PerpEquities

Keuangan Royal Bank of Canada (RY)

NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · Karyawan: 101.269 · CEO: David I. McKay

Harga
$202,98 -1,48%
Kapitalisasi pasar
$281 M
Nilai perusahaan
CA$747 M
Laporan terakhir
Q3 '26 diajukan 2026-08-27
Laporan berikutnya
2026-12-03
Pendapatan (TTM)CA$143 M+4,7% vs tahun lalu4 kuartal terakhir; batang = tiap kuartal
Margin operasional (TTM)20,4%+2,7 poin vs tahun laluLaba operasional: CA$29,1 M
Laba bersih (TTM)CA$22,7 M+18,8% vs tahun laluSetelah pajak, termasuk keuntungan non-operasional
Arus kas bebas (TTM)CA$14,1 M-83,4% vs tahun laluCapex: CA$2,35 M
EPS dilusian (TTM)CA$15,86+20,0% vs tahun laluJumlah 4 kuartal terakhir
Kas neto-CA$354 M-1,3% vs tahun laluKas + investasi jangka pendek - utang

Valuasi & angka utama

Kapitalisasi pasar
$281 M
EV CA$747 M
Pendapatan
CA$143 M
12 bulan terakhir
Pertumbuhan pendapatan
–
Tahun fiskal berikutnya
Margin laba
15,9%
Laba bersih / pendapatan, TTM
P/E
17,9×
P/S
2,8×
Harga / penjualan, TTM
EV / EBITDA
24,0×
TTM
Arus kas bebas
CA$14,1 M
12 bulan terakhir
Laba bersih
CA$22,7 M
12 bulan terakhir
Estimasi pendapatan
–
Tahun fiskal berikutnya
Laba
2026-12-03
Dividen
$4,90
Per saham, 12 bulan terakhir

Poin-poin utama

Dihitung dari angka yang dilaporkan - setiap pernyataan menyertakan angka yang mendasarinya.

  • Pertumbuhan pendapatan menguat: 11,3% yoyPendapatan Q3 '26: CA$38,7 M, rata-rata empat kuartal sebelumnya: 2,1%.
  • Margin operasional 20,4% (TTM), dibanding tahun lalu: +2,7 poinLaba operasional tumbuh 21,0%, pendapatan tumbuh 4,7%.
  • Capex: 1,6% dari pendapatan (tahun lalu 1,7%)CA$2,35 M diinvestasikan dalam 4 kuartal terakhir (-0,7% dibanding tahun sebelumnya). Arus kas bebas: CA$14,1 M = 62,1% dari laba bersih.
  • CA$30,1 M dikembalikan ke pemegang saham = 213,0% dari arus kas bebasBuyback: CA$20,6 M (tahun lalu CA$11,3 M), dividen: CA$9,44 M, kompensasi saham: CA$0 (TTM). Lebih besar dari arus kas bebas: dibayar dari kas atau utang.
  • Jumlah saham dilusian turun dalam setahun: 29,7%Saham dilusian pada Q3 '26: 992 jt, setahun sebelumnya: 1,41 M.
  • Utang neto: CA$354 MKas + investasi jangka pendek: CA$64,2 M, utang termasuk sewa: CA$418 M; tahun lalu utang neto: CA$349 M.

Kuartal terakhir: Q3 '26

Kuartal berakhir 2026-07-31. Dibandingkan dengan kuartal yang sama tahun lalu dan konsensus analis sebelum laporan.

Kuartal vs tahun lalu

Q3 '26Tahun laluPerubahan
PendapatanCA$38,7 MCA$34,7 M+11,3%
Margin kotor51,2%46,3%+4,9 poin
Laba operasionalCA$7,75 MCA$6,87 M+12,8%
Margin operasional20,1%19,8%+0,3 poin
Laba bersihCA$6,03 MCA$5,42 M+11,3%
EPS dilusianCA$4,23CA$3,75+12,8%
Arus kas operasional-CA$27,9 MCA$29 M-196,3%
CapexCA$743 jtCA$530 jt+40,3%
Arus kas bebas-CA$28,7 MCA$28,5 M-200,7%
R&DCA$0CA$0–
Kompensasi berbasis sahamCA$0CA$0–

Pendapatan

Dari mana uang berasal - menurut lini bisnis dan wilayah, kuartal demi kuartal.

Pendapatan, laba operasional, dan pertumbuhan

kuartalan

Margin & struktur biaya

Berapa bagian dari setiap unit pendapatan yang tersisa di tiap tingkat - dan ke mana biaya mengalir.

Margin

kuartalan

Biaya sebagai % pendapatan

kuartalan

Arus kas & alokasi modal

Kas yang dihasilkan, untuk apa kas itu digunakan, dan apa yang sampai ke pemegang saham.

Arus kas operasional, capex, arus kas bebas

kuartalan

Penggunaan kas vs arus kas operasional

tahun fiskal

4 kuartal terakhir

laporan arus kas
Arus kas operasional
CA$16,5 M
Capex
-CA$2,35 M
Buyback
-CA$20,6 M
Dividen
-CA$9,44 M
Akuisisi
-CA$22 jt
Utang neto diterbitkan
CA$1,09 M
Kompensasi berbasis saham
CA$0
Arus kas bebas
CA$14,1 M
Dikembalikan ke pemegang saham / FCF
213,0%

Jumlah saham dan EPS

kuartalan, dilusian

Neraca

Likuiditas, investasi, dan utang pada akhir setiap kuartal.

Kas, investasi, dan utang

akhir kuartal

Valuasi & imbal hasil

Multiple saat ini dibandingkan lima tahun fiskal terakhir perusahaan itu sendiri; target dan peringkat analis.

Multiple dan imbal hasil

TTM vs 5 tahun fiskal
SekarangRata-rata 5 thPosisi saat ini dalam rentang 5 tahun
P/E (TTM)17,9×12,6×10,7× – 14,9×
EV / EBITDA24,0×33,5×24,0× – 39,2×
EV / Penjualan5,2×8,3×6,7× – 10,4×
Harga / FCF8,6×7,1×3,1× – 11,4×
Harga / Nilai buku2,7×1,8×1,3× – 2,1×
Imbal hasil FCF11,6%17,0%8,8% – 32,0%
Imbal hasil modal yang diinvestasikan0,9%1,6%1,3% – 1,9%
Imbal hasil ekuitas16,1%14,2%12,7% – 16,3%

Analis

Target konsensus $225,00 (+10,8%)
rentang $225,00 – $225,00 · peringkat Hold

Beli kuat0
Beli13
Tahan16
Jual1
Jual kuat0

Laporan keuangan

Setiap baris laporan laba rugi, neraca, dan laporan arus kas - 12 kuartal dan 10 tahun fiskal, sebagai nilai, % pendapatan, atau pertumbuhan.

Laporan laba rugiPendapatan, biaya, laba operasional, laba bersih, dan EPSBukaNeracaKas, investasi, aset, utang, liabilitas, dan ekuitasBukaArus kasArus kas operasional, capex, arus kas bebas, buyback, dan dividenBuka

Sumber

Laporan keuangan, pendapatan segmen, metrik, dan estimasi: Financial Modeling Prep.

Data per 2026-11-01 · Jumlah dalam CAD sesuai laporan; harga dan kapitalisasi pasar dalam USD.