Capital One (COF) 재무
NYSE · Financial Services · Financial - Credit Services · 직원 77,500명 · CEO Richard D. Fairbank
- 주가
- $204.85 -1.86%
- 시가총액
- $1260억
- 기업가치
- $1270억
- 최근 실적
- Q3 '26 2026-10-20 제출
- 다음 실적
- 2027-01-28
매출(TTM)$791억+24.7% 전년 대비최근 4개 분기, 막대 = 각 분기
영업이익률(TTM)21.1%+18.5 %p 전년 대비영업이익 $167억
순이익(TTM)$109억+668.0% 전년 대비세후, 영업외손익 포함
잉여현금흐름(TTM)–– 전년 대비설비투자 –
희석 EPS(TTM)$16.94+614.8% 전년 대비최근 4개 분기 합계
순현금$889억+1,076.5% 전년 대비현금 + 단기투자 - 차입금
밸류에이션 및 주요 지표
- 시가총액
- $1260억 EV $1270억
- 매출
- $791억 최근 12개월
- 매출 성장률
- – 다음 회계연도
- 순이익률
- 13.7% 순이익 / 매출, TTM
- P/E
- 12.1×
- P/S
- 1.6× 주가 / 매출, TTM
- EV / EBITDA
- 5.9× TTM
- 잉여현금흐름
- – 최근 12개월
- 순이익
- $109억 최근 12개월
- 매출 추정
- – 다음 회계연도
- 이익
- 2027-01-28
- 배당
- $3.20 주당, 최근 12개월
핵심 요약
보고된 수치로 산출했으며, 모든 문장에 근거 수치를 함께 표시합니다.
- 매출 성장 둔화: 전년비 2.7%Q3 '26 매출 $204억, 직전 4개 분기 평균은 37.7%.
- 영업이익률 21.1%(TTM), 전년 대비 +18.5 %p매출이 24.7% 늘어나는 동안 영업이익은 918.5% 증가.
- 세전이익의 26.7%가 영업외손실로 감소세전이익 $132억, 영업이익 $167억(TTM). 지분투자 손실 등 일회성 항목이 순이익과 EPS를 깎았습니다. 사업의 실력은 영업이익이 더 정확합니다.
- 희석 주식 수 1년간 4.7% 감소Q3 '26 희석 주식 수 6.1억, 1년 전 6.4억.
- 순현금 $889억현금 + 단기투자 $1390억, 리스 포함 차입금 $498억. 1년 전 순현금 $75.6억.
직전 분기: Q3 '26
2026-09-30 종료 분기. 전년 동기 및 실적 발표 전 애널리스트 컨센서스와 비교.
분기 전년 대비
| Q3 '26 | 전년 | 증감 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | $204억 | $198억 | +2.7% |
| 매출총이익률 | 66.0% | 64.3% | +1.6 %p |
| 영업이익 | $45.7억 | $43.8억 | +4.3% |
| 영업이익률 | 22.5% | 22.1% | +0.4 %p |
| 순이익 | $35.4억 | $31.9억 | +10.9% |
| 희석 EPS | $5.61 | $4.83 | +16.1% |
| 영업활동 현금흐름 | – | $91.5억 | – |
| 설비투자 | – | $3.87억 | – |
| 잉여현금흐름 | – | $87.7억 | – |
| R&D | $0 | $0 | – |
| 주식보상비용 | – | $1.74억 | – |
매출
수익이 어디서 나오는지를 사업별, 지역별로 분기마다 보여줍니다.
매출, 영업이익, 성장률
분기사업별 매출
누적, 분기| 부문 | Q2 '26 | 전년비 | 비중 | TTM | TTM 전년비 | 12개 분기 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Credit Card | $118억 | – | 74.2% | – | – | |
| Consumer Banking | $32.1억 | – | 20.2% | – | – | |
| Interchange Fees, Contracts | – | – | – | – | – | |
| Commercial Banking | $8.5억 | – | 5.4% | – | – | |
| Other Contract Revenue | – | – | – | – | – | |
| Service Charges And Other Customer Fees, Contracts | – | – | – | – | – | |
| Other | $2600만 | – | 0.2% | – | – |
지역별 매출
전체 대비 비중| 부문 | Q2 '26 | 전년비 | 비중 | TTM | TTM 전년비 | 12개 분기 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Other | $3.65억 | – | 100.0% | -$2.96억 | – |
이익률과 비용 구조
매출 한 단위에서 단계별로 얼마가 남는지, 그리고 비용이 어디에 쓰이는지.
이익률
분기매출 대비 비용 비율
분기현금흐름과 자본 배분
창출한 현금, 그 용도, 그리고 주주에게 돌아가는 몫.
영업활동 현금흐름, 설비투자, 잉여현금흐름
분기현금 사용처와 영업활동 현금흐름
회계연도최근 4개 분기
현금흐름표- 잉여현금흐름
- –
- 주주환원 / FCF
- –
주식 수와 EPS
분기, 희석재무상태표
각 분기말의 유동성, 투자, 차입금.
현금, 투자, 차입금
분기말밸류에이션과 수익률
현재 배수를 회사 자체의 최근 5개 회계연도와 비교. 애널리스트 목표주가와 투자의견.
배수와 수익률
TTM 대 5개 회계연도| 현재 | 5년 평균 | 5년 범위에서의 현재 위치 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 12.1× | 19.4× | 5.2× – 60.1× |
| EV / EBITDA | 5.9× | 7.8× | 4.4× – 16.5× |
| EV / 매출 | 1.6× | 1.7× | 1.1× – 2.7× |
| 주가 / FCF | 3.9× | 4.0× | 2.6× – 5.5× |
| 주가 / 장부가치 | 1.1× | 1.0× | 0.7× – 1.2× |
| FCF 수익률 | 25.6% | 27.4% | 18.1% – 39.1% |
| 투하자본이익률 | 6.9% | 5.0% | 1.1% – 10.2% |
| 자기자본이익률 | 9.7% | 10.5% | 2.2% – 20.3% |
애널리스트
컨센서스 목표주가 $252.89 (+23.5%)
범위 $229.00 – $280.00 · 투자의견 Buy
적극 매수0
매수36
중립17
매도4
적극 매도0
재무제표
손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표의 모든 항목. 12개 분기와 10개 회계연도를 금액, 매출 대비 비율, 성장률로 표시.
전체 보고 항목
Capital One Financial Corporation이(가) 최근 10-Q / 10-K 제출 서류에 태그한 383개 전 항목을 SEC 공식 라벨과 정의와 함께 제공합니다. 주석(리스, 세금, 자사주 매입, 직원 등)도 포함.
| 항목(SEC 라벨) | 최근 분기 | 전년 | 전년비 | 최근 FY | 직전 FY | 전년비 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| $928억 | – | – | – | – | – | |
| $0 | – | – | – | – | – | |
| $27.4억 | – | – | – | – | – | |
| $27.1억 | – | – | – | – | – | |
| 4.0% | – | – | – | – | – | |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $66억2025-12-31 | $56억 | +17.8% | $66억 | $56억 | +17.8% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$63억 | -$68.2억 | +7.6% | -$54.7억 | -$92.9억 | +41.1% |
| Additional Paid in Capital | $651억 | $635억 | +2.6% | $640억 | $364억 | +75.8% |
| Adjustments to Additional Paid in Capital, Other | – | – | – | $1.22억 | – | – |
| Affordable Housing Tax Credits and Other Tax Benefits, Amount | $2.65억 | $2.23억 | +18.8% | $7.22억 | $7.18억 | +0.6% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments | $66억 | $57억 | +15.8% | $62억 | $53억 | +17.0% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments, Amortization | $1.95억 | $1.8억 | +8.3% | $6.96억 | $7.01억 | -0.7% |
| Amortization of Intangible Assets | $5.07억 | $2.71억 | +87.1% | $13.3억 | $7700만 | +1,622.1% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $2.07억 | $2.14억 | -3.3% | $7.43억 | $5.55억 | +33.9% |
| Assets | $6740억 | $6590억 | +2.3% | $6690억 | $4900억 | +36.5% |
| Banking Regulation, Common Equity Tier One Risk-Based Capital, Actual | $730억2025-12-31 | $508억 | +43.8% | $730억 | $508억 | +43.8% |
| Banking Regulation, Supplementary Leverage Ratio, Actual | 10.6%2025-12-31 | 9.9% | +7.1% | 10.6% | 9.9% | +7.1% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Actual | 12.5%2025-12-31 | 11.6% | +7.8% | 12.5% | 11.6% | +7.8% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 4.0%2025-12-31 | 4.0% | 0.0% | 4.0% | 4.0% | 0.0% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital, Actual | $785억2025-12-31 | $557억 | +41.0% | $785억 | $557억 | +41.0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Actual | 15.3%2025-12-31 | 14.8% | +3.4% | 15.3% | 14.8% | +3.4% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 6.0%2025-12-31 | 6.0% | 0.0% | 6.0% | 6.0% | 0.0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 6.0%2025-12-31 | 6.0% | 0.0% | 6.0% | 6.0% | 0.0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital, Actual | $785억2025-12-31 | $557억 | +41.0% | $785억 | $557억 | +41.0% |
| Banking Regulation, Total Capital, Actual | $880억2025-12-31 | $618억 | +42.4% | $880억 | $618억 | +42.4% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Actual | 17.2%2025-12-31 | 16.4% | +4.9% | 17.2% | 16.4% | +4.9% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 8.0%2025-12-31 | 8.0% | 0.0% | 8.0% | 8.0% | 0.0% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 10.0%2025-12-31 | 10.0% | 0.0% | 10.0% | 10.0% | 0.0% |
| Cash and Due from Banks | $48.3억 | $48.5억 | -0.4% | $30.3억 | $30.3억 | +0.1% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -$8300만 | $5500만 | -250.9% | -$3.49억 | -$6.24억 | +44.1% |
| Cash Provided by (Used in) Operating Activities, Discontinued Operations | $7000만2025-12-31 | -$400만 | +1,850.0% | $8400만 | -$400만 | +2,200.0% |
| Cash, Cash Equivalents, and Federal Funds Sold | $547억 | $591억 | -7.4% | $574억 | $432억 | +32.9% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $559억 | $616억 | -9.3% | $621억 | $437억 | +42.2% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -$234억 | $126억 | -285.3% | $184억 | -$8400만 | +22,031.0% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 1500만2025-12-31 | 1900만 | -21.1% | 1500만 | 1900만 | -21.1% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0.80 | $0.60 | +33.3% | $1.602017-12-31 | $1.60 | 0.0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0.01 | $0.01 | 0.0% | $0.01 | $0.01 | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 10억 | 10억 | 0.0% | 10억 | 10억 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 7.14억 | 7.07억 | +1.0% | 7.09억 | 7.02억 | +0.9% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 6.13억 | 6.4억 | -4.1% | 6.25억 | 3.81억 | +64.0% |
| Common Stock, Value, Issued | $700만 | $700만 | 0.0% | $700만 | $700만 | 0.0% |
| Communications and Information Technology | $4.89억 | $4.13억 | +18.4% | $17.7억 | $14.6억 | +21.1% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $26억 | -$35.7억 | +172.9% | $62.7억 | $37.3억 | +68.0% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $14.8억 | $16억 | -7.2% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $9000만 | $2300만 | +291.3% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $21억 | $20.2억 | +4.2% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $5.27억 | $3.95억 | +33.4% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | $02025-12-31 | $0 | – | $0 | -$3500만 | +100.0% |
| Debt and Lease Obligation | $454억 | $527억 | -13.9% | $510억 | $456억 | +12.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $3.43억 | $2.41억 | +42.3% | $4.86억 | $1.48억 | +228.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $72.5억 | $84.7억 | -14.3% | $70.9억 | $101억 | -30.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Change in Present Value, Interest Income | – | – | – | $2.07억2021-12-31 | $2.3억 | -10.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $458억 | $545억 | -15.9% | $522억 | $553억 | -5.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $71.2억 | $83.8억 | -15.0% | $70.8억 | $99.3억 | -28.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $167억 | $126억 | +32.8% | $21.9억 | $152억 | -85.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $1.33억 | $8700만 | +52.9% | $600만 | $1.94억 | -96.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Gain (Loss) | $02025-09-30 | -$3500만 | +100.0% | $2600만2019-12-31 | -$2.09억 | +112.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | $750억 | $755억 | -0.6% | $767억 | $756억 | +1.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | $684억 | $676억 | +1.3% | $703억 | $661억 | +6.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | $88억 | $67.8억 | +29.8% | $86.2억 | $57.6억 | +49.7% |
출처: SEC companyfacts(모든 10-Q / 10-K의 XBRL). 현금흐름 분기 수치는 10-Q에 태그된 누적 수치에서 산출합니다. 부문별 내역은 차원(dimension)과 함께 태그되므로 부문 섹션에 따로 표시됩니다.
출처
재무제표, 부문 매출, 지표, 추정치: Financial Modeling Prep. 부문별 이익과 전체 보고 항목: SEC EDGAR(XBRL). 참조한 제출 서류: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
데이터 기준일 2026-11-01