PerpEquities

Финансы Nu Holdings Ltd. (NUSTOCK)

NYSE · Financial Services · Banks - Regional · Сотрудников: 8 037 · CEO: David Velez Osorno

Цена
11,61 $ -3,65 %
Капитализация
56,1 млрд $
Стоимость предприятия
78,5 млрд $
Последний отчёт
Q2 '26 подан 2026-08-13
Следующий отчёт
2026-11-12
Выручка (TTM)19,4 млрд $+53,2 % к прошлому годуПоследние 4 квартала; столбцы - каждый квартал
Операционная маржа (TTM)22,6 %-2,4 п.п. к прошлому годуОперационная прибыль: 4,38 млрд $
Чистая прибыль (TTM)3,61 млрд $+56,8 % к прошлому годуПосле налогов, включая внеоперационную прибыль
Свободный денежный поток (TTM)-4,22 млрд $-215,3 % к прошлому годуCapex: -58,7 млн $
Разводнённая EPS (TTM)0,74 $+60,9 % к прошлому годуСумма последних 4 кварталов
Чистые деньги-8,75 млрд $-134,8 % к прошлому годуДеньги + краткосрочные инвестиции - долг

Оценка и ключевые показатели

Капитализация
56,1 млрд $
EV 78,5 млрд $
Выручка
19,4 млрд $
Последние 12 месяцев
Рост выручки
+43 %
Консенсус на FY2026
Чистая маржа
18,6 %
Чистая прибыль / выручка, TTM
P/E
15,7×
Прогнозный 13,3× (FY2026)
P/S
2,9×
Цена / выручка, TTM
EV / EBITDA
17,4×
TTM
Свободный денежный поток
-4,22 млрд $
Последние 12 месяцев
Чистая прибыль
3,61 млрд $
Последние 12 месяцев
Прогноз выручки
22,7 млрд $
Консенсус на FY2026
Прибыль
2026-11-12
Дивиденд
–
Без дивидендов

Главные выводы

Рассчитано по отчётным данным - у каждого вывода указана цифра, на которой он основан.

  • Рост выручки стабилен: г/г 49,9 %Выручка за Q2 '26: 5,52 млрд $, среднее за предыдущие четыре квартала: 49,5 %.
  • Операционная маржа 22,6 % (TTM), к прошлому году: -2,4 п.п.Операционная прибыль: рост 38,5 %, выручка: рост 53,2 %.
  • Capex: 0,3 % выручки (год назад 2,2 %)Инвестировано 58,7 млн $ за последние 4 квартала (-79,3 % к прошлому году). Свободный денежный поток: -4,22 млрд $ = -116,9 % чистой прибыли.
  • Число разводнённых акций за год выросло: 0,1 %Разводнённых акций в Q2 '26: 4,9 млрд, год назад: 4,9 млрд.
  • Чистый долг: 8,75 млрд $Деньги + краткосрочные инвестиции: 33,3 млрд $, долг с арендой: 42 млрд $; год назад чистые деньги: 25,2 млрд $.

Последний квартал: Q2 '26

Квартал, закончившийся 2026-06-30. В сравнении с тем же кварталом год назад и с консенсусом аналитиков до отчёта.

Квартал к прошлому году

Q2 '26Год назадИзменение
Выручка5,52 млрд $3,68 млрд $+49,9 %
Валовая маржа45,3 %44,6 %+0,7 п.п.
Операционная прибыль1,24 млрд $879 млн $+40,6 %
Операционная маржа22,4 %23,9 %-1,5 п.п.
Чистая прибыль1,06 млрд $637 млн $+66,5 %
Разводнённая EPS0,22 $0,13 $+69,2 %
Операционный денежный поток-2,92 млрд $2,55 млрд $-214,4 %
Capex11,7 млн $70,4 млн $-83,4 %
Свободный денежный поток-2,93 млрд $2,48 млрд $-218,1 %
R&D0 $0 $–
Выплаты на основе акций134 млн $57,1 млн $+135,6 %

Выручка

Откуда приходят деньги - по направлениям бизнеса и регионам, квартал за кварталом.

Выручка, операционная прибыль и рост

поквартально

Маржа и структура расходов

Какая доля каждой единицы выручки остаётся на каждом уровне - и на что уходят расходы.

Маржа

поквартально

Расходы в % от выручки

поквартально

Денежный поток и распределение капитала

Сколько денег генерируется, на что они тратятся и что доходит до акционеров.

Операционный денежный поток, capex, свободный денежный поток

поквартально

Использование денег и операционный денежный поток

финансовые годы

Последние 4 квартала

отчёт о движении денежных средств
Операционный денежный поток
-4,27 млрд $
Capex
58,7 млн $
Выкуп акций
-500 млн $
Дивиденды
0 $
Приобретения
-1,54 млн $
Чистое привлечение долга
2,1 млрд $
Выплаты на основе акций
354 млн $
Свободный денежный поток
-4,22 млрд $
Возвращено акционерам / FCF
-11,9 %

Число акций и EPS

поквартально, разводнённая

Баланс

Ликвидность, инвестиции и долг на конец каждого квартала.

Деньги, инвестиции и долг

концы кварталов

Оценка и доходность

Сегодняшние мультипликаторы в сравнении с последними пятью финансовыми годами компании; цели и рейтинги аналитиков.

Мультипликаторы и доходность

TTM и 5 финансовых лет
СейчасСреднее за 5 летПоложение сегодня в 5-летнем диапазоне
P/E (TTM)15,7×30,5× 3 из 5 лет25,3× – 37,9×
EV / EBITDA17,4×15,9× 3 из 5 лет12,8× – 17,9×
EV / выручка4,1×8,3×2,9× – 27,0×
Цена / FCF-13,3×27,9× 4 из 5 лет22,3× – 36,2×
Цена / балансовая4,3×6,7×3,9× – 9,7×
Доходность FCF-7,5 %1,6 %-6,8 % – 4,5 %
Рентабельность инвестированного капитала4,4 %7,3 %-4,4 % – 17,1 %
Рентабельность капитала30,3 %11,2 %-7,5 % – 25,8 %

Аналитики

Консенсус-цель 17,36 $ (+49,5 %)
диапазон 13,00 $ – 20,50 $ · рейтинг Buy

Активно покупать0
Покупать13
Держать9
Продавать1
Активно продавать0

Прогноз

Консенсус аналитиков на ближайшие финансовые годы и что он означает при сегодняшней цене.

Консенсус-прогнозы

Финансовый годВыручкаРостEPSРостP/E по сегодняшней ценеАналитики (EPS)
FY202622,7 млрд $+43,2 %0,87 $+50,7 %13,3×13
FY202728,2 млрд $+24,1 %1,14 $+30,0 %10,2×13
FY202835,2 млрд $+24,6 %1,47 $+29,7 %7,9×12
FY202930,9 млрд $-12,1 %1,79 $+21,4 %6,5×9

Финансовая отчётность

Все строки отчёта о прибылях и убытках, баланса и отчёта о движении денежных средств - 12 кварталов и 10 финансовых лет: значения, % выручки или рост.

Отчёт о прибылях и убыткахВыручка, расходы, операционная прибыль, чистая прибыль и EPSОткрытьБалансДеньги, инвестиции, активы, долг, обязательства и капиталОткрытьДвижение денежных средствОперационный денежный поток, capex, свободный денежный поток, выкуп акций и дивидендыОткрыть

Источники

Отчётность, выручка по сегментам, показатели и прогнозы стандартизированы по отчётам компании.

Данные на 2026-11-02