Demonstração do fluxo de caixa de SoFi Technologies, Inc. (SOFI)
NASDAQ · Financial Services · Financial - Credit Services · 6.100 funcionários · CEO Anthony J. Noto
- Preço
- $ 16,76 -4,83%
- Valor de mercado
- $ 21,6 bi
- Enterprise value
- $ 22,8 bi
- Último relatório
- Q3 '26 arquivado em 2026-10-27
- Próximo relatório
- 2027-01-29
Em Q2 '26, SoFi Technologies, Inc. (SOFI) gerou -$ 3,89 bi de fluxo de caixa operacional, investiu $ 95,4 mi em capex e ficou com -$ 3,99 bi de fluxo de caixa livre. Nos últimos quatro trimestres o fluxo de caixa livre foi de –.
Fluxo de caixa
| Fluxo de caixa | Tendência | Q3 '23 | Q4 '23 | Q1 '24 | Q2 '24 | Q3 '24 | Q4 '24 | Q1 '25 | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operacional | |||||||||||||
| Lucro líquido | -$ 267 mi | $ 47,9 mi | $ 88 mi | $ 17,4 mi | $ 60,7 mi | $ 332 mi | $ 71,1 mi | $ 97,3 mi | $ 139 mi | $ 174 mi | $ 167 mi | $ 157 mi | |
| Depreciação e amortização | $ 52,5 mi | $ 53,4 mi | $ 48,5 mi | $ 49,6 mi | $ 51,8 mi | $ 53,5 mi | $ 55,3 mi | $ 56,7 mi | $ 59,2 mi | $ 62,9 mi | $ 67,6 mi | $ 73,1 mi | |
| Remuneração em ações | $ 62 mi | $ 69,1 mi | $ 55,1 mi | $ 61,1 mi | $ 63,6 mi | $ 66,4 mi | $ 63,8 mi | $ 63,3 mi | $ 66,5 mi | $ 68,6 mi | $ 0 | $ 76,9 mi | |
| Imposto de renda diferido | -$ 887 mil | -$ 9,5 mi | -$ 967 mil | -$ 2,14 mi | $ 176 mil | -$ 284 mi | $ 8,79 mi | $ 10,4 mi | $ 7,39 mi | $ 0 | $ 0 | $ 33,7 mi | |
| Variação do capital de giro | -$ 2,81 bi | -$ 355 mi | $ 629 mi | -$ 597 mi | -$ 1,26 bi | -$ 380 mi | -$ 100 mi | -$ 1,57 bi | -$ 1,55 bi | -$ 1,22 bi | -$ 185 mi | -$ 4,1 bi | |
| Outros itens sem efeito caixa | $ 275 mi | -$ 54 mi | -$ 81,4 mi | -$ 13,4 mi | -$ 85,1 mi | $ 11,6 mi | -$ 77,4 mi | -$ 120 mi | $ 1,35 bi | -$ 78,5 mi | $ 69,4 mi | -$ 130 mi | |
| Fluxo de caixa operacional | -$ 2,69 bi | -$ 248 mi | $ 738 mi | -$ 484 mi | -$ 1,17 bi | -$ 200 mi | $ 21,5 mi | -$ 1,47 bi | $ 72,9 mi | -$ 991 mi | $ 119 mi | -$ 3,89 bi | |
| Investimento | |||||||||||||
| Investimentos em ativos fixos (capex) | -$ 28 mi | -$ 34,3 mi | -$ 32 mi | -$ 36,7 mi | -$ 43,3 mi | -$ 42,3 mi | -$ 52,6 mi | -$ 63,5 mi | -$ 63,2 mi | -$ 66,4 mi | -$ 68,8 mi | -$ 95,4 mi | |
| Aquisições | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | -$ 64,9 mi | |
| Compras de investimentos | -$ 211 mi | -$ 187 mi | -$ 380 mi | -$ 943 mi | -$ 357 mi | -$ 548 mi | -$ 358 mi | -$ 547 mi | -$ 3,34 bi | -$ 583 mi | -$ 5,56 bi | -$ 1,05 bi | |
| Vendas / vencimentos de investimentos | $ 108 mi | $ 75,6 mi | $ 143 mi | $ 353 mi | $ 358 mi | $ 223 mi | $ 134 mi | $ 347 mi | $ 173 mi | $ 537 mi | $ 798 mi | -$ 167 mi | |
| Outros investimentos | -$ 37,4 mi | -$ 1,27 bi | -$ 993 mi | -$ 1,57 bi | -$ 41,1 mi | -$ 913 mi | -$ 1,16 bi | -$ 1,46 bi | $ 393 mi | -$ 1,98 bi | $ 0 | -$ 1,46 bi | |
| Fluxo de caixa de investimento | -$ 169 mi | -$ 1,41 bi | -$ 1,26 bi | -$ 2,19 bi | -$ 84 mi | -$ 1,28 bi | -$ 1,44 bi | -$ 1,72 bi | -$ 2,84 bi | -$ 2,1 bi | -$ 4,83 bi | -$ 2,83 bi | |
| Financiamento | |||||||||||||
| Dívida líquida emitida / paga | -$ 250 mi | -$ 927 mi | -$ 1,75 bi | $ 206 mi | $ 143 mi | -$ 88,6 mi | -$ 49,1 mi | $ 895 mi | -$ 1,23 bi | -$ 902 mi | -$ 3,41 mi | $ 6,46 bi | |
| Recompras de ações | $ 0 | $ 0 | $ 0 | -$ 323 mi | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 | -$ 1,62 mi | $ 1,62 mi | -$ 115 mil | $ 113 mil | |
| Outros financiamentos (incl. imposto sobre ações adquiridas) | $ 2,9 bi | $ 2,95 bi | $ 2,81 bi | $ 1,38 bi | $ 1,35 bi | $ 1,29 bi | $ 1,47 bi | $ 2,29 bi | $ 3,31 bi | $ 4,1 bi | $ 3,03 bi | $ 41,1 mi | |
| Fluxo de caixa de financiamento | $ 2,65 bi | $ 1,98 bi | $ 1,06 bi | $ 1,26 bi | $ 1,5 bi | $ 1,22 bi | $ 1,43 bi | $ 3,19 bi | $ 3,8 bi | $ 4,7 bi | $ 3,11 bi | $ 6,53 bi | |
| Resumo | |||||||||||||
| Efeito cambial sobre o caixa | $ 103 mil | $ 475 mil | -$ 179 mil | -$ 136 mil | $ 563 mil | -$ 246 mil | -$ 269 mil | -$ 563 mil | -$ 228 mil | $ 705 mil | -$ 774 mil | $ 68 mil | |
| Variação líquida do caixa | -$ 204 mi | $ 319 mi | $ 532 mi | -$ 1,42 bi | $ 238 mi | -$ 260 mi | $ 6,78 mi | -$ 1,53 mi | $ 1,03 bi | $ 1,61 bi | -$ 1,6 bi | -$ 196 mi | |
| Fluxo de caixa livre (FCO - capex) | -$ 2,72 bi | -$ 285 mi | $ 704 mi | -$ 524 mi | -$ 1,22 bi | -$ 244 mi | -$ 32,7 mi | -$ 1,53 bi | $ 9,78 mi | -$ 1,06 bi | $ 50,3 mi | -$ 3,99 bi | |
| Fluxo de caixa | Tendência | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operacional | ||||||||||
| Lucro líquido | $ 49,8 mi | -$ 252 mi | -$ 240 mi | -$ 224 mi | -$ 484 mi | -$ 320 mi | -$ 301 mi | $ 499 mi | $ 481 mi | |
| Depreciação e amortização | $ 8,15 mi | $ 10,9 mi | $ 16 mi | $ 69,8 mi | $ 102 mi | $ 151 mi | $ 201 mi | $ 203 mi | $ 234 mi | |
| Remuneração em ações | $ 39,8 mi | $ 43,5 mi | $ 61,4 mi | $ 99,9 mi | $ 239 mi | $ 306 mi | $ 271 mi | $ 246 mi | $ 262 mi | |
| Imposto de renda diferido | $ 304 mil | -$ 1,09 mi | $ 52 mil | -$ 105 mi | $ 1,2 mi | -$ 3,5 mi | -$ 15,8 mi | -$ 287 mi | $ 16,2 mi | |
| Variação do capital de giro | -$ 69,4 mi | $ 1,23 bi | $ 70 mi | -$ 397 mi | -$ 1,35 bi | -$ 7,5 bi | -$ 7,63 bi | -$ 1,61 bi | -$ 4,44 bi | |
| Outros itens sem efeito caixa | $ 48,2 mi | -$ 5,74 mi | $ 37,5 mi | $ 76,9 mi | $ 137 mi | $ 106 mi | $ 250 mi | -$ 168 mi | -$ 298 mi | |
| Fluxo de caixa operacional | $ 76,8 mi | $ 1,02 bi | -$ 54,7 mi | -$ 479 mi | -$ 1,35 bi | -$ 7,26 bi | -$ 7,23 bi | -$ 1,12 bi | -$ 3,74 bi | |
| Investimento | ||||||||||
| Investimentos em ativos fixos (capex) | -$ 11,6 mi | -$ 13,7 mi | -$ 37,6 mi | -$ 24,5 mi | -$ 52,3 mi | -$ 93,2 mi | -$ 111 mi | -$ 154 mi | -$ 242 mi | |
| Aquisições | -$ 1,82 mi | $ 0 | $ 0 | -$ 32,4 mi | $ 0 | $ 58,5 mi | -$ 72,3 mi | $ 0 | $ 0 | |
| Compras de investimentos | -$ 3,01 bi | -$ 100 mi | -$ 3,61 mi | -$ 145 mil | -$ 268 mi | -$ 45 mi | -$ 867 mi | -$ 2,23 bi | -$ 3,73 bi | |
| Vendas / vencimentos de investimentos | $ 10,6 mi | $ 102 mi | $ 165 mi | $ 324 mi | $ 414 mi | $ 158 mi | $ 533 mi | $ 1,08 bi | $ 1,46 bi | |
| Outros investimentos | $ 3,64 mi | $ 0 | -$ 9,05 mi | -$ 7,64 mi | $ 16,7 mi | -$ 184 mi | -$ 1,37 bi | -$ 3,52 bi | -$ 4,21 bi | |
| Fluxo de caixa de investimento | -$ 3,01 bi | -$ 12,3 mi | $ 115 mi | $ 259 mi | $ 110 mi | -$ 106 mi | -$ 1,89 bi | -$ 4,82 bi | -$ 6,72 bi | |
| Financiamento | ||||||||||
| Dívida líquida emitida / paga | $ 2,55 bi | -$ 932 mi | -$ 368 mi | $ 525 mi | -$ 908 mi | $ 1,34 bi | -$ 280 mi | -$ 1,49 bi | -$ 1,29 bi | |
| Recompras de ações | -$ 1,08 mi | $ 0 | -$ 8,8 mi | -$ 40 mil | -$ 283 mi | $ 0 | $ 0 | $ 0 | -$ 65 mi | |
| Outros financiamentos (incl. imposto sobre ações adquiridas) | -$ 4,93 mi | -$ 23,2 mi | -$ 80,1 mi | -$ 408 mil | $ 1,92 bi | $ 7,14 bi | $ 11,2 bi | $ 6,87 bi | $ 14,5 bi | |
| Fluxo de caixa de financiamento | $ 3,05 bi | -$ 955 mi | $ 93,1 mi | $ 854 mi | $ 685 mi | $ 8,44 bi | $ 10,9 bi | $ 5,03 bi | $ 13,1 bi | |
| Resumo | ||||||||||
| Efeito cambial sobre o caixa | -$ 26 mil | $ 21 mil | -$ 9 mil | -$ 145 mil | $ 46 mil | $ 571 mil | $ 677 mil | $ 2 mil | -$ 355 mil | |
| Variação líquida do caixa | $ 118 mi | $ 56,3 mi | $ 153 mi | $ 633 mi | -$ 555 mi | $ 1,08 bi | $ 1,77 bi | -$ 906 mi | $ 2,65 bi | |
| Fluxo de caixa livre (FCO - capex) | $ 65,2 mi | $ 1,01 bi | -$ 92,3 mi | -$ 504 mi | -$ 1,4 bi | -$ 7,36 bi | -$ 7,35 bi | -$ 1,28 bi | -$ 3,98 bi | |
| Imposto de renda pago | $ 0 | $ 138 mil | $ 8 mil | $ 529 mil | $ 1,76 mi | $ 2,57 mi | $ 14,3 mi | $ 26,9 mi | $ 0 | |
| Juros pagos | $ 0 | $ 223 mi | $ 225 mi | $ 129 mi | $ 94,8 mi | $ 151 mi | $ 720 mi | $ 1,12 bi | $ 0 | |
Padronizado a partir dos relatórios da empresa; saídas de caixa e custos mantêm o sinal do provedor. Passe o mouse sobre um período para ver a data de encerramento. Valores em USD.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosQuantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoAs outras demonstrações
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas e estimativas são padronizadas a partir dos relatórios da empresa. Lucro por segmento e cada linha reportada: SEC EDGAR (XBRL). Relatórios lidos: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Dados de 2026-11-02