PerpEquities

Keuangan Fair Isaac Corporation (FICO)

NYSE · Technology · Software - Application · Karyawan: 3.876 · CEO: William J. Lansing

Harga
$711,23 +0,29%
Kapitalisasi pasar
$15,4 M
Nilai perusahaan
$20,7 M
Laporan terakhir
Q3 '26 diajukan 2026-07-29
Laporan berikutnya
2026-11-04 Estimasi EPS: $10,75
Pendapatan (TTM)$2,39 M+24,1% vs tahun lalu4 kuartal terakhir; batang = tiap kuartal
Margin operasional (TTM)51,7%+5,8 poin vs tahun laluLaba operasional: $1,24 M
Laba bersih (TTM)$815 jt+28,8% vs tahun laluSetelah pajak, termasuk keuntungan non-operasional
Arus kas bebas (TTM)$996 jt+33,2% vs tahun laluCapex: $5,53 jt
EPS dilusian (TTM)$34,62+35,4% vs tahun laluJumlah 4 kuartal terakhir
Kas neto-$5,35 M-104,8% vs tahun laluKas + investasi jangka pendek - utang

Valuasi & angka utama

Kapitalisasi pasar
$15,4 M
EV $20,7 M
Pendapatan
$2,39 M
12 bulan terakhir
Pertumbuhan pendapatan
+27%
Konsensus FY2026
Margin laba
34,1%
Laba bersih / pendapatan, TTM
P/E
20,4×
Forward 16,7× (FY2026)
P/S
6,4×
Harga / penjualan, TTM
EV / EBITDA
16,3×
TTM
Arus kas bebas
$996 jt
12 bulan terakhir
Laba bersih
$815 jt
12 bulan terakhir
Estimasi pendapatan
$2,53 M
Konsensus FY2026
Laba
2026-11-04
Estimasi pendapatan: $654 jt
Dividen
–
Tanpa dividen

Poin-poin utama

Dihitung dari angka yang dilaporkan - setiap pernyataan menyertakan angka yang mendasarinya.

  • Laporan terakhir (2026-07-29): pendapatan meleset 0,7%, EPS melampaui 3,6%Pendapatan $674 jt vs $679 jt yang diharapkan (-0,7%); EPS $12,18 vs $11,76 (+3,6%).
  • Pertumbuhan pendapatan menguat: 25,7% yoyPendapatan Q3 '26: $674 jt, rata-rata empat kuartal sebelumnya: 22,1%.
  • Margin operasional 51,7% (TTM), dibanding tahun lalu: +5,8 poinLaba operasional tumbuh 39,7%, pendapatan tumbuh 24,1%.
  • 16,1% dari laba sebelum pajak tergerus kerugian non-operasionalLaba sebelum pajak $1,07 M vs laba operasional $1,24 M (TTM). Kerugian dari kepemilikan saham dan pos sekali-pakai lainnya menekan laba bersih dan EPS - laba operasional adalah ukuran bisnis yang lebih bersih.
  • Capex: 0,2% dari pendapatan (tahun lalu 1,7%)$5,53 jt diinvestasikan dalam 4 kuartal terakhir (-83,6% dibanding tahun sebelumnya). Arus kas bebas: $996 jt = 122,2% dari laba bersih.
  • $3,59 M dikembalikan ke pemegang saham = 360,8% dari arus kas bebasBuyback: $3,59 M (tahun lalu $1,19 M), dividen: $0, kompensasi saham: $174 jt (TTM). Lebih besar dari arus kas bebas: dibayar dari kas atau utang.
  • Jumlah saham dilusian turun dalam setahun: 7,6%Saham dilusian pada Q3 '26: 22,7 jt, setahun sebelumnya: 24,6 jt.
  • Utang neto: $5,35 MKas + investasi jangka pendek: $248 jt, utang termasuk sewa: $5,6 M; tahun lalu utang neto: $2,61 M.
  • Scores: pendapatan +41,5%, margin 90,8% (sebelumnya 87,8%)Segmen pelaporan dengan pertumbuhan tercepat pada Q3 '26: laba operasional $417 jt dari pendapatan $459 jt (dari catatan segmen dalam laporan).

Kuartal terakhir: Q3 '26

Kuartal berakhir 2026-06-30. Dibandingkan dengan kuartal yang sama tahun lalu dan konsensus analis sebelum laporan.

Kuartal vs tahun lalu

Q3 '26Tahun laluPerubahan
Pendapatan$674 jt$536 jt+25,7%
Margin kotor87,1%83,7%+3,4 poin
Laba operasional$363 jt$263 jt+38,1%
Margin operasional53,8%48,9%+4,8 poin
Laba bersih$237 jt$182 jt+30,5%
EPS dilusian$10,45$7,40+41,2%
Arus kas operasional$380 jt$286 jt+32,9%
Capex$863 rb$9,98 jt-91,4%
Arus kas bebas$380 jt$276 jt+37,4%
R&D$53,7 jt$47,2 jt+13,8%
Kompensasi berbasis saham$52,3 jt$41,9 jt+24,8%

Dilaporkan vs konsensus

2026-07-29
AktualKonsensusvs konsensus
Pendapatan$674 jt$679 jt-0,7%
EPS (basis konsensus)$12,18$11,76+3,6%

Dari laporan 2026-07-29 untuk Q3 '26: pendapatan dan EPS yang diperkirakan analis (sering disesuaikan), sehingga bisa berbeda dari EPS laporan keuangan di atas.

EPS vs konsensus

8 laporan terakhir

Pendapatan

Dari mana uang berasal - menurut lini bisnis dan wilayah, kuartal demi kuartal.

Pendapatan, laba operasional, dan pertumbuhan

kuartalan

Pendapatan per lini bisnis

bertumpuk, kuartalan
SegmenQ3 '26yoyPorsiTTMTTM yoy12 kuartal
Scores$459 jt+41,5%68,1%$1,55 M+40,1%
Applications$215 jt–31,9%$844 jt–

Pendapatan per wilayah

porsi dari total
SegmenQ3 '26yoyPorsiTTMTTM yoy12 kuartal
Americas$612 jt+30,2%49,9%$2,14 M+28,6%
United States$552 jt–45,0%––
EMEA$41,4 jt+0,1%3,4%$166 jt+0,4%
Asia Pacific$20,8 jt-16,2%1,7%$86,6 jt-11,8%

Laba segmen

Laba operasional per segmen pelaporan, dibaca dari catatan segmen setiap 10-Q / 10-K (rincian laba yang tidak ada di sebagian besar data feed).

Segmen pada Q3 '26

SegmenPendapatanyoyLaba operasionalyoyMarginMargin tahun laluLaba operasional TTM
Scores$459 jt+41,5%$417 jt+46,4%90,8%87,8%$1,39 M
Software$215 jt+1,5%$55 jt-19,0%25,6%32,0%$232 jt
Corporate (unallocated)–––––––

Laba operasional per segmen

kuartalan

Margin operasional segmen

kuartalan

Kuartal keempat dihitung: 10-K melaporkan setahun penuh, dikurangi tiga kuartal dari 10-Q.

Margin & struktur biaya

Berapa bagian dari setiap unit pendapatan yang tersisa di tiap tingkat - dan ke mana biaya mengalir.

Margin

kuartalan

Biaya sebagai % pendapatan

kuartalan

Arus kas & alokasi modal

Kas yang dihasilkan, untuk apa kas itu digunakan, dan apa yang sampai ke pemegang saham.

Arus kas operasional, capex, arus kas bebas

kuartalan

Penggunaan kas vs arus kas operasional

tahun fiskal

4 kuartal terakhir

laporan arus kas
Arus kas operasional
$1 M
Capex
-$5,53 jt
Buyback
-$3,59 M
Dividen
$0
Akuisisi
$0
Utang neto diterbitkan
$2,81 M
Kompensasi berbasis saham
$174 jt
Arus kas bebas
$996 jt
Dikembalikan ke pemegang saham / FCF
360,8%

Jumlah saham dan EPS

kuartalan, dilusian

Neraca

Likuiditas, investasi, dan utang pada akhir setiap kuartal.

Kas, investasi, dan utang

akhir kuartal

Valuasi & imbal hasil

Multiple saat ini dibandingkan lima tahun fiskal terakhir perusahaan itu sendiri; target dan peringkat analis.

Multiple dan imbal hasil

TTM vs 5 tahun fiskal
SekarangRata-rata 5 thPosisi saat ini dalam rentang 5 tahun
P/E (TTM)20,4×51,5×28,7× – 93,5×
EV / EBITDA16,3×37,6×22,3× – 65,7×
EV / Penjualan8,7×16,6×9,1× – 29,1×
Harga / FCF15,4×44,3×21,3× – 79,0×
Harga / Nilai buku-3,9×––
Imbal hasil FCF6,5%2,8%1,3% – 4,7%
Imbal hasil modal yang diinvestasikan59,4%41,0%32,7% – 53,0%
Imbal hasil ekuitas-33,4%-110,6%-353,4% – -37,3%

Analis

Target konsensus $1.025,46 (+44,2%)
rentang $700,00 – $1.675,00 · peringkat Buy

Beli kuat0
Beli15
Tahan6
Jual0
Jual kuat0

Prospek

Konsensus analis untuk tahun fiskal mendatang dan implikasinya pada harga saat ini.

Estimasi konsensus

Tahun fiskalPendapatanPertumbuhanEPSPertumbuhanP/E pada harga saat iniAnalis (EPS)
FY2026$2,53 M+27,1%$42,69+60,9%16,7×13
FY2027$2,69 M+6,3%$46,77+9,6%15,2×13
FY2028$2,88 M+7,2%$52,51+12,3%13,5×10
FY2029$3,07 M+6,5%$50,64-3,6%14,0×3
FY2030$3,06 M-0,3%$62,78+24,0%11,3×1

Laporan keuangan

Setiap baris laporan laba rugi, neraca, dan laporan arus kas - 12 kuartal dan 10 tahun fiskal, sebagai nilai, % pendapatan, atau pertumbuhan.

Laporan laba rugiPendapatan, biaya, laba operasional, laba bersih, dan EPSBukaNeracaKas, investasi, aset, utang, liabilitas, dan ekuitasBukaArus kasArus kas operasional, capex, arus kas bebas, buyback, dan dividenBuka

Semua pos yang dilaporkan

Semua 248 angka yang ditandai Fair Isaac Corporation dalam laporan 10-Q / 10-K terbarunya, dengan label dan definisi resmi SEC - termasuk catatan (sewa, pajak, buyback, karyawan, ...).

Pos (label SEC)Kuartal terakhirTahun laluyoyFY terakhirFY sebelumnyayoy
Accelerated Share Repurchases, Settlement (Payment) or Receipt-$1,5 M2026-06-05–––––
Accounts Payable, Current$26,9 jt$29,3 jt-8,4%$32,3 jt$22,5 jt+43,8%
Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss$617 jt$499 jt+23,5%$566 jt$469 jt+20,7%
Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current$593 jt$454 jt+30,5%$529 jt$427 jt+24,0%
Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Noncurrent$24,3 jt$45,3 jt-46,4%$37,2 jt$42,6 jt-12,7%
Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss$7,68 jt$8,04 jt-4,5%$7,96 jt$6,45 jt+23,4%
Accounts Receivable, before Allowance for Credit Loss$624 jt$507 jt+23,1%$574 jt$476 jt+20,7%
Accounts Receivable, Credit Loss Expense (Reversal)$6 rb$495 rb-98,8%$1,49 jt$1,68 jt-11,3%
Accrued Liabilities, Current$102 jt$74,3 jt+37,3%$115 jt$79,8 jt+43,6%
Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment$49,6 jt$65,6 jt-24,3%$45,6 jt$77,5 jt-41,2%
Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax-$96,1 jt-$88,3 jt-8,8%-$92,1 jt-$91,6 jt-0,5%
Additional Paid in Capital, Common Stock$1,06 M$1,29 M-17,8%$1,33 M$1,37 M-2,6%
Amortization of Intangible Assets$02025-09-30$92 rb-100,0%$0$917 rb-100,0%
APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition$52,3 jt$41,9 jt+24,8%$157 jt$149 jt+4,8%
Assets$2,04 M$1,86 M+9,4%$1,87 M$1,72 M+8,7%
Assets, Current$882 jt$710 jt+24,2%$705 jt$617 jt+14,2%
Assets, Fair Value Disclosure$69,3 jt–––––
Billed Contracts Receivable$365 jt$255 jt+43,3%$328 jt$265 jt+23,7%
Capital Expenditures Incurred but Not yet Paid$146 rb$2,59 jt-94,4%$47 rb$62 rb-24,2%
Capitalized Contract Cost, Amortization–––$9,9 jt$9,2 jt+7,6%
Capitalized Contract Cost, Impairment Loss–––$0$0–
Capitalized Contract Cost, Net$63,2 jt2025-09-30$60,5 jt+4,5%$63,2 jt$60,5 jt+4,5%
Cash$235 jt$157 jt+50,1%$134 jt$143 jt-6,1%
Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value$248 jt$189 jt+31,4%$134 jt$151 jt-11,0%
Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure$13,2 jt––$134 jt$151 jt-11,0%
Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents$248 jt$189 jt+31,4%$134 jt$151 jt-11,0%
Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect$29 jt$42,4 jt-31,6%-$16,5 jt$13,9 jt-219,0%
Common Stock, Par or Stated Value Per Share$0,01$0,010,0%$0,01$0,010,0%
Common Stock, Shares Authorized200 jt200 jt0,0%200 jt200 jt0,0%
Common Stock, Shares, Issued88,9 jt88,9 jt0,0%88,9 jt88,9 jt0,0%
Common Stock, Shares, Outstanding21,6 jt24,1 jt-10,4%23,8 jt24,4 jt-2,6%
Common Stock, Value, Outstanding$216 rb$241 rb-10,4%$238 rb$244 rb-2,5%
Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent$237 jt$195 jt+21,5%$652 jt$523 jt+24,5%
Contract with Customer, Liability$207 jt$175 jt+18,4%$189 jt$160 jt+18,1%
Contract with Customer, Liability, Current$205 jt$172 jt+19,6%$187 jt$157 jt+19,4%
Contract with Customer, Liability, Noncurrent$1,9 jt$3,4 jt-44,1%$1,8 jt$3,3 jt-45,5%
Contract with Customer, Liability, Revenue Recognized$31,2 jt$256 jt-87,8%$152 jt$134 jt+13,7%
Cost of Revenue$87 jt$87,6 jt-0,6%$354 jt$348 jt+1,6%
Costs and Expenses$312 jt$274 jt+13,8%$1,07 M$984 jt+8,3%
Current Federal Tax Expense (Benefit)–––$123 jt$110 jt+11,7%
Current Foreign Tax Expense (Benefit)–––$36 jt$35,9 jt+0,1%
Current Income Tax Expense (Benefit)–––$183 jt$157 jt+17,0%
Current State and Local Tax Expense (Benefit)–––$23,8 jt$10,2 jt+133,5%
Debt Issuance Costs, Current, Net$0$655 rb-100,0%$459 rb$0–
Debt Issuance Costs, Noncurrent, Net$27,6 jt$19,8 jt+39,5%$18,9 jt$9,73 jt+93,8%
Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI$54,6 jt2025-09-30$45,3 jt+20,6%$54,6 jt$45,3 jt+20,6%
Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI, Cost$40,6 jt2025-09-30$36 jt+12,6%$40,6 jt$36 jt+12,6%
Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit)–––-$26,9 jt-$26,2 jt-2,8%
Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit)–––-$2,21 jt$609 rb-462,4%
Deferred Income Tax Assets, Net$92,4 jt$106 jt-12,8%$119 jt$86,5 jt+37,0%
Deferred Income Tax Expense (Benefit)$11 jt-$6,65 jt+265,0%-$32,5 jt-$27,3 jt-18,9%
Deferred Revenue, Current$205 jt$172 jt+19,6%$187 jt$157 jt+19,4%
Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit)–––-$3,33 jt-$1,71 jt-94,5%
Deferred Tax Assets, in Process Research and Development$100 jt2025-09-30$67,8 jt+48,0%$100 jt$67,8 jt+48,0%
Deferred Tax Assets, Net$119 jt2025-09-30$86,5 jt+37,0%$119 jt$86,5 jt+37,0%
Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance$168 jt2025-09-30$134 jt+25,4%$168 jt$134 jt+25,4%
Deferred Tax Assets, Other$21,5 jt2025-09-30$18,2 jt+18,1%$21,5 jt$18,2 jt+18,1%
Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Employee Compensation$31,6 jt2025-09-30$32,1 jt-1,4%$31,6 jt$32,1 jt-1,4%
Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Accrued Liabilities$7,38 jt2025-09-30$7,88 jt-6,4%$7,38 jt$7,88 jt-6,4%
Deferred Tax Liabilities, Deferred Expense, Other Capitalized Costs$15,1 jt2025-09-30$14,5 jt+4,5%$15,1 jt$14,5 jt+4,5%

Sumber: SEC companyfacts (XBRL setiap 10-Q / 10-K). Kuartal arus kas dihitung dari angka kumulatif tahun berjalan yang ditandai dalam 10-Q. Rincian segmen ditandai dengan dimensi dan ditampilkan di bagian segmen.

Sumber

Laporan keuangan, pendapatan segmen, metrik, dan estimasi distandardisasi dari laporan perusahaan. Laba segmen dan setiap pos yang dilaporkan: SEC EDGAR (XBRL). Laporan yang dibaca: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-Q 2025-12-31, 10-K 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-Q 2024-12-31, 10-K 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30

Data per 2026-11-02