Chubb Limited (CB) 재무
NYSE · Financial Services · Insurance - Property & Casualty · 직원 45,000명 · CEO Evan G. Greenberg
- 주가
- $364.12 +0.51%
- 시가총액
- $1390억
- 기업가치
- $1550억
- 최근 실적
- Q3 '26 2026-10-28 제출
- 다음 실적
- 2027-02-02
매출(TTM)$621억+5.8% 전년 대비최근 4개 분기, 막대 = 각 분기
영업이익률(TTM)17.1%-4.0 %p 전년 대비영업이익 $106억
순이익(TTM)$111억+15.2% 전년 대비세후, 영업외손익 포함
잉여현금흐름(TTM)$185억+38.9% 전년 대비설비투자 $0
희석 EPS(TTM)$28.71+19.8% 전년 대비최근 4개 분기 합계
순현금$1260억+416.7% 전년 대비현금 + 단기투자 - 차입금
밸류에이션 및 주요 지표
- 시가총액
- $1390억 EV $1550억
- 매출
- $621억 최근 12개월
- 매출 성장률
- -4% FY2026년 컨센서스
- 순이익률
- 18.0% 순이익 / 매출, TTM
- P/E
- 12.6× 선행 12.5×(FY2026)
- P/S
- 2.2× 주가 / 매출, TTM
- EV / EBITDA
- 13.3× TTM
- 잉여현금흐름
- $185억 최근 12개월
- 순이익
- $111억 최근 12개월
- 매출 추정
- $573억 FY2026년 컨센서스
- 이익
- 2027-02-02
- 배당
- $3.98 주당, 최근 12개월
핵심 요약
보고된 수치로 산출했으며, 모든 문장에 근거 수치를 함께 표시합니다.
- 매출 성장 둔화: 전년비 -0.0%Q3 '26 매출 $162억, 직전 4개 분기 평균은 7.9%.
- 영업이익률 17.1%(TTM), 전년 대비 -4.0 %p매출이 5.8% 늘어나는 동안 영업이익은 -14.1% 증가.
- 설비투자는 매출의 0.0%(전년 0.0%)최근 4개 분기 투자액 $0(전년비 –). 잉여현금흐름 $185억, 순이익의 166.0%.
- 주주환원 $55.9억 = 잉여현금흐름의 30.2%자사주 매입 $44.5억(전년 $29.7억), 배당 $11.4억, 주식보상 $2.52억(TTM).
- 희석 주식 수 1년간 3.4% 감소Q3 '26 희석 주식 수 3.89억, 1년 전 4.03억.
- 순현금 $1260억현금 + 단기투자 $1450억, 리스 포함 차입금 $191억. 1년 전 순현금 $243억.
직전 분기: Q3 '26
2026-09-30 종료 분기. 전년 동기 및 실적 발표 전 애널리스트 컨센서스와 비교.
분기 전년 대비
| Q3 '26 | 전년 | 증감 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | $162억 | $162억 | 0.0% |
| 매출총이익률 | 44.4% | 32.5% | +11.9 %p |
| 영업이익 | $32.4억 | $38.9억 | -16.7% |
| 영업이익률 | 20.0% | 24.0% | -4.0 %p |
| 순이익 | $27.4억 | $28억 | -2.3% |
| 희석 EPS | $7.30 | $6.99 | +4.4% |
| 영업활동 현금흐름 | $60.7억 | $36.4억 | +66.8% |
| 설비투자 | $0 | $0 | – |
| 잉여현금흐름 | $60.7억 | $36.4억 | +66.8% |
| R&D | $0 | $0 | – |
| 주식보상비용 | $2.52억 | $0 | – |
매출
수익이 어디서 나오는지를 사업별, 지역별로 분기마다 보여줍니다.
매출, 영업이익, 성장률
분기사업별 매출
누적, 분기| 부문 | Q3 '26 | 전년비 | 비중 | TTM | TTM 전년비 | 12개 분기 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Segment Life | $80.4억 | +11.7% | 100.0% | $232억 | +10.0% |
이익률과 비용 구조
매출 한 단위에서 단계별로 얼마가 남는지, 그리고 비용이 어디에 쓰이는지.
이익률
분기매출 대비 비용 비율
분기현금흐름과 자본 배분
창출한 현금, 그 용도, 그리고 주주에게 돌아가는 몫.
영업활동 현금흐름, 설비투자, 잉여현금흐름
분기현금 사용처와 영업활동 현금흐름
회계연도최근 4개 분기
현금흐름표- 영업활동 현금흐름
- $185억
- 설비투자
- $0
- 자사주 매입
- -$44.5억
- 배당금
- -$11.4억
- 인수
- -$2500만
- 순차입금 발행
- $8.96억
- 주식보상비용
- $2.52억
- 잉여현금흐름
- $185억
- 주주환원 / FCF
- 30.2%
주식 수와 EPS
분기, 희석재무상태표
각 분기말의 유동성, 투자, 차입금.
현금, 투자, 차입금
분기말밸류에이션과 수익률
현재 배수를 회사 자체의 최근 5개 회계연도와 비교. 애널리스트 목표주가와 투자의견.
배수와 수익률
TTM 대 5개 회계연도| 현재 | 5년 평균 | 5년 범위에서의 현재 위치 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 12.6× | 12.4× | 10.0× – 17.6× |
| EV / EBITDA | 13.3× | 10.7× | 9.4× – 14.4× |
| EV / 매출 | 2.5× | 2.3× | 2.1× – 2.5× |
| 주가 / FCF | 7.5× | 7.7× | 7.0× – 8.5× |
| 주가 / 장부가치 | 1.9× | 1.7× | 1.4× – 1.8× |
| FCF 수익률 | 13.3% | 13.0% | 11.7% – 14.3% |
| 투하자본이익률 | 5.5% | 518.3% | 8.0% – 1,104.4% |
| 자기자본이익률 | 15.1% | 13.7% | 10.4% – 15.2% |
애널리스트
컨센서스 목표주가 $355.91 (-2.3%)
범위 $301.00 – $387.00 · 투자의견 Buy
적극 매수1
매수22
중립19
매도2
적극 매도0
전망
향후 회계연도에 대한 애널리스트 컨센서스와 현재 주가에서의 함의.
컨센서스 추정치
| 회계연도 | 매출 | 성장률 | EPS | 성장률 | 현재 주가 기준 P/E | 애널리스트(EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $573억 | -4.2% | $29.21 | +13.5% | 12.5× | 16 |
| FY2027 | $598억 | +4.3% | $29.59 | +1.3% | 12.3× | 17 |
| FY2028 | $627억 | +4.9% | $32.15 | +8.7% | 11.3× | 9 |
재무제표
손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표의 모든 항목. 12개 분기와 10개 회계연도를 금액, 매출 대비 비율, 성장률로 표시.
전체 보고 항목
Chubb Limited이(가) 최근 10-Q / 10-K 제출 서류에 태그한 349개 전 항목을 SEC 공식 라벨과 정의와 함께 제공합니다. 주석(리스, 세금, 자사주 매입, 직원 등)도 포함.
| 항목(SEC 라벨) | 최근 분기 | 전년 | 전년비 | 최근 FY | 직전 FY | 전년비 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| (Increase) Decrease in Unearned Premiums, Net | -$2.19억 | -$5.07억 | +56.8% | -$18.3억 | -$16.2억 | -12.7% |
| Accounts Payable and Accrued Liabilities | $108억 | $95.8억 | +12.9% | $101억 | $102억 | -0.8% |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | $1.07억 | $1.07억 | 0.0% | $4.09억 | $3.67억 | +11.4% |
| Accrued Investment Income Receivable | $15.6억 | $14.3억 | +9.3% | $13.1억 | $11.6억 | +12.5% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$94.8억 | -$48.9억 | -93.8% | -$49.8억 | -$86.4억 | +42.4% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | $124억 | $135억 | -8.1% | $133억 | $144억 | -7.9% |
| Additions to Contract Holders Funds | $4.28억 | $2.32억 | +84.5% | $8.53억 | $10.2억 | -16.7% |
| Alternative Investment | $175억 | $167억 | +4.7% | $172억 | $148억 | +16.7% |
| Amortization of Debt Issuance Costs and Discounts | – | – | – | $800만 | $1600만 | -50.0% |
| Amortization of Intangible Assets | $7400만 | $7500만 | -1.3% | $3.01억 | $3.23억 | -6.8% |
| Amortization of Value of Business Acquired (VOBA) | – | – | – | $2.24억 | $2.4억 | -6.7% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 105만 | 163만 | -35.8% | 146만 | 115만 | +27.2% |
| Assets | $2840억 | $2700억 | +4.9% | $2720억 | $2470억 | +10.5% |
| Assumed Premiums Earned | – | – | – | $49.4억 | $49.7억 | -0.7% |
| Assumed Premiums Written | – | – | – | $51.5억 | $51.4억 | +0.2% |
| Benefits, Losses and Expenses | $128억 | $123억 | +4.4% | $464억 | $443억 | +4.7% |
| Business Combination, Integration Related Costs | $1100만 | $100만 | +1,000.0% | $7900만 | $3900만 | +102.6% |
| Cash Acquired from Acquisition | $0 | $0 | – | $3200만 | $0 | – |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $30.1억 | $24.5억 | +22.7% | $24.7억 | $25.5억 | -3.1% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $2.57억 | $8300만 | +209.6% | -$7900만 | -$7200만 | -9.7% |
| Ceded Premiums Earned | – | – | – | $108억 | $103억 | +5.4% |
| Ceded Premiums Written | – | – | – | $111억 | $105억 | +5.4% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $1.02 | $0.97 | +5.2% | $3.82 | $3.59 | +6.4% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0.83 | $0.78 | +6.4% | $3.18 | $3.15 | +1.0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0.50 | $0.50 | 0.0% | $0.50 | $0.50 | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 4억 | – | – | 4.12억 | 4.2억 | -1.8% |
| Common Stock, Shares, Issued | 4억 | 4.12억 | -2.9% | 4.12억 | 4.2억 | -1.8% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 3.83억 | 3.94억 | -3.0% | 3.91억 | 4.01억 | -2.4% |
| Common Stock, Value, Issued | $2.24억 | $2.31억 | -3.0% | $2.31억 | $2.35억 | -1.7% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | -$6500만 | $3.86억 | -116.8% | $4.72억 | $2.21억 | +113.6% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | -$7.16억 | $39.7억 | -118.0% | $140억 | $74.4억 | +88.0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | -$7.81억 | $43.5억 | -117.9% | $145억 | $76.6억 | +88.7% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $20.9억 | $17.3억 | +20.6% |
| Current Year Claims and Claims Adjustment Expense | $80.6억 | $73.8억 | +9.2% | $278억 | $270억 | +3.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale | $1260억 | $1220억 | +3.3% | $1230억 | $1100억 | +11.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $4.01억 | $20.4억 | -80.4% | $19.5억 | $11.2억 | +74.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $86.9억 | $39.3억 | +121.1% | $39.5억 | $57.7억 | -31.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss | $5300만 | $5000만 | +6.0% | $5200만 | $7000만 | -25.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss, Period Increase (Decrease) | $2100만 | $2500만 | -16.0% | $9700만 | $1.18억 | -17.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss, Recovery | -$1600만 | -$4500만 | +64.4% | -$1.13억 | -$1.98억 | +42.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Allowance for Credit Loss, Writeoff | $0 | -$100만 | +100.0% | -$200만 | -$600만 | +66.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Amortized Cost | $1340억 | $1240억 | +8.4% | $1250억 | $1150억 | +8.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $265억 | $348억 | -23.9% | $324억 | $398억 | -18.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $43.8억 | $30.5억 | +43.5% | $29억 | $42.3억 | -31.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $756억 | $93.7억 | +706.7% | $126억 | $280억 | -55.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $32.5억 | $1.66억 | +1,858.4% | $2.37억 | $5.18억 | -54.2% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $210억 | $196억 | +6.8% | $201억 | $183억 | +10.0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $328억 | $305억 | +7.5% | $315억 | $269억 | +17.1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $352억 | $363억 | -2.9% | $356억 | $334억 | +6.5% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $39.9억 | $52.1억 | -23.4% | $47.5억 | $45.1억 | +5.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Gain (Loss) | -$1.45억 | $4600만 | -415.2% | – | – | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | $920억2025-12-31 | $831억 | +10.6% | $920억 | $831억 | +10.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Fair Value | $930억 | $916억 | +1.5% | $920억 | $831억 | +10.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Fair Value | $328억 | $302억 | +8.8% | $307억 | $272억 | +12.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $1020억 | $442억 | +131.1% | $449억 | $677억 | -33.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $76.3억 | $32.1억 | +137.3% | $31.4억 | $47.5억 | -34.0% |
| Deferred Income Tax Assets, Net | $14.6억 | $14.1억 | +3.0% | $13.1억 | $16억 | -18.2% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $3.37억 | $8600만 | +291.9% |
| Deferred Income Tax Liabilities, Net | $18.5억 | $17.3억 | +6.9% | $17.4억 | $15.8억 | +9.9% |
| Deferred Policy Acquisition Cost | $114억 | $98.1억 | +16.4% | $100억 | $83.6억 | +19.7% |
출처: SEC companyfacts(모든 10-Q / 10-K의 XBRL). 현금흐름 분기 수치는 10-Q에 태그된 누적 수치에서 산출합니다. 부문별 내역은 차원(dimension)과 함께 태그되므로 부문 섹션에 따로 표시됩니다.
출처
재무제표, 부문 매출, 지표, 추정치: Financial Modeling Prep. 부문별 이익과 전체 보고 항목: SEC EDGAR(XBRL). 참조한 제출 서류: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
데이터 기준일 2026-11-01