Demonstração do fluxo de caixa de Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB)
NYSE · Financial Services · Banks · 99.600 funcionários · CEO Milton Maluhy Filho
- Preço
- $ 7,13 -3,26%
- Valor de mercado
- $ 78,6 bi
- Enterprise value
- R$ 1,22 tri
- Último relatório
- Q2 '26 arquivado em 2026-08-07
- Próximo relatório
- 2026-11-03
Em Q2 '26, Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) gerou R$ 71,1 bi de fluxo de caixa operacional, investiu R$ 2,32 bi em capex e ficou com R$ 71,3 bi de fluxo de caixa livre. Nos últimos quatro trimestres o fluxo de caixa livre foi de R$ 184 bi.
Fluxo de caixa
| Fluxo de caixa | Tendência | Q3 '23 | Q4 '23 | Q1 '24 | Q2 '24 | Q3 '24 | Q4 '24 | Q1 '25 | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operacional | |||||||||||||
| Lucro líquido | R$ 1,71 bi | R$ 8,95 bi | R$ 10 bi | R$ 10,4 bi | R$ 10,6 bi | R$ 1,86 bi | R$ 10,7 bi | R$ 11,4 bi | R$ 11,9 bi | R$ 12,1 bi | R$ 11,4 bi | R$ 833 mi | |
| Depreciação e amortização | R$ 1,88 bi | R$ 1,41 bi | R$ 1,55 bi | R$ 1,55 bi | R$ 1,66 bi | R$ 1,14 bi | R$ 1,67 bi | R$ 1,63 bi | R$ 2,24 bi | R$ 1,85 bi | R$ 1,88 bi | R$ 1,74 bi | |
| Remuneração em ações | R$ 0 | R$ 193 mi | -R$ 466 mi | R$ 279 mi | R$ 164 mi | R$ 0 | -R$ 669 mi | R$ 301 mi | R$ 269 mi | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | |
| Imposto de renda diferido | R$ 0 | R$ 2,73 bi | -R$ 70 mi | R$ 28 mi | -R$ 175 mi | R$ 0 | R$ 1,7 bi | -R$ 3,09 bi | -R$ 296 mi | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | |
| Variação do capital de giro | -R$ 6,39 bi | -R$ 37,2 bi | R$ 40,6 bi | R$ 3,93 bi | -R$ 57,5 bi | R$ 4,33 bi | -R$ 22,4 bi | -R$ 12,2 bi | R$ 50,2 bi | R$ 28,6 bi | -R$ 28,6 bi | R$ 54,3 bi | |
| Outros itens sem efeito caixa | -R$ 481 mi | R$ 9,32 bi | -R$ 3,63 bi | -R$ 16,8 bi | R$ 9,35 bi | -R$ 2,01 bi | -R$ 2,75 bi | R$ 15,9 bi | R$ 11,7 bi | R$ 2,96 bi | R$ 9,85 bi | R$ 14,2 bi | |
| Fluxo de caixa operacional | -R$ 3,28 bi | -R$ 14,6 bi | R$ 48 bi | -R$ 661 mi | -R$ 35,9 bi | R$ 5,32 bi | -R$ 11,7 bi | R$ 13,9 bi | R$ 75,7 bi | R$ 45,4 bi | -R$ 5,44 bi | R$ 71,1 bi | |
| Investimento | |||||||||||||
| Investimentos em ativos fixos (capex) | -R$ 365 mi | -R$ 2,13 bi | -R$ 392 mi | -R$ 481 mi | -R$ 365 mi | -R$ 379 mi | -R$ 1,83 bi | -R$ 1,79 bi | -R$ 246 mi | -R$ 1,84 bi | -R$ 4,15 bi | R$ 2,32 bi | |
| Aquisições | R$ 26,4 mi | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 64,1 mi | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | |
| Compras de investimentos | -R$ 5,43 bi | -R$ 5,75 bi | -R$ 280 mi | -R$ 30,7 bi | R$ 4 bi | R$ 3,51 bi | R$ 0 | -R$ 6,48 bi | -R$ 9,23 bi | -R$ 65,9 bi | -R$ 52,3 bi | R$ 13,4 bi | |
| Vendas / vencimentos de investimentos | -R$ 4,74 bi | R$ 17,3 bi | R$ 4,47 bi | R$ 6,95 bi | R$ 40,7 bi | R$ 1,45 bi | R$ 0 | R$ 0 | R$ 5,31 bi | -R$ 6,91 bi | R$ 11,4 bi | R$ 56,5 bi | |
| Outros investimentos | -R$ 2,62 bi | -R$ 878 mi | -R$ 10,3 bi | R$ 8,26 bi | -R$ 1,47 bi | -R$ 12,5 bi | R$ 21,5 bi | R$ 18,3 bi | -R$ 1,14 bi | -R$ 104 bi | R$ 3,83 bi | -R$ 87,7 bi | |
| Fluxo de caixa de investimento | -R$ 13,1 bi | R$ 8,5 bi | -R$ 6,52 bi | -R$ 15,9 bi | R$ 42,8 bi | -R$ 7,81 bi | R$ 19,6 bi | R$ 10 bi | -R$ 5,3 bi | -R$ 179 bi | -R$ 41,3 bi | -R$ 15,4 bi | |
| Financiamento | |||||||||||||
| Dívida líquida emitida / paga | R$ 7,62 bi | R$ 1,54 bi | -R$ 309 mi | -R$ 431 mi | R$ 2,42 bi | -R$ 5,98 bi | R$ 3,79 bi | R$ 4,78 bi | -R$ 8,54 bi | -R$ 21,2 bi | R$ 66,8 bi | -R$ 99,1 bi | |
| Recompras de ações | -R$ 1,14 mi | R$ 0 | -R$ 901 mi | -R$ 319 mi | R$ 0 | -R$ 101 mi | -R$ 83 mi | R$ 0 | -R$ 1,91 bi | -R$ 1,2 bi | -R$ 1,73 bi | R$ 1,68 bi | |
| Dividendos | -R$ 994 mi | -R$ 447 mi | -R$ 15,8 bi | -R$ 446 mi | -R$ 4,61 bi | -R$ 31 mi | -R$ 20,4 bi | -R$ 476 mi | -R$ 6,95 bi | -R$ 20,5 bi | -R$ 3,83 bi | R$ 3,21 bi | |
| Outros financiamentos (incl. imposto sobre ações adquiridas) | R$ 1,9 bi | -R$ 337 mi | -R$ 972 mi | R$ 557 mi | R$ 409 mi | R$ 6,27 bi | -R$ 512 mi | -R$ 245 mi | -R$ 303 mi | R$ 110 bi | -R$ 14,3 bi | R$ 100 bi | |
| Fluxo de caixa de financiamento | R$ 8,54 bi | R$ 776 mi | -R$ 17,2 bi | -R$ 640 mi | -R$ 1,77 bi | R$ 155 mi | -R$ 16,3 bi | R$ 4,07 bi | -R$ 17,7 bi | R$ 67,3 bi | R$ 48 bi | R$ 5,17 bi | |
| Resumo | |||||||||||||
| Efeito cambial sobre o caixa | R$ 7,87 bi | -R$ 1,18 bi | R$ 5,37 bi | R$ 6,74 bi | -R$ 2,49 bi | R$ 2,34 bi | -R$ 3,61 bi | -R$ 1,42 bi | -R$ 928 mi | R$ 66 bi | -R$ 1,25 bi | -R$ 25 mi | |
| Variação líquida do caixa | R$ 0 | -R$ 6,51 bi | R$ 29,6 bi | -R$ 10,5 bi | R$ 2,68 bi | R$ 0 | -R$ 11,9 bi | R$ 26,5 bi | R$ 51,8 bi | R$ 0 | R$ 0 | R$ 60,9 bi | |
| Fluxo de caixa livre (FCO - capex) | -R$ 3,42 bi | -R$ 18 bi | R$ 46,5 bi | -R$ 2,35 bi | -R$ 37,8 bi | R$ 5,22 bi | -R$ 13,5 bi | R$ 12,1 bi | R$ 74 bi | R$ 45 bi | -R$ 5,87 bi | R$ 71,3 bi | |
| Juros pagos | R$ 0 | R$ 26,2 bi | R$ 25 bi | R$ 29,7 bi | R$ 0 | R$ 0 | R$ 67,2 bi | R$ 57,2 bi | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | |
| Fluxo de caixa | Tendência | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operacional | |||||||||||
| Lucro líquido | R$ 23,6 bi | R$ 24,3 bi | R$ 25,6 bi | R$ 27,8 bi | R$ 15,1 bi | R$ 28,4 bi | R$ 30,2 bi | R$ 33,9 bi | R$ 42,1 bi | R$ 44 bi | |
| Depreciação e amortização | R$ 3,25 bi | R$ 3,17 bi | R$ 3,57 bi | R$ 3,56 bi | R$ 3,73 bi | R$ 4,23 bi | R$ 4,8 bi | R$ 5,65 bi | R$ 6,44 bi | R$ 7,39 bi | |
| Remuneração em ações | R$ 69 mi | R$ 81 mi | -R$ 96 mi | -R$ 141 mi | R$ 217 mi | -R$ 20 mi | R$ 234 mi | R$ 200 mi | R$ 818 mi | R$ 0 | |
| Imposto de renda diferido | R$ 4,17 bi | R$ 5,1 bi | R$ 10,3 bi | R$ 2,5 bi | -R$ 239 mi | R$ 10 bi | R$ 3,21 bi | R$ 2,13 bi | R$ 0 | R$ 0 | |
| Variação do capital de giro | -R$ 60,8 bi | -R$ 70,2 bi | -R$ 29,7 bi | -R$ 19,4 bi | R$ 5,1 bi | -R$ 27,3 bi | R$ 39,1 bi | -R$ 6,07 bi | -R$ 77,6 bi | R$ 51,7 bi | |
| Outros itens sem efeito caixa | R$ 60 bi | R$ 46,2 bi | R$ 13 bi | R$ 20,8 bi | R$ 35,6 bi | R$ 44,8 bi | R$ 52,1 bi | R$ 41,7 bi | -R$ 68,1 bi | R$ 26,3 bi | |
| Fluxo de caixa operacional | R$ 30,3 bi | R$ 8,64 bi | R$ 22,7 bi | R$ 35,2 bi | R$ 59,5 bi | R$ 60,1 bi | R$ 130 bi | R$ 77,5 bi | -R$ 96,3 bi | R$ 129 bi | |
| Investimento | |||||||||||
| Investimentos em ativos fixos (capex) | -R$ 2,07 bi | -R$ 3,59 bi | -R$ 2,86 bi | -R$ 1,62 bi | -R$ 1,72 bi | -R$ 9,08 bi | -R$ 2,73 bi | -R$ 3,82 bi | -R$ 1,83 bi | -R$ 6,98 bi | |
| Aquisições | R$ 5,16 bi | -R$ 245 mi | R$ 1,38 bi | R$ 0 | R$ 0 | -R$ 10 mi | R$ 0 | R$ 0 | -R$ 135 mi | R$ 0 | |
| Compras de investimentos | -R$ 11,7 bi | -R$ 23,8 bi | -R$ 9,77 bi | -R$ 387 mi | -R$ 11,9 bi | -R$ 33 mi | -R$ 65,6 bi | -R$ 41,4 bi | R$ 0 | -R$ 156 bi | |
| Vendas / vencimentos de investimentos | R$ 22,3 bi | R$ 23 bi | R$ 31,9 bi | R$ 68 mi | R$ 16,8 bi | R$ 623 mi | R$ 0 | R$ 18,5 bi | R$ 0 | R$ 42,8 bi | |
| Outros investimentos | R$ 742 mi | R$ 858 mi | -R$ 495 mi | -R$ 36,7 bi | -R$ 2,46 bi | R$ 3,66 bi | -R$ 4,91 bi | -R$ 4,47 bi | R$ 8,94 bi | -R$ 89,8 bi | |
| Fluxo de caixa de investimento | R$ 14,4 bi | -R$ 3,84 bi | R$ 20,1 bi | -R$ 38,7 bi | R$ 753 mi | -R$ 4,84 bi | -R$ 73,3 bi | -R$ 31,2 bi | R$ 6,97 bi | -R$ 210 bi | |
| Financiamento | |||||||||||
| Dívida líquida emitida / paga | -R$ 9,31 bi | -R$ 9,44 bi | -R$ 12,1 bi | R$ 5,72 bi | -R$ 5,32 bi | -R$ 24,2 bi | -R$ 22,2 bi | -R$ 10,8 bi | R$ 341 mi | R$ 43,5 bi | |
| Recompras de ações | -R$ 947 mi | -R$ 3,09 bi | -R$ 510 mi | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | -R$ 689 mi | -R$ 1,78 bi | -R$ 3,02 bi | |
| Dividendos | -R$ 7,67 bi | -R$ 10,8 bi | -R$ 20,1 bi | -R$ 25,9 bi | -R$ 11,6 bi | -R$ 6,27 bi | -R$ 6,71 bi | -R$ 10,3 bi | -R$ 21,3 bi | -R$ 47,4 bi | |
| Outros financiamentos (incl. imposto sobre ações adquiridas) | R$ 10,3 bi | R$ 5,43 bi | -R$ 26 mi | -R$ 1,84 bi | R$ 2,82 bi | -R$ 1,54 bi | -R$ 3,26 bi | -R$ 1,29 bi | R$ 104 bi | R$ 94,6 bi | |
| Fluxo de caixa de financiamento | -R$ 22,3 bi | -R$ 16,9 bi | -R$ 31,6 bi | -R$ 21,3 bi | -R$ 13,6 bi | -R$ 31,5 bi | -R$ 31,7 bi | -R$ 22,4 bi | R$ 81,7 bi | R$ 88,6 bi | |
| Resumo | |||||||||||
| Efeito cambial sobre o caixa | -R$ 17,9 bi | -R$ 687 mi | R$ 990 mi | R$ 54 mi | -R$ 11,7 bi | -R$ 19,9 bi | -R$ 24,3 bi | -R$ 11,5 bi | R$ 8,4 bi | -R$ 7,82 bi | |
| Variação líquida do caixa | R$ 4,47 bi | -R$ 12,8 bi | R$ 12,2 bi | -R$ 24,7 bi | R$ 35 bi | R$ 3,86 bi | R$ 370 mi | R$ 12,3 bi | R$ 743 mi | R$ 0 | |
| Fluxo de caixa livre (FCO - capex) | R$ 28,2 bi | R$ 5,05 bi | R$ 19,8 bi | R$ 30,8 bi | R$ 54,2 bi | R$ 51 bi | R$ 121 bi | R$ 68,3 bi | -R$ 98,2 bi | R$ 128 bi | |
| Juros pagos | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 77,3 bi | R$ 77 bi | R$ 0 | R$ 107 bi | R$ 116 bi | R$ 131 bi | R$ 0 | |
Padronizado pela Financial Modeling Prep a partir dos relatórios da empresa; saídas de caixa e custos mantêm o sinal do provedor. Passe o mouse sobre um período para ver a data de encerramento. Valores em BRL.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosQuantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoAs outras demonstrações
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas e estimativas: Financial Modeling Prep.
Dados de 2026-11-01 · Valores em BRL conforme reportados; preço e valor de mercado em USD.