PerpEquities

Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) Finanzzahlen

NYSE · Financial Services · Banks · 99.600 Mitarbeiter · CEO Milton Maluhy Filho

Kurs
7,13 $ -3,26 %
Marktkapitalisierung
78,6 Mrd. $
Unternehmenswert
1,22 Bio. R$
Letzter Bericht
Q2 '26 eingereicht 2026-08-07
Nächster Bericht
2026-11-03
Umsatz (TTM)383 Mrd. R$+8,2 % ggü. VorjahrLetzte 4 Quartale; Balken = je Quartal
Operative Marge (TTM)14,2 %+1,4 Pp. ggü. VorjahrOperatives Ergebnis 54,6 Mrd. R$
Nettogewinn (TTM)47,1 Mrd. R$+9,9 % ggü. VorjahrNach Steuern, inkl. neutraler Gewinne
Freier Cashflow (TTM)184 Mrd. R$+642,7 % ggü. VorjahrCapex 2,37 Mrd. R$
Verwässertes EPS (TTM)4,06 R$+1,5 % ggü. VorjahrSumme der letzten 4 Quartale
Nettoliquidität-631 Mrd. R$-4,3 % ggü. VorjahrCash + kurzfristige Anlagen - Schulden

Bewertung & Kennzahlen

Marktkapitalisierung
78,6 Mrd. $
EV 1,22 Bio. R$
Umsatz
383 Mrd. R$
Letzte 12 Monate
Umsatzwachstum
–
Nächstes Geschäftsjahr
Gewinnmarge
12,3 %
Nettogewinn / Umsatz, TTM
P/E
10,1×
P/S
1,2×
Kurs / Umsatz, TTM
EV / EBITDA
20,1×
TTM
Freier Cashflow
184 Mrd. R$
Letzte 12 Monate
Nettogewinn
47,1 Mrd. R$
Letzte 12 Monate
Umsatzschätzung
–
Nächstes Geschäftsjahr
Gewinn
2026-11-03
Dividende
0,58 $
Je Aktie, letzte 12 Monate

Kernaussagen

Berechnet aus den berichteten Zahlen - jede Aussage nennt die Zahl, auf der sie beruht.

  • Umsatzwachstum verlangsamt sich: -2,6 % gegenüber VorjahrUmsatz Q2 '26: 99,1 Mrd. R$, gegenüber durchschnittlich 15,4 % in den vier Quartalen davor.
  • Operative Marge 14,2 % (TTM), +1,4 Pp. ggü. VorjahrDas operative Ergebnis wuchs um 19,6 %, der Umsatz um 8,2 %.
  • Capex 0,6 % vom Umsatz (Vorjahr 1,6 %)2,37 Mrd. R$ in den letzten 4 Quartalen investiert (-57,5 % ggü. Vorjahr). Freier Cashflow 184 Mrd. R$ = 391,6 % des Nettogewinns.
  • 31,2 Mrd. R$ an Aktionäre zurückgegeben = 16,9 % des freien CashflowsRückkäufe 3,15 Mrd. R$ (Vorjahr 184 Mio. R$), Dividenden 28,1 Mrd. R$, aktienbasierte Vergütung 269 Mio. R$ (TTM).
  • Verwässerte Aktienzahl in einem Jahr um 2,5 % gestiegen11,1 Mrd. verwässerte Aktien in Q2 '26, 10,9 Mrd. ein Jahr zuvor.
  • Nettoverschuldung 631 Mrd. R$Cash + kurzfristige Anlagen 393 Mrd. R$, Schulden inkl. Leasing 1,02 Bio. R$; vor einem Jahr Nettoverschuldung 605 Mrd. R$.

Letztes Quartal: Q2 '26

Quartal zum 2026-06-30. Verglichen mit dem Vorjahresquartal und dem Analystenkonsens vor dem Bericht.

Quartal ggü. Vorjahr

Q2 '26VorjahrÄnderung
Umsatz99,1 Mrd. R$102 Mrd. R$-2,6 %
Bruttomarge35,8 %29,6 %+6,2 Pp.
Operatives Ergebnis14,2 Mrd. R$9,66 Mrd. R$+46,6 %
Operative Marge14,3 %9,5 %+4,8 Pp.
Nettogewinn12,3 Mrd. R$11,1 Mrd. R$+10,0 %
Verwässertes EPS1,09 R$1,02 R$+6,9 %
Operativer Cashflow71,1 Mrd. R$13,9 Mrd. R$+411,7 %
Capex-181 Mio. R$1,79 Mrd. R$-110,2 %
Freier Cashflow71,3 Mrd. R$12,1 Mrd. R$+488,7 %
R&D0 R$0 R$–
Aktienbasierte Vergütung0 R$301 Mio. R$-100,0 %

Umsatz

Woher das Geld kommt - nach Geschäftsbereich und Region, Quartal für Quartal.

Umsatz, operatives Ergebnis und Wachstum

quartalsweise

Margen & Kostenstruktur

Wie viel von jeder Umsatzeinheit auf jeder Ebene übrig bleibt - und wohin die Kosten fließen.

Margen

quartalsweise

Kosten in % vom Umsatz

quartalsweise

Cashflow & Kapitalverwendung

Erwirtschaftetes Cash, wofür es ausgegeben wird und was bei den Aktionären ankommt.

Operativer Cashflow, Capex, freier Cashflow

quartalsweise

Mittelverwendung vs. operativer Cashflow

Geschäftsjahre

Letzte 4 Quartale

Kapitalflussrechnung
Operativer Cashflow
187 Mrd. R$
Capex
-2,37 Mrd. R$
Rückkäufe
-3,15 Mrd. R$
Dividenden
-28,1 Mrd. R$
Übernahmen
0 R$
Netto aufgenommene Schulden
-62,1 Mrd. R$
Aktienbasierte Vergütung
269 Mio. R$
Freier Cashflow
184 Mrd. R$
An Aktionäre zurückgegeben / FCF
16,9 %

Aktienzahl und EPS

quartalsweise, verwässert

Bilanz

Liquidität, Anlagen und Schulden zu jedem Quartalsende.

Cash, Anlagen und Schulden

Quartalsenden

Bewertung & Renditen

Heutige Multiplikatoren im Vergleich zu den eigenen letzten fünf Geschäftsjahren; Kursziele und Ratings der Analysten.

Multiplikatoren und Renditen

TTM vs. 5 Geschäftsjahre
Jetzt5-J-SchnittPosition heute in der 5-Jahres-Spanne
P/E (TTM)10,1×8,4×6,9× – 10,1×
EV / EBITDA20,1×17,5×11,5× – 20,4×
EV / Umsatz3,2×2,9×2,8× – 3,1×
Kurs / FCF5,1×3,4× 4 von 5 Jahren1,8× – 4,9×
Kurs / Buchwert2,2×1,6×1,2× – 2,1×
FCF-Rendite19,4 %20,0 %-32,3 % – 54,7 %
Rendite auf das investierte Kapital2,4 %2,1 %1,5 % – 2,4 %
Eigenkapitalrendite21,9 %18,7 %17,4 % – 21,9 %

Analysten

Konsens-Kursziel 9,80 $ (+37,4 %)
Spanne 9,10 $ – 10,50 $ · Rating Buy

Starker Kauf0
Kaufen6
Halten6
Verkaufen1
Starker Verkauf0

Jahres- und Quartalsabschlüsse

Jede Zeile von Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz und Kapitalflussrechnung - 12 Quartale und 10 Geschäftsjahre, als Werte, in % vom Umsatz oder als Wachstum.

Gewinn- und VerlustrechnungUmsatz, Kosten, operatives Ergebnis, Nettogewinn und EPSÖffnenBilanzCash, Anlagen, Aktiva, Schulden, Verbindlichkeiten und EigenkapitalÖffnenKapitalflussrechnungOperativer Cashflow, Capex, freier Cashflow, Rückkäufe und DividendenÖffnen

Quellen

Abschlüsse, Segmentumsatz, Kennzahlen und Schätzungen: Financial Modeling Prep.

Daten vom 2026-11-01 · Beträge in BRL wie berichtet; Kurs und Marktkapitalisierung in USD.