Finanse Wells Fargo & Company (WFC)
NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · Pracownicy: 194 369 · CEO: Charles W. Scharf
- Cena
- 83,42 $ -1,64%
- Kapitalizacja
- 250 mld $
- Wartość przedsiębiorstwa
- 431 mld $
- Ostatni raport
- Q3 '26 złożony 2026-10-28
- Następny raport
- 2027-01-14
Przychody (TTM)130 mld $+6,7% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały
Marża operacyjna (TTM)21,1%+1,4 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 27,5 mld $
Zysk netto (TTM)23 mld $+9,3% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi
Wolne przepływy pieniężne (TTM)28,9 mld $+303,3% rok do rokuCapex: 0 $
Rozwodniony EPS (TTM)7,14 $+17,4% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów
Gotówka netto75,3 mld $+369,1% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług
Wycena i kluczowe wskaźniki
- Kapitalizacja
- 250 mld $ EV 431 mld $
- Przychody
- 130 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Wzrost przychodów
- – Następny rok obrotowy
- Marża netto
- 17,6% Zysk netto / przychody, TTM
- P/E
- 11,6×
- P/S
- 1,9× Cena / przychody, TTM
- EV / EBITDA
- 12,9× TTM
- Wolne przepływy pieniężne
- 28,9 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Zysk netto
- 23 mld $ Ostatnie 12 miesięcy
- Prognoza przychodów
- – Następny rok obrotowy
- Zysk
- 2027-01-14
- Dywidenda
- 1,85 $ Na akcję, ostatnie 12 miesięcy
Najważniejsze wnioski
Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.
- Wzrost przychodów zwalnia: r/r 4,3%Przychody za Q3 '26: 33,3 mld $, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 5,8%.
- Marża operacyjna 21,1% (TTM), zmiana r/r: +1,4 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 14,4%, przychody: wzrost 6,7%.
- Capex: 0,0% przychodów (rok temu 0,0%)Zainwestowano 0 $ w ostatnich 4 kwartałach (– r/r). Wolne przepływy pieniężne: 28,9 mld $ = 125,6% zysku netto.
- Akcjonariuszom zwrócono 20,2 mld $ = 69,8% wolnych przepływów pieniężnychSkup akcji: 14,5 mld $ (rok temu 16,5 mld $), dywidendy: 5,66 mld $, wynagrodzenie w akcjach: 0 $ (TTM).
- Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku spadła: 5,2%Akcji rozwodnionych w Q3 '26: 3,05 mld, rok wcześniej: 3,22 mld.
- Gotówka netto: 75,3 mld $Gotówka + inwestycje krótkoterminowe: 296 mld $, dług z leasingiem: 221 mld $; rok temu dług netto: 28 mld $.
Ostatni kwartał: Q3 '26
Kwartał zakończony 2026-09-30. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.
Kwartał na tle roku wcześniej
| Q3 '26 | Rok temu | Zmiana | |
|---|---|---|---|
| Przychody | 33,3 mld $ | 31,9 mld $ | +4,3% |
| Marża brutto | 62,7% | 65,1% | -2,4 pkt proc. |
| Zysk operacyjny | 7,1 mld $ | 6,91 mld $ | +2,7% |
| Marża operacyjna | 21,3% | 21,7% | -0,3 pkt proc. |
| Zysk netto | 5,95 mld $ | 5,59 mld $ | +6,5% |
| Rozwodniony EPS | 1,87 $ | 1,66 $ | +12,7% |
| Przepływy operacyjne | 8,87 mld $ | -869 mln $ | +1120,4% |
| Capex | 0 $ | 0 $ | – |
| Wolne przepływy pieniężne | 8,87 mld $ | -869 mln $ | +1120,4% |
| R&D | 0 $ | 0 $ | – |
| Wynagrodzenie w akcjach | 0 $ | 0 $ | – |
Przychody
Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.
Przychody, zysk operacyjny i wzrost
kwartalniePrzychody według linii biznesowych
skumulowane, kwartalnie| Segment | Q3 '26 | r/r | Udział | TTM | TTM r/r | 12 kwartałów |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Consumer Banking and Lending | – | – | – | – | – | |
| Corporate and Investment Banking | – | – | – | – | – | |
| Investment Advice | 4,87 mld $ | +11,0% | 68,3% | – | – | |
| Wealth and Investment Management | – | – | – | – | – | |
| Commercial Banking | – | – | – | – | – | |
| Card Interchange And Network Revenues | 852 mln $ | -51,9% | 11,9% | – | – | |
| Deposit Account | 1,42 mld $ | +9,7% | 19,8% | – | – | |
| Reconciling Items | – | – | – | – | – | |
| Corporate | – | – | – | – | – | |
| Credit Card, Merchant Discount | -2 mln $ | – | -0,0% | – | – |
Marże i struktura kosztów
Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.
Marże
kwartalnieKoszty jako % przychodów
kwartalniePrzepływy pieniężne i alokacja kapitału
Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.
Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne
kwartalnieWykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne
lata obrotoweOstatnie 4 kwartały
rachunek przepływów pieniężnych- Przepływy operacyjne
- 28,9 mld $
- Capex
- 0 $
- Skup akcji
- -14,5 mld $
- Dywidendy
- -5,66 mld $
- Przejęcia
- 0 $
- Dług netto zaciągnięty
- -71,6 mld $
- Wynagrodzenie w akcjach
- 0 $
- Wolne przepływy pieniężne
- 28,9 mld $
- Zwrócone akcjonariuszom / FCF
- 69,8%
Liczba akcji i EPS
kwartalnie, rozwodnionyBilans
Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.
Gotówka, inwestycje i dług
końce kwartałówWycena i zwroty
Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.
Wskaźniki i zwroty
TTM vs 5 lat obrotowych| Teraz | Średnia 5 lat | Gdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim | |
|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 11,6× | 12,0× | 9,6× – 14,6× |
| EV / EBITDA | 12,9× | 9,9× | 4,2× – 16,6× |
| EV / przychody | 3,3× | 2,7× | 1,9× – 4,4× |
| Cena / FCF | 8,7× | 29,9× 3 z 5 lat | 4,5× – 79,3× |
| Cena / wartość księgowa | 1,4× | 1,2× | 0,9× – 1,6× |
| Rentowność FCF | 11,5% | 5,7% | -6,4% – 22,2% |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału | 6,2% | 3,8% | 3,1% – 6,0% |
| Zwrot z kapitału własnego | 12,9% | 10,5% | 7,6% – 11,8% |
Analitycy
Cel konsensusu 97,14 $ (+16,4%)
zakres 92,00 $ – 104,00 $ · rekomendacja Buy
Zdecydowanie kupuj0
Kupuj28
Trzymaj28
Sprzedaj4
Zdecydowanie sprzedaj0
Sprawozdania finansowe
Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.
Wszystkie pozycje raportu
Wszystkie pozycje (361), które Wells Fargo & Company oznaczyła w ostatnich raportach 10-Q / 10-K, z oficjalną nazwą i definicją SEC - w tym noty (leasing, podatki, skup akcji, pracownicy, ...).
| Pozycja (nazwa SEC) | Ostatni kwartał | Rok temu | r/r | Ost. FY | Popr. FY | r/r |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Accounts Payable and Accrued Liabilities | 75,1 mld $ | 92,6 mld $ | -18,9% | 68,2 mld $ | 61,1 mld $ | +11,5% |
| Accounts Receivable, after Allowance for Credit Loss | 25,1 mld $ | 20,9 mld $ | +20,0% | 19,7 mld $ | 19,6 mld $ | +0,2% |
| Accumulated Other Comprehensive Income (Loss), Net of Tax | -16,5 mld $ | -7,65 mld $ | -115,9% | -6,67 mld $ | -12,2 mld $ | +45,2% |
| Additional Collateral, Aggregate Fair Value | 4,7 mld $ | 3,2 mld $ | +46,9% | 3,7 mld $ | 4,1 mld $ | -9,8% |
| Additional Paid in Capital | 61,5 mld $ | 61 mld $ | +0,8% | 61,3 mld $ | 60,8 mld $ | +0,8% |
| Assets | 2,25 bln $ | 2,06 bln $ | +9,2% | 2,15 bln $ | 1,93 bln $ | +11,3% |
| AssetsAverageOutstanding | 2,24 bln $ | 2,01 bln $ | +11,6% | 1,99 bln $ | 1,92 bln $ | +3,6% |
| Cash and Due from Banks | 40,6 mld $ | 34,8 mld $ | +16,5% | 39,2 mld $ | 37,1 mld $ | +5,7% |
| Cash Flow Hedge Gain (Loss) to be Reclassified within Twelve Months | -509 mln $ | 131 mln $ | -488,5% | -141 mln $ | -547 mln $ | +74,2% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents | 179 mld $ | 173 mld $ | +4,0% | 173 mld $ | 202 mld $ | -14,5% |
| Cash, Cash Equivalents, Restricted Cash and Restricted Cash Equivalents, Period Increase (Decrease), Including Exchange Rate Effect | -22,1 mld $ | -20,6 mld $ | -7,2% | -29,3 mld $ | -34,2 mld $ | +14,2% |
| Collateral Already Posted, Aggregate Fair Value | 26,1 mld $ | 20,5 mld $ | +27,3% | 22,7 mld $ | 19,8 mld $ | +14,6% |
| Common Stock, Capital Shares Reserved for Future Issuance | 203 mln2025-12-31 | 233 mln | -12,9% | 203 mln | 233 mln | -12,9% |
| Common Stock, Dividends, Per Share, Declared | 0,50 $ | 0,45 $ | +11,1% | 1,70 $ | 1,50 $ | +13,3% |
| Common Stock, Par or Stated Value Per Share | 1,67 $ | 1,67 $ | 0,0% | 1,67 $ | 1,67 $ | 0,0% |
| Common Stock, Shares Authorized | 9 mld | 9 mld | 0,0% | 9 mld | 9 mld | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Issued | 5,48 mld | 5,48 mld | 0,0% | 5,48 mld | 5,48 mld | 0,0% |
| Common Stock, Shares, Outstanding | 3 mld | 3,15 mld | -4,7% | 3,09 mld | 3,29 mld | -6,0% |
| Common Stock, Value, Issued | 9,14 mld $ | 9,14 mld $ | 0,0% | 9,14 mld $ | 9,14 mld $ | 0,0% |
| Compensation Expense, Excluding Cost of Good and Service Sold | 8,75 mld $ | 9,02 mld $ | -3,1% | 36,3 mld $ | 35,7 mld $ | +1,5% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Attributable to Parent | -2,28 mld $ | 7,31 mld $ | -131,3% | 26,8 mld $ | 19,1 mld $ | +40,3% |
| Comprehensive Income (Loss), Net of Tax, Including Portion Attributable to Noncontrolling Interest | -2,3 mld $ | 7,33 mld $ | -131,4% | 26,9 mld $ | 19,4 mld $ | +38,7% |
| Continuing Involvement with Transferred Financial Assets, Principal Amount Outstanding | 617 mln $ | 3,2 mld $ | -80,7% | 3,08 mld $ | 79,8 mld $ | -96,1% |
| Contractually Specified Servicing Fee, Late Fee, and Ancillary Fee Earned in Exchange for Servicing Financial Asset | 276 mln $ | 347 mln $ | -20,5% | 1,45 mld $ | 1,86 mld $ | -22,2% |
| Credit Derivative, Maximum Exposure, Undiscounted | 38 mld $ | 18,3 mld $ | +107,7% | 18,8 mld $ | 16,5 mld $ | +13,6% |
| Current Federal Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 5,06 mld $ | 3,7 mld $ | +36,9% |
| Current Foreign Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 420 mln $ | 345 mln $ | +21,7% |
| Current Income Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 5,71 mld $ | 4,31 mld $ | +32,5% |
| Current State and Local Tax Expense (Benefit) | – | – | – | 231 mln $ | 268 mln $ | -13,8% |
| Debt and Equity Securities, Realized Gain (Loss) | 1,08 mld $ | 1,56 mld $ | -30,4% | 5,25 mld $ | 5,52 mld $ | -4,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain (Loss), before Tax | -10,3 mld $ | -3,35 mld $ | -208,8% | -2,2 mld $ | -7,63 mld $ | +71,1% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Gain, before Tax | 367 mln $ | 1,29 mld $ | -71,6% | 1,86 mld $ | 155 mln $ | +1102,6% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Accumulated Gross Unrealized Loss, before Tax | 11,7 mld $ | 4,52 mld $ | +158,7% | 3,99 mld $ | 7,83 mld $ | -49,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | 144 mld $ | 150 mld $ | -4,2% | 151 mld $ | 132 mld $ | +13,9% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | 73,8 mld $ | 42,2 mld $ | +75,1% | 47,5 mld $ | 15,5 mld $ | +205,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | 34,8 mld $ | 12,2 mld $ | +185,2% | 12,2 mld $ | 13,2 mld $ | -7,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | 3,13 mld $ | 2,03 mld $ | +54,3% | 3,2 mld $ | 1,97 mld $ | +62,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Rolling after 10 Years, Weighted Average Yield | 4,5% | 4,6% | -0,9% | 4,5% | 4,4% | +2,7% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Rolling after Five Through Ten Years, Weighted Average Yield | 4,2% | 4,2% | +1,2% | 4,2% | 4,1% | +2,2% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Rolling after One Through Five Years, Weighted Average Yield | 3,9% | 2,7% | +48,1% | 2,6% | 2,7% | -1,5% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Maturity, Rolling within One Year, Weighted Average Yield | 3,8% | 3,7% | +2,7% | 2,9% | 2,8% | +5,4% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain | 46 mln $ | 4 mln $ | +1050,0% | 32 mln $ | 32 mln $ | 0,0% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Gain (Loss) | -29 mln $ | 0 $ | – | -144 mln $ | -920 mln $ | +84,3% |
| Debt Securities, Available-for-sale, Realized Loss | 75 mln $ | 4 mln $ | +1775,0% | 176 mln $ | 952 mln $ | -81,5% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Gain | 57 mln $ | 167 mln $ | -65,9% | 189 mln $ | 106 mln $ | +78,3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Accumulated Unrecognized Loss | 43,3 mld $ | 33,9 mld $ | +27,7% | 32,4 mld $ | 41,3 mld $ | -21,5% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Credit Loss Expense (Reversal) | -4 mln $ | -10 mln $ | +60,0% | 1 mln $ | 1 mln $ | 0,0% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Fair Value | 149 mld $ | 181 mld $ | -17,3% | 176 mld $ | 194 mld $ | -9,3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after 10 Years, Fair Value | 144 mld $ | 171 mld $ | -15,6% | 168 mld $ | 176 mld $ | -4,4% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after Five Through Ten Years, Fair Value | 1,09 mld $ | 7,28 mld $ | -85,1% | 4,92 mld $ | 15,8 mld $ | -68,8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling after One Through Five Years, Fair Value | 3,86 mld $ | 2,37 mld $ | +63,2% | 2,3 mld $ | 1,55 mld $ | +47,8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Allocated and Single Maturity Date, Rolling within One Year, Fair Value | 302 mln $ | 111 mln $ | +172,1% | 129 mln $ | 201 mln $ | -35,8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Rolling after Five Through Ten Years, Weighted Average Yield | 4,0% | 5,8% | -30,5% | 5,3% | 6,2% | -14,6% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Rolling after One Through Five Years, Weighted Average Yield | 4,1% | 4,8% | -13,9% | 4,8% | 4,1% | +16,8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Rolling after Ten Years, Weighted Average Yield | 2,3% | 2,4% | -0,4% | 2,4% | 2,4% | -0,8% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Maturity, Rolling within One Year, Weighted Average Yield | 3,0% | 1,7% | +79,8% | 1,7% | 1,2% | +43,3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Purchase | 40 mln $ | 33 mln $ | +21,2% | 216 mln $ | 167 mln $ | +29,3% |
| Debt Securities, Held-to-maturity, Sold, Realized Gain (Loss), Excluding Other-than-temporary Impairment | 0 $ | 0 $ | – | 0 $ | 0 $ | – |
| Debt Securities, Trading | 157 mld $2025-09-30 | 121 mld $ | +30,3% | 121 mld $2024-12-31 | 97,3 mld $ | +24,6% |
| DebtSecuritiesAvailableForSaleAmortizedCostAllowanceForCreditLossExcludingAccruedInterest | 0 $ | 23 mln $ | -100,0% | 23 mln $ | 34 mln $ | -32,4% |
Źródło: SEC companyfacts (XBRL każdego 10-Q / 10-K). Kwartalne przepływy pieniężne są wyliczone z danych narastających od początku roku, oznaczonych w 10-Q. Podziały na segmenty są oznaczone wymiarami i pokazane w sekcji o segmentach.
Źródła
Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki, prognozy: Financial Modeling Prep. Zyski segmentów i wszystkie raportowane pozycje: SEC EDGAR (XBRL). Przeczytane raporty: 10-Q 2026-09-30, 10-Q 2026-06-30, 10-Q 2026-03-31, 10-K 2025-12-31, 10-Q 2025-09-30
Dane na 2026-11-01