PerpEquities

Finanse Royal Bank of Canada (RY)

NYSE · Financial Services · Banks - Diversified · Pracownicy: 101 269 · CEO: David I. McKay

Cena
202,98 $ -1,48%
Kapitalizacja
281 mld $
Wartość przedsiębiorstwa
747 mld CAD
Ostatni raport
Q3 '26 złożony 2026-08-27
Następny raport
2026-12-03
Przychody (TTM)143 mld CAD+4,7% rok do rokuOstatnie 4 kwartały; słupki = poszczególne kwartały
Marża operacyjna (TTM)20,4%+2,7 pkt proc. rok do rokuZysk operacyjny: 29,1 mld CAD
Zysk netto (TTM)22,7 mld CAD+18,8% rok do rokuPo opodatkowaniu, wraz z zyskami nieoperacyjnymi
Wolne przepływy pieniężne (TTM)14,1 mld CAD-83,4% rok do rokuCapex: 2,35 mld CAD
Rozwodniony EPS (TTM)15,86 CAD+20,0% rok do rokuSuma ostatnich 4 kwartałów
Gotówka netto-354 mld CAD-1,3% rok do rokuGotówka + inwestycje krótkoterminowe - dług

Wycena i kluczowe wskaźniki

Kapitalizacja
281 mld $
EV 747 mld CAD
Przychody
143 mld CAD
Ostatnie 12 miesięcy
Wzrost przychodów
–
Następny rok obrotowy
Marża netto
15,9%
Zysk netto / przychody, TTM
P/E
17,9×
P/S
2,8×
Cena / przychody, TTM
EV / EBITDA
24,0×
TTM
Wolne przepływy pieniężne
14,1 mld CAD
Ostatnie 12 miesięcy
Zysk netto
22,7 mld CAD
Ostatnie 12 miesięcy
Prognoza przychodów
–
Następny rok obrotowy
Zysk
2026-12-03
Dywidenda
4,90 $
Na akcję, ostatnie 12 miesięcy

Najważniejsze wnioski

Wyliczone z raportowanych liczb - każde stwierdzenie podaje wartość, na której się opiera.

  • Wzrost przychodów przyspiesza: r/r 11,3%Przychody za Q3 '26: 38,7 mld CAD, średnia z czterech poprzednich kwartałów: 2,1%.
  • Marża operacyjna 20,4% (TTM), zmiana r/r: +2,7 pkt proc.Zysk operacyjny: wzrost 21,0%, przychody: wzrost 4,7%.
  • Capex: 1,6% przychodów (rok temu 1,7%)Zainwestowano 2,35 mld CAD w ostatnich 4 kwartałach (-0,7% r/r). Wolne przepływy pieniężne: 14,1 mld CAD = 62,1% zysku netto.
  • Akcjonariuszom zwrócono 30,1 mld CAD = 213,0% wolnych przepływów pieniężnychSkup akcji: 20,6 mld CAD (rok temu 11,3 mld CAD), dywidendy: 9,44 mld CAD, wynagrodzenie w akcjach: 0 CAD (TTM). Więcej niż wolne przepływy pieniężne: sfinansowane z gotówki lub długu.
  • Liczba akcji rozwodnionych w ciągu roku spadła: 29,7%Akcji rozwodnionych w Q3 '26: 992 mln, rok wcześniej: 1,41 mld.
  • Dług netto: 354 mld CADGotówka + inwestycje krótkoterminowe: 64,2 mld CAD, dług z leasingiem: 418 mld CAD; rok temu dług netto: 349 mld CAD.

Ostatni kwartał: Q3 '26

Kwartał zakończony 2026-07-31. W porównaniu z tym samym kwartałem rok wcześniej i z konsensusem analityków sprzed raportu.

Kwartał na tle roku wcześniej

Q3 '26Rok temuZmiana
Przychody38,7 mld CAD34,7 mld CAD+11,3%
Marża brutto51,2%46,3%+4,9 pkt proc.
Zysk operacyjny7,75 mld CAD6,87 mld CAD+12,8%
Marża operacyjna20,1%19,8%+0,3 pkt proc.
Zysk netto6,03 mld CAD5,42 mld CAD+11,3%
Rozwodniony EPS4,23 CAD3,75 CAD+12,8%
Przepływy operacyjne-27,9 mld CAD29 mld CAD-196,3%
Capex743 mln CAD530 mln CAD+40,3%
Wolne przepływy pieniężne-28,7 mld CAD28,5 mld CAD-200,7%
R&D0 CAD0 CAD–
Wynagrodzenie w akcjach0 CAD0 CAD–

Przychody

Skąd pochodzą pieniądze - według linii biznesowych i regionów, kwartał po kwartale.

Przychody, zysk operacyjny i wzrost

kwartalnie

Marże i struktura kosztów

Ile z każdej złotówki przychodów zostaje na kolejnych poziomach - i na co idą koszty.

Marże

kwartalnie

Koszty jako % przychodów

kwartalnie

Przepływy pieniężne i alokacja kapitału

Wygenerowana gotówka, na co jest wydawana i co trafia do akcjonariuszy.

Przepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne

kwartalnie

Wykorzystanie gotówki a przepływy operacyjne

lata obrotowe

Ostatnie 4 kwartały

rachunek przepływów pieniężnych
Przepływy operacyjne
16,5 mld CAD
Capex
-2,35 mld CAD
Skup akcji
-20,6 mld CAD
Dywidendy
-9,44 mld CAD
Przejęcia
-22 mln CAD
Dług netto zaciągnięty
1,09 mld CAD
Wynagrodzenie w akcjach
0 CAD
Wolne przepływy pieniężne
14,1 mld CAD
Zwrócone akcjonariuszom / FCF
213,0%

Liczba akcji i EPS

kwartalnie, rozwodniony

Bilans

Płynność, inwestycje i dług na koniec każdego kwartału.

Gotówka, inwestycje i dług

końce kwartałów

Wycena i zwroty

Dzisiejsze wskaźniki na tle ostatnich pięciu lat obrotowych spółki; cele i rekomendacje analityków.

Wskaźniki i zwroty

TTM vs 5 lat obrotowych
TerazŚrednia 5 latGdzie dziś jest wskaźnik w zakresie 5-letnim
P/E (TTM)17,9×12,6×10,7× – 14,9×
EV / EBITDA24,0×33,5×24,0× – 39,2×
EV / przychody5,2×8,3×6,7× – 10,4×
Cena / FCF8,6×7,1×3,1× – 11,4×
Cena / wartość księgowa2,7×1,8×1,3× – 2,1×
Rentowność FCF11,6%17,0%8,8% – 32,0%
Zwrot z zainwestowanego kapitału0,9%1,6%1,3% – 1,9%
Zwrot z kapitału własnego16,1%14,2%12,7% – 16,3%

Analitycy

Cel konsensusu 225,00 $ (+10,8%)
zakres 225,00 $ – 225,00 $ · rekomendacja Hold

Zdecydowanie kupuj0
Kupuj13
Trzymaj16
Sprzedaj1
Zdecydowanie sprzedaj0

Sprawozdania finansowe

Każda pozycja rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych - 12 kwartałów i 10 lat obrotowych, jako wartości, % przychodów lub wzrost.

Rachunek zysków i stratPrzychody, koszty, zysk operacyjny, zysk netto i EPSOtwórzBilansGotówka, inwestycje, aktywa, dług, zobowiązania i kapitałOtwórzPrzepływy pieniężnePrzepływy operacyjne, capex, wolne przepływy pieniężne, skup akcji i dywidendyOtwórz

Źródła

Sprawozdania, przychody segmentów, wskaźniki i prognozy: Financial Modeling Prep.

Dane na 2026-11-01 · Kwoty w CAD zgodnie z raportem; cena i kapitalizacja w USD.