Finanças de Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)
NASDAQ · Financial Services · Banks - Regional · 25.898 funcionários · CEO Stephen D. Steinour
- Preço
- $ 15,78 -1,19%
- Valor de mercado
- $ 31,8 bi
- Enterprise value
- $ 52,8 bi
- Último relatório
- Q3 '26 arquivado em 2026-10-27
- Próximo relatório
- 2027-01-28
Receita (TTM)$ 15,3 bi+24,3% vs um ano atrásÚltimos 4 trimestres; barras = cada trimestre
Margem operacional (TTM)20,0%-2,1 p.p. vs um ano atrásLucro operacional $ 3,06 bi
Lucro líquido (TTM)$ 2,49 bi+12,1% vs um ano atrásApós impostos, incl. ganhos não operacionais
Fluxo de caixa livre (TTM)$ 3,05 bi+1,1% vs um ano atrásCapex $ 208 mi
LPA diluído (TTM)$ 1,26-11,9% vs um ano atrásSoma dos últimos 4 trimestres
Caixa líquido$ 13,6 bi+413,6% vs um ano atrásCaixa + investimentos de curto prazo - dívida
Valuation e números-chave
- Valor de mercado
- $ 31,8 bi EV $ 52,8 bi
- Receita
- $ 15,3 bi Últimos 12 meses
- Crescimento da receita
- – Próximo exercício
- Margem líquida
- 16,3% Lucro líquido / receita, TTM
- P/E
- 12,2×
- P/S
- 2,1× Preço / receita, TTM
- EV / EBITDA
- 14,5× TTM
- Fluxo de caixa livre
- $ 3,05 bi Últimos 12 meses
- Lucro líquido
- $ 2,49 bi Últimos 12 meses
- Receita estimada
- – Próximo exercício
- Resultado
- 2027-01-28
- Dividendo
- $ 0,62 Por ação, últimos 12 meses
Principais pontos
Calculados a partir dos números reportados - cada ponto mostra o número em que se baseia.
- Crescimento da receita acelera: 27,4% em relação ao ano anteriorReceita de Q3 '26: $ 4,11 bi, contra uma média de 18,7% nos quatro trimestres anteriores.
- Margem operacional 20,0% (TTM), -2,1 p.p. em relação a um ano atrásO lucro operacional cresceu 12,4% e a receita 24,3%.
- Capex: 1,4% da receita (um ano atrás 0,2%)$ 208 mi investidos nos últimos 4 trimestres (+670,4% em relação ao ano anterior). Fluxo de caixa livre $ 3,05 bi = 122,3% do lucro líquido.
- $ 1,51 bi devolvidos aos acionistas = 49,7% do fluxo de caixa livreRecompras $ 409 mi (um ano antes $ 410 mi), dividendos $ 1,11 bi, remuneração em ações $ 148 mi (TTM).
- Ações diluídas em alta de 37,8% em um ano2,05 bi ações diluídas em Q3 '26, 1,49 bi um ano antes.
- Caixa líquido $ 13,6 biCaixa + investimentos de curto prazo $ 37 bi, dívida incl. arrendamentos $ 23,4 bi; um ano atrás, dívida líquida $ 4,34 bi.
Último trimestre: Q3 '26
Trimestre encerrado em 2026-09-30. Comparado ao mesmo trimestre do ano anterior e ao consenso dos analistas antes do relatório.
Trimestre vs um ano atrás
| Q3 '26 | 1 ano atrás | Variação | |
|---|---|---|---|
| Receita | $ 4,11 bi | $ 3,23 bi | +27,4% |
| Margem bruta | 64,9% | 62,3% | +2,6 p.p. |
| Lucro operacional | $ 896 mi | $ 766 mi | +17,0% |
| Margem operacional | 21,8% | 23,7% | -1,9 p.p. |
| Lucro líquido | $ 721 mi | $ 629 mi | +14,6% |
| LPA diluído | $ 0,33 | $ 0,41 | -19,5% |
| Fluxo de caixa operacional | $ 773 mi | $ 487 mi | +58,7% |
| Capex | $ 90 mi | -$ 108 mi | +183,3% |
| Fluxo de caixa livre | $ 683 mi | $ 595 mi | +14,8% |
| R&D | $ 0 | $ 0 | – |
| Remuneração em ações | $ 53 mi | $ 31 mi | +71,0% |
Receita
De onde vem o dinheiro - por linha de negócio e por região, trimestre a trimestre.
Receita, lucro operacional e crescimento
trimestralReceita por linha de negócio
empilhado, trimestral| Segmento | Q3 '26 | a/a | Part. | TTM | TTM a/a | 12 trimestres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Consumer & Regional Banking | – | – | – | – | – | |
| Commercial Banking | – | – | – | – | – | |
| Cards And Payment Processing Revenue | $ 197 mi | +22,4% | 46,0% | – | – | |
| Trust And Investment Management Services Revenue | $ 131 mi | +26,0% | 30,6% | – | – | |
| Service Charges Revenue | $ 75 mi | +13,6% | 17,5% | – | – | |
| Treasury / Other | – | – | – | – | – | |
| Insurance Revenue | – | – | – | – | – | |
| Other Revenue | $ 25 mi | 0,0% | 5,8% | – | – | |
| Leasing Revenue | – | – | – | – | – |
Margens e estrutura de custos
Quanto sobra de cada unidade de receita em cada nível - e para onde vão os custos.
Margens
trimestralCustos em % da receita
trimestralFluxo de caixa e alocação de capital
O caixa gerado, no que é gasto e o que chega aos acionistas.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosÚltimos 4 trimestres
demonstração do fluxo de caixa- Fluxo de caixa operacional
- $ 3,25 bi
- Capex
- -$ 208 mi
- Recompras
- -$ 409 mi
- Dividendos
- -$ 1,11 bi
- Aquisições
- $ 2,54 bi
- Dívida líquida emitida
- -$ 939 mi
- Remuneração em ações
- $ 148 mi
- Fluxo de caixa livre
- $ 3,05 bi
- Devolvido aos acionistas / FCF
- 49,7%
Quantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoBalanço patrimonial
Liquidez, investimentos e dívida ao fim de cada trimestre.
Caixa, investimentos e dívida
fins de trimestreValuation e retornos
Múltiplos de hoje contra os últimos cinco exercícios da própria empresa; preços-alvo e recomendações de analistas.
Múltiplos e retornos
TTM vs 5 exercícios| Agora | Média 5 anos | Onde hoje se encaixa na faixa de 5 anos | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 12,2× | 12,4× | 9,6× – 16,9× |
| EV / EBITDA | 14,5× | 9,2× | 6,6× – 12,3× |
| EV / Receita | 3,5× | 2,8× | 2,0× – 3,5× |
| Preço / FCF | 10,4× | 9,8× | 5,3× – 14,1× |
| Preço / Valor patrimonial | 1,0× | 1,1× | 1,0× – 1,2× |
| Rendimento de FCF | 9,6% | 11,5% | 7,1% – 18,8% |
| Retorno sobre o capital investido | 5,0% | 3,7% | -2,0% – 6,4% |
| Retorno sobre o patrimônio | 8,2% | 9,7% | 6,7% – 12,6% |
Analistas
Preço-alvo de consenso $ 19,33 (+22,5%)
faixa $ 18,00 – $ 21,00 · recomendação Hold
Compra forte1
Compra21
Manter24
Venda3
Venda forte0
Demonstrações financeiras
Cada linha da demonstração de resultados, do balanço patrimonial e da demonstração do fluxo de caixa - 12 trimestres e 10 exercícios, em valores, em % da receita ou em crescimento.
Cada linha reportada
Todos os 412 números que Huntington Bancshares Incorporated marcou em seus 10-Q / 10-K recentes, com o rótulo oficial da SEC e a definição - incluindo as notas (arrendamentos, impostos, recompras, funcionários, ...).
| Linha (rótulo SEC) | Último trimestre | 1 ano atrás | a/a | Último ex. | Ex. anterior | a/a |
|---|---|---|---|---|---|---|
| $ 0 | – | – | – | – | – | |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $ 1,19 bi2025-12-31 | $ 1,17 bi | +2,0% | $ 1,19 bi | $ 1,17 bi | +2,0% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$ 2,97 bi | -$ 2,07 bi | -43,6% | -$ 1,91 bi | -$ 2,87 bi | +33,4% |
| Additional Paid in Capital | $ 25,1 bi | $ 15,5 bi | +61,6% | $ 17,2 bi | $ 15,5 bi | +11,4% |
| Amortization of Intangible Assets | $ 49 mi | $ 11 mi | +345,5% | $ 46 mi | $ 47 mi | -2,1% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $ 53 mi | $ 31 mi | +71,0% | $ 113 mi | $ 106 mi | +6,6% |
| Assets | $ 288 bi | $ 210 bi | +36,9% | $ 225 bi | $ 204 bi | +10,2% |
| Bad Debt Reserve, Tax Purpose of Qualified Lender | $ 182 mi2025-12-31 | $ 182 mi | 0,0% | $ 182 mi | $ 182 mi | 0,0% |
| Bank Owned Life Insurance | $ 3,69 bi | $ 2,81 bi | +31,2% | $ 2,9 bi | $ 2,79 bi | +3,9% |
| Banking Regulation, Capital Conservation Buffer, Total Risk-Based Capital, Actual | 2,5%2025-12-31 | 2,5% | 0,0% | 2,5% | 2,5% | 0,0% |
| Banking Regulation, Common Equity Tier One Risk-Based Capital Ratio, Actual | 10,4%2025-12-31 | 10,5% | -1,0% | 10,4% | 10,5% | -1,0% |
| Banking Regulation, Common Equity Tier One Risk-Based Capital, Actual | $ 17,3 bi2025-12-31 | $ 15,1 bi | +14,3% | $ 17,3 bi | $ 15,1 bi | +14,3% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Actual | 9,3%2025-12-31 | 8,6% | +8,1% | 9,3% | 8,6% | +8,1% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 4,0%2025-12-31 | 4,0% | 0,0% | 4,0% | 4,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital, Actual | $ 20 bi2025-12-31 | $ 17,1 bi | +16,9% | $ 20 bi | $ 17,1 bi | +16,9% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Actual | 12,0%2025-12-31 | 11,9% | +0,8% | 12,0% | 11,9% | +0,8% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 6,0%2025-12-31 | 6,0% | 0,0% | 6,0% | 6,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 6,0%2025-12-31 | 6,0% | 0,0% | 6,0% | 6,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital, Actual | $ 20 bi2025-12-31 | $ 17,1 bi | +16,9% | $ 20 bi | $ 17,1 bi | +16,9% |
| Banking Regulation, Total Capital, Actual | $ 23,6 bi2025-12-31 | $ 20,6 bi | +14,7% | $ 23,6 bi | $ 20,6 bi | +14,7% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Actual | 14,2%2025-12-31 | 14,3% | -0,7% | 14,2% | 14,3% | -0,7% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 8,0%2025-12-31 | 8,0% | 0,0% | 8,0% | 8,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 10,0%2025-12-31 | 10,0% | 0,0% | 10,0% | 10,0% | 0,0% |
| Cash Acquired from Acquisition | $ 0 | $ 0 | – | $ 864 mi | $ 0 | – |
| Cash and Due from Banks | $ 2,38 bi | $ 1,7 bi | +40,2% | $ 1,78 bi | $ 1,69 bi | +5,8% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -$ 3 mi | -$ 4 mi | +25,0% | -$ 15 mi | -$ 43 mi | +65,1% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $ 16,8 bi | $ 12,7 bi | +32,0% | $ 13,5 bi | $ 12,8 bi | +5,0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $ 1,22 bi | $ 2,38 bi | -48,8% | $ 648 mi | $ 2,72 bi | -76,2% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | $ 467 mi | $ 111 mi | +320,7% | $ 174 mi | $ 381 mi | -54,3% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $ 0,16 | $ 0,16 | 0,0% | $ 0,62 | $ 0,62 | 0,0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $ 0,01 | $ 0,01 | 0,0% | $ 0,01 | $ 0,01 | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 2,25 bi | 2,25 bi | 0,0% | 2,25 bi | 2,25 bi | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 2,02 bi | – | – | 1,57 bi | 1,45 bi | +7,8% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 2,02 bi | 1,46 bi | +38,1% | 1,57 bi | 1,45 bi | +7,8% |
| Common Stock, Value, Issued | $ 20 mi | $ 15 mi | +33,3% | $ 16 mi | $ 15 mi | +6,7% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | $ 3 mi | $ 4 mi | -25,0% | $ 18 mi | $ 20 mi | -10,0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | -$ 40 mi | $ 804 mi | -105,0% | $ 3,17 bi | $ 1,75 bi | +81,1% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | -$ 37 mi | $ 808 mi | -104,6% | $ 3,19 bi | $ 1,77 bi | +80,1% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 778 mi | $ 411 mi | +89,3% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 5 mi | $ 15 mi | -66,7% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 862 mi | $ 469 mi | +83,8% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 79 mi | $ 43 mi | +83,7% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | $ 0 | $ 0 | – | -$ 58 mi | $ 0 | – |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Accrued Interest, after Allowance for Credit Loss | $ 156 mi | $ 89 mi | +75,3% | $ 106 mi | $ 89 mi | +19,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $ 5 mi | $ 58 mi | -91,4% | $ 66 mi | $ 13 mi | +407,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $ 3,55 bi | $ 2,58 bi | +37,9% | $ 2,44 bi | $ 3,48 bi | -29,8% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $ 23,7 bi | $ 19 bi | +25,2% | $ 19,7 bi | $ 19,3 bi | +2,0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $ 2,33 bi | $ 1,92 bi | +21,1% | $ 1,9 bi | $ 1,86 bi | +2,3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $ 8,68 bi | $ 5,63 bi | +54,3% | $ 5,58 bi | $ 5,99 bi | -6,9% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Amortized Cost, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $ 3,42 bi | $ 2,1 bi | +62,8% | $ 1,37 bi | $ 3,62 bi | -62,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $ 14,2 bi | $ 17,4 bi | -18,0% | $ 16,5 bi | $ 18 bi | -8,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $ 3,17 bi | $ 2,56 bi | +23,6% | $ 2,43 bi | $ 3,41 bi | -28,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $ 18,9 bi | $ 1,22 bi | +1.446,7% | $ 1,2 bi | $ 4,73 bi | -74,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $ 385 mi | $ 13 mi | +2.861,5% | $ 14 mi | $ 74 mi | -81,1% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 10 | $ 20,6 bi | $ 16,6 bi | +24,3% | $ 17,4 bi | $ 16,1 bi | +8,2% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year 5 Through 10 | $ 2,13 bi | $ 1,8 bi | +18,7% | $ 1,78 bi | $ 1,73 bi | +3,0% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, after Year One Through Five | $ 8,51 bi | $ 5,64 bi | +51,0% | $ 5,6 bi | $ 5,84 bi | -4,3% |
| Debt Securities, Available-for-Sale, Fair Value, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Year One | $ 3,41 bi | $ 2,1 bi | +62,6% | $ 1,37 bi | $ 3,62 bi | -62,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position | $ 33,1 bi | $ 18,6 bi | +78,3% | $ 17,7 bi | $ 22,8 bi | -22,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Unrealized Loss Position, Accumulated Loss | $ 3,55 bi | $ 2,58 bi | +37,9% | $ 2,44 bi | $ 3,48 bi | -29,8% |
Fonte: SEC companyfacts (XBRL de cada 10-Q / 10-K). Os trimestres do fluxo de caixa são derivados dos valores acumulados no ano que o 10-Q marca. Aberturas por segmento são marcadas com dimensões e aparecem na seção de segmentos.
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas e estimativas são padronizadas a partir dos relatórios da empresa. Lucro por segmento e cada linha reportada: SEC EDGAR (XBRL). Relatórios lidos: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30
Dados de 2026-11-02