Finanças de Capital One (COF)
NYSE · Financial Services · Financial - Credit Services · 77.500 funcionários · CEO Richard D. Fairbank
- Preço
- $ 204,85 -1,86%
- Valor de mercado
- $ 126 bi
- Enterprise value
- $ 127 bi
- Último relatório
- Q3 '26 arquivado em 2026-10-20
- Próximo relatório
- 2027-01-28
Receita (TTM)$ 79,1 bi+24,7% vs um ano atrásÚltimos 4 trimestres; barras = cada trimestre
Margem operacional (TTM)21,1%+18,5 p.p. vs um ano atrásLucro operacional $ 16,7 bi
Lucro líquido (TTM)$ 10,9 bi+668,0% vs um ano atrásApós impostos, incl. ganhos não operacionais
Fluxo de caixa livre (TTM)–– vs um ano atrásCapex –
LPA diluído (TTM)$ 16,94+614,8% vs um ano atrásSoma dos últimos 4 trimestres
Caixa líquido$ 88,9 bi+1.076,5% vs um ano atrásCaixa + investimentos de curto prazo - dívida
Valuation e números-chave
- Valor de mercado
- $ 126 bi EV $ 127 bi
- Receita
- $ 79,1 bi Últimos 12 meses
- Crescimento da receita
- – Próximo exercício
- Margem líquida
- 13,7% Lucro líquido / receita, TTM
- P/E
- 12,1×
- P/S
- 1,6× Preço / receita, TTM
- EV / EBITDA
- 5,9× TTM
- Fluxo de caixa livre
- – Últimos 12 meses
- Lucro líquido
- $ 10,9 bi Últimos 12 meses
- Receita estimada
- – Próximo exercício
- Resultado
- 2027-01-28
- Dividendo
- $ 3,20 Por ação, últimos 12 meses
Principais pontos
Calculados a partir dos números reportados - cada ponto mostra o número em que se baseia.
- Crescimento da receita desacelera: 2,7% em relação ao ano anteriorReceita de Q3 '26: $ 20,4 bi, contra uma média de 37,7% nos quatro trimestres anteriores.
- Margem operacional 21,1% (TTM), +18,5 p.p. em relação a um ano atrásO lucro operacional cresceu 918,5% e a receita 24,7%.
- 26,7% do lucro antes dos impostos é consumido por perdas não operacionaisLucro antes dos impostos $ 13,2 bi vs lucro operacional $ 16,7 bi (TTM). Perdas com participações e outros itens pontuais reduzem o lucro líquido e o LPA - o lucro operacional mede melhor o negócio.
- Ações diluídas em queda de 4,7% em um ano610 mi ações diluídas em Q3 '26, 640 mi um ano antes.
- Caixa líquido $ 88,9 biCaixa + investimentos de curto prazo $ 139 bi, dívida incl. arrendamentos $ 49,8 bi; um ano atrás, caixa líquido $ 7,56 bi.
Último trimestre: Q3 '26
Trimestre encerrado em 2026-09-30. Comparado ao mesmo trimestre do ano anterior e ao consenso dos analistas antes do relatório.
Trimestre vs um ano atrás
| Q3 '26 | 1 ano atrás | Variação | |
|---|---|---|---|
| Receita | $ 20,4 bi | $ 19,8 bi | +2,7% |
| Margem bruta | 66,0% | 64,3% | +1,6 p.p. |
| Lucro operacional | $ 4,57 bi | $ 4,38 bi | +4,3% |
| Margem operacional | 22,5% | 22,1% | +0,4 p.p. |
| Lucro líquido | $ 3,54 bi | $ 3,19 bi | +10,9% |
| LPA diluído | $ 5,61 | $ 4,83 | +16,1% |
| Fluxo de caixa operacional | – | $ 9,15 bi | – |
| Capex | – | $ 387 mi | – |
| Fluxo de caixa livre | – | $ 8,77 bi | – |
| R&D | $ 0 | $ 0 | – |
| Remuneração em ações | – | $ 174 mi | – |
Receita
De onde vem o dinheiro - por linha de negócio e por região, trimestre a trimestre.
Receita, lucro operacional e crescimento
trimestralReceita por linha de negócio
empilhado, trimestral| Segmento | Q2 '26 | a/a | Part. | TTM | TTM a/a | 12 trimestres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Credit Card | $ 11,8 bi | – | 74,2% | – | – | |
| Consumer Banking | $ 3,21 bi | – | 20,2% | – | – | |
| Interchange Fees, Contracts | – | – | – | – | – | |
| Commercial Banking | $ 850 mi | – | 5,4% | – | – | |
| Other Contract Revenue | – | – | – | – | – | |
| Service Charges And Other Customer Fees, Contracts | – | – | – | – | – | |
| Other | $ 26 mi | – | 0,2% | – | – |
Receita por região
participação no total| Segmento | Q2 '26 | a/a | Part. | TTM | TTM a/a | 12 trimestres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Other | $ 365 mi | – | 100,0% | -$ 296 mi | – |
Margens e estrutura de custos
Quanto sobra de cada unidade de receita em cada nível - e para onde vão os custos.
Margens
trimestralCustos em % da receita
trimestralFluxo de caixa e alocação de capital
O caixa gerado, no que é gasto e o que chega aos acionistas.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosÚltimos 4 trimestres
demonstração do fluxo de caixa- Fluxo de caixa livre
- –
- Devolvido aos acionistas / FCF
- –
Quantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoBalanço patrimonial
Liquidez, investimentos e dívida ao fim de cada trimestre.
Caixa, investimentos e dívida
fins de trimestreValuation e retornos
Múltiplos de hoje contra os últimos cinco exercícios da própria empresa; preços-alvo e recomendações de analistas.
Múltiplos e retornos
TTM vs 5 exercícios| Agora | Média 5 anos | Onde hoje se encaixa na faixa de 5 anos | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 12,1× | 19,4× | 5,2× – 60,1× |
| EV / EBITDA | 5,9× | 7,8× | 4,4× – 16,5× |
| EV / Receita | 1,6× | 1,7× | 1,1× – 2,7× |
| Preço / FCF | 3,9× | 4,0× | 2,6× – 5,5× |
| Preço / Valor patrimonial | 1,1× | 1,0× | 0,7× – 1,2× |
| Rendimento de FCF | 25,6% | 27,4% | 18,1% – 39,1% |
| Retorno sobre o capital investido | 6,9% | 5,0% | 1,1% – 10,2% |
| Retorno sobre o patrimônio | 9,7% | 10,5% | 2,2% – 20,3% |
Analistas
Preço-alvo de consenso $ 252,89 (+23,5%)
faixa $ 229,00 – $ 280,00 · recomendação Buy
Compra forte0
Compra36
Manter17
Venda4
Venda forte0
Demonstrações financeiras
Cada linha da demonstração de resultados, do balanço patrimonial e da demonstração do fluxo de caixa - 12 trimestres e 10 exercícios, em valores, em % da receita ou em crescimento.
Cada linha reportada
Todos os 383 números que Capital One Financial Corporation marcou em seus 10-Q / 10-K recentes, com o rótulo oficial da SEC e a definição - incluindo as notas (arrendamentos, impostos, recompras, funcionários, ...).
| Linha (rótulo SEC) | Último trimestre | 1 ano atrás | a/a | Último ex. | Ex. anterior | a/a |
|---|---|---|---|---|---|---|
| $ 92,8 bi | – | – | – | – | – | |
| $ 0 | – | – | – | – | – | |
| $ 2,74 bi | – | – | – | – | – | |
| $ 2,71 bi | – | – | – | – | – | |
| 4,0% | – | – | – | – | – | |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $ 6,6 bi2025-12-31 | $ 5,6 bi | +17,8% | $ 6,6 bi | $ 5,6 bi | +17,8% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$ 6,3 bi | -$ 6,82 bi | +7,6% | -$ 5,47 bi | -$ 9,29 bi | +41,1% |
| Additional Paid in Capital | $ 65,1 bi | $ 63,5 bi | +2,6% | $ 64 bi | $ 36,4 bi | +75,8% |
| Adjustments to Additional Paid in Capital, Other | – | – | – | $ 122 mi | – | – |
| Affordable Housing Tax Credits and Other Tax Benefits, Amount | $ 265 mi | $ 223 mi | +18,8% | $ 722 mi | $ 718 mi | +0,6% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments | $ 6,6 bi | $ 5,7 bi | +15,8% | $ 6,2 bi | $ 5,3 bi | +17,0% |
| Amortization Method Qualified Affordable Housing Project Investments, Amortization | $ 195 mi | $ 180 mi | +8,3% | $ 696 mi | $ 701 mi | -0,7% |
| Amortization of Intangible Assets | $ 507 mi | $ 271 mi | +87,1% | $ 1,33 bi | $ 77 mi | +1.622,1% |
| APIC, Share-based Payment Arrangement, Increase for Cost Recognition | $ 207 mi | $ 214 mi | -3,3% | $ 743 mi | $ 555 mi | +33,9% |
| Assets | $ 674 bi | $ 659 bi | +2,3% | $ 669 bi | $ 490 bi | +36,5% |
| Banking Regulation, Common Equity Tier One Risk-Based Capital, Actual | $ 73 bi2025-12-31 | $ 50,8 bi | +43,8% | $ 73 bi | $ 50,8 bi | +43,8% |
| Banking Regulation, Supplementary Leverage Ratio, Actual | 10,6%2025-12-31 | 9,9% | +7,1% | 10,6% | 9,9% | +7,1% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Actual | 12,5%2025-12-31 | 11,6% | +7,8% | 12,5% | 11,6% | +7,8% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 4,0%2025-12-31 | 4,0% | 0,0% | 4,0% | 4,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Leverage Capital, Actual | $ 78,5 bi2025-12-31 | $ 55,7 bi | +41,0% | $ 78,5 bi | $ 55,7 bi | +41,0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Actual | 15,3%2025-12-31 | 14,8% | +3,4% | 15,3% | 14,8% | +3,4% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 6,0%2025-12-31 | 6,0% | 0,0% | 6,0% | 6,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 6,0%2025-12-31 | 6,0% | 0,0% | 6,0% | 6,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Tier One Risk-Based Capital, Actual | $ 78,5 bi2025-12-31 | $ 55,7 bi | +41,0% | $ 78,5 bi | $ 55,7 bi | +41,0% |
| Banking Regulation, Total Capital, Actual | $ 88 bi2025-12-31 | $ 61,8 bi | +42,4% | $ 88 bi | $ 61,8 bi | +42,4% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Actual | 17,2%2025-12-31 | 16,4% | +4,9% | 17,2% | 16,4% | +4,9% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Capital Adequacy, Minimum | 8,0%2025-12-31 | 8,0% | 0,0% | 8,0% | 8,0% | 0,0% |
| Banking Regulation, Total Risk-Based Capital Ratio, Well Capitalized, Minimum | 10,0%2025-12-31 | 10,0% | 0,0% | 10,0% | 10,0% | 0,0% |
| Cash and Due from Banks | $ 4,83 bi | $ 4,85 bi | -0,4% | $ 3,03 bi | $ 3,03 bi | +0,1% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -$ 83 mi | $ 55 mi | -250,9% | -$ 349 mi | -$ 624 mi | +44,1% |
| Cash Provided by (Used in) Operating Activities, Discontinued Operations | $ 70 mi2025-12-31 | -$ 4 mi | +1.850,0% | $ 84 mi | -$ 4 mi | +2.200,0% |
| Cash, Cash Equivalents, and Federal Funds Sold | $ 54,7 bi | $ 59,1 bi | -7,4% | $ 57,4 bi | $ 43,2 bi | +32,9% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $ 55,9 bi | $ 61,6 bi | -9,3% | $ 62,1 bi | $ 43,7 bi | +42,2% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -$ 23,4 bi | $ 12,6 bi | -285,3% | $ 18,4 bi | -$ 84 mi | +22.031,0% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 15 mi2025-12-31 | 19 mi | -21,1% | 15 mi | 19 mi | -21,1% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $ 0,80 | $ 0,60 | +33,3% | $ 1,602017-12-31 | $ 1,60 | 0,0% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $ 0,01 | $ 0,01 | 0,0% | $ 0,01 | $ 0,01 | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 1 bi | 1 bi | 0,0% | 1 bi | 1 bi | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 714 mi | 707 mi | +1,0% | 709 mi | 702 mi | +0,9% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 613 mi | 640 mi | -4,1% | 625 mi | 381 mi | +64,0% |
| Common Stock, Value, Issued | $ 7 mi | $ 7 mi | 0,0% | $ 7 mi | $ 7 mi | 0,0% |
| Communications and Information Technology | $ 489 mi | $ 413 mi | +18,4% | $ 1,77 bi | $ 1,46 bi | +21,1% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $ 2,6 bi | -$ 3,57 bi | +172,9% | $ 6,27 bi | $ 3,73 bi | +68,0% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 1,48 bi | $ 1,6 bi | -7,2% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 90 mi | $ 23 mi | +291,3% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 2,1 bi | $ 2,02 bi | +4,2% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 527 mi | $ 395 mi | +33,4% |
| Debt and Equity Securities, Gain (Loss) | $ 02025-12-31 | $ 0 | – | $ 0 | -$ 35 mi | +100,0% |
| Debt and Lease Obligation | $ 45,4 bi | $ 52,7 bi | -13,9% | $ 51 bi | $ 45,6 bi | +12,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $ 343 mi | $ 241 mi | +42,3% | $ 486 mi | $ 148 mi | +228,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $ 7,25 bi | $ 8,47 bi | -14,3% | $ 7,09 bi | $ 10,1 bi | -30,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Change in Present Value, Interest Income | – | – | – | $ 207 mi2021-12-31 | $ 230 mi | -10,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer | $ 45,8 bi | $ 54,5 bi | -15,9% | $ 52,2 bi | $ 55,3 bi | -5,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, 12 Months or Longer, Accumulated Loss | $ 7,12 bi | $ 8,38 bi | -15,0% | $ 7,08 bi | $ 9,93 bi | -28,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months | $ 16,7 bi | $ 12,6 bi | +32,8% | $ 2,19 bi | $ 15,2 bi | -85,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Continuous Unrealized Loss Position, Less than 12 Months, Accumulated Loss | $ 133 mi | $ 87 mi | +52,9% | $ 6 mi | $ 194 mi | -96,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Gain (Loss) | $ 02025-09-30 | -$ 35 mi | +100,0% | $ 26 mi2019-12-31 | -$ 209 mi | +112,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | $ 75 bi | $ 75,5 bi | -0,6% | $ 76,7 bi | $ 75,6 bi | +1,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | $ 68,4 bi | $ 67,6 bi | +1,3% | $ 70,3 bi | $ 66,1 bi | +6,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | $ 8,8 bi | $ 6,78 bi | +29,8% | $ 8,62 bi | $ 5,76 bi | +49,7% |
Fonte: SEC companyfacts (XBRL de cada 10-Q / 10-K). Os trimestres do fluxo de caixa são derivados dos valores acumulados no ano que o 10-Q marca. Aberturas por segmento são marcadas com dimensões e aparecem na seção de segmentos.
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas, estimativas: Financial Modeling Prep. Lucro por segmento e cada linha reportada: SEC EDGAR (XBRL). Relatórios lidos: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Dados de 2026-11-01