Finanças de Fair Isaac Corporation (FICO)
NYSE · Technology · Software - Application · 3.876 funcionários · CEO William J. Lansing
- Preço
- $ 711,23 +0,29%
- Valor de mercado
- $ 15,4 bi
- Enterprise value
- $ 20,7 bi
- Último relatório
- Q3 '26 arquivado em 2026-07-29
- Próximo relatório
- 2026-11-04 LPA est. $ 10,75
Receita (TTM)$ 2,39 bi+24,1% vs um ano atrásÚltimos 4 trimestres; barras = cada trimestre
Margem operacional (TTM)51,7%+5,8 p.p. vs um ano atrásLucro operacional $ 1,24 bi
Lucro líquido (TTM)$ 815 mi+28,8% vs um ano atrásApós impostos, incl. ganhos não operacionais
Fluxo de caixa livre (TTM)$ 996 mi+33,2% vs um ano atrásCapex $ 5,53 mi
LPA diluído (TTM)$ 34,62+35,4% vs um ano atrásSoma dos últimos 4 trimestres
Caixa líquido-$ 5,35 bi-104,8% vs um ano atrásCaixa + investimentos de curto prazo - dívida
Valuation e números-chave
- Valor de mercado
- $ 15,4 bi EV $ 20,7 bi
- Receita
- $ 2,39 bi Últimos 12 meses
- Crescimento da receita
- +27% Consenso FY2026
- Margem líquida
- 34,1% Lucro líquido / receita, TTM
- P/E
- 20,4× Projetado 16,7× (FY2026)
- P/S
- 6,4× Preço / receita, TTM
- EV / EBITDA
- 16,3× TTM
- Fluxo de caixa livre
- $ 996 mi Últimos 12 meses
- Lucro líquido
- $ 815 mi Últimos 12 meses
- Receita estimada
- $ 2,53 bi Consenso FY2026
- Resultado
- 2026-11-04 Receita est. $ 654 mi
- Dividendo
- – Sem dividendo
Principais pontos
Calculados a partir dos números reportados - cada ponto mostra o número em que se baseia.
- Último relatório (2026-07-29): receita ficou 0,7% abaixo, LPA superou em 3,6%Receita $ 674 mi vs $ 679 mi esperados (-0,7%); LPA $ 12,18 vs $ 11,76 (+3,6%).
- Crescimento da receita acelera: 25,7% em relação ao ano anteriorReceita de Q3 '26: $ 674 mi, contra uma média de 22,1% nos quatro trimestres anteriores.
- Margem operacional 51,7% (TTM), +5,8 p.p. em relação a um ano atrásO lucro operacional cresceu 39,7% e a receita 24,1%.
- 16,1% do lucro antes dos impostos é consumido por perdas não operacionaisLucro antes dos impostos $ 1,07 bi vs lucro operacional $ 1,24 bi (TTM). Perdas com participações e outros itens pontuais reduzem o lucro líquido e o LPA - o lucro operacional mede melhor o negócio.
- Capex: 0,2% da receita (um ano atrás 1,7%)$ 5,53 mi investidos nos últimos 4 trimestres (-83,6% em relação ao ano anterior). Fluxo de caixa livre $ 996 mi = 122,2% do lucro líquido.
- $ 3,59 bi devolvidos aos acionistas = 360,8% do fluxo de caixa livreRecompras $ 3,59 bi (um ano antes $ 1,19 bi), dividendos $ 0, remuneração em ações $ 174 mi (TTM). Mais que o fluxo de caixa livre: pago com caixa ou dívida.
- Ações diluídas em queda de 7,6% em um ano22,7 mi ações diluídas em Q3 '26, 24,6 mi um ano antes.
- Dívida líquida $ 5,35 biCaixa + investimentos de curto prazo $ 248 mi, dívida incl. arrendamentos $ 5,6 bi; um ano atrás, dívida líquida $ 2,61 bi.
- Scores: receita +41,5%, margem 90,8% (antes 87,8%)Segmento reportado que mais cresce em Q3 '26: lucro operacional $ 417 mi sobre receita de $ 459 mi (da nota de segmentos do relatório).
Último trimestre: Q3 '26
Trimestre encerrado em 2026-06-30. Comparado ao mesmo trimestre do ano anterior e ao consenso dos analistas antes do relatório.
Trimestre vs um ano atrás
| Q3 '26 | 1 ano atrás | Variação | |
|---|---|---|---|
| Receita | $ 674 mi | $ 536 mi | +25,7% |
| Margem bruta | 87,1% | 83,7% | +3,4 p.p. |
| Lucro operacional | $ 363 mi | $ 263 mi | +38,1% |
| Margem operacional | 53,8% | 48,9% | +4,8 p.p. |
| Lucro líquido | $ 237 mi | $ 182 mi | +30,5% |
| LPA diluído | $ 10,45 | $ 7,40 | +41,2% |
| Fluxo de caixa operacional | $ 380 mi | $ 286 mi | +32,9% |
| Capex | $ 863 mil | $ 9,98 mi | -91,4% |
| Fluxo de caixa livre | $ 380 mi | $ 276 mi | +37,4% |
| R&D | $ 53,7 mi | $ 47,2 mi | +13,8% |
| Remuneração em ações | $ 52,3 mi | $ 41,9 mi | +24,8% |
Divulgado vs consenso
2026-07-29| Real | Consenso | vs consenso | |
|---|---|---|---|
| Receita | $ 674 mi | $ 679 mi | -0,7% |
| LPA (base do consenso) | $ 12,18 | $ 11,76 | +3,6% |
Do relatório de 2026-07-29 para Q3 '26: receita e o LPA estimado pelos analistas (muitas vezes ajustado), que pode diferir do LPA das demonstrações acima.
LPA vs consenso
últimos 8 relatóriosReceita
De onde vem o dinheiro - por linha de negócio e por região, trimestre a trimestre.
Receita, lucro operacional e crescimento
trimestralReceita por linha de negócio
empilhado, trimestral| Segmento | Q3 '26 | a/a | Part. | TTM | TTM a/a | 12 trimestres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Scores | $ 459 mi | +41,5% | 68,1% | $ 1,55 bi | +40,1% | |
| Applications | $ 215 mi | – | 31,9% | $ 844 mi | – |
Receita por região
participação no total| Segmento | Q3 '26 | a/a | Part. | TTM | TTM a/a | 12 trimestres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Americas | $ 612 mi | +30,2% | 49,9% | $ 2,14 bi | +28,6% | |
| United States | $ 552 mi | – | 45,0% | – | – | |
| EMEA | $ 41,4 mi | +0,1% | 3,4% | $ 166 mi | +0,4% | |
| Asia Pacific | $ 20,8 mi | -16,2% | 1,7% | $ 86,6 mi | -11,8% |
Lucro por segmento
Lucro operacional por segmento reportado, lido da nota de segmentos de cada 10-Q / 10-K (a divisão do lucro que a maioria dos feeds de dados omite).
Segmentos em Q3 '26
| Segmento | Receita | a/a | Lucro operacional | a/a | Margem | Margem há um ano | Lucro operacional TTM |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Scores | $ 459 mi | +41,5% | $ 417 mi | +46,4% | 90,8% | 87,8% | $ 1,39 bi |
| Software | $ 215 mi | +1,5% | $ 55 mi | -19,0% | 25,6% | 32,0% | $ 232 mi |
| Corporate (unallocated) | – | – | – | – | – | – | – |
Lucro operacional por segmento
trimestralMargem operacional por segmento
trimestralOs quartos trimestres são derivados: o 10-K reporta o ano inteiro, menos os três trimestres dos 10-Q.
Margens e estrutura de custos
Quanto sobra de cada unidade de receita em cada nível - e para onde vão os custos.
Margens
trimestralCustos em % da receita
trimestralFluxo de caixa e alocação de capital
O caixa gerado, no que é gasto e o que chega aos acionistas.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosÚltimos 4 trimestres
demonstração do fluxo de caixa- Fluxo de caixa operacional
- $ 1 bi
- Capex
- -$ 5,53 mi
- Recompras
- -$ 3,59 bi
- Dividendos
- $ 0
- Aquisições
- $ 0
- Dívida líquida emitida
- $ 2,81 bi
- Remuneração em ações
- $ 174 mi
- Fluxo de caixa livre
- $ 996 mi
- Devolvido aos acionistas / FCF
- 360,8%
Quantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoBalanço patrimonial
Liquidez, investimentos e dívida ao fim de cada trimestre.
Caixa, investimentos e dívida
fins de trimestreValuation e retornos
Múltiplos de hoje contra os últimos cinco exercícios da própria empresa; preços-alvo e recomendações de analistas.
Múltiplos e retornos
TTM vs 5 exercícios| Agora | Média 5 anos | Onde hoje se encaixa na faixa de 5 anos | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 20,4× | 51,5× | 28,7× – 93,5× |
| EV / EBITDA | 16,3× | 37,6× | 22,3× – 65,7× |
| EV / Receita | 8,7× | 16,6× | 9,1× – 29,1× |
| Preço / FCF | 15,4× | 44,3× | 21,3× – 79,0× |
| Preço / Valor patrimonial | -3,9× | – | – |
| Rendimento de FCF | 6,5% | 2,8% | 1,3% – 4,7% |
| Retorno sobre o capital investido | 59,4% | 41,0% | 32,7% – 53,0% |
| Retorno sobre o patrimônio | -33,4% | -110,6% | -353,4% – -37,3% |
Analistas
Preço-alvo de consenso $ 1.025,46 (+44,2%)
faixa $ 700,00 – $ 1.675,00 · recomendação Buy
Compra forte0
Compra15
Manter6
Venda0
Venda forte0
Perspectivas
Consenso dos analistas para os próximos exercícios e o que ele implica ao preço de hoje.
Estimativas de consenso
| Exercício | Receita | Crescimento | LPA | Crescimento | P/E ao preço de hoje | Analistas (LPA) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $ 2,53 bi | +27,1% | $ 42,69 | +60,9% | 16,7× | 13 |
| FY2027 | $ 2,69 bi | +6,3% | $ 46,77 | +9,6% | 15,2× | 13 |
| FY2028 | $ 2,88 bi | +7,2% | $ 52,51 | +12,3% | 13,5× | 10 |
| FY2029 | $ 3,07 bi | +6,5% | $ 50,64 | -3,6% | 14,0× | 3 |
| FY2030 | $ 3,06 bi | -0,3% | $ 62,78 | +24,0% | 11,3× | 1 |
Demonstrações financeiras
Cada linha da demonstração de resultados, do balanço patrimonial e da demonstração do fluxo de caixa - 12 trimestres e 10 exercícios, em valores, em % da receita ou em crescimento.
Cada linha reportada
Todos os 248 números que Fair Isaac Corporation marcou em seus 10-Q / 10-K recentes, com o rótulo oficial da SEC e a definição - incluindo as notas (arrendamentos, impostos, recompras, funcionários, ...).
| Linha (rótulo SEC) | Último trimestre | 1 ano atrás | a/a | Último ex. | Ex. anterior | a/a |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accelerated Share Repurchases, Settlement (Payment) or Receipt | -$ 1,5 bi2026-06-05 | – | – | – | – | – |
| Accounts Payable, Current | $ 26,9 mi | $ 29,3 mi | -8,4% | $ 32,3 mi | $ 22,5 mi | +43,8% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss | $ 617 mi | $ 499 mi | +23,5% | $ 566 mi | $ 469 mi | +20,7% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Current | $ 593 mi | $ 454 mi | +30,5% | $ 529 mi | $ 427 mi | +24,0% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss, Noncurrent | $ 24,3 mi | $ 45,3 mi | -46,4% | $ 37,2 mi | $ 42,6 mi | -12,7% |
| Accounts Receivable, Allowance for Credit Loss | $ 7,68 mi | $ 8,04 mi | -4,5% | $ 7,96 mi | $ 6,45 mi | +23,4% |
| Accounts Receivable, before Allowance for Credit Loss | $ 624 mi | $ 507 mi | +23,1% | $ 574 mi | $ 476 mi | +20,7% |
| Accounts Receivable, Credit Loss Expense (Reversal) | $ 6 mil | $ 495 mil | -98,8% | $ 1,49 mi | $ 1,68 mi | -11,3% |
| Accrued Liabilities, Current | $ 102 mi | $ 74,3 mi | +37,3% | $ 115 mi | $ 79,8 mi | +43,6% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $ 49,6 mi | $ 65,6 mi | -24,3% | $ 45,6 mi | $ 77,5 mi | -41,2% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$ 96,1 mi | -$ 88,3 mi | -8,8% | -$ 92,1 mi | -$ 91,6 mi | -0,5% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | $ 1,06 bi | $ 1,29 bi | -17,8% | $ 1,33 bi | $ 1,37 bi | -2,6% |
| Amortization of Intangible Assets | $ 02025-09-30 | $ 92 mil | -100,0% | $ 0 | $ 917 mil | -100,0% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $ 52,3 mi | $ 41,9 mi | +24,8% | $ 157 mi | $ 149 mi | +4,8% |
| Assets | $ 2,04 bi | $ 1,86 bi | +9,4% | $ 1,87 bi | $ 1,72 bi | +8,7% |
| Assets, Current | $ 882 mi | $ 710 mi | +24,2% | $ 705 mi | $ 617 mi | +14,2% |
| Assets, Fair Value Disclosure | $ 69,3 mi | – | – | – | – | – |
| Billed Contracts Receivable | $ 365 mi | $ 255 mi | +43,3% | $ 328 mi | $ 265 mi | +23,7% |
| Capital Expenditures Incurred but Not yet Paid | $ 146 mil | $ 2,59 mi | -94,4% | $ 47 mil | $ 62 mil | -24,2% |
| Capitalized Contract Cost, Amortization | – | – | – | $ 9,9 mi | $ 9,2 mi | +7,6% |
| Capitalized Contract Cost, Impairment Loss | – | – | – | $ 0 | $ 0 | – |
| Capitalized Contract Cost, Net | $ 63,2 mi2025-09-30 | $ 60,5 mi | +4,5% | $ 63,2 mi | $ 60,5 mi | +4,5% |
| Cash | $ 235 mi | $ 157 mi | +50,1% | $ 134 mi | $ 143 mi | -6,1% |
| Cash and Cash Equivalents, at Carrying Value | $ 248 mi | $ 189 mi | +31,4% | $ 134 mi | $ 151 mi | -11,0% |
| Cash and Cash Equivalents, Fair Value Disclosure | $ 13,2 mi | – | – | $ 134 mi | $ 151 mi | -11,0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $ 248 mi | $ 189 mi | +31,4% | $ 134 mi | $ 151 mi | -11,0% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $ 29 mi | $ 42,4 mi | -31,6% | -$ 16,5 mi | $ 13,9 mi | -219,0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $ 0,01 | $ 0,01 | 0,0% | $ 0,01 | $ 0,01 | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 200 mi | 200 mi | 0,0% | 200 mi | 200 mi | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 88,9 mi | 88,9 mi | 0,0% | 88,9 mi | 88,9 mi | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 21,6 mi | 24,1 mi | -10,4% | 23,8 mi | 24,4 mi | -2,6% |
| Common Stock, Value, Outstanding | $ 216 mil | $ 241 mil | -10,4% | $ 238 mil | $ 244 mil | -2,5% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $ 237 mi | $ 195 mi | +21,5% | $ 652 mi | $ 523 mi | +24,5% |
| Contract with Customer, Liability | $ 207 mi | $ 175 mi | +18,4% | $ 189 mi | $ 160 mi | +18,1% |
| Contract with Customer, Liability, Current | $ 205 mi | $ 172 mi | +19,6% | $ 187 mi | $ 157 mi | +19,4% |
| Contract with Customer, Liability, Noncurrent | $ 1,9 mi | $ 3,4 mi | -44,1% | $ 1,8 mi | $ 3,3 mi | -45,5% |
| Contract with Customer, Liability, Revenue Recognized | $ 31,2 mi | $ 256 mi | -87,8% | $ 152 mi | $ 134 mi | +13,7% |
| Cost of Revenue | $ 87 mi | $ 87,6 mi | -0,6% | $ 354 mi | $ 348 mi | +1,6% |
| Costs and Expenses | $ 312 mi | $ 274 mi | +13,8% | $ 1,07 bi | $ 984 mi | +8,3% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 123 mi | $ 110 mi | +11,7% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 36 mi | $ 35,9 mi | +0,1% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 183 mi | $ 157 mi | +17,0% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 23,8 mi | $ 10,2 mi | +133,5% |
| Debt Issuance Costs, Current, Net | $ 0 | $ 655 mil | -100,0% | $ 459 mil | $ 0 | – |
| Debt Issuance Costs, Noncurrent, Net | $ 27,6 mi | $ 19,8 mi | +39,5% | $ 18,9 mi | $ 9,73 mi | +93,8% |
| Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI | $ 54,6 mi2025-09-30 | $ 45,3 mi | +20,6% | $ 54,6 mi | $ 45,3 mi | +20,6% |
| Debt Securities, Trading, and Equity Securities, FV-NI, Cost | $ 40,6 mi2025-09-30 | $ 36 mi | +12,6% | $ 40,6 mi | $ 36 mi | +12,6% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$ 26,9 mi | -$ 26,2 mi | -2,8% |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$ 2,21 mi | $ 609 mil | -462,4% |
| Deferred Income Tax Assets, Net | $ 92,4 mi | $ 106 mi | -12,8% | $ 119 mi | $ 86,5 mi | +37,0% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | $ 11 mi | -$ 6,65 mi | +265,0% | -$ 32,5 mi | -$ 27,3 mi | -18,9% |
| Deferred Revenue, Current | $ 205 mi | $ 172 mi | +19,6% | $ 187 mi | $ 157 mi | +19,4% |
| Deferred State and Local Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | -$ 3,33 mi | -$ 1,71 mi | -94,5% |
| Deferred Tax Assets, in Process Research and Development | $ 100 mi2025-09-30 | $ 67,8 mi | +48,0% | $ 100 mi | $ 67,8 mi | +48,0% |
| Deferred Tax Assets, Net | $ 119 mi2025-09-30 | $ 86,5 mi | +37,0% | $ 119 mi | $ 86,5 mi | +37,0% |
| Deferred Tax Assets, Net of Valuation Allowance | $ 168 mi2025-09-30 | $ 134 mi | +25,4% | $ 168 mi | $ 134 mi | +25,4% |
| Deferred Tax Assets, Other | $ 21,5 mi2025-09-30 | $ 18,2 mi | +18,1% | $ 21,5 mi | $ 18,2 mi | +18,1% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Compensation and Benefits, Employee Compensation | $ 31,6 mi2025-09-30 | $ 32,1 mi | -1,4% | $ 31,6 mi | $ 32,1 mi | -1,4% |
| Deferred Tax Assets, Tax Deferred Expense, Reserves and Accruals, Accrued Liabilities | $ 7,38 mi2025-09-30 | $ 7,88 mi | -6,4% | $ 7,38 mi | $ 7,88 mi | -6,4% |
| Deferred Tax Liabilities, Deferred Expense, Other Capitalized Costs | $ 15,1 mi2025-09-30 | $ 14,5 mi | +4,5% | $ 15,1 mi | $ 14,5 mi | +4,5% |
Fonte: SEC companyfacts (XBRL de cada 10-Q / 10-K). Os trimestres do fluxo de caixa são derivados dos valores acumulados no ano que o 10-Q marca. Aberturas por segmento são marcadas com dimensões e aparecem na seção de segmentos.
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas e estimativas são padronizadas a partir dos relatórios da empresa. Lucro por segmento e cada linha reportada: SEC EDGAR (XBRL). Relatórios lidos: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-Q 2025-12-31, 10-K 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-Q 2024-12-31, 10-K 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Dados de 2026-11-02