The Allstate Corporation (ALL) 재무
NYSE · Financial Services · Insurance - Property & Casualty · 직원 53,150명 · CEO Thomas Joseph Wilson
- 주가
- $259.87 +1.54%
- 시가총액
- $657억
- 기업가치
- $724억
- 최근 실적
- Q2 '26 2026-08-05 제출
- 다음 실적
- 2026-11-04
매출(TTM)$692억+5.4% 전년 대비최근 4개 분기, 막대 = 각 분기
영업이익률(TTM)24.8%+13.7 %p 전년 대비영업이익 $172억
순이익(TTM)$133억+128.6% 전년 대비세후, 영업외손익 포함
잉여현금흐름(TTM)$122억+43.4% 전년 대비설비투자 $2.2억
희석 EPS(TTM)$50.08+135.4% 전년 대비최근 4개 분기 합계
순현금-$17.8억-169.9% 전년 대비현금 + 단기투자 - 차입금
밸류에이션 및 주요 지표
- 시가총액
- $657억 EV $724억
- 매출
- $692억 최근 12개월
- 매출 성장률
- -8% FY2026년 컨센서스
- 순이익률
- 19.2% 순이익 / 매출, TTM
- P/E
- 5.1× 선행 7.2×(FY2026)
- P/S
- 0.9× 주가 / 매출, TTM
- EV / EBITDA
- 4.1× TTM
- 잉여현금흐름
- $122억 최근 12개월
- 순이익
- $133억 최근 12개월
- 매출 추정
- $610억 FY2026년 컨센서스
- 이익
- 2026-11-04
- 배당
- $4.24 주당, 최근 12개월
핵심 요약
보고된 수치로 산출했으며, 모든 문장에 근거 수치를 함께 표시합니다.
- 매출 성장 가속: 전년비 12.4%Q2 '26 매출 $186억, 직전 4개 분기 평균은 3.8%.
- 영업이익률 24.8%(TTM), 전년 대비 +13.7 %p매출이 5.4% 늘어나는 동안 영업이익은 135.7% 증가.
- 설비투자는 매출의 0.3%(전년 0.3%)최근 4개 분기 투자액 $2.2억(전년비 +7.8%). 잉여현금흐름 $122억, 순이익의 92.0%.
- 주주환원 $35.3억 = 잉여현금흐름의 28.8%자사주 매입 $24.6억(전년 $4.41억), 배당 $10.7억, 주식보상 $1.36억(TTM).
- 희석 주식 수 1년간 3.3% 감소Q2 '26 희석 주식 수 2.59억, 1년 전 2.68억.
- 순차입금 $17.8억현금 + 단기투자 $57.1억, 리스 포함 차입금 $74.9억. 1년 전 순현금 $25.5억.
직전 분기: Q2 '26
2026-06-30 종료 분기. 전년 동기 및 실적 발표 전 애널리스트 컨센서스와 비교.
분기 전년 대비
| Q2 '26 | 전년 | 증감 | |
|---|---|---|---|
| 매출 | $186억 | $165억 | +12.4% |
| 매출총이익률 | 34.7% | 24.4% | +10.4 %p |
| 영업이익 | $42.4억 | $27억 | +56.9% |
| 영업이익률 | 22.8% | 16.3% | +6.5 %p |
| 순이익 | $32.7억 | $21.1억 | +55.2% |
| 희석 EPS | $12.51 | $7.76 | +61.2% |
| 영업활동 현금흐름 | $26.3억 | $18.7억 | +40.6% |
| 설비투자 | $4300만 | -$100만 | +4,400.0% |
| 잉여현금흐름 | $25.9억 | $18.7억 | +38.3% |
| R&D | $0 | $0 | – |
| 주식보상비용 | $0 | $0 | – |
매출
수익이 어디서 나오는지를 사업별, 지역별로 분기마다 보여줍니다.
매출, 영업이익, 성장률
분기사업별 매출
누적, 분기| 부문 | Q1 '26 | 전년비 | 비중 | TTM | TTM 전년비 | 12개 분기 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Property Liability | – | – | – | – | – | |
| Protection Services | $9.15억 | +7.6% | 100.0% | – | – | |
| Allstate Health And Benefits | – | – | – | – | – | |
| Intersegment Eliminations | – | – | – | – | – | |
| Corporate and Other | – | – | – | – | – |
이익률과 비용 구조
매출 한 단위에서 단계별로 얼마가 남는지, 그리고 비용이 어디에 쓰이는지.
이익률
분기매출 대비 비용 비율
분기현금흐름과 자본 배분
창출한 현금, 그 용도, 그리고 주주에게 돌아가는 몫.
영업활동 현금흐름, 설비투자, 잉여현금흐름
분기현금 사용처와 영업활동 현금흐름
회계연도최근 4개 분기
현금흐름표- 영업활동 현금흐름
- $125억
- 설비투자
- -$2.2억
- 자사주 매입
- -$24.6억
- 배당금
- -$10.7억
- 인수
- $0
- 순차입금 발행
- -$6억
- 주식보상비용
- $1.36억
- 잉여현금흐름
- $122억
- 주주환원 / FCF
- 28.8%
주식 수와 EPS
분기, 희석재무상태표
각 분기말의 유동성, 투자, 차입금.
현금, 투자, 차입금
분기말밸류에이션과 수익률
현재 배수를 회사 자체의 최근 5개 회계연도와 비교. 애널리스트 목표주가와 투자의견.
배수와 수익률
TTM 대 5개 회계연도| 현재 | 5년 평균 | 5년 범위에서의 현재 위치 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 5.1× | 13.3× 5년 중 3년 | 5.4× – 23.3× |
| EV / EBITDA | 4.1× | 19.5× 5년 중 4년 | 4.4× – 59.8× |
| EV / 매출 | 1.0× | 0.9× | 0.8× – 0.9× |
| 주가 / FCF | 5.4× | 7.1× | 5.5× – 9.3× |
| 주가 / 장부가치 | 2.0× | 1.9× | 1.4× – 2.4× |
| FCF 수익률 | 18.6% | 14.5% | 10.8% – 18.2% |
| 투하자본이익률 | 31.3% | 5.7% | -1.4% – 20.8% |
| 자기자본이익률 | 43.1% | 10.7% | -7.4% – 33.6% |
애널리스트
컨센서스 목표주가 $266.31 (+2.5%)
범위 $221.00 – $319.00 · 투자의견 Hold
적극 매수1
매수17
중립24
매도3
적극 매도0
전망
향후 회계연도에 대한 애널리스트 컨센서스와 현재 주가에서의 함의.
컨센서스 추정치
| 회계연도 | 매출 | 성장률 | EPS | 성장률 | 현재 주가 기준 P/E | 애널리스트(EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $610억 | -8.3% | $35.93 | -5.9% | 7.2× | 14 |
| FY2027 | $621억 | +1.9% | $28.05 | -21.9% | 9.3× | 13 |
| FY2028 | $641억 | +3.1% | $26.61 | -5.2% | 9.8× | 4 |
재무제표
손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표의 모든 항목. 12개 분기와 10개 회계연도를 금액, 매출 대비 비율, 성장률로 표시.
전체 보고 항목
The Allstate Corporation이(가) 최근 10-Q / 10-K 제출 서류에 태그한 338개 전 항목을 SEC 공식 라벨과 정의와 함께 제공합니다. 주석(리스, 세금, 자사주 매입, 직원 등)도 포함.
| 항목(SEC 라벨) | 최근 분기 | 전년 | 전년비 | 최근 FY | 직전 FY | 전년비 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accrued Investment Income Receivable | $7.3억 | $6.28억 | +16.2% | $7.08억 | $6.15억 | +15.1% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $23.4억2025-12-31 | $25억 | -6.4% | $23.4억 | $25억 | -6.4% |
| Accumulated Other Comprehensive (Income) Loss, Defined Benefit Plan, after Tax | -$1000만 | -$1100만 | +9.1% | -$1100만 | -$1100만 | 0.0% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Foreign Currency Translation Adjustment, Net of Tax | -$1.26억 | -$1.06억 | -18.9% | -$5500만 | -$1.45억 | +62.1% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$1.93억 | -$5700만 | -238.6% | $2.55억 | -$8.89억 | +128.7% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | $42.2억 | $40.8억 | +3.3% | $41.6억 | $40.3억 | +3.2% |
| Additions to Contract Holders Funds | $0 | $0 | – | $3000만 | $1.29억 | -76.7% |
| Amortization of Intangible Assets | $4600만 | $5700만 | -19.3% | $2.31억 | $2.8억 | -17.5% |
| Amount of Restricted Net Assets for Consolidated and Unconsolidated Subsidiaries | $291억2025-12-31 | $255억 | +14.0% | $291억 | $255억 | +14.0% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 70만 | 50만 | +40.0% | 40만 | 50만 | -20.0% |
| AOCI, Debt Securities, Available-for-sale, Adjustment, after Tax | -$7900만 | $3600만 | -319.4% | $2.97억 | -$7.71억 | +138.5% |
| Assets | $1250억 | $1160억 | +7.6% | $1200억 | $1120억 | +7.3% |
| Assets Held by Insurance Regulators | $2.02억2025-12-31 | $1.94억 | +4.1% | $2.02억 | $1.94억 | +4.1% |
| Assets, Fair Value Disclosure | $765억 | $668억 | +14.5% | $720억 | $635억 | +13.4% |
| Assumed Premiums Earned | – | – | – | $4.31억 | $4.03억 | +6.9% |
| Benefits, Losses and Expenses | $145억 | $148억 | -2.5% | $561억 | $583억 | -3.8% |
| Business Combination, Contingent Consideration, Liability | $2800만2025-12-31 | $2500만 | +12.0% | $2800만 | $2500만 | +12.0% |
| Capitalized Computer Software, Net | $3.49억2025-12-31 | $3.98억 | -12.3% | $3.49억 | $3.98억 | -12.3% |
| Cash | $8.4억 | $9.95억 | -15.6% | $6.78억 | $7.04억 | -3.7% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $8.4억 | $9.95억 | -15.6% | $6.78억 | $7.04억 | -3.7% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $1.43억 | $4500만 | +217.8% | -$2600만 | -$1800만 | -44.4% |
| Ceded Premiums Earned | – | – | – | $26.8억 | $22.6억 | +18.6% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | $100만 | $3600만 | -97.2% | $1400만 | $0 | – |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $1.08 | $1.00 | +8.0% | $4.00 | $3.68 | +8.7% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0.01 | $0.01 | 0.0% | $0.01 | $0.01 | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 20억 | 20억 | 0.0% | 20억 | 20억 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 9억 | 9억 | 0.0% | 9억 | 9억 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 2.54억 | 2.64억 | -3.8% | 2.6억 | 2.65억 | -1.9% |
| Common Stock, Value, Outstanding | $900만 | $900만 | 0.0% | $900만 | $900만 | 0.0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | $0 | -$1100만 | +100.0% | -$1300만 | -$5800만 | +77.6% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $33.7억 | $25.6억 | +31.5% | $114억 | $44.7억 | +155.7% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | $33.7억 | $25.5억 | +32.1% | $114억 | $44.1억 | +158.7% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $25.1억 | – | – |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $9900만 | – | – |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $27.3억 | $11.8억 | +131.9% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1.22억 | – | – |
| Debt Issuance Costs, Net | $5100만2025-12-31 | $5600만 | -8.9% | $5100만 | $5600만 | -8.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $4.45억 | $6.33억 | -29.7% | $7.77억 | $3.61억 | +115.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $5.38억 | $5.81억 | -7.4% | $3.92억 | $12.3억 | -68.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | $129억 | $64.1억 | +100.9% | $97.1억 | $105억 | -7.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | $129억 | $62.6억 | +105.5% | $96.9억 | $103억 | -5.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | $211억 | $131억 | +61.7% | $215억 | $174억 | +23.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | $211억 | $132억 | +60.2% | $218억 | $171억 | +27.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Amortized Cost | $212억 | $312억 | -32.0% | $226억 | $229억 | -1.3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | $212억 | $313억 | -32.4% | $227억 | $226억 | +0.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Amortized Cost | $16억 | $16.4억 | -2.4% | $14.6억 | $15.4억 | -5.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | $16억 | $16.3억 | -1.7% | $14.6억 | $15.3억 | -4.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Amortized Cost | $41억 | $20.6억 | +99.2% | $34.3억 | $12.3억 | +180.1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Fair Value | $40.9억 | $20.8억 | +96.4% | $34.8억 | $12.4억 | +180.3% |
| Debt Securities, Gain (Loss) | -$8000만 | -$2.45억 | +67.3% | -$2.53억 | -$1.6억 | -58.1% |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | $74.9억2025-12-31 | $80.9억 | -7.4% | $74.9억 | $80.9억 | -7.4% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostAllowanceForCreditLossExcludingAccruedInterest | $1000만 | $1700만 | -41.2% | $1000만 | $1700만 | -41.2% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | $609억 | $544억 | +12.0% | $587억 | $536억 | +9.5% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleExcludingAccruedInterest | $608억 | $544억 | +11.7% | $591억 | $527억 | +12.1% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1.03억 | – | – |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $700만 | – | – |
| Deferred Income Tax Assets, Net | $1200만2026-03-31 | $2.29억 | -94.8% | $0 | $2.31억 | -100.0% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $1.56억 | -$1700만 | +1,017.6% |
| Deferred Income Tax Liabilities, Net | $1.72억 | – | – | $2.27억 | $0 | – |
| Deferred Policy Acquisition Costs and Present Value of Future Insurance Profits, Addition | – | – | – | $87.8억 | $83.9억 | +4.7% |
출처: SEC companyfacts(모든 10-Q / 10-K의 XBRL). 현금흐름 분기 수치는 10-Q에 태그된 누적 수치에서 산출합니다. 부문별 내역은 차원(dimension)과 함께 태그되므로 부문 섹션에 따로 표시됩니다.
출처
재무제표, 부문 매출, 지표, 추정치: Financial Modeling Prep. 부문별 이익과 전체 보고 항목: SEC EDGAR(XBRL). 참조한 제출 서류: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
데이터 기준일 2026-11-01