Capital One (COF)の財務
NYSE · Financial Services · Financial - Credit Services · 従業員77,500人 · CEO Richard D. Fairbank
- 株価
- $204.85 -1.86%
- 時価総額
- $1260億
- 企業価値
- $1270億
- 前回の決算
- Q3 '26 2026-10-20提出
- 次回の決算
- 2027-01-28
売上高(TTM)$791億+24.7% 前年比直近4四半期、棒グラフ=各四半期
営業利益率(TTM)21.1%+18.5 pt 前年比営業利益 $167億
純利益(TTM)$109億+668.0% 前年比税引後、営業外損益を含む
フリーキャッシュフロー(TTM)–– 前年比設備投資 –
希薄化後EPS(TTM)$16.94+614.8% 前年比直近4四半期の合計
ネットキャッシュ$889億+1,076.5% 前年比現金 + 短期投資 - 債務
バリュエーションと主要指標
- 時価総額
- $1260億 EV $1270億
- 売上高
- $791億 直近12か月
- 売上成長率
- – 来期
- 純利益率
- 13.7% 純利益 / 売上高、TTM
- P/E
- 12.1×
- P/S
- 1.6× 株価 / 売上高、TTM
- EV / EBITDA
- 5.9× TTM
- フリーキャッシュフロー
- – 直近12か月
- 純利益
- $109億 直近12か月
- 売上高予想
- – 来期
- 利益
- 2027-01-28
- 配当
- $3.20 1株当たり、直近12か月
主な要点
報告された数値から算出。各記述にはその根拠となる数値を添えています。
- 売上成長が鈍化:前年比2.7%Q3 '26の売上高は$204億、その前の4四半期の平均は37.7%。
- 営業利益率は21.1%(TTM)、前年比+18.5 pt売上高が24.7%増加する中、営業利益は918.5%増加。
- 税引前利益の26.7%が営業外損失で減少税引前利益$132億に対し営業利益$167億(TTM)。持分投資の損失などの一時的項目が純利益とEPSを押し下げており、事業の実力は営業利益でより正確に見えます。
- 希薄化後株式数は1年で4.7%減少Q3 '26の希薄化後株式数は6.1億、1年前は6.4億。
- ネットキャッシュ $889億現金 + 短期投資 $1390億、リース含む債務 $498億。1年前のネットキャッシュは$75.6億。
直近四半期:Q3 '26
2026-09-30終了の四半期。前年同期および決算前のアナリスト・コンセンサスとの比較。
四半期の前年比較
| Q3 '26 | 前年 | 増減 | |
|---|---|---|---|
| 売上高 | $204億 | $198億 | +2.7% |
| 売上総利益率 | 66.0% | 64.3% | +1.6 pt |
| 営業利益 | $45.7億 | $43.8億 | +4.3% |
| 営業利益率 | 22.5% | 22.1% | +0.4 pt |
| 純利益 | $35.4億 | $31.9億 | +10.9% |
| 希薄化後EPS | $5.61 | $4.83 | +16.1% |
| 営業キャッシュフロー | – | $91.5億 | – |
| 設備投資 | – | $3.87億 | – |
| フリーキャッシュフロー | – | $87.7億 | – |
| R&D | $0 | $0 | – |
| 株式報酬費用 | – | $1.74億 | – |
売上高
収益の源泉を事業別・地域別に四半期ごとに示します。
売上高、営業利益、成長率
四半期事業別売上高
積み上げ、四半期| セグメント | Q2 '26 | 前年比 | 構成比 | TTM | TTM前年比 | 12四半期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Credit Card | $118億 | – | 74.2% | – | – | |
| Consumer Banking | $32.1億 | – | 20.2% | – | – | |
| Interchange Fees, Contracts | – | – | – | – | – | |
| Commercial Banking | $8.5億 | – | 5.4% | – | – | |
| Other Contract Revenue | – | – | – | – | – | |
| Service Charges And Other Customer Fees, Contracts | – | – | – | – | – | |
| Other | $2600万 | – | 0.2% | – | – |
地域別売上高
全体に占める割合| セグメント | Q2 '26 | 前年比 | 構成比 | TTM | TTM前年比 | 12四半期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Other | $3.65億 | – | 100.0% | -$2.96億 | – |
利益率とコスト構造
売上1単位あたり各段階で何が残るか、そしてコストがどこに使われるか。
利益率
四半期売上高に対するコスト比率
四半期キャッシュフローと資本配分
生み出した現金、その使途、そして株主に届く分。
営業キャッシュフロー、設備投資、フリーキャッシュフロー
四半期現金の使途と営業キャッシュフロー
会計年度直近4四半期
キャッシュフロー計算書- フリーキャッシュフロー
- –
- 株主還元 / FCF
- –
株式数とEPS
四半期、希薄化後貸借対照表
各四半期末の流動性、投資、債務。
現金、投資、債務
四半期末バリュエーションとリターン
現在の倍率を同社の過去5会計年度と比較。アナリストの目標株価と評価。
倍率とリターン
TTMと過去5会計年度| 現在 | 5年平均 | 5年レンジ内の現在位置 | |
|---|---|---|---|
| P/E(TTM) | 12.1× | 19.4× | 5.2× – 60.1× |
| EV / EBITDA | 5.9× | 7.8× | 4.4× – 16.5× |
| EV / 売上高 | 1.6× | 1.7× | 1.1× – 2.7× |
| 株価 / FCF | 3.9× | 4.0× | 2.6× – 5.5× |
| 株価 / 純資産 | 1.1× | 1.0× | 0.7× – 1.2× |
| FCF利回り | 25.6% | 27.4% | 18.1% – 39.1% |
| 投下資本利益率 | 6.9% | 5.0% | 1.1% – 10.2% |
| 自己資本利益率 | 9.7% | 10.5% | 2.2% – 20.3% |
アナリスト
コンセンサス目標株価 $252.89 (+23.5%)
レンジ $229.00 – $280.00 · 評価 Buy
強い買い0
買い36
中立17
売り4
強い売り0
財務諸表
損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書の全項目。12四半期と10会計年度を、金額・売上比・成長率で表示。
全報告項目
Capital One Financial Corporationが直近の10-Q / 10-K提出書類にタグ付けした全383項目を、SECの公式ラベルと定義とともに掲載。注記(リース、税金、自社株買い、従業員など)も含みます。
| 項目(SECラベル) | 直近四半期 | 前年 | 前年比 | 直近FY | 前FY | 前年比 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| $928億 | – | – | – | – | – | |
| $0 | – | – | – | – | – | |
| $27.4億 | – | – | – | – | – | |
| $27.1億 | – | – | – | – | – | |
| 4.0% | – | – | – | – | – | |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $66億2025-12-31 | $56億 | +17.8% | $66億 | $56億 | +17.8% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$63億 | -$68.2億 | +7.6% | -$54.7億 | -$92.9億 | +41.1% |
| Additional Paid in Capital | $651億 | $635億 | +2.6% | $640億 | $364億 | +75.8% |
| Adjustments to Additional Paid in Capital, Other | – | – | – | $1.22億 | – | – |
| Affordable Housing Tax Credits and Other Tax Benefits, Amount | $2.65億 | $2.23億 | +18.8% | $7.22億 | $7.18億 | +0.6% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments | $66億 | $57億 | +15.8% | $62億 | $53億 | +17.0% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments, Amortization | $1.95億 | $1.8億 | +8.3% | $6.96億 | $7.01億 | -0.7% |
| Amortization of Intangible Assets | $5.07億 | $2.71億 | +87.1% | $13.3億 | $7700万 | +1,622.1% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $2.07億 | $2.14億 | -3.3% | $7.43億 | $5.55億 | +33.9% |
| Assets | $6740億 | $6590億 | +2.3% | $6690億 | $4900億 | +36.5% |
| Banking Regulation, Common Equity Tier One Risk-Based Capital, Actual | $730億2025-12-31 | $508億 | +43.8% | $730億 | $508億 | +43.8% |
| Banking Regulation, Supplementary Leverage Ratio, Actual | 10.6%2025-12-31 | 9.9% | +7.1% | 10.6% | 9.9% | +7.1% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Actual | 12.5%2025-12-31 | 11.6% | +7.8% | 12.5% | 11.6% | +7.8% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 4.0%2025-12-31 | 4.0% | 0.0% | 4.0% | 4.0% | 0.0% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital, Actual | $785億2025-12-31 | $557億 | +41.0% | $785億 | $557億 | +41.0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Actual | 15.3%2025-12-31 | 14.8% | +3.4% | 15.3% | 14.8% | +3.4% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 6.0%2025-12-31 | 6.0% | 0.0% | 6.0% | 6.0% | 0.0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 6.0%2025-12-31 | 6.0% | 0.0% | 6.0% | 6.0% | 0.0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital, Actual | $785億2025-12-31 | $557億 | +41.0% | $785億 | $557億 | +41.0% |
| Banking Regulation, Total Capital, Actual | $880億2025-12-31 | $618億 | +42.4% | $880億 | $618億 | +42.4% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Actual | 17.2%2025-12-31 | 16.4% | +4.9% | 17.2% | 16.4% | +4.9% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 8.0%2025-12-31 | 8.0% | 0.0% | 8.0% | 8.0% | 0.0% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 10.0%2025-12-31 | 10.0% | 0.0% | 10.0% | 10.0% | 0.0% |
| Cash and Due from Banks | $48.3億 | $48.5億 | -0.4% | $30.3億 | $30.3億 | +0.1% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -$8300万 | $5500万 | -250.9% | -$3.49億 | -$6.24億 | +44.1% |
| Cash Provided by (Used in) Operating Activities, Discontinued Operations | $7000万2025-12-31 | -$400万 | +1,850.0% | $8400万 | -$400万 | +2,200.0% |
| Cash, Cash Equivalents, and Federal Funds Sold | $547億 | $591億 | -7.4% | $574億 | $432億 | +32.9% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $559億 | $616億 | -9.3% | $621億 | $437億 | +42.2% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -$234億 | $126億 | -285.3% | $184億 | -$8400万 | +22,031.0% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 1500万2025-12-31 | 1900万 | -21.1% | 1500万 | 1900万 | -21.1% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $0.80 | $0.60 | +33.3% | $1.602017-12-31 | $1.60 | 0.0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $0.01 | $0.01 | 0.0% | $0.01 | $0.01 | 0.0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 10億 | 10億 | 0.0% | 10億 | 10億 | 0.0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 7.14億 | 7.07億 | +1.0% | 7.09億 | 7.02億 | +0.9% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 6.13億 | 6.4億 | -4.1% | 6.25億 | 3.81億 | +64.0% |
| Common Stock, Value, Issued | $700万 | $700万 | 0.0% | $700万 | $700万 | 0.0% |
| Communications and Information Technology | $4.89億 | $4.13億 | +18.4% | $17.7億 | $14.6億 | +21.1% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $26億 | -$35.7億 | +172.9% | $62.7億 | $37.3億 | +68.0% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $14.8億 | $16億 | -7.2% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $9000万 | $2300万 | +291.3% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $21億 | $20.2億 | +4.2% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $5.27億 | $3.95億 | +33.4% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | $02025-12-31 | $0 | – | $0 | -$3500万 | +100.0% |
| Debt and Lease Obligation | $454億 | $527億 | -13.9% | $510億 | $456億 | +12.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $3.43億 | $2.41億 | +42.3% | $4.86億 | $1.48億 | +228.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $72.5億 | $84.7億 | -14.3% | $70.9億 | $101億 | -30.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Change in Present Value, Interest Income | – | – | – | $2.07億2021-12-31 | $2.3億 | -10.0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $458億 | $545億 | -15.9% | $522億 | $553億 | -5.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $71.2億 | $83.8億 | -15.0% | $70.8億 | $99.3億 | -28.7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $167億 | $126億 | +32.8% | $21.9億 | $152億 | -85.6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $1.33億 | $8700万 | +52.9% | $600万 | $1.94億 | -96.9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Gain (Loss) | $02025-09-30 | -$3500万 | +100.0% | $2600万2019-12-31 | -$2.09億 | +112.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | $750億 | $755億 | -0.6% | $767億 | $756億 | +1.5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | $684億 | $676億 | +1.3% | $703億 | $661億 | +6.4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | $88億 | $67.8億 | +29.8% | $86.2億 | $57.6億 | +49.7% |
出典:SEC companyfacts(各10-Q / 10-KのXBRL)。キャッシュフローの四半期値は、10-Qにタグ付けされた累計値から算出。セグメント内訳はディメンション付きでタグ付けされているため、セグメントのセクションに表示しています。
出典
財務諸表、セグメント売上高、指標、予想:Financial Modeling Prep。セグメント利益と全報告項目:SEC EDGAR(XBRL)。 参照した提出書類: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
データ基準日 2026-11-01