Charles Schwab Corporation (SCHW)の財務
NYSE · Financial Services · Financial - Capital Markets · 従業員33,900人 · CEO Richard Andrew Wurster
- 株価
- $88.05 -1.58%
- 時価総額
- $1520億
- 企業価値
- $1560億
- 前回の決算
- Q3 '26 2026-10-15提出
- 次回の決算
- 2027-01-20
売上高(TTM)$312億+14.7% 前年比直近4四半期、棒グラフ=各四半期
営業利益率(TTM)44.3%+5.4 pt 前年比営業利益 $138億
純利益(TTM)$106億+29.3% 前年比税引後、営業外損益を含む
フリーキャッシュフロー(TTM)$33.1億+337.1% 前年比設備投資 $4.83億
希薄化後EPS(TTM)$5.86+37.2% 前年比直近4四半期の合計
ネットキャッシュ$285億-56.1% 前年比現金 + 短期投資 - 債務
バリュエーションと主要指標
- 時価総額
- $1520億 EV $1560億
- 売上高
- $312億 直近12か月
- 売上成長率
- +2% FY2026年のコンセンサス
- 純利益率
- 34.2% 純利益 / 売上高、TTM
- P/E
- 14.9× 予想 13.6×(FY2026)
- P/S
- 4.9× 株価 / 売上高、TTM
- EV / EBITDA
- 10.3× TTM
- フリーキャッシュフロー
- $33.1億 直近12か月
- 純利益
- $106億 直近12か月
- 売上高予想
- $281億 FY2026年のコンセンサス
- 利益
- 2027-01-20
- 配当
- $1.23 1株当たり、直近12か月
主な要点
報告された数値から算出。各記述にはその根拠となる数値を添えています。
- 売上成長が加速:前年比16.0%Q3 '26の売上高は$81.7億、その前の4四半期の平均は12.5%。
- 営業利益率は44.3%(TTM)、前年比+5.4 pt売上高が14.7%増加する中、営業利益は30.5%増加。
- 設備投資は売上高の1.6%(前年は2.4%)直近4四半期の投資額は$4.83億(前年比-25.0%)。フリーキャッシュフローは$33.1億で、純利益の31.1%。
- 株主還元$100億=フリーキャッシュフローの303.0%自社株買い$82億(前年は$45.8億)、配当$18.4億、株式報酬$1.96億(TTM)。 フリーキャッシュフローを上回る還元:手元資金または借入で賄っています。
- 希薄化後株式数は1年で4.3%減少Q3 '26の希薄化後株式数は17.3億、1年前は18.1億。
- ネットキャッシュ $285億現金 + 短期投資 $685億、リース含む債務 $400億。1年前のネットキャッシュは$650億。
直近四半期:Q3 '26
2026-09-30終了の四半期。前年同期および決算前のアナリスト・コンセンサスとの比較。
四半期の前年比較
| Q3 '26 | 前年 | 増減 | |
|---|---|---|---|
| 売上高 | $81.7億 | $70.4億 | +16.0% |
| 売上総利益率 | 87.8% | 87.1% | +0.7 pt |
| 営業利益 | $37.8億 | $30.2億 | +25.0% |
| 営業利益率 | 46.2% | 42.9% | +3.3 pt |
| 純利益 | $29.1億 | $23.6億 | +23.2% |
| 希薄化後EPS | $1.62 | $1.26 | +28.6% |
| 営業キャッシュフロー | $0 | $5.38億 | -100.0% |
| 設備投資 | $0 | $1.45億 | -100.0% |
| フリーキャッシュフロー | $0 | $3.93億 | -100.0% |
| R&D | $0 | $0 | – |
| 株式報酬費用 | $0 | $6100万 | -100.0% |
売上高
収益の源泉を事業別・地域別に四半期ごとに示します。
売上高、営業利益、成長率
四半期事業別売上高
積み上げ、四半期| セグメント | Q4 '25 | 前年比 | 構成比 | TTM | TTM前年比 | 12四半期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Investor Services | $99.2億 | +123.1% | 79.5% | – | – | |
| Advisor Services | $25.5億 | +188.7% | 20.5% | – | – |
利益率とコスト構造
売上1単位あたり各段階で何が残るか、そしてコストがどこに使われるか。
利益率
四半期売上高に対するコスト比率
四半期キャッシュフローと資本配分
生み出した現金、その使途、そして株主に届く分。
営業キャッシュフロー、設備投資、フリーキャッシュフロー
四半期現金の使途と営業キャッシュフロー
会計年度直近4四半期
キャッシュフロー計算書- 営業キャッシュフロー
- $38億
- 設備投資
- -$4.83億
- 自社株買い
- -$82億
- 配当金
- -$18.4億
- 買収
- -$5.77億
- 債務の純発行
- $90.5億
- 株式報酬費用
- $1.96億
- フリーキャッシュフロー
- $33.1億
- 株主還元 / FCF
- 303.0%
株式数とEPS
四半期、希薄化後貸借対照表
各四半期末の流動性、投資、債務。
現金、投資、債務
四半期末バリュエーションとリターン
現在の倍率を同社の過去5会計年度と比較。アナリストの目標株価と評価。
倍率とリターン
TTMと過去5会計年度| 現在 | 5年平均 | 5年レンジ内の現在位置 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 14.9× | 25.3× | 21.3× – 29.6× |
| EV / EBITDA | 10.3× | 14.8× | 12.6× – 18.3× |
| EV / 売上高 | 5.0× | 6.0× | 5.3× – 6.9× |
| 株価 / FCF | 46.0× | 73.9× | 6.6× – 144.5× |
| 株価 / 純資産 | 3.0× | 3.3× | 2.8× – 4.3× |
| FCF利回り | 2.2% | 4.6% | 0.7% – 15.1% |
| 投下資本利益率 | 2.0% | 7.3% | 4.5% – 9.6% |
| 自己資本利益率 | 21.3% | 14.5% | 10.4% – 19.6% |
アナリスト
コンセンサス目標株価 $117.63 (+33.6%)
レンジ $95.00 – $145.00 · 評価 Buy
強い買い0
買い28
中立20
売り3
強い売り0
見通し
今後の会計年度に対するアナリストのコンセンサスと、現在の株価で見た場合の意味合い。
コンセンサス予想
| 会計年度 | 売上高 | 成長率 | EPS | 成長率 | 現在の株価でのP/E | アナリスト(EPS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $281億 | +1.6% | $6.45 | +38.5% | 13.6× | 16 |
| FY2027 | $319億 | +13.5% | $7.86 | +21.8% | 11.2× | 16 |
| FY2028 | $350億 | +9.7% | $9.24 | +17.6% | 9.5× | 9 |
| FY2029 | $364億 | +3.8% | $10.10 | +9.3% | 8.7× | 3 |
| FY2030 | $407億 | +11.9% | $11.50 | +13.8% | 7.7× | 3 |
財務諸表
損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書の全項目。12四半期と10会計年度を、金額・売上比・成長率で表示。
全報告項目
The Charles Schwab Corporationが直近の10-Q / 10-K提出書類にタグ付けした全377項目を、SECの公式ラベルと定義とともに掲載。注記(リース、税金、自社株買い、従業員など)も含みます。
| 項目(SECラベル) | 直近四半期 | 前年 | 前年比 | 直近FY | 前FY | 前年比 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities, Fair Value Disclosure | $33.2億 | – | – | – | – | – |
| Accretion (Amortization) of Discounts and Premiums, Investments | -$1.47億 | -$1.73億 | +15.0% | -$6.95億 | -$8.06億 | +13.8% |
| Accrued Investment Income Receivable | $20.7億2025-12-31 | $19.5億 | +5.9% | $20.7億 | $19.5億 | +5.9% |
| Accrued Liabilities | $125億 | $108億 | +15.9% | $128億 | $123億 | +4.1% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$106億 | -$126億 | +16.0% | -$110億 | -$148億 | +26.0% |
| Additional Paid in Capital | $282億 | $278億 | +1.3% | $280億 | $276億 | +1.3% |
| Advances from Federal Home Loan Banks | $5億 | $90億 | -94.4% | $18.5億 | $167億 | -88.9% |
| Amortization of Intangible Assets | $1.42億 | $1.28億 | +10.9% | $5.12億 | $5.19億 | -1.3% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 1000万 | 900万 | +11.1% | 1300万 | 1800万 | -27.8% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $8400万 | $6500万 | +29.2% | $2.89億 | $3.13億 | -7.7% |
| Assets | $5170億 | $4590億 | +12.7% | $4910億 | $4800億 | +2.3% |
| Assets, Fair Value Disclosure | $1030億 | – | – | – | – | – |
| Broker-Dealer, Payable to Customer | $1240億 | $1090億 | +13.4% | $1160億 | $1020億 | +14.6% |
| Broker-Dealer, Payable to Other Broker-Dealer and Clearing Organization | $438億 | $186億 | +135.8% | $257億 | $133億 | +92.6% |
| Capitalized Contract Cost, Amortization | – | – | – | $1.11億 | $9700万 | +14.4% |
| Capitalized Contract Cost, Net | $5.78億2025-12-31 | $4.87億 | +18.7% | $5.78億 | $4.87億 | +18.7% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | $406億 | $322億 | +26.0% | $460億 | $421億 | +9.4% |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | $185億 | – | – | – | – | – |
| Cash and Securities Segregated under Federal and Other Regulations | $330億 | $456億 | -27.6% | $429億 | $382億 | +12.3% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -$1.23億 | – | – | $1300万 | – | – |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $692億 | $556億 | +24.5% | $697億 | $655億 | +6.3% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -$40.8億 | -$64.1億 | +36.4% | $41.5億 | -$89.6億 | +146.3% |
| Commercial Paper | $19億2025-12-31 | $0 | – | $19億 | $0 | – |
| Commissions Payable to Broker-Dealers and Clearing Organizations | $7.01億 | $1.44億 | +386.8% | $1.15億 | $1.27億 | -9.4% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0.32 | $0.27 | +18.5% | $1.08 | $1.00 | +8.0% |
| Communication | $1.98億 | $1.76億 | +12.5% | $6.2億 | $5.91億 | +4.9% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $29.8億 | $31.6億 | -5.5% | $127億 | $92.3億 | +37.9% |
| Contract with Customer, Asset, after Allowance for Credit Loss | $8.19億2025-12-31 | $6.94億 | +18.0% | $8.19億 | $6.94億 | +18.0% |
| Contract with Customer, Receivable, after Allowance for Credit Loss | $9.28億 | $7.54億 | +23.1% | – | – | – |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $19億 | $17.1億 | +11.3% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $22.5億 | $19.4億 | +15.7% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $3.48億 | $2.36億 | +47.5% |
| Debt Instrument, Unamortized Premium | $2400万 | $4200万 | -42.9% | $3300万 | $5400万 | -38.9% |
| Debt Issuance Costs, Net | $8900万 | $8000万 | +11.3% | $8200万 | $9300万 | -11.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $100万 | $200万 | -50.0% | $300万 | $100万 | +200.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $38.5億 | $49.9億 | -23.0% | $38.7億 | $67.1億 | -42.3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $90.7億 | $327億 | -72.2% | $182億 | $397億 | -54.1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $274億 | $143億 | +91.2% | $220億 | $141億 | +56.0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $235億 | $184億 | +28.1% | $198億 | $192億 | +2.8% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $63.3億 | $72.3億 | -12.4% | $62.6億 | $167億 | -62.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $490億 | $645億 | -24.0% | $562億 | $812億 | -30.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $38.1億 | $49.8億 | -23.5% | $38.7億 | $67.6億 | -42.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $123億 | $21.7億 | +464.9% | $17.4億 | $2.55億 | +580.8% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $4000万 | $500万 | +700.0% | $200万 | $0 | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $87.8億 | $299億 | -70.6% | $171億 | $355億 | -51.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $248億 | $133億 | +87.3% | $203億 | $128億 | +58.4% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $225億 | $173億 | +30.1% | $188億 | $181億 | +4.0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $63.1億 | $71.6億 | -11.9% | $61.9億 | $166億 | -62.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Amortized Cost | $663億 | $726億 | -8.6% | $662億 | $898億 | -26.2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | $0 | $0 | – | $200万 | $0 | – |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | $2500万 | $3000万 | -16.7% | $8100万 | $4000万 | +102.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $613億 | $666億 | -8.1% | $579億 | $815億 | -28.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $38.5億 | $49.9億 | -22.8% | $38.7億 | $67.6億 | -42.7% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year 10 | 2.8%2025-12-31 | 2.3% | +22.9% | 2.8% | 2.3% | +22.9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year 5 Through 10 | 1.6%2025-12-31 | 1.9% | -16.6% | 1.6% | 1.9% | -16.6% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, after Year One Through Five | 1.7%2025-12-31 | 1.7% | +2.4% | 1.7% | 1.7% | +2.4% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Weighted Average Yield, Maturity, Year One | 2.3%2025-12-31 | 2.0% | +18.8% | 2.3% | 2.0% | +18.8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | $6.31億 | $14.4億 | -56.2% | $17.3億 | $1.46億 | +1,086.3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | $99.9億 | $111億 | -10.2% | $96.5億 | $140億 | -31.1% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | $1210億 | $1300億 | -6.8% | $1260億 | $1330億 | -4.9% |
出典:SEC companyfacts(各10-Q / 10-KのXBRL)。キャッシュフローの四半期値は、10-Qにタグ付けされた累計値から算出。セグメント内訳はディメンション付きでタグ付けされているため、セグメントのセクションに表示しています。
出典
財務諸表、セグメント売上高、指標、予想:Financial Modeling Prep。セグメント利益と全報告項目:SEC EDGAR(XBRL)。 参照した提出書類: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
データ基準日 2026-11-01