× | 10 |
| FY2029 | $30.7억 | +6.5% | $50.64 | -3.6% | 14.0× | 3 |
| FY2030 | $30.6억 | -0.3% | $62.78 | +24.0% | 11.3× | 1 |
재무제표
손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표의 모든 항목. 12개 분기와 10개 회계연도를 금액, 매출 대비 비율, 성장률로 표시.
전체 보고 항목
Fair Isaac Corporation이(가) 최근 10-Q / 10-K 제출 서류에 태그한 248개 전 항목을 SEC 공식 라벨과 정의와 함께 제공합니다. 주석(리스, 세금, 자사주 매입, 직원 등)도 포함.
| 항목(SEC 라벨) | 최근 분기 | 전년 | 전년비 | 최근 FY | 직전 FY | 전년비 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accelerated Share Repurchases, Settlement (Payment) or Receipt | -$15억2026-06-05 | – | – | – | – | – |
| Accounts Payable, Current | $2690만 | $2930만 | -8.4% | $3230만 | $2250만 | +43.8% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss | $6.17억 | $4.99억 | +23.5% | $5.66억 | $4.69억 | +20.7% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current | $5.93억 | $4.54억 | +30.5% | $5.29억 | $4.27억 | +24.0% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Noncurrent | $2430만 | $4530만 | -46.4% | $3720만 | $4260만 | -12.7% |
| Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss | $768만 | $804만 | -4.5% | $796만 | $645만 | +23.4% |
| Accounts Receivable, before Allowance for Credit Loss | $6.24억 | $5.07억 | +23.1% | $5.74억 | $4.76억 | +20.7% |
| Accounts Receivable, Credit Loss Expense (Reversal) | $6천 | $49.5만 | -98.8% | $149만 | $168만 | -11.3% |
| Accrued Liabilities, Current | $1.02억 | $7430만 | +37.3% | $1.15억 | $7980만 | +43.6% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $4960만 | $6560만 | -24.3% | $4560만 | $7750만 | -41.2% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$9610만 | -$8830만 | -8.8% | -$9210만 | -$9160만 | -0.5% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | $10.6억 | $12.9억 | -17.8% | $13.3억 | $13.7억 | -2.6% |
| Amortization of Intangible Assets | $02025-09-30 | $9.2만 | -100.0% | $0 | $91.7만 | -100.0% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $5230만 | $4190만 | +24.8% | $1.57억 | $1.49억 | +4.8% |
| Assets | $20.4억 | $18.6억 | +9.4% | $18.7억 | $17.2억 | +8.7% |
| Assets, Current | $8.82억 | $7.1억 | +24.2% | $7.05억 | $6.17억 | +14.2% |
| Assets, Fair Value Disclosure | $6930만 | – | – | – | – | – |
| Billed Contracts Receivable | $3.65억 | $2.55억 | +43.3% | $3.28억 | $2.65억 | +23.7% |
| Capital Expenditures Incurred but Not yet Paid | $14.6만 | $259만 | -94.4% | $4.7만 | $6.2만 | -24.2% |
| Capitalized Contract Cost, Amortization | – | – | – | $990만 | $920만 | +7.6% |
| Capitalized Contract Cost, Impairment Loss | – | – | – | $0 | $0 | – |
| Capitalized Contract Cost, Net | $6320만2025-09-30 | $6050만 | +4.5% | $6320만 | $6050만 | +4.5% |
| Cash | $2.35억 | $1.57억 | +50.1% | $1.34억 | $1.43억 | -6.1% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | $2.48억 | $1.89억 | +31.4% | $1.34억 | $1.51억 | -11.0% |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | $1320만 | – | – | $1.34억 | $1.51억 | -11.0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $2.48억 | $1.89억 | +31.4% | $1.34억 | $1.51억 | -11.0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $2900만 | $4240만 | -31.6% | -$1650만 | $1390만 | -219.0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0.01 | $0.01 | 0.0% | $0.01 | $0.01 | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 2억 | 2억 | 0.0% | 2억 | 2억 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 8890만 | 8890만 | 0.0% | 8890만 | 8890만 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 2160만 | 2410만 | -10.4% | 2380만 | 2440만 | -2.6% |
| Common Stock, Value, Outstanding | $21.6만 | $24.1만 | -10.4% | $23.8만 | $24.4만 | -2.5% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $2.37억 | $1.95억 | +21.5% | $6.52억 | $5.23억 | +24.5% |
| Contract with Customer, Liability | $2.07억 | $1.75억 | +18.4% | $1.89억 | $1.6억 | +18.1% |
| Contract with Customer, Liability, Current | $2.05억 | $1.72억 | +19.6% | $1.87억 | $1.57억 | +19.4% |
| Contract with Customer, Liability, Noncurrent | $190만 | $340만 | -44.1% | $180만 | $330만 | -45.5% |
| Contract with Customer, Liability, Revenue Recognized | $3120만 | $2.56억 | -87.8% | $1.52억 | $1.34억 | +13.7% |
| Cost of Revenue | $8700만 | $8760만 | -0.6% | $3.54억 | $3.48억 | +1.6% |
| Costs and Expenses | $3.12억 | $2.74억 | +13.8% | $10.7억 | $9.84억 | +8.3% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1.23억 | $1.1억 | +11.7% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $3600만 | $3590만 | +0.1% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1.83억 | $1.57억 | +17.0% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $2380만 | $1020만 | +133.5% |
| Debt Issuance Costs, Current, Net | $0 | $65.5만 | -100.0% | $45.9만 | $0 | – |
| Debt Issuance Costs, Noncurrent, Net | $2760만 | $1980만 | +39.5% | $1890만 | $973만 | +93.8% |
| Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI | $5460만2025-09-30 | $4530만 | +20.6% | $5460만 | $4530만 | +20.6% |
| Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI, Cost | $4060만2025-09-30 | $3600만 | +12.6% | $4060만 | $3600만 | +12.6% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$2690만 | -$2620만 | -2.8% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$221만 | $60.9만 | -462.4% |
| Deferred Income Tax Assets, Net | $9240만 | $1.06억 | -12.8% | $1.19억 | $8650만 | +37.0% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | $1100만 | -$665만 | +265.0% | -$3250만 | -$2730만 | -18.9% |
| Deferred Revenue, Current | $2.05억 | $1.72억 | +19.6% | $1.87억 | $1.57억 | +19.4% |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$333만 | -$171만 | -94.5% |
| Deferred Tax Assets, in Process Research and Development | $1억2025-09-30 | $6780만 | +48.0% | $1억 | $6780만 | +48.0% |
| Deferred Tax Assets, Net | $1.19억2025-09-30 | $8650만 | +37.0% | $1.19억 | $8650만 | +37.0% |
| Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance | $1.68억2025-09-30 | $1.34억 | +25.4% | $1.68억 | $1.34억 | +25.4% |
| Deferred Tax Assets, Other | $2150만2025-09-30 | $1820만 | +18.1% | $2150만 | $1820만 | +18.1% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Employee Compensation | $3160만2025-09-30 | $3210만 | -1.4% | $3160만 | $3210만 | -1.4% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Accrued Liabilities | $738만2025-09-30 | $788만 | -6.4% | $738만 | $788만 | -6.4% |
| Deferred Tax Liabilities, Deferred Expense, Other Capitalized Costs | $1510만2025-09-30 | $1450만 | +4.5% | $1510만 | $1450만 | +4.5% |
출처: SEC companyfacts(모든 10-Q / 10-K의 XBRL). 현금흐름 분기 수치는 10-Q에 태그된 누적 수치에서 산출합니다. 부문별 내역은 차원(dimension)과 함께 태그되므로 부문 섹션에 따로 표시됩니다.
출처
재무제표, 부문 매출, 지표, 추정치는 기업의 제출 서류를 표준화한 데이터입니다. 부문별 이익과 전체 보고 항목: SEC EDGAR(XBRL). 참조한 제출 서류: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-Q 2025-12-31, 10-K 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-Q 2024-12-31, 10-K 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
데이터 기준일 2026-11-02