Finanças de The Allstate Corporation (ALL)
NYSE · Financial Services · Insurance - Property & Casualty · 53.150 funcionários · CEO Thomas Joseph Wilson
- Preço
- $ 259,87 +1,54%
- Valor de mercado
- $ 65,7 bi
- Enterprise value
- $ 72,4 bi
- Último relatório
- Q2 '26 arquivado em 2026-08-05
- Próximo relatório
- 2026-11-04
Receita (TTM)$ 69,2 bi+5,4% vs um ano atrásÚltimos 4 trimestres; barras = cada trimestre
Margem operacional (TTM)24,8%+13,7 p.p. vs um ano atrásLucro operacional $ 17,2 bi
Lucro líquido (TTM)$ 13,3 bi+128,6% vs um ano atrásApós impostos, incl. ganhos não operacionais
Fluxo de caixa livre (TTM)$ 12,2 bi+43,4% vs um ano atrásCapex $ 220 mi
LPA diluído (TTM)$ 50,08+135,4% vs um ano atrásSoma dos últimos 4 trimestres
Caixa líquido-$ 1,78 bi-169,9% vs um ano atrásCaixa + investimentos de curto prazo - dívida
Valuation e números-chave
- Valor de mercado
- $ 65,7 bi EV $ 72,4 bi
- Receita
- $ 69,2 bi Últimos 12 meses
- Crescimento da receita
- -8% Consenso FY2026
- Margem líquida
- 19,2% Lucro líquido / receita, TTM
- P/E
- 5,1× Projetado 7,2× (FY2026)
- P/S
- 0,9× Preço / receita, TTM
- EV / EBITDA
- 4,1× TTM
- Fluxo de caixa livre
- $ 12,2 bi Últimos 12 meses
- Lucro líquido
- $ 13,3 bi Últimos 12 meses
- Receita estimada
- $ 61 bi Consenso FY2026
- Resultado
- 2026-11-04
- Dividendo
- $ 4,24 Por ação, últimos 12 meses
Principais pontos
Calculados a partir dos números reportados - cada ponto mostra o número em que se baseia.
- Crescimento da receita acelera: 12,4% em relação ao ano anteriorReceita de Q2 '26: $ 18,6 bi, contra uma média de 3,8% nos quatro trimestres anteriores.
- Margem operacional 24,8% (TTM), +13,7 p.p. em relação a um ano atrásO lucro operacional cresceu 135,7% e a receita 5,4%.
- Capex: 0,3% da receita (um ano atrás 0,3%)$ 220 mi investidos nos últimos 4 trimestres (+7,8% em relação ao ano anterior). Fluxo de caixa livre $ 12,2 bi = 92,0% do lucro líquido.
- $ 3,53 bi devolvidos aos acionistas = 28,8% do fluxo de caixa livreRecompras $ 2,46 bi (um ano antes $ 441 mi), dividendos $ 1,07 bi, remuneração em ações $ 136 mi (TTM).
- Ações diluídas em queda de 3,3% em um ano259 mi ações diluídas em Q2 '26, 268 mi um ano antes.
- Dívida líquida $ 1,78 biCaixa + investimentos de curto prazo $ 5,71 bi, dívida incl. arrendamentos $ 7,49 bi; um ano atrás, caixa líquido $ 2,55 bi.
Último trimestre: Q2 '26
Trimestre encerrado em 2026-06-30. Comparado ao mesmo trimestre do ano anterior e ao consenso dos analistas antes do relatório.
Trimestre vs um ano atrás
| Q2 '26 | 1 ano atrás | Variação | |
|---|---|---|---|
| Receita | $ 18,6 bi | $ 16,5 bi | +12,4% |
| Margem bruta | 34,7% | 24,4% | +10,4 p.p. |
| Lucro operacional | $ 4,24 bi | $ 2,7 bi | +56,9% |
| Margem operacional | 22,8% | 16,3% | +6,5 p.p. |
| Lucro líquido | $ 3,27 bi | $ 2,11 bi | +55,2% |
| LPA diluído | $ 12,51 | $ 7,76 | +61,2% |
| Fluxo de caixa operacional | $ 2,63 bi | $ 1,87 bi | +40,6% |
| Capex | $ 43 mi | -$ 1 mi | +4.400,0% |
| Fluxo de caixa livre | $ 2,59 bi | $ 1,87 bi | +38,3% |
| R&D | $ 0 | $ 0 | – |
| Remuneração em ações | $ 0 | $ 0 | – |
Receita
De onde vem o dinheiro - por linha de negócio e por região, trimestre a trimestre.
Receita, lucro operacional e crescimento
trimestralReceita por linha de negócio
empilhado, trimestral| Segmento | Q1 '26 | a/a | Part. | TTM | TTM a/a | 12 trimestres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Property Liability | – | – | – | – | – | |
| Protection Services | $ 915 mi | +7,6% | 100,0% | – | – | |
| Allstate Health And Benefits | – | – | – | – | – | |
| Intersegment Eliminations | – | – | – | – | – | |
| Corporate and Other | – | – | – | – | – |
Margens e estrutura de custos
Quanto sobra de cada unidade de receita em cada nível - e para onde vão os custos.
Margens
trimestralCustos em % da receita
trimestralFluxo de caixa e alocação de capital
O caixa gerado, no que é gasto e o que chega aos acionistas.
Fluxo operacional, capex, fluxo de caixa livre
trimestralUsos do caixa vs fluxo operacional
exercíciosÚltimos 4 trimestres
demonstração do fluxo de caixa- Fluxo de caixa operacional
- $ 12,5 bi
- Capex
- -$ 220 mi
- Recompras
- -$ 2,46 bi
- Dividendos
- -$ 1,07 bi
- Aquisições
- $ 0
- Dívida líquida emitida
- -$ 600 mi
- Remuneração em ações
- $ 136 mi
- Fluxo de caixa livre
- $ 12,2 bi
- Devolvido aos acionistas / FCF
- 28,8%
Quantidade de ações e LPA
trimestral, diluídoBalanço patrimonial
Liquidez, investimentos e dívida ao fim de cada trimestre.
Caixa, investimentos e dívida
fins de trimestreValuation e retornos
Múltiplos de hoje contra os últimos cinco exercícios da própria empresa; preços-alvo e recomendações de analistas.
Múltiplos e retornos
TTM vs 5 exercícios| Agora | Média 5 anos | Onde hoje se encaixa na faixa de 5 anos | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 5,1× | 13,3× 3 de 5 anos | 5,4× – 23,3× |
| EV / EBITDA | 4,1× | 19,5× 4 de 5 anos | 4,4× – 59,8× |
| EV / Receita | 1,0× | 0,9× | 0,8× – 0,9× |
| Preço / FCF | 5,4× | 7,1× | 5,5× – 9,3× |
| Preço / Valor patrimonial | 2,0× | 1,9× | 1,4× – 2,4× |
| Rendimento de FCF | 18,6% | 14,5% | 10,8% – 18,2% |
| Retorno sobre o capital investido | 31,3% | 5,7% | -1,4% – 20,8% |
| Retorno sobre o patrimônio | 43,1% | 10,7% | -7,4% – 33,6% |
Analistas
Preço-alvo de consenso $ 266,31 (+2,5%)
faixa $ 221,00 – $ 319,00 · recomendação Hold
Compra forte1
Compra17
Manter24
Venda3
Venda forte0
Perspectivas
Consenso dos analistas para os próximos exercícios e o que ele implica ao preço de hoje.
Estimativas de consenso
| Exercício | Receita | Crescimento | LPA | Crescimento | P/E ao preço de hoje | Analistas (LPA) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2026 | $ 61 bi | -8,3% | $ 35,93 | -5,9% | 7,2× | 14 |
| FY2027 | $ 62,1 bi | +1,9% | $ 28,05 | -21,9% | 9,3× | 13 |
| FY2028 | $ 64,1 bi | +3,1% | $ 26,61 | -5,2% | 9,8× | 4 |
Demonstrações financeiras
Cada linha da demonstração de resultados, do balanço patrimonial e da demonstração do fluxo de caixa - 12 trimestres e 10 exercícios, em valores, em % da receita ou em crescimento.
Cada linha reportada
Todos os 338 números que The Allstate Corporation marcou em seus 10-Q / 10-K recentes, com o rótulo oficial da SEC e a definição - incluindo as notas (arrendamentos, impostos, recompras, funcionários, ...).
| Linha (rótulo SEC) | Último trimestre | 1 ano atrás | a/a | Último ex. | Ex. anterior | a/a |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accrued Investment Income Receivable | $ 730 mi | $ 628 mi | +16,2% | $ 708 mi | $ 615 mi | +15,1% |
| Accumulated Depreciation, Depletion and Amortization, Property, Plant, and Equipment | $ 2,34 bi2025-12-31 | $ 2,5 bi | -6,4% | $ 2,34 bi | $ 2,5 bi | -6,4% |
| Accumulated Other Comprehensive (Income) Loss, Defined Benefit Plan, after Tax | -$ 10 mi | -$ 11 mi | +9,1% | -$ 11 mi | -$ 11 mi | 0,0% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Foreign Currency Translation Adjustment, Net of Tax | -$ 126 mi | -$ 106 mi | -18,9% | -$ 55 mi | -$ 145 mi | +62,1% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -$ 193 mi | -$ 57 mi | -238,6% | $ 255 mi | -$ 889 mi | +128,7% |
| Additional Paid in Capital, Common Stock | $ 4,22 bi | $ 4,08 bi | +3,3% | $ 4,16 bi | $ 4,03 bi | +3,2% |
| Additions to Contract Holders Funds | $ 0 | $ 0 | – | $ 30 mi | $ 129 mi | -76,7% |
| Amortization of Intangible Assets | $ 46 mi | $ 57 mi | -19,3% | $ 231 mi | $ 280 mi | -17,5% |
| Amount of Restricted Net Assets for Consolidated and Unconsolidated Subsidiaries | $ 29,1 bi2025-12-31 | $ 25,5 bi | +14,0% | $ 29,1 bi | $ 25,5 bi | +14,0% |
| Antidilutive Securities Excluded from Computation of Earnings Per Share, Amount | 700 mil | 500 mil | +40,0% | 400 mil | 500 mil | -20,0% |
| AOCI, Debt Securities, Available-for-sale, Adjustment, after Tax | -$ 79 mi | $ 36 mi | -319,4% | $ 297 mi | -$ 771 mi | +138,5% |
| Assets | $ 125 bi | $ 116 bi | +7,6% | $ 120 bi | $ 112 bi | +7,3% |
| Assets Held by Insurance Regulators | $ 202 mi2025-12-31 | $ 194 mi | +4,1% | $ 202 mi | $ 194 mi | +4,1% |
| Assets, Fair Value Disclosure | $ 76,5 bi | $ 66,8 bi | +14,5% | $ 72 bi | $ 63,5 bi | +13,4% |
| Assumed Premiums Earned | – | – | – | $ 431 mi | $ 403 mi | +6,9% |
| Benefits, Losses and Expenses | $ 14,5 bi | $ 14,8 bi | -2,5% | $ 56,1 bi | $ 58,3 bi | -3,8% |
| Business Combination, Contingent Consideration, Liability | $ 28 mi2025-12-31 | $ 25 mi | +12,0% | $ 28 mi | $ 25 mi | +12,0% |
| Capitalized Computer Software, Net | $ 349 mi2025-12-31 | $ 398 mi | -12,3% | $ 349 mi | $ 398 mi | -12,3% |
| Cash | $ 840 mi | $ 995 mi | -15,6% | $ 678 mi | $ 704 mi | -3,7% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | $ 840 mi | $ 995 mi | -15,6% | $ 678 mi | $ 704 mi | -3,7% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | $ 143 mi | $ 45 mi | +217,8% | -$ 26 mi | -$ 18 mi | -44,4% |
| Ceded Premiums Earned | – | – | – | $ 2,68 bi | $ 2,26 bi | +18,6% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | $ 1 mi | $ 36 mi | -97,2% | $ 14 mi | $ 0 | – |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | $ 1,08 | $ 1,00 | +8,0% | $ 4,00 | $ 3,68 | +8,7% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | $ 0,01 | $ 0,01 | 0,0% | $ 0,01 | $ 0,01 | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 2 bi | 2 bi | 0,0% | 2 bi | 2 bi | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 900 mi | 900 mi | 0,0% | 900 mi | 900 mi | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 254 mi | 264 mi | -3,8% | 260 mi | 265 mi | -1,9% |
| Common Stock, Value, Outstanding | $ 9 mi | $ 9 mi | 0,0% | $ 9 mi | $ 9 mi | 0,0% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Noncontrolling Interest | $ 0 | -$ 11 mi | +100,0% | -$ 13 mi | -$ 58 mi | +77,6% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | $ 3,37 bi | $ 2,56 bi | +31,5% | $ 11,4 bi | $ 4,47 bi | +155,7% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | $ 3,37 bi | $ 2,55 bi | +32,1% | $ 11,4 bi | $ 4,41 bi | +158,7% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 2,51 bi | – | – |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 99 mi | – | – |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 2,73 bi | $ 1,18 bi | +131,9% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 122 mi | – | – |
| Debt Issuance Costs, Net | $ 51 mi2025-12-31 | $ 56 mi | -8,9% | $ 51 mi | $ 56 mi | -8,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | $ 445 mi | $ 633 mi | -29,7% | $ 777 mi | $ 361 mi | +115,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | $ 538 mi | $ 581 mi | -7,4% | $ 392 mi | $ 1,23 bi | -68,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Amortized Cost | $ 12,9 bi | $ 6,41 bi | +100,9% | $ 9,71 bi | $ 10,5 bi | -7,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | $ 12,9 bi | $ 6,26 bi | +105,5% | $ 9,69 bi | $ 10,3 bi | -5,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Amortized Cost | $ 21,1 bi | $ 13,1 bi | +61,7% | $ 21,5 bi | $ 17,4 bi | +23,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | $ 21,1 bi | $ 13,2 bi | +60,2% | $ 21,8 bi | $ 17,1 bi | +27,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Amortized Cost | $ 21,2 bi | $ 31,2 bi | -32,0% | $ 22,6 bi | $ 22,9 bi | -1,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | $ 21,2 bi | $ 31,3 bi | -32,4% | $ 22,7 bi | $ 22,6 bi | +0,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Amortized Cost | $ 1,6 bi | $ 1,64 bi | -2,4% | $ 1,46 bi | $ 1,54 bi | -5,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | $ 1,6 bi | $ 1,63 bi | -1,7% | $ 1,46 bi | $ 1,53 bi | -4,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Amortized Cost | $ 4,1 bi | $ 2,06 bi | +99,2% | $ 3,43 bi | $ 1,23 bi | +180,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, without Single Maturity Date, Fair Value | $ 4,09 bi | $ 2,08 bi | +96,4% | $ 3,48 bi | $ 1,24 bi | +180,3% |
| Debt Securities, Gain (Loss) | -$ 80 mi | -$ 245 mi | +67,3% | -$ 253 mi | -$ 160 mi | -58,1% |
| Debt, Long-term and Short-term, Combined Amount | $ 7,49 bi2025-12-31 | $ 8,09 bi | -7,4% | $ 7,49 bi | $ 8,09 bi | -7,4% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostAllowanceForCreditLossExcludingAccruedInterest | $ 10 mi | $ 17 mi | -41,2% | $ 10 mi | $ 17 mi | -41,2% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostExcludingAccruedInterestAfterAllowanceForCreditLoss | $ 60,9 bi | $ 54,4 bi | +12,0% | $ 58,7 bi | $ 53,6 bi | +9,5% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleExcludingAccruedInterest | $ 60,8 bi | $ 54,4 bi | +11,7% | $ 59,1 bi | $ 52,7 bi | +12,1% |
| Deferred Federal Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 103 mi | – | – |
| Deferred Foreign Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 7 mi | – | – |
| Deferred Income Tax Assets, Net | $ 12 mi2026-03-31 | $ 229 mi | -94,8% | $ 0 | $ 231 mi | -100,0% |
| Deferred Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | $ 156 mi | -$ 17 mi | +1.017,6% |
| Deferred Income Tax Liabilities, Net | $ 172 mi | – | – | $ 227 mi | $ 0 | – |
| Deferred Policy Acquisition Costs and Present Value of Future Insurance Profits, Addition | – | – | – | $ 8,78 bi | $ 8,39 bi | +4,7% |
Fonte: SEC companyfacts (XBRL de cada 10-Q / 10-K). Os trimestres do fluxo de caixa são derivados dos valores acumulados no ano que o 10-Q marca. Aberturas por segmento são marcadas com dimensões e aparecem na seção de segmentos.
Fontes
Demonstrações, receita por segmento, métricas, estimativas: Financial Modeling Prep. Lucro por segmento e cada linha reportada: SEC EDGAR (XBRL). Relatórios lidos: 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30, 10-Q 2025-06-30, 10-Q 2025-03-31, 10-K 2024-12-31, 10-Q 2024-09-30, 10-Q 2024-06-30
Dados de 2026-11-01